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1、内 容 提 要,1,内 容 提 要,2,基本目的,3,操作层面：业务电子化、数据集成化：将资金管理与资金结算业务处理流程电子化，所有数据信息整合集成，提高及时性和准确性业务操作流程标准化、规范化：通过系统内多种规则配置与固化，将现有人工判断与处理纳入系统内规范操作管理层面：支撑管理决策：将目前公司内外部、集团内各级公司分散的资金资源等信息纳入统一系统管理，整合集团内的资源信息，在信息完整准确的基础上根据管理需求进行各级公司信息组合、建立常规多维度分析模型，提供管理决策所需信息风险监控与管理制度执行：通过集团内共享资金平台的搭建，有助于集团资金管理和监控；将管理制度政策嵌入资金管理与资金结算业务
2、处理流程中，有助于管理制度的规范有效执行，实现精确管控,总体原则,4,系统通用：集团各级公司、各类公司均可适用业务完整：业务类型和范围完整，包括内外部授信、筹融资及内外部结算等所有业务类型内外数据信息集成：收集且细化内外部相关信息数据，形成趋势数据，报表开发可持续组合、提炼功能可配置：满足集团组织架构资金管控模式、各级公司资金管理模式及资金结算模式的发展变化风险可控：充分考虑资金业务的高风险性，规范业务流程及数据信息流系统可扩展：基于资金与业务的高度相关性，预留与其他业务系统的接口流程抗干扰：以业务流程或信息流为主线，以流程优化再造及规范化为目的，不界定和固化部门或岗位职责,总体思路,5,参考
3、“帐套”模式，使用“公司”主体定义业务范围，适用集团化企业内多层次的不同公司主体使用参考“产业单元组”模式，配置“公司”主数据的管理组织层级架构，便于集团式企业灵活的管理与放权通过诸如“审批层级及权限配置”、“资金计划控制规则配置”等灵活配置功能，各使用公司可根据自身管理需求配置资金管理及资金结算管控节点及方式系统间建立接口，数据自动提取：数据集成，系统间信息共享，自动驱动或反馈向业务端的有限延伸：（如销售回款在销售业务模块解决，预留导入接口）以常规业务为主，同时考虑小概率特例业务的特殊处理流程对流程处理类业务，使用“在办”、“待办”进度跟踪提示功能与OA系统接口，OA办公桌面增加登陆链接、O
4、A邮箱、代办事宜提示功能,内 容 提 要,6,现状与需求简述,7,现状集团对各级公司资金管理信息与资金结算信息的掌控有限信息分散、不集中、不整合，共享程度低报表数据收集、整理人工依赖程度高同类业务处理方式不统一、不整合资金计划管控不够精细资金管理存在真空地带（如进出口核销等）业务流、信息流处理按岗位分块设计需求操作层面：建立资金业务信息化处理系统实现系统自动编制与报送各种数据报表管理层面：零星分散信息的整合，对决策提供有效支撑集团资金管理共享平台，满足集团管控与决策的多层次信息需求解决资金管理信息化支撑为空白的现状，逐步建立与完善,未来设计思路,8,财务信息化规划为指导思想，WEB与R3两个平
5、台的分布方式考虑基础数据的完整性、延续性、规范性管理，诸如在原有需求内容基础上 设立综合服务模块进行银行基础信息及账户信息的管理、资金结算各类单证管理等为满足中高层资金管理决策分析需求，通过信息分析模块整合资金管理及资金结算信息数据、形成决策分析体系,总体构架图,9,接口,R3平台,总体构架图,10,本次项目内容在两平台的框架分布设计如下：,接口,R3财务协作系统,Web业务协作系统,总体构架图,11,纳入WEB业务协作处理系统处理的资金业务主要是资金管理类，包括：银企关系维护、帐户管理、筹融资业务、资金计划管理、风险与理财管理、资金类的决策支持信息等,总体构架图,12,对财务人员专业处理的资
6、金结算类事务，则纳入R3财务协作处理系统：,R3财务协作系统,内 容 提 要,13,内 容 提 要,14,现状与需求简述,15,现状银行基本信息银行各类协议未进行归档管理银行融资、费用成本未系统分类管理账户管理股份公司账户通过EXCEL表格管理、子公司及分公司通过OA平台管理、内部账户在系 统外管理银行账户协议、开户申请书、预留印鉴卡片、账户空白付款单据未进行管理需求管理层： 银行成本进行集中分类登记管理、提供决策分析基础 操作层：预留印鉴卡片扫描进行电子备案管理协议进行归档管理账户空白付款单据管理及网银授权卡授权信息登记管理,未来总体设计业务内容,16,银行基本信息银行通讯录：银行关键人员通
7、讯方式等信息录入与查询基准资金成本：基准存/贷款利率、汇率、内部结算中心基准存/货利率维护与查询融资成本与手续费：各银行业务成本费用分类询价录入维护与查询银行协议：银行各类协议进行电子（录入或附件上传）与书面归档管理帐户管理帐户开销户：银行帐户开户/销户处理、结算中心帐户开户/销户处理帐户资料管理：帐户开户资料、印鉴片登记与管理、空白票证购买及领用登记、网银授权卡信息登记帐户信息维护：日常帐户信息维护与更新，账户主数据集中管理帐户信息查询,未来总体设计设计思路与功能概述,17,银行基本信息所有与银行签订的协议进行集中分类电子档案管理书面协议纳入档案管理，并在系统内反映交接与归档确认帐户管理银行
8、帐户开户/销户申请与审批、R3科目申请与审批流程电子化 开户后空白票证购买登记、使用登记和销户后空白票证清理配置审批权限与级次，与OA接口，待处理信息传入待办人OA邮箱此模块作为银行帐户主数据管理，其他模块或系统可直接调用,账户管理流程蓝图,开户,主数据生成,使用,销户,内 容 提 要,19,现状与需求简述,20,现状子公司被动向母公司报送筹融资情况，母公司获得子公司筹融资信息有限融资业务通过口头授权方式进入办理流程，在融资协议签订环节控制风险授信、融资、担保数据通过手工台帐编制，且离散于经办人本地磁盘或财务部服务器中融资决策依据建立在查询手工台帐或口头咨询基础上授信、融资、担保协议未进行归档
9、管理需求管理层：筹融资进行分层组合管理、集团公司管理层可逐级查看、审批BU单元、子公司、孙子公司筹融资活动常规融资安排可根据决策规则制定融资解决方案操作层：授信、融资使用等数据报表根据数据勾稽关系自动编制筹融资业务办理过程反馈融资还本付息到期前设置自动提示功能融资利息系统自动计算、可人工调整融资各环节实现自动记账,未来总体设计业务内容,21,授信外部授信/集团内部授信业务申请与审批，过程跟踪信息登记，结果登记、归档授信资源已用可用数据查询，授信办理进度查询筹融资外部/内部各类融资业务申请与审批，合同（协议）登记、归档融资记帐配单处理（与R3资金结算接口）还本付息计算、预提与记帐配单处理（与R3
10、资金结算接口）筹融资信息查询担保外部/内部各类担保业务申请与审批，合同（协议）登记、归档担保费用预提、计算与记帐配单处理（与R3资金结算接口）担保信息查询,未来总体设计设计思路与功能概述,22,思路主线：业务处理流程可配置方式：（1）业务主体下筹融资信息可组合配置；（2）审批层级和权限可配置； 授信与使用建立关联：授信使用业务建立与授信的关联，便于系统自动分析授信占用预留多项融资成本处理方式：自定义融资利息、手续费、代扣税等多个成本项及比例预提利息与支付利息的自动计算与记帐（担保费用相同）：自定义预提利息及周期、支付利息周期及是否需具还款手续等，系统自动计算，核对确认后，自动记帐与资金计划模块
11、建立数据接口：（1）对资金计划安排的融资由计划驱动融资申请的生成（不用手工录入）；（2）还本付息计划，自动驱动到资金计划模块的生成资金计划申请风险自动提示功能：自动提示“N”天内到期应付的本金或利息集团内部间记账业务同步驱动：集团内部公司间的授信、融资等，由一个流程自动驱动两个公司主体内的业务信息，以及R3记帐等报表查询：为管理层提供各种业务主体组合情况下筹融资活动信息，满足集团管理决策和报表批露需求,授信业务流程蓝图,23,申请,授信取得,使用,信息输出,融资业务流程蓝图,担保业务流程蓝图,申请,担保费管理,信息输出,R3系统9.预提或付息自动记帐10.还本付息自动记帐,11.不同方式结算处
12、理,R3资金结算-付款结算,内 容 提 要,26,现状与需求简述,27,现状邮件或口头方式收集收支款计划、获取收款经营指标通过银行科目+现金流代码、有效日期进行记账总额度控制资金下达与安排通过口头方式或默认方式完成资金计划的执行结果无反馈，无偏差管理需求管理层：资金支付全部实现定日支付大额支付资金计划操作层：自动从业务系统读取数据或由业务端录入生成付款计划大额支付申请控制支付日期不短于资金准备期自动生成资金缺口预测表资金计划的安排向业务端作回复，便于业务活动顺利进行,未来总体设计-业务内容,28,收支计划收款计划的上报付款计划明细申请、可否支付回复、计划下达（资金具体安排）、支付计划控制（与各
13、业务系统和R3系统接口）资金预测分析根据收支计划定期或不定期生成资金预测表手动编制资金预测表预测分析可直接发送至相关领导OA邮箱偏差分析收支计划执行偏差分析资金预测与实际对比偏差分析资金调拨资金调拨申请、审批、自动记帐、结算处理（与R3接口）,未来总体设计设计思路与功能概述,29,可配置方式：（1）可分业务主体、金额、业务类型配置资金计划申请、回复、下达、资金准备提前期；（2）可配置非主数据管理的款项支付周期计划数据优先取于业务系统，无系统支撑则手工申请应付款项付款结算日期的确定方式：（1）应付款项记账启用“待结算”科目核算且设置为统驭科目管理，每笔款项均存在对应付款日；（2）主数据以账期+付
14、款日确定付款结算日期；（3）非主数据以记账日+资金准备提前期作为账期自动匹配最近一次定期付款日作为付款结算日期周期内相同收款人合并清帐结算：资金预测分析与资金计划安排分离：（1）预测分析基于收支计划报送；（2）资金支付安排基于每日读取“待结算”科目应付款项，根据设定安排规则进行手工或自动下达预留特殊紧急支付通道：对特殊紧急支付事项，提交紧急计划申请，配置控股权审批人进行人工审批，可在资金安排时修改付款结算日期建立收支计划与实际发生的关联字段：（1）收款计划以“业务部门”+“款项类别”为跟踪关键字段以进行偏差管理；（2）付款计划以“计划申请号”为跟踪关键字段以进行计划检查控制与偏差管理 系统维护
15、资金计划安排与R3结算科目的对应关系：在资金计划模块对每笔支付业务进行付款方式、行别等安排，系统配置对应的R3结算科目，在支付结算日期自动匹配结算科目，系统自动清帐,收款资金计划管理流程蓝图,收款计划,信息输出,关键字段关联匹配,付款资金计划管理流程蓝图,内 容 提 要,32,现状与需求简述,33,现状付款人民币现汇付款默认从工行支付工行人民币支付通过银企互联系统完成支付信息从记账到回单匹配的全局展示 非工行资金结算付款业务通过手工传递凭证方式引入到资金结算流程，系统外办理资金付款、回单匹配人民币票据类资金结算付款业务通过票据管理系统进入到结束办理流程外币采购付款报关单信息、付款结算数据通过V
16、F数据库管理进口报关单核销信息未进行管理收款银行出纳取回回单与网银数据核对后，由相关业务人员认款确认后，分发会计人员记账出口核销单的领用与核销未进行登记管理结算中心内部结算通过金蝶的K3结算系统办理结算，成员单位在E结算网络提交结算申请，内部结算中心人员内部结算系统办理内部结算、代付、代收结算对账银行对账通过单独开发的对账系统完成，与R3没有接口，原有的对账系统全是下载R3数据、银行数据导入系统进行对账单证管理 空白单证未进行登记管理 银行回单未进行集中分类管理,现状与需求简述,34,需求管理层：付款周期内对同一收款方进行合并支付实现工、农、中、建银企直联操作层：取消进口付汇VF数据库维护付汇
17、信息，集中管理资金结算信息收款数据的电子化管理，实现从收款数据业务确认到会计凭证的自动产生收款、付款信息与R3系统凭证相互驱动、确认，解决绝大部分银行，绝大部分对账数据的问题取消金蝶K3系统，建立结算中心模块管理内部账户及核算,未来总体设计业务内容,35,收款结算：收款数据整合，自动获取，信息补录分款认款的处理收款记帐核算的处理付款结算：付款结算数据的整合，自动获取付款结算时款项的自动合并清帐与支付付款结算处理结果的反馈付款结算状态的查询与跟踪内部结算结算中心基础信息维护，如：会计科目、帐户管理、利率管理、收费标准等结算中心核算类业务，如：内部账户核算记帐，结算中心收到内外部单位划入资金或向外
18、划出资金时的核算记帐（注：其外部帐户的资金结算在收付款结算模块完成）结算中心报表类业务，如：自动过帐、自动计息、损益计算、损益上交、报表编制、关帐等结算中心对帐类业务：内部存款对帐、外部帐户对账等,未来总体设计业务内容,36,银行对帐自动+手工勾兑未达帐跟踪与处理，调整处理登记等单证管理银行回单：录入，确认，归档（与收款池、付款池结合），可独立于收付款结算业务空白结算票据：如支票、汇款书等的登记、领用、开具使用、核销等进口报关单：报送单与报关数据的管理，进口报关核销登记，与付款数据池的匹配出口核算单：核销单的登记、核销，与收款池数据的匹配报表分析收付款数据分类统计进出口核销情况统计,未来总体设
19、计设计思路与功能概述,37,收款结算：设置“收款数据池”，全面反映收款信息导入、分款认款、记帐、回单匹配、外汇核销等各环节处理状态及结果数据来源：在收款银企互联的基础上整合所有收款结算数据：数据来源包括银企互联导入数据、网银等其他电子导入数据、手工录入数据、内部结算核算数据转入等结算平台提供收款分款认款，收款认款考虑资金计划的收款计划的关联收款回单处理作为收款数据池其中一个相对独立的节点管理外汇核销作为收款数据池其中一个节点管理，与单证管理模块建立接口收款设置“记帐”与否的配置功能，及科目配置，对“转款”或“筹融资”等特殊事项可选择是否自动记帐月末未认款记账数据处理：自动计入“待确认”科目付款
20、结算：设置“付款数据池”， 全面反映待结算或不需结算的付款凭证、付款方式、结算处理、回单匹配、出口核销等所有付款类数据均纳入付款数据池统一管理，通过“付款方式”字段区分是否需要付款、手工或电子付款的特殊要求等内部结算付款纳入数据池统一管理，根据内部结算科目配置，自动进入内部结算模块自动内部结算的记帐核算付款回单作为付款结算相对独立的一个环节，可在任意节点进行配单处理,未来总体设计设计思路与功能概述,38,内部结算：业务范围：仅包括内部结算中心的内外部存款及其他事项的记帐核算功能，外部资金的结算纳入收付款结算模块统一管理核算模式：在R3设置独立的帐套，管理其相对独立的核算模式建立与收付结算的接口
21、，内部付款：内部结算转帐核算由付款方的结算数据驱动自动生成；同时将收款数据驱动到收款方帐套的收款数据池单证管理：将与结算相关的所有单证纳入系统内登记和分类管理，建立实物管理系统单据的使用与结算凭证数据建立严格的匹配关系，并在数据池中加以反映银行对账：开通银企直联账户的收款数据将不产生未达账开通银企直联账户的付款数据、未开通银企直联账户的收付数据自动或手工导入分别与收款数据池、付款数据池数据自动+手动勾兑形成未达账,资金结算收款流程蓝图,收款,单证管理,6.出口核销单 核销单登记 收汇核销确认,R3资金结算-收款结算,信息输出,资金结算付款流程蓝图,收款,单证管理,5.出口核销单 核销单登记 收
22、汇核销确认,R3资金结算-收款结算,信息输出,结算驱动,结算与单证,8.进口报关单、核销单、备案表等,R3资金结算-单证管理,9.回单管理（1）回单与付款行项匹配（2）回单归档（3）先付后记登记,R3资金结算-单证管理,信息输出,内 容 提 要,41,现状与需求简述,42,现状EXCEL表维护利率、汇率变动及交易的损益计算需求管理层： 风险提示 信息采集在同一体系下进行操作层：交易申请、分级审批交易损益测算、跟踪显示利率、汇率历史数据及趋势图,未来总体设计,43,业务内容企业基本经营风险的分析，如：资产负债结构（率）、财务费用等常规指标风险分析及信息收集，如：汇率、利率交易方案的分析，支撑信息
23、的收集与说明；资金交易叙作申请与审批，期末估值，记帐等，到期交割记帐设计思路与功能概述主要设计思路与要点根据需求，确定风险分析关键内容，建立分析模式和格式对与资金市场紧密相关的汇率利率指标，设置信息收集器，设置分析模型资金交易方案的拟制、支撑资料附加说明充分考虑报表批露信息的需求,内 容 提 要,44,现状与需求简述,45,现状数据分散、手工整理编制信息分析报表需求信息分层信息整合、可多维度分析，形成信息分析体系,未来总体设计,46,业务内容资金管理模块和资金结算相关的信息分析资金决策信息需求资金类报表批露需求设计思路与功能概述将现有分散的资金管理与结算相关数据整合在统一平台根据中高层决策需求，及业务操作需求，确定信息分析维度，形成分析模型考虑公司对外批露信息需求，风险提示需求对信息合理分类在各个模块开发过程中逐步整合信息、完善功能；在模块开发完成前不能提供数据自动提取功能时，预留手工录入功能,47,
