《银行间市场业务与管理ppt课件.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行间市场业务与管理ppt课件.ppt（51页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、银行间市场业务与管理,2,内容提要,第一部分 银行间债券市场非金融企业 债务融资工具介绍第二部分 银行间同业拆借业务管理框架、 流程与审核要点,3,1.1债务融资工具发展概况,(1)债务融资工具市场发展定位党中央、国务院关于债券市场发展的战略部署1992年10月，党的十四大提出“积极培育包括债券、股票等有价证卷的金融市场”。之后，党的十五大、十六大和十七大分别对“发展各类金融市场”、“优化金融资源配置”、“提高直接融资比重”等作出重要部署。2012年11月党的十八大提出“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系，加快发展多层次资本市场”。2013年11月党的十八届
2、三中全会提出“健全多层次资本市场体系”，“发展并规范债券市场，提高直接融资比重”。,4,(2)近年来我国社会融资规模和结构变化,1.1债务融资工具发展概况,5,1.1债务融资工具发展概况,(3)我国社会融资结构中人民币贷款和企业债券占比,6,6,（1）成本优势,1.2债务融资工具特点,7,7,（2）融资便利,1.2债务融资工具特点,8,8,（3）产品多样,1.2债务融资工具特点,9,9,（4）产品持续创新,2008年4月 人民银行1号令（管理办法）注册制2008年4月 中期票据（MTN）2009年11月 中小企业集合票据（SMECN）2010年12月 超短期融资券（SCP）2011年4月 定向
3、工具（PPN）2011年11月 区域集优中小企业集合票据（ SMECNII）2012年8月 资产支持票据（ABN）2013年5月 并购债2013年12月 长期限含权中期票据（永续债）2014年5月 碳收益票据2014年7月 可转换票据2014年8月 项目收益票据,1.2债务融资工具特点,10,10,创新案例一：超短期融资券（SCP）,1.3创新产品案例介绍,11,11,创新案例之二：并购债,1.3创新产品案例介绍,12,12,创新案例之三：长期限含权中期票据,1.3创新产品案例介绍,13,13,创新案例之四：项目收益票据（PRN）,1.3创新产品案例介绍,14,14,创新案例之五：碳收益票据,
4、1.3创新产品案例介绍,15,15,创新案例之六：定向可转票据,1.3创新产品案例介绍,16,内容提要,第一部分 银行间债券市场非金融企业 债务融资工具介绍第二部分 银行间同业拆借业务管理框架、 流程与审核要点,17,同业拆借市场管理框架同业拆借业务管理流程同业拆借业务审核要点,18,2.1银行间同业拆借业务管理框架,准入管理期限管理限额管理透明度管理现场与非现场检查,19,2.1.1管理框架准入管理,存款类机构国有银行、股份制银行、城市商业银行（1996）外国银行分行、商业银行授权分行（1998）农村信用社县联社（1999）改制后的城市信用社（2002）外资法人银行（2007）港澳人民币清算
5、行（2009）,20,2.1.1管理框架准入管理,政策性银行国家开发银行、中国进出口银行（1999）农业发展银行（2004）非银行金融机构证券公司（1999）财务公司（2000）信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司、保险资产管理公司 （2007）,21,2.1.1管理框架准入管理,无拆借业务的金融机构基金管理公司农村信用社省（地、市）联社、城镇银行等新型机构商业银行的二级分行、支行村镇银行,23,2.1.2管理框架期限管理,期限管理分三档（第23条）存款类金融机构、政策性银行最长拆入1年金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司最长拆入3个月财务公司、证
6、券公司、信托公司、保险资产管理公司最长拆入7天拆出最长期限不超过对手方拆入最长期限,24,2.1.3管理框架限额管理,限额管理分五档（第25条）中资商业银行、城乡信用社、政策性银行为主要负债的8%外资银行为实收资本（或人民币营运资金）的2倍财务公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司为实收资本的100%证券公司为净资本的80%信托公司、保险资产管理公司为净资产的20%,2.1.4管理框架透明度管理,26,2.1.4管理框架透明度管理,重要时间节点：每年1月中旬：上年财务报表（未审计）每年4月底：经审计的年度财务报告及其他要求公布的报表、报告每年7月中旬：半年财务报表（未审计
7、）获准进入拆借市场60日内：公告基本情况、历史沿革、最近一次经审计的年度财务报告等股权变更完成后30个工作日内：公告股权变更情况,27,2.1.5管理框架现场与非现场检查,现场检查非现场监测,28,同业拆借市场管理框架同业拆借业务管理流程同业拆借业务审核要点,29,2.2银行间同业拆借业务管理流程,准入流程调整限额流程更名流程退出市场流程,30,2.2.1管理流程准入流程,城市商业银行准入流程城市商业银行申请进入同业拆借市场，须向中国人民银行当地分支机构提交申请，经所在地中国人民银行分支机构初审后逐级报中国人民银行上海总部，上海总部根据相关标准和银行间同业拆借市场的管理规定，对申请材料进行审核
8、，批准符合条件的进入全国银行间同业拆借市场。,31,32,2.2.1管理流程准入流程,农村信用合作社县联社、农村合作银行、农村商业银行、城市信用合作社准入流程农村信用合作社县联社、农村合作银行、农村商业银行、城市信用合作社申请进入同业拆借市场，经所在地中国人民银行分支机构初审后，报中国人民银行分行、营业管理部或省会（首府）城市中心支行审批，中国人民银行分行、营业管理部或省会（首府）城市中心支行根据相关标准和银行间同业拆借市场的管理规定，对申请材料进行审核，批准符合条件的进入全国银行间同业拆借市场。,33,34,2.2.2管理流程调整限额流程,城市商业银行申请调整同业拆借限额，向中国人民银行当地
9、分支机构提交申请（申请材料参照进入同业拆借市场须提交的材料），经所在地中国人民银行分支机构初审后逐级报中国人民银行上海总部，程序参照准入流程。农村信用合作社县联社、农村合作银行、农村商业银行、城市信用合作社申请调整同业拆借限额，须向中国人民银行当地分支机构提交申请（申请材料参照进入同业拆借市场须提交的材料），经人民银行分支机构进行初审后逐级报人民银行省一级分支机构批准，程序参照准入办理。,35,2.2.3业务管理流程更名流程,法律依据被许可人要求变更行政许可事项的，应当向作出行政许可决定的行政机关提出申请；符合法定条件、标准的，行政机关应当依法办理变更手续。 行政许可法第四十九条 被许可人变更
10、行政许可事项的，应当向作出行政许可决定的中国人民银行或其分支机构提出申请；符合法定条件、标准的，中国人民银行及其分支机构应当依法办理变更手续。 中国人民银行行政许可实施办法第三十六条,36,2.2.3业务管理流程更名流程,更名还是准入？城商行重组 依据银监会批复文件 依据工商执照,37,2.2.4业务管理流程退出市场流程,第十一条已进入同业拆借市场的金融机构决定退出同业拆借市场时，应至少提前30日报告中国人民银行或其分支机构，并说明退出同业拆借市场的原因，提交债权债务清理处置方案。 金融机构退出同业拆借市场必须采取有效措施保证债权债务关系顺利清理，并针对可能出现的问题制定有效的风险处置预案。
11、同业拆借管理办法第十二条中国人民银行及其分支机构批准金融机构进入同业拆借市场或者接到金融机构退出同业拆借市场的报告后，应以适当方式向同业拆借市场发布公告。在中国人民银行或其分支机构正式发布公告之前，任何机构不得擅自对市场发布相关信息。 同业拆借管理办法,38,2.2.4业务管理流程退出市场流程,退出市场适用的情况 有下列情形之一的，行政机关应当依法办理有关行政许可的注销手续：(一)行政许可有效期届满未延续的；(二)赋予公民特定资格的行政许可，该公民死亡或者丧失行为能力； (三)法人或者其他组织依法终止的；(四)行政许可依法被撤销、撤回，或者行政许可证件依法被吊销的；(五)因不可抗力导致行政许可
12、事项无法实施的；(六)法律、法规规定的应当注销行政许可的其他情形。,39,2.2.4业务管理流程退出市场流程,区别 1、注销行政许可 （六大因素） 2、吊销行政许可 （取得许可后有严重违法行为） 3、撤销行政许可 （行政机关违法作出许可） 4、撤回行政许可（许可依据修改或废止，许可依据客观情况重大变化）,40,2.2.4业务管理流程退出市场流程,退出市场管理原则 1、谁批复准入，谁批复退出 2、确保债权债务关系已清理 3、市场透明度 4、不仅依申请办理，更要加强主动管理 5、金融机构退出同业拆借市场公告之日起两年之内不再受理该金融机构进入同业拆借市场的申请。,41,2.2.4业务管理流程退出市
13、场流程,1、至少提前30日报告中国人民银行或其分支机构2、人民银行分支行核实该金融机构在银行间市场债权债务清理情况3、向上级行提交该金融机构退出市场的申请4、省会中支或上海总部作出批复，同时在银行间市场进行公告5、通知交易中心终止该金融机构联网,42,同业拆借市场管理框架同业拆借业务管理流程同业拆借业务审核要点,43,2.3.1审核要点申请书,标题 关于*商业银行进入全国银行间同业拆借市场的申请（请示） 关于*商业银行调整同业拆借限额的申请（请示） 关于*商业银行变更在全国银行间同业拆借市场名称的申请（请示） 关于*商业银行退出全国银行间同业拆借市场的申请（请示）,44,2.3.1审核要点申请
14、书,内容包括但不限于： 基本情况历史沿革股东结构（前5大或10大股东持股比例）注册资本、注册地同业拆借业务情况：进入同业拆借市场的时间，现在的限额，业务开展情况（准入申请无此项）近两年经营情况及主要经营指标资金管理内控制度加入同业拆借市场的目的及所做的准备工作,45,2.3.2审核要点要件,城市商业银行： （1）进入同业拆借市场的申请（或调整限额、变更名称、退出市场申请）； （2）金融许可证（副本复印件）； （3）营业执照（副本复印件）； （4）章程； （5）资金管理内控制度； （6）经注册会计师审计的最近两个年度的财务报告，包括资产负债表、损益表、现金流量表、会计报表附 注及审计意见全文；
15、（7）最近三个月的人民币信贷收支表； （8）负责资金运作的部门和人员情况； （9）中国人民银行要求提供的其他材料。 例：最近一次的验资报告；银行业监督部门关于重组、更名或增资的批复；是否受过处罚的材料。,46,2.3.2审核要点要件,农村信用合作社县联社、农村合作银行、农村商业银行、城市信用合作社 （1）进入同业拆借市场的申请；（2）金融许可证（副本复印件）；（3）营业执照（副本复印件）；（4）章程；（5）资金管理内控制度；（6）近两年资产负债表和损益表；（7）最近三个月的人民币信贷收支月报表； （8）负责资金运作的部门和人员情况； （9）中国人民银行分支机构要求提供的其他材料。,47,2.3
16、.2审核要点要件,人民币信贷收支表审核常见问题 本外币合计信贷收支表，未剔除外币；所在地人民银行只能出本地分行人民币信贷收支表，外地分行存款未计入统计，跟商业银行申请的存款数不一致；人民币信贷收支表的时点滞后。,48,2.3.3审核要点章程,章程 是否最新通过 注册资本数是否与财务报表一致 注册资本是否与营业执照一致 股东结构是否与审计报告一致 章程修改决策文件（复印件，盖章） 是否有签字页复印件,49,2.3.3审核要点管理内控制度,管理内控制度 关于期限、限额的规定是否与人民银行的规定一致 是否明确了拆借业务操作程序 是否明确了前中后台的职责及相互制约关系 是否明确了各级管理人员的审批权限,50,2.3.4审核要点负责的部门及人员,负责的部门及人员 是否明确了同业拆借的部门 是否明确各部门的分工和相互制约关系 是否提供了相关管理人员的名单和简历 是否提供了相关业务人员的名单和简历 是否提供了交易员的资格证书复印件,51,2.3.5审核要点财务报表,财务报表（审计报告） 是否包含注册会计师近两年的审计意见 是否包含近两年的资产负债表 是否包含近两年的利润表 是否包含近两年的现金流量表 是否包含近两年的会计报表附注,
