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1、发电有限公司借款管理办法第一章 总 则 第一条 为规范 发电公司（以下简称公司）及所属各企业借款行为,防范财务风险，根据国家有关规定和中国大唐集团公司借款管理办法，结合公司实际，制定本办法。第二条 本办法适用于公司及所属各企业（以下简称企业）。第三条 本办法所称“借款”是指公司所属企业向国内外金融机构或政府组织借入的中长期及短期借款（包括中国大唐集团公司系统内的委托借款）。一般分为基本建设借款和流动资金借款。基本建设借款是指用于国家相关部门批复的大中型基建项目、限上技改项目及债务置换借款。流动资金借款是指用于弥补企业生产经营流动资金不足的借款。第四条 本办法所称“借款预算”包括：借款用途、金额
2、、期限、利率、还款计划、还贷资金来源，担保方式选择等内容。第五条 借款必须本着“充分利用企业信用优势、量出为入、严格控制、统筹管理、规范运作”的原则，以充分发挥资金的使用效能，降低资金成本，改善企业财务状况，优化债务结构为目标。第六条 企业不得为非被投资企业、多经企业或个人借款。第七条 国家有关部门批准的利用外资借款，按照国家有关部门的规定办理。第八条 公司借款严格按照中国大唐集团公司借款管理办法执行。第二章 借款审批权限第九条 基本建设借款审批权限（一）公司负责审核所属企业基建项目融资方案、年度借款预算，报集团公司审定。（二）所属企业落实项目贷款承诺，负责编制基建项目融资方案、年度借款预算，
3、上报上一级企业。（三）上市公司负责其直接投资项目的贷款承诺，将项目融资方案、年度借款预算征求公司意见，经董事会批准后执行。第十条 流动资金借款审批权限（一）公司负责向集团公司上报公司年度借款预算，在集团公司授权的额度内办理借款；负责审核所属企业年度借款预算，报经集团公司审定后按照规定的程序办理。（二）所属企业负责拟定年度借款预算，报上一级企业审核并经集团公司审定后按照规定的程序办理。（三）上市公司负责拟定年度借款预算，经公司上报征求集团公司意见，经董事会批准后执行。第十一条 公司借款需要集团公司提供担保的，须经过集团公司审批同意；所属企业需要公司提供担保的借款，必须经过公司审批同意。第十二条
4、各企业不得擅自对外借款，必须在授权范围内办理借款。第三章 借款申请条件及基本程序第十三条 企业作为借款人应具备以下条件（一）具有企业法人资格，能独立承担民事责任;（二）具有良好的资信及偿债能力；（三）具有本办法规定的权限。第十四条 借款上报审批程序（一）拟订借款预算基建借款根据国家有关部门批复的投资概算和经公司由集团公司发展计划部下达的投资计划，由财务部门牵头并商计划、工程部门拟定借款预算（见附表1、2）。流动资金借款根据年度财务预算，确定全年流动资金借款需求，拟定流动资金年度借款预算（见附表3）。（二）召开专题会议借款预算经厂长（总经理）办公会议讨论通过，并形成由参会领导签字的专题会议纪要。
5、（三）上报借款预算以正式文件形式上报借款预算，并附电子表格、文字说明及借款预算专题会议纪要复印件，公司对借款预算提出意见后上报集团公司，由集团公司提出意见或做出审批（审定）。（四）签订借款合同借款预算按规定权限和程序审批后，由企业财务部门根据批准的借款额度和借款预算，办理具体借款事宜。 （五）办理担保手续需要办理担保的，按照大唐贵州发电有限公司担保管理办法的有关规定办理。第十五条 企业签订的借款和相应的担保合同，必须经过企业法律事务机构的审查认可后方可签订。第四章 借款管理第十六条 企业借款由财务部门统一归口管理，公司财务经营部为公司借款的归口管理部门。第十七条 借款管理内容（一）借款银行选择
6、；（二）借款额度控制；（三）借款担保方式的选择；（四）协商、审查和签订借款合同；（五）建立借款卡片，对企业借款资金的需求及还贷进行中长期预测，拟定借款资金管理预算并负责实施；（六）根据年度资金需求和借款合同做好借款资金的适时到位；（七）借款资金的支出审核，保证借款资金按规定用途使用；（八）确定合理的资金结构，保证合理的债务结构；（九）审核借款有关单据，做好还本付息工作；（十）按照公司的统一要求，填制并报送借款报表；（十一）妥善保管借款合同和与借款相关的单据资料等原始凭证。第十八条 违反本办法规定的，将作以下处理：（一）责令限期纠正错误；（二）给予通报批评，并结合经济责任制考核办法，对违纪企业和
7、责任人给予经济或行政处罚；（三）恶意串通借款，给企业造成重大损失并构成犯罪的，交由司法机关依法处理。第五章 附 则第十九条 本办法由公司财务经营部负责解释。第二十条 本办法自发布之日起执行。附表：1投产项目基建（技改）资金年度借款预算2在建项目基建（技改）资金年度借款预算3流动资金年度借款预算附表1: 投产项目基建（技改）资金年度借款预算申报单位：(公章）大唐贵州公司股份比例：填表日期：建设规模：投资总额：其中：借款单位：万元 借款银行合计项目基建借款累计借款总额累计归还总额年初余额执行利率借款期限到 期 日本年应还1. 月 日 2. 月 日 3. 月 日 4. 月 日 5. 月 日 6. 月
8、 日 小计置换借款年初余额执行利率借款期限到 期 日本年应还1. 月 日 2. 月 日 3. 月 日 4. 月 日 5. 月 日 6. 月 日 小计本年应归还借款合计还贷能力折 旧税后利润其 他合计还贷资金缺口本年拟借短还长额度已取得信用（免担保）额度需担保额度需公司担保额度公司核定借款额度公司核定担保额度填表人：联系电话：附表2: 在建项目基建（技改）资金年度借款预算申报单位：(公章）建设规模：大唐贵州公司股份比例：单位：万元项 目合计资本金借款金额小计投资总额年初资金到位年初累计完成投资当年投资计划其中：大唐贵州公司资本金长期借款已借款情况累计借款总额累计归还总额年初余额执行利率借款期限本
9、年应还1. 月 日2. 月 日3. 月 日小计新增借款情况计划新增借款1. 月 日2. 月 日3. 月 日4. 月 日5. 月 日6. 月 日小计短期周转资金借款已借款情况年初余额执行利率本年应还1. 月 日2. 月 日3. 月 日小计新增借款情况计划新增借款1. 月 日2. 月 日3. 月 日4. 月 日5. 月 日6. 月 日小计本年新增借款合计已取得信用（免担保）额度需担保额度需公司担保额度公司核定借款额度公司核定担保额度填表人：联系电话：附表3: 流动资金年度借款预算申报单位：(公章）填报日期：大唐贵州公司股份比例：单位：万元借款银行合计项目年初短期借款余额短期借款主要用途执行利率借款期限本年 应还款1. 月 日 2. 月 日 3. 月 日 4. 月 日 5. 月 日 6. 月 日 小计本年还款能力本年 拟续贷额度1. 月 日 2. 月 日 3. 月 日 4. 月 日 5. 月 日 6. 月 日 小计已取得信用（免担保）贷款额度需担保额度需公司担保额度公司核定担保额度填表人：联系电话：
