四章证券诊断与初步规划课件.ppt

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1、第 四 章 证 券 诊 断 与 初 步 规 划,4. 1.风 险 评 议 4. 2.内 控 环 境 4. 3.内 控 机 制 4. 4.信 息 交 流,0,第 四 章 证 券 诊 断 与 初 步 规 划4. 1,证 券 内 控 系 统 的 诊 断 与 规 划,系 统 监 督 建 立 有 效 的 集 团 总 公 司 对 证 券 的 稽 核 监 察 体 系 建 立 内 控 委 员 会 例 会 制 度,信 息 与 交 流 建 立 企 划 部 管 理 信 息 室 增 强 对 业 务 信 息 ( 收 入， 利 润 ， 市 场 份 额 ) 的 生 成 、 分 析， 协 助 管 理 决 策 的 制 定 加

2、强 交 易 部 与 总 部 之 间 信 息 流 的 透 明 度 提 高 财 务 管 理 信 息 分 析 能 力 完 善 国 债 托 管 数 据 库 的 管 理,内 控 机 制 明 确 企 划 、 业 管 以 及 财 务 的 部 门 职 能 的 划 分 完 善 企 划 、 风 险 管 理 和 资 金 管 理 的 功 能 制 订 、 推 行 生 命 与 健 康 指 标 系 统 前 后 台 汇 报 线 分 开 ， 加 强 后 台 垂 直 管 理 力 度 制 订 、 推 行 异 常 指 标 系 统 做 为 对 “ 非 正 常 ” 风 险 的 管 理 工 具,内 控 环 境 提 高 总 公 司 管 理

3、部 门 对 业 务 的 熟 悉 程 度 加 强 对 关 键 业 务 人 员 的 正 式 培 训 加 强 员 工 ( 尤 其 是 新 员 工 的 ) 职 业 行 为 准 则 的 培 训 明 确 岗 位 责 任 ， 确 定 一 个 合 理 的 连 带 制 度 严 格 惩 戒 制 度 ， 宣 导 执 法 必 严 的 决 心,风 险 评 议 证 券 行 业 所 固 有 的 市 场 风 险 、 信 用 风 险 和 流 动 性 障 碍 风 险 要 求 平 安 提 高 企 划 、 风 险 管 理 和 资 金 管 理 功 能 由 于 清 算 职 能 分 散 在 各 交 易 部 ， 财 务 监 督 力 度 不

4、够 产 生 了 道 德 风 险,目 的 监 督 “ 正 常” 风 险 达 到 预 期 经 营 绩 效 监 控 “ 非 正 常 ” 风 险 减 少 意 外 损 失,通 过 对 证 券 公 司 外 部 客 户 业 务 的 全 面 诊 断 ， 工 作 小 组 就 内 控 系 统 做 了 全 面 诊 断 与 初 步 规 划 。,1,证 券 内 控 系 统 的 诊 断 与 规 划 系 统 监,风 险 评 议 前 言,目 前 的 经 营 情 况 下 ， 证 券 委 托 业 务 的 正 常 风 险 尚 不 十 分 显 著 ， 而 且 对 其 控 制 亦 比 较 充 分 ； 但 是 随 著 经 营 业 务 的

5、 复 杂 化 以 及 市 场 的 进 一 步 成 熟 ， 目 前 风 险 管 理 责 任 不 清 的 现 象 如 不 改 进 ， 有 可 能 导 致 日 后 的 意 外 损 失 鉴 于 证 券 所 运 用 资 金 的 额 度 巨 大 ， 人 员 的 资 历 以 及 技 能 尚 不 理 想 ， 业 务 ， 财 务 监 督 作 用 不 强 ，导 致 道 德 风 险 、 法 规 风 险 的 存 在 ， 是 对 平 安 健 康 发 展 的 威 胁,4. 1. 风 险 评 议,2,风 险 评 议 前 言 目 前 的 经 营 情 况 下 ，,平 安 证 券 外 部 客 户 业 务 面 临 的 风 险,定

6、义 为 非 正 常 风 险,市 场 风 险 信 用 风 险 流 动 性 障 碍 风 险 人 为 风 险 法 规 风 险,解 释 证 券 市 场 的 波 动 使 一 级 市 场 业 务 实 际 收 益 率 低 于 预 期 客 户 的 信 用 未 被 充 分 估 计 致 使 融 资 无 法 偿 还 预 测 资 金 变 动 失 误 ， 给 股 民 资 金 运 用 带 来 障 碍 ， 使 资 金 运 用 低 效 管 理 与 控 制 的 断 层 导 致 因 失 误 或 舞 弊 的 人 为 损 失 对 管 制 当 局 的 政 策 理 解 不 足 给 平 安 带 来 的 损 失,平 安 的 现 状 投 资

7、银 行 发 行 风 险 目 前 很 小 ， 但 没 有 一 个 管 理 机 制 应 对 日 后 可 能 出 现 的 风 险 对 客 户 的 融 资 和 过 桥 贷 款 的 风 险 管 理 职 责 不 十 分 清 晰 ， 有 可 能 导 致 日 后 的 意 外 损 失 资 金 结 算 室 的 资 金 管 理 技 能 不 足 清 算 程 序 粗 放 式 财 务 监 督 松 散 对 法 规 政 策 理 解 充 分 大 致 上 符 合 国 家 有 关 法 律,除 了 证 券 行 业 所 特 有 的 风 险 之 外 ， 平 安 证 券 面 临 著 由 于 管 理 与 控 制 的 断 层 所 导 致 的

8、非 正 常 风 险 。,3,平 安 证 券 外 部 客 户 业 务 面 临 的 风 险,非 正 常 风 险 举 例 资 金 管 理 流 程,资 金 流 信 息 流 涉 及 多 个 部 门 岗 位,交 易 部,风 险 举 例,资 金 柜,会 计,出 纳,核 算 室,资 金 结 算 室,证 券 公 司,内 转 、 套 现,违 规 融 资,违 规 资 金 拆 入,高 息 拆 出,流 动 性 障 碍,多 数 交 易 部 缺 财 务 经 理 ， 财 务 复 核 不 足 财 务 部 垂 直 管 理 力 度 不 够 ， 无 法 了 解 每 日 资 金 规 模 变 化,以 资 金 管 理 为 例 ， 各 种

9、人 为 风 险 都 潜 在 地 影 响 著 平 安 的 发 展 。,4,非 正 常 风 险 举 例 资 金 管 理 流 程 资,内 控 环 境 前 言,内 部 控 制 的 成 败 归 根 结 底 取 决 于 环 境 因 素 。 优 秀 的 内 控 环 境 不 但 可 以 促 进 业 绩 的 提 高 ， 也 可 以 化 解 非 正 常 的 风 险 。 工 作 小 组 就 “ 正 常 ” 风 险 与 “ 非 正 常 ” 风 险 两 方 面 对 改 善 平 安 证 券 总 公 司 控 环 境 提 出 了 初 步 的 建 议 。,4. 2. 内 控 环 境,5,内 控 环 境 前 言 内 部 控 制

10、的 成 败 归 根,正 面 激 励,业 绩 考 评 体 系 的 效 率 是 否 有 一 套 业 绩 考 评 体 系 能 够 有 效 地 评 估 员 工 的 表 现 考 评 的 结 果 是 否 有 一 套 奖 罚 措 施 来 反 映 ， 并 能 促 进 不 符 合 水 准 的 部 门 / 员 工 积 极 改 进 完 善 KPI 体 系 制 作 和 推 广 寻 找 能 够 激 励 员 工 的 途 径 ， 如 生 涯 规 划,要 从 根 本 上 解 决 问 题 ， 需 要 从 内 控 环 境 入 手 ， 从 正 常 风 险 和 ,能 力 的 提 高 是 否 有 一 套 循 序 渐 进 的 、 全 面

11、 的 业 务 培 训 方 案 每 一 位 重 要 岗 位 的 员 工 是 否 都 有 机 会 获 得 正 规 的 业 务 培 训 设 计 业 务 培 训 方 案 实 行 有 系 统 的 ， 有 针 对 性 的 培 训 计 划,经 验 的 积 累 管 理 制 度 的 制 订 者 和 管 理 者 是 否 熟 悉 业 务 在 制 订 制 度 与 解 释 制 度 的 时 候 ， 是 否 充 分 考 虑 业 务 的 具 体 需 要 在 日 常 管 理 的 过 程 中 是 否 了 解 其 决 策 的 性 质 建 立 基 层 锻 练 的 制 度 使 前 、 后 台 部 门 员 工 熟 悉 业 务 知 识,招

12、 聘 的 政 策 部 门 的 编 制 和 招 聘 过 程 是 否 充 分 考 虑 该 部 门 工 作 的 实 际 需 要 是 否 有 一 套 合 理 的 标 准 筛 选 应 聘 人 选 使 其 符 合 应 聘 岗 位 完 善 人 事 招 聘 制 度,所 需 考 虑 的 因 素 改 善 环 境 的 可 能 途 径,6,正 面 激 励 业 绩 考 评 体 系 的 效 率 要 从,反 面 惩 戒, 非 正 常 风 险 两 方 面 寻 求 改 善 的 途 径 。,作 弊 被 发 现 的 后 果 是 否 严 重 到 足 以 惩 罚 当 事 人 惩 罚 的 措 施 和 处 理 的 结 果 是 否 对 所

13、有 员 工 透 明,被 发 现 的 后 果,审 计 制 度 是 否 完 善 有 没 有 一 个 举 报 的 渠 道 ， 人 员 相 互 的 容 忍 度 有 多 大,被 发 现 的 机 会,在 部 门 与 员 工 中 是 否 有 明 确 的 岗 位 划 分 和 互 相 监 督 ， 即 授 权 者 、 执 行 者 和 记 录 者 、 核 算 者 的 岗 位 划 分 信 息 与 交 流 是 否 有 断 层,作 弊 的 机 会,公 司 是 否 有 一 个 明 确 的 、 容 易 理 解 的 价 值 观 念 和 职 业 行 为 准 则 这 种 价 值 观 念 和 职 业 行 为 准 则 是 否 传 达

14、到 每 一 个 员 工 ， 并 确 保 他 们 理 解,公 司 内 部 价 值 观 念,社 会 所 公 认 的 道 德 观 念 是 否 足 以 约 束 普 通 人 的 所 为 法 律 制 度 是 否 完 善 到 扼 制 短 期 行 为 的 程 度,社 会 文 化,所 需 考 虑 的 因 素,明 确 一 个 惩 戒 的 制 度 向 所 有 的 员 工 宣 导 “ 执 法 必 严 ” 的 决 心,提 高 审 计 的 质 量 提 高 对 作 弊 行 为 的 敏 感 度 ， 鼓 励 互 相 制 约 、 监 督,重 新 界 定 各 岗 位 各 部 门 的 职 能 完 善 业 务 与 财 务 流 程 的

15、监 督 建 立 管 理 信 息 系 统 ， 使 信 息 高 度 透 明,推 动 平 安 企 业 文 化 的 建 设 加 强 员 工 ， 尤 其 是 新 员 工 的 职 业 行 为 准 则 培 训,改 善 环 境 的 可 能 途 径,?,2020年10月2日,7,反 面 惩 戒 非 正 常 风 险 两 方 面 寻 求,证 券 的 内 控 机 制,关 键 业 绩 指 标 系 统,制 订 、 推 行 包 括 生 命 、 健 康 与 异 常 指 标 的 关 键 业 绩 指 标 系 统 ， 做 为 监 控 “ 正 常 ” 与 “ 非 正 常” 风 险 的 管 理 工 具,业 务 流 程,重 新 界 定

16、业 务 流 程 ， 将 前 台 、 后 台 活 动 分 开 加 强 后 台 的 垂 直 汇 报 线,组 织 结 构,建 立 清 算 室 以 加 强 交 易 清 算 的 功 能 与 独 立 性 将 风 险 管 理 职 能 以 业 务 部 门 独 立 出 来 ， 成 立 对 一 、 二 级 市 场 的 风 险 管 理 部 设 立 企 划 部 负 责 企 业 规 划 、 信 息 管 理 增 加 了 财 务 的 资 金 管 理 功 能,每 一 笔 资 金 与 交 易 流 转 均 对 总 部 高 度 透 明 产 易 与 财 务 应 当 平 帐 ， 没 有 出 入 电 脑 系 统 具 备 完 备 的 内

17、控 功 能 消 除 帐 外 的 业 务 、 财 务 行 为,4. 3. 内 控 机 制,8,证 券 的 内 控 机 制 关 键 业 绩 指 标 系 统,平 安 证 券 组 织 架 构 亟 待 解 决 的 议 题,内 控 小 组 对 组 织 架 构 的 初 步 诊 断 结 果 表 明 现 有 内 控 架 构 存 在 三 大 问 题 。,建 议 前 、 后 台 负 责 人 分 开 前 台 向 经 营 单 位 汇 报 后 台 向 总 部 相 应 职 能 部 门 汇 报 成 立 风 险 管 理 部 对 二 级 市 场 融 资 与 一 级 市 场 融 资 与 发 行 风 险 统 一 管 理 成 立 清

18、算 室 独 立 清 算 全 部 交 易 重 新 界 定 关 键 部 门 及 其 经 理 的 职 能,主 要 诊 断 议 题 汇 报 线 不 清 晰 职 能 部 门 设 置 不 完 整 部 门 的 职 能 界 定 不 清 晰,现 状 前 台 、 后 台 汇 报 线 没 有 划 分 没 有 独 立 的 、 专 业 的 风 险 管 理 部 门 没 有 独 立 的 清 算 功 能 ， 清 算 过 程 由 电 脑 员 与 交 易 员 执 行 ， 难 以 行 使 独 立 检 查 的 职 能 部 门 之 间 职 能 重 复 关 键 部 门 不 能 在 其 范 围 内 负 责 并 作 出 决 定,组 织 架

19、构,2020年10月2日,9,平 安 证 券 组 织 架 构 亟 待 解 决 的 议 题,平 安 证 券 现 有 组 织 架 构 设 置,从 内 控 的 意 义 出 发 ， 平 安 证 券 现 有 的 组 织 架 构 设 制 前 台 、 后 台 划 分 不 分 明 ， 后 台 职 能 部 门 的 设 置 不 完 整 。,集 团 投 管 会,缺 少 一 个 专 业 化 的 风 险 管 理 部 门 ， 对 除 保 险 资 金 投 资 之 外 的 风 险 控 制,证 券 公 司 总 经 理,资 产 清 收 副 总,业 务 副 总,一 级 市 场 业 务 助 总,二 级 市 场 业 务 助 总,上 海

20、 总 部 助 总,电 脑 部,财 务 核 算 部,前 台,后 台,后 台 部 门 设 置 不 完 整 ， 缺 乏 独 立 的 清 算 部 门,审 计 部,人 事 部,国 债 部,资 产 管 理 部,业 管 部,研 究 咨 询 部,综 合 管 理 部,10,平 安 证 券 现 有 组 织 架 构 设 置 从 内 控,证 券 公 司 后 台 组 织 架 构 基 本 模 式 选 择,分 散 式,说 明,参 照 国 际 同 业 ， 证 券 公 司 的 后 台 组 织 架 构 大 致 可 分 为 两 种 模 式 ， 分 散 式 或 集 中 式 。,考 虑 到 平 安 的 现 实 状 况 ， 集 中 式

21、的 模 式 应 作 为 规 划 的 方 向,业 务 副 总,资 产 交 易,前 台 交 易,后 台 清 算,信 息 系 统,债 券 交 易,前 台 交 易,后 台 清 算,信 息 系 统,CFO,风 险 管 理,财 务 核 算,资 金,优 点 ： 缺 点 ： 适 用 ：,对 每 一 种 产 品 的 支 持 具 有 针 对 性 业 务 的 高 速 增 长 与 交 易 品 种 增 加 不 会 给 系 统 扩 建 带 来 巨 大 压 力 成 本 高 交 易 品 种 多 ， 经 营 状 况 较 复 杂 的 券 商,集 中 式,前 台 业 务 副 总,资 产 交 易,债 券 交 易,COO,清 算,信

22、息 系 统,财 务 核 算,优 点 ： 缺 点 ： 适 用 ：,易 于 统 一 管 理 和 监 控 所 需 资 源 少 交 易 品 种 与 业 务 的 增 长 给 系 统 扩 建 带 来 压 力 交 易 品 种 简 单 的 券 商,资 产 清 算,债 券 清 算,前 台 交 易,前 台 交 易,11,证 券 公 司 后 台 组 织 架 构 基 本 模 式 选,建 议 前 后 台 组 织 详 细 汇 报 线 结 构,主 汇 报 线,辅 汇 报 线,前 台 副 总,证 券 总 公 司,业 管 部,交 易 部 经 理,交 易,交 易 部,前 台 组 织,后 台 副 总,财 务 部,清 算 室,电 脑

23、 部,电 脑,后 台 组 织,财 务 经 理,资 金 室,核 算 室,财 务 管 理 室,清 算,资 金 / 出 纳,会 计,建 议 明 确 划 分 前 台 与 后 台 皂 汇 报 线 ， 并 增 设 清 算 室 集 中 清 算 全 部 交 易 。,交 易 部 经 理 关 注 销 售 与 利 润 ， 应 对 业 务 有 直 接 领 导 权 为 平 衡 利 润 与 风 险 之 间 的 矛 盾 ， 后 台 部 门 应 直 接 向 总 部 汇 报 总 公 司 各 职 能 部 门 对 交 易 的 各 职 能 岗 位 有 指 导 培 训 、 职 责 鉴 定 、 和 工 作 规 程 的 制 定 权,主 要

24、 改 动,12,建 议 前 后 台 组 织 详 细 汇 报 线 结 构 主,现 有 风 险 管 理 功 能 的 诊 断,平 安 证 券 目 前 缺 少 一 个 独 立 的 风 险 管 理 部 门 ， 以 致 对 一 级 市 场 的 风 险 没 有 足 够 的 监 控 ， 及 对 二 级 市 场 融 资 风 险 缺 乏 专 业 化 管 理 。 随 着 证 券 所 经 营 的 产 品 复 杂 化 ， 市 场 竞 争 激 化 ， 目 前 体 制 有 可 能 导 致 意 外 风 险 的 发 生 。,主 要 风 险 来 源 包 销 风 险 在 股 市 低 迷 时 ， 包 销 的 股 票 或 债 券 无

25、法 卖 出 信 用 风 险 客 户 无 法 获 得 管 制 当 局 的 批 文 ， 未 能 发 放 并 续 还 贷 款 法 规 风 险 强 行 平 仓 的 风 险 可 能 比 不 强 行 平 仓 的 风 险 信 用 风 险 在 股 市 大 跌 时 有 的 客 户 可 能 拒 绝 还 款,目 前 监 管 机 制 层 层 审 批 过 程 融 资 对 象 谨 滇 选 择 层 层 审 批 过 程 要 求 有 充 足 抵 押 以 控 制 风 险 限 制 融 资 期 限 为 7-14 天 频 繁 电 脑 监 控 看 抵 押 是 否 充 足 要 求 股 民 签 写 平 仓 卖 出 单,有 待 改 善 之 处

26、 建 立 基 本 的 风 险 控 制 模 型 ， 考 虑 股 市 变 动 行 业 的 发 展 发 行 公 司 的 资 产 负 债 参 数 制 定 客 户 的 信 用 级 别 与 限 额 如 果 平 安 高 层 决 定 继 续 二 级 市 场 融 资， 需 要 制 定 限 额 (证 券 公 司 资 本 的 百 分 比 )给 融 资 客 户 信 用 评 级 制 定 融 资 限 额 标 准,一 级 市 场,二 级 市 场,13,现 有 风 险 管 理 功 能 的 诊 断 平 安 证 券,建 议 成 立 独 立 风 险 管 理 部 门,准 备 证 券 公 司 的 风 险 管 理 指 导 手 册 ， 设

27、 制 风 险 管 理 程 序 分 析 客 户 与 产 品 的 风 险 制 定 风 险 限 额 监 督 限 额 执 行 情 况,建 议 新 增 设 的 风 险 管 理 部 直 接 向 证 券 总 经 理 汇 报 ， 并 受 投 管 会 的 监 督 。,成 立 证 券 风 险 管 理 部 主 要 考 虑 直 接 对 证 券 总 经 理 负 责 ， 不 受 证 券 公 司 其 他 部 门 的 影 响 受 集 团 总 公 司 投 管 会 的 监 督， 风 险 管 理 政 策 与 其 保 持 一 致 性 定 位 为 技 术 部 门 ， 而 非 专 门 研 究 政 策 法 规， 打 “ 擦 边 球” 的

28、幕 僚,证 券 总 经 理,前 台,后 台,风 险 管 理 部,投 管 会,投 资 风 险 管 理 部,集 团 总 公 司,(经 理 1 人 ， 分 析 员 1 人 ),14,建 议 成 立 独 立 风 险 管 理 部 门 准 备 证,融 资 清 收,监 控 融 资 风 险,决 定 客 户 融 资 信 用 限 额,制 定 融 资 政 策,二 级 市 场 融 资 业 务 风 险 管 理 权 责 分 配,是 否 做 二 级 市 场 融 资 业 务 将 取 决 于 平 安 高 层 领 导 的 决 定 ( 考 虑 回 报 、 风 险 、 风 险 管 理 的 能 力 ， 市 场 竞 争 因 素 ) 和

29、行 业 管 制 的 演 变 。 如 果 继 续 融 资 业 务 ， 建 议 集 团 投 管 会 负 责 审 批 风 险 管 理 政 策 和 处 理 超 大 融 资 项 目 ； 证 券 风 险 管 理 部 负 责 建 议 政 策 及 程 序 并 审 批 大 部 分 融 资 业 务 。,主 要 活 动 集 团 投 管 会 证 券 公 司 风 险 管 理 部,制 定 规 范 程 序 制 定 融 资 政 策 制 定 风 险 管 理 政 策 审 批 规 范 融 资 程 序 审 批 融 资 政 策 建 议 融 资 程 序 建 议 融 资 政 策,分 析 研 究 清 收 办 法 执 行 清 收 批 准 清

30、收 方 法 和 标 准 建 议 清 收 方 法 与 标 准 积 极 回 收 贷 款,量 化 客 户 资 产 组 合 的 风 险 分 析 客 户 资 产 组 合 风 险 的 集 中 程 度 监 督 所 有 融 资 业 务 的 整 体 风 险 量 化 融 资 客 户 风 险,评 估 客 户 信 用 制 定 信 用 限 额 制 定 超 大 客 户 信 用 限 额 批 准 决 策 机 制 分 析 客 户 信 用 制 定 一 般 客 户 信 用 限 额 建 议 决 策 机 制,15,融 资 清 收 监 控 融 资 风 险 决 定 客 户,关 键 部 门 职 能 界 定 的 现 状 和 所 导 致 的 审

31、 批 与 决 策 程 序,在 职 能 部 门 设 置 完 整 的 基 础 上 ， 应 该 明 确 各 部 门 的 权 力 与 责 任 。 由 于 现 有 的 职 能 界 定 模 糊 不 清 ， 交 易 部 大 事 小 事 都 向 总 部 上 报 ， 由 高 层 领 导 承 担 所 有 责 任 。,业 管 部 需 审 批 的 业 务 范 围 包 罗 万 象 ： 手 续 费 还 融 资 新 业 务 开 发 ， 新 竞 争 手 段 开 展 机 构 迁 址 和 发 展 公 司 席 位 及 帐 户 调 整 ,初 步 诊 断,关 键 部 门 只 作 意 见 把 关 ， 无 需 做 决 策 并 为 决 策

32、负 责 权 力 的 高 度 集 中 导 致 责 任 的 高 度 集 中 ， 下 级 部 门 通 过 签 报 的 形 式 可 以 将 责 任 转 嫁 或 连 带 给 高 层 管 理 者 ， 出 了 事 无 法 追 究 责 任 者 大 量 常 规 性 操 作 ( 如 手 续 费 返 还 ) 经 过 层 层 审 批 ， 效 率 低 下 ， 影 响 经 营 绩 效,举 例 说 明,16,关 键 部 门 职 能 界 定 的 现 状 和 所 导 致,业 管 部 现 有 组 织 架 构 及 职 能,建 立 与 完 善 二 级 市 场 业 务 规 章 制 度 监 督 制 度 之 执 行 统 计 业 务 数 据

33、 向 上 级 主 管 汇 报 主 办 每 周 业 务 快 报 和 证 券 统 计 月 刊 员 工 培 训 、 考 核,防 范 二 级 市 场 经 营 风 险,编 制 营 销 发 展 规 划 ， 制 定 营 销 管 理 制 度 审 核 、 统 计 及 报 批 每 月 营 销 业 务 报 表,制 定 分 支 机 构 发 展 规 划 成 立 分 公 司,风 险 管 理 的 职 能 需 要 跟 业 务 分 离 ， 不 应 在 负 责 范 围 内,主 要 问 题,举 例,业 管 部 的 部 分 职 能 与 其 他 部 门 重 复 ， 部 分 职 能 的 技 能 要 求 超 出 了 业 务 管 理 的 范

34、 畴 。,业 务 管 理,风 险 管 理,营 销 管 理,机 构 发 展,部 门 经 理,企 业 发 展 规 划 和 与 人 民 银 行 证 监 会 协 调 的 能 力 ， 与 企 划 部 和 机 构 发 展 室 的 职 能 重 复,与 企 划 部 ， 人 事 培 训 部 的 职 能 重 复,17,业 管 部 现 有 组 织 架 构 及 职 能 建 立 与,职 能 部 门 角 色 的 调 整 原 则,明 确 界 定 关 键 部 门 的 职 能 部 门 没 有 能 力 作 决 定 的 事 宜 不 应 作 为 其 职 能 的 一 部 份 避 免 与 其 他 职 能 部 门 重 复 工 作 考 虑

35、部 门 之 间 相 互 监 督 要 求 各 职 能 部 门 对 在 其 权 限 范 围 内 承 担 责 任 并 作 出 决 策 落 实 责 任 并 敦 促 各 部 门 审 慎 决 策 减 少 审 批 环 节 、 提 高 办 事 效 率 清 晰 的 考 核 标 准 以 监 察 各 负 责 部 门 的 绩 效,为 界 定 部 门 的 职 能 ， 首 先 要 明 确 角 色 调 整 的 原 则 。,2020年10月2日,18,职 能 部 门 角 色 的 调 整 原 则 明 确 界 定,建 议 业 管 部 职 能,研 究 现 行 的 法 规 与 管 制 体 系 ， 制 定 全 面 的 ， 可 操 作

36、的 业 务 规 章 制 度 ( 各 岗 位 责 任 制 、 业 务 操 作 手 册 )要 求 交 易 部 及 时 提 供 差 错 报 告 及 时 研 究 管 制 变 化 ， 修 正 现 有 规 章 制 度 负 责 解 释 下 达 之 制 度 并 确 保 制 度 的 普 及 监 督 制 度 之 执 行 监 控 客 户 手 续 费 返 还 协 助 业 务 副 总 处 理 日 常 性 的 交 易 部 事 务,根 据 部 门 职 能 调 整 之 原 则 ， 建 议 业 管 部 不 再 负 责 专 业 化 的 风 险 管 理 、 业 务 规 划 和 分 支 机 构 发 展 。,业 管 部 经 理,制 定

37、 营 销 管 理 制 度 管 理 营 销 人 员 招 聘 、 培 训、 晋 级 、 合 同 文 件 监 控 营 销 人 员 佣 金 发 放,业 务 管 理,营 销 管 理,统 筹 日 常 管 理 研 究 管 制 变 化,19,建 议 业 管 部 职 能 研 究 现 行 的 法 规 与,建 议 业 管 部 经 理 工 作 内 容,统 筹 日 常 管 理,同 时 ， 业 管 部 经 理 应 在 其 职 责 范 围 内 具 有 相 当 的 决 策 、 审 批 权 力 、 并 承 担 责 任 。,工 作 内 容 审 批 业 务 管 理 、 营 销 管 理 制 度 监 督 营 销 佣 金 发 放 与 客

38、 户 手 续 费 返 还协 助 业 务 副 总 处 理 业 务 及 时 了 解 二 级 市 场 管 制 变 化 与 有 关 各 方 协 调 寻 求 解 决 问 题 之 途 径,研 究 管 制 变 化,2020年10月2日,20,建 议 业 管 部 经 理 工 作 内 容 统 筹 日 常,建 议 财 务 部 职 能 规 划,集 中 清 算 管 理 股 民 利 息 支 付 研 究 清 算 工 具 和 方 法,清 算 室,资 金 室,核 算 室,财 务 管 理 室,预 测 资 金 变 动 趋 势 、 制 定 资 金 计 划 管 理 资 金 运 用、 划 拨 资 金 监 控分 析 资 金 运 用 效

39、益,根 据 日 成 交 情 况 、 费 用 开 支、 资 金 划 拨 调 整 帐 户 汇 总 财 务 报 表,制 定 财 务 预 算 审 批 费 用 开 支 制 定 财 务 制 度 并 监 督 财 务 制 度 的 执 行 分 析 财 务 报 表 ， 及 时 判 断 异 常 情 况,财 务 部 经 理,管 理 证 券 财 务 系 统 运 营 规 划 财 务 部 发 展,新 增 了 清 算 室 的 财 务 部 涵 盖 了 大 部 分 后 台 业 务 。,21,建 议 财 务 部 职 能 规 划 集 中 清 算 清 算,建 议 财 务 部 经 理 工 作 内 容,管 理 证 券 财 务 系 统 运

40、营,工 作 内 容 统 筹 部 门 内 四 个 工 作 室 的 日 常 运 营 ， 确 保 资 源 有 效 利 用 每 周 与 交 易 部 财 务 经 理 开 会 ( 电 话 会 议 亦 可 ) ， 了 解 基 层 工 作 ， 如 有 困 难 ， 共 同 商 讨 解 决 方 案 审 阅 每 周 财 务 数 据 分 析 报 告 ， 及 时 提 供 处 理 意 见 审 批 财 务 管 理 制 度 人 员 招 聘 、 培 训 及 考 评 程 序 与 标 准 的 制 定 协 助 制 定 交 易 部 财 务 人 员 生 涯 规 划,发 展 部 门 基 础,部 门 经 理 将 全 权 统 筹 总 部 和

41、交 易 部 的 财 务 工 作 ， 加 大 对 交 易 部 财 务 的 垂 直 管 辖 。,2020年10月2日,22,建 议 财 务 部 经 理 工 作 内 容 管 理 证 券,建 议 清 算 室 应 有 的 功 能,功 能 集 中 清 算 管 理 股 民 利 息 支 付 研 究 清 算 工 具 和 方 法,工 作 内 容 编 制 由 交 易 所 成 交 明 细 表 生 成 的 交 易 部 和 总 部 汇 总 的 买 卖汇 总 表 核 对 买 卖 汇 总 表 中 的 各 类 资 金 与 交 易 所 的 汇 总 清 算 各 类 资 金 用 资 金 变 动 明 细 表 中 的 数 据 对 各 交

42、 易 部 资 金 对 帐 管 理 每 日 计 息 库 核 对 交 易 部 利 息 清 算 研 究 交 易 手 段 变 化 对 清 算 的 影 响 研 究 同 业 清 算 工 具 改 进 清 算 方 法,清 算 室 人 员 的 技 能 要 求 熟 悉 二 级 市 场 业 务 ， 充 分 了 解 市 场 各 品 种 ， 可 对 出 现 的 意 外 情 况 根 据 数 据 迅 速 判 断 原 因 熟 悉 电 脑 技 术 ， 当 出 现 异 常 情 况， 可 迅 速 运 用 电 脑 技 术 找 出 相 关 数 据 ， 作 出 分 析,23,建 议 清 算 室 应 有 的 功 能 功 能 工 作 内,建

43、 议 资 金 室 应 有 的 功 能,功 能 资 金 计 划 资 金 运 用 、 调 拨 资 金 监 控 资 金 运 用 分 析,工 作 内 容 预 测 资 金 变 动 趋 势 定 期 编 制 资 金 计 划 向 资 产 管 理 部 、 国 债 部 提 供 实 时 资 金 存 量 管 理 银 行 存 款 上 划 审 核 资 金 调 报 申 请 执 行 资 金 划 报 确 保 资 金 安 全 性 每 日 掌 握 交 易 部 头 寸 每 日 监 控 银 行 存 款 ， 包 括 各 交 易 部 和 总 部 银 存 款 及 其 汇 总 每 日 掌 握 保 证 金 情 况 (通 过 电 脑 联 网 )每

44、 日 编 制 银 行 调 节 表 编 制 每 周 资 金 运 用 分 析 报 告,新 增 功 能,24,建 议 资 金 室 应 有 的 功 能 功 能 工 作 内,建 议 财 务 管 理 室 应 有 的 功 能,功 能 制 订 财 务 预 算 审 批 费 用 开 支 制 订 财 务 制 度 分 析 财 务 报 表,工 作 内 容 根 据 集 团 总 部 与 交 易 部 的 意 见 反 馈 ， 制 订 年 度 财 务 预 算 年 中 调 整 预 算 方 案 分 解 下 达 预 算 、 费 用 审 批 交 易 部 财 务 经 理 、 总 公 司 部 门 经 理 超 过 _ 万 元 的 费 用 申

45、请 制 订 全 面 可 操 作 性 的 财 务 制 度 ， 并 根 据 财 务 工 作 情 况 提 供 修 正 监 督 财 务 制 度 的 执 行 ， 确 保 营 业 部 财 务 报 表 数 字 真 实 、 完 整 分 析 财 务 报 表 、 保 证 金 余 额 、 银 行 存 款 及 交 易 清 算 头 寸 变 动 ， 及 时 判 断 异 常 情 况 每 周 编 制 分 析 报 告,新 增 功 能,25,建 议 财 务 管 理 室 应 有 的 功 能 功 能 工,建 议 交 易 部 组 织 架 构 规 划,交 易 部 组 织 架 构 规 划 以 追 求 经 营 绩 效 ， 降 低 人 为 风

46、 险 的 原 则 为 前 提 。,规 划 交 易 部 发 展 开 发 客 户 、 确 保 客 户 服 务 质 量 统 筹 交 易 部 内 的 工 作 监 督 业 务 流 程 协 助 交 易 部 经 理 处 理 日 常 行 政 事 务,客 户 服 务,营 销,交 易,电 脑,财 务,副 经 理,经 理,提 高 效 率 ， 追 求 经 营 绩 效 ， 在 可 监 控 的 范 围 内 下 放 权 限 ； 提 高 交 易 部 经 理 的 管 理 层 次降 低 风 险 ， 使 后 台 组 织 独 立 于 交 易 部 经 理 ， 交 易 部 经 理 对 后 台 人 员 的 考 核 范 围 限 于 后 台

47、对 前 台 业 务 的 支 持 效 率 将 资 金 柜 纳 入 财 务 ， 减 少 内 转 与 套 现 的 政 策 性 风 险,主 线 汇 报 辅 线 汇 报,26,建 议 交 易 部 组 织 架 构 规 划 交 易 部 组,建 议 交 易 部 经 理 职 能,规 划 建 议 交 易 部 发 展,主 要 工 作 分 析 交 易 部 的 业 绩 表 现 ， 寻 找 战 略 议 题 ， 提 出 解 决 方 案 及 时 掌 握 市 场 变 化 ， 竞 争 对 手 的 策 略 ， 规 划 交 易 部 发 展 方 向 如 需 改 革 ， 及 时 与 外 部 客 户 副 总 、 业 管 部 沟 通 ， 要

48、 求 审 批 意 见 管 理 人 员 招 聘 、 训 练 、 评 估 拜 访 客 户 、 推 销 平 安 的 服 务 水 平 审 批 营 销 佣 金 、 客 户 手 续 费 返 还 定 期 向 客 户 了 解 交 易 部 提 供 的 服 务 水 平 ， 研 究 提 高 服 务 质 量 的 办 法 每 周 定 期 召 开 全 体 会 议 ， 讨 论 一 周 工 作 ， 如 正 实 施 解 决 方 案 ， 应 著 重 了 解 进 度,开 发 客 户 确 保 客 户 服 务 质 量,对 交 易 部 经 理 的 角 色 调 整 将 使 规 划 交 易 部 发 展 和 费 用 返 还 的 部 分 责 任

49、 、 权 利 下 放 。,统 筹 交 易 部 内 的 工 作,2020年10月2日,27,建 议 交 易 部 经 理 职 能 规 划 建 议 交 易,交 易 部 管 理 模 式 的 长 远 考 虑,前 台 与 后 台 业 务 性 质 截 然 不 同 ， 涉 及 大 量 的 决 策 过 程 。 建 议 交 易 部 长 期 管 理 模 式 适 当 调 整 ， 以 适 应 发 展 的 需 要 。,证 券 公 司 交 易 部 1997 年 平 均 利 润 为 1,450 万 ( 产 险 二 级 机 构 平 均 为 420 万 ， 寿 险 二 级 机 构 平 均 为 250 万 ) ， 建 议 将 其

50、定 位 与 总 公 司 职 能 部 门 平 级 经 验 表 明 ， 决 策 者 管 理 的 直 接 汇 报 线 不 宜 过 多 ， 建 议 以 区 域 为 基 础 ， 设 区 域 经 理 一 职， 每 人 负 责 5 至 6 个 交 易 部 建 议 业 管 部 扮 演 幕 僚 角 色 ， 向 业 务 副 总 和 区 域 经 理 提 供 意 见 ， 帮 助 决 策,区 域 经 理,交 易 部 经 理,业 务 副 总,业 管 部,交 易 部 经 理,交 易 部 经 理,区 域 经 理,区 域 经 理,28,交 易 部 管 理 模 式 的 长 远 考 虑前 台 与 后,平 安 证 券 管 理 流 程