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1、附 录亚洲开发银行成员体国名亚洲开发银行成员体代码成员体顺序号货币代码货币名称阿富汗AFG01AF阿富汗尼亚美尼亚ARM64AMD德拉姆澳大利亚AUS02AUD/A$澳大利亚元奥地利AUT03EUR欧元阿塞拜疆AZE58AZM阿塞拜疆莫纳特孟加拉国BAN38TK孟加拉塔卡比利时BEL04EUR欧元不丹BHU45NU努尔鲁姆文莱达鲁萨兰国BND65BND文莱元柬埔寨CAM05KR瑞尔加拿大CAN06C$加拿大元中华人民共和国PRC47CHY/RMB人民币元库克群岛COO42NZ$新西兰元丹麦DEN09DKR丹麦克郎斐济FIJ34F$斐济元芬兰FIN10EUR欧元法国FRA35EUR欧元德国GER
2、11EUR欧元中国香港HKG33HK$香港元印度IND12RS*印度卢比印度尼西亚INO13RP*印尼卢比爱尔兰IEP75EUR欧元意大利ITA14EUR欧元日本JPN15Y/JPY*日元哈萨克斯坦KAZ54T坚戈基里巴斯KIR41A$澳大利亚元韩国KOR16W*韩圆吉尔吉斯斯坦KGZ55SOM索姆老挝LAO17KL/KN基普卢森堡LUX62EUR欧元马来西亚MAL18MYR/M$/RM林吉特马尔代夫MLD43MRS/RF罗非亚马绍尔群岛RMI48USD/US$美元密克罗尼西亚FSM49USD/US$美元蒙古MON50MNT图格里克缅甸MYA39BK基亚瑙鲁NAU52AUD/A$澳大利亚元尼泊
3、尔NEP19NRS尼泊尔卢比荷兰NET20EUR欧元新西兰NZL21NZ$新西兰元挪威NOR22NKR/NOK挪威克朗巴基斯坦PAK23PRS巴基斯坦卢比帕劳PAL63USD/US$美元巴布亚新几内亚PNG36PK/K基那菲律宾PHI24P比索葡萄牙POR60EUR欧元萨摩亚SAM31ST塔拉新加坡SIN25SGD/S$新加坡元所罗门群岛SOL40SI$所罗门群岛元西班牙SPA46EUR欧元斯里兰卡SRI07SRS斯里兰卡卢比瑞典SWE26SEK/SKR瑞典克朗瑞士SWI32SWF/CHF/SFR瑞士法郎中国台北TAP08NTD/NT$/TWD新台湾元塔吉克斯坦TAJ57TJS索莫尼泰国THA
4、27B泰铢东帝汶TIM61USD/US$美元汤加TON37T$潘加土耳其TUR51LT土耳其里拉土库曼斯坦TKM59TMM土库曼马纳特图瓦卢TUV53AUD/A$澳大利亚元英国UKG28GBP/L/STG英磅美国USA29USD/US$美元乌兹别克斯坦UZB56SUM苏姆瓦努阿图VAN44VT瓦图越南VIE30VD*越南盾注: 以上代码、字首缩略词和名称所使用的资料截至1987 年 6 月。 *表示计算至个位数，小数点以下四舍五入。普通资金来源（OCR）I.前言普通资金来源公共部门贷款的贷款条件接近市场水平，通常提供给具有中等收入、已经达到较高经济发展水平的发展中成员体（DMCs）。在普通资金
5、来源公共部门贷款项目中，一些贷款产品已经取消（目前仍有贷款余额尚在偿还中），如下文所列。目前，可供普通资金来源公共部门和私营部门借款人选择的贷款产品有：基于伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）的贷款（LBL）以及本国货币贷款（LCL）。II.普通资金来源公共部门传统贷款产品A.固定利率多币种贷款（FMCL）固定利率多币种贷款以美元为记账本位币，但是可以以多个币种进行支付和偿还，具体币种由亚洲开发银行选择。贷款利率在贷款期内固定不变。在每一笔贷款下，可以有多个币种的分期还款计划。亚洲开发银行在1983年停止了固定利率多币种贷款。B.总库制单一日元贷款（日元PSCL ）/ 总库制多币种贷款（PMCL
6、）亚洲开发银行于1983年开始提供总库制多币种贷款产品。总库制多币种贷款采用可变利率，这一利率以亚洲开发银行在各币种下为总库制多币种贷款筹资借入的、未偿还贷款余额的平均成本再加上贷款利差为基础确定。利率每半年调整一次。总库制多币种贷款以美元为记账本位币。尽管贷款账户和分期还款计划以美元为单位，但贷款可以用多种货币进行支付和偿还。亚洲开发银行在2001年停止了总库制多币种贷款。为了简化贷款会计核算、还本付息及财务报告，亚洲开发银行在2004年将所有未偿还的总库制多币种贷款余额转换为总库制单一日元贷款。在转换之后，贷款账户及分期还款计划也转换为以日元为单位。虽然记账方法改变了，但贷款条款仍保持不变
7、。C.总库制单一美元贷款（美元PSCL ）亚洲开发银行于1992年开始提供总库制单一币种贷款。总库制单一美元贷款是其中的一种，该贷款采用可变利率，即以亚洲开发银行为总库制单一币种贷款筹资借入的未偿还的美元贷款余额的平均成本再加上贷款利差为基础确定。利率每半年调整一次。亚洲开发银行于2002年停止了总库制单一币种贷款。亚洲开发银行在2002年把一些符合条件的总库制单一币种贷款的未支付贷款余额转换为基于伦敦银行同业拆借利率的贷款。每一笔经转换后的贷款都由具有单独的贷款账户和分期还款计划的两个部分组成：（i）总库制单一币种贷款部分，及（ii）基于伦敦银行同业拆借利率贷款部分。承诺费合并计算，利息和贷
8、款利差减免则单独计算，而退息仅适用于基于伦敦银行同业拆借利率的贷款部分。D.市场利率贷款（MBL）亚洲开发银行于1994年开始提供市场利率贷款。该贷款是以美元、日元或瑞士法郎为单位的单一币种贷款，可以采用浮动利率或固定利率，由借款人选择。浮动利率以贷款货币的6个月LIBOR加贷款利差为基础确定。固定利率以贷款货币的6个月LIBOR的等价掉期固定利率加贷款利差为基础确定。亚洲开发银行于2001年停止了市场利率贷款。III.普通资金来源公共部门目前提供的贷款产品A.基于伦敦银行同业拆借利率的贷款（LBL）基于以下原因，亚洲开发银行从2001年7月1日起成为以提供基于伦敦银行同业拆借利率的贷款为主的
9、贷款人：l 向借款人提供更广泛的初始贷款条款选择；l 向借款人提供转换初始贷款条款的灵活性并促进借款人的资产负债管理；l 向借款人提供更多更便捷的风险管理工具和金融工具。主要特征1.货币最初，LBL借款人可以在欧元、日元或美元三个币种中选择贷款币种。2.本金的分期还款计划 在签署贷款协定时确定，或 与金融机构借款人的实际支付相关联。在签署贷款协定时确定贷款协定中的分期还款计划用百分比或分期付款比例表示。分期付款比例按照年金法和10%的贴现率确定。如果支付超过宽限期，贷款协定中的初始分期还款计划将予以调整。已支付金额的货币转换以及部分利率转换也需对分期还款计划进行调整。与实际支付相关联 这种分期
10、还款计划仅适用于金融机构借款人。每一利息期的提款额成为一个子贷款，有其特定的分期还款计划。本金等额偿还，并且每笔支付额都有相同的宽限期和偿还期。宽限期从实际支付发生时开始计算。每笔支付额的本金偿还在贷款期的不同时点开始和结束。不过，最后还本日在贷款协定中有明确规定，这个日期不可延长，即使项目实施期间贷款的关账日期被延长。3.贷款费用普通资金来源贷款费用包括先征费、承诺费、利息、提前还款违约金、交易费用及违约金（如果适用）。先征费亚洲开发银行对公共部门贷款收取贷款额的1% 作为先征费。对于2004年1月1日起批准的贷款，先征费全额减免。先征费的减免每年由董事会批准。承诺费承诺费对贷款的未支付部分
11、征收，以贷款的记账币种支付。除非在贷款协定中另有规定，否则，在贷款协定签字后的第60天即开始计收承诺费。贷款生效后根据贷款协定的规定收取承诺费或将其本金化。(i)对未支付余额全额计提承诺费公共部门规划贷款对未支付贷款余额每年按0.75% 的比例征收承诺费。(ii)对未支付余额分期计提承诺费公共部门项目贷款对未支付贷款余额每年按0.75%的比例分期征收承诺费，未支付贷款余额的计算如下所示： 第一年：贷款额的15%扣除累计支付额和贷款注销额（注销额以相同比率扣除）； 第二年：贷款额的45%扣除累计支付额和贷款注销额（注销额以相同比率扣除）； 第三年：贷款额的85%扣除累计支付额和贷款注销额（注销额
12、以相同比率扣除）； 第三年后：未支付余额的100%。利息利息对已支付未偿还的贷款余额征收。利息及其他费用按每年360天、每月30天为基础计算。利率的组成如下：基准利率、退息/补息、利差及减免（如果适用）。(i)基准利率浮动利率贷款的基准利率为：日元和美元贷款为6个月伦敦银行同业拆借利率（LIBOR），欧元贷款为6个月欧洲银行同业拆借利率（Euribor）。基于伦敦银行同业拆借利率的贷款（LBL）利率始于浮动利率，每6个月调整一次。(ii)利差公共部门基于伦敦银行同业拆借利率的贷款（LBL）的整个贷款期内，利差固定不变（目前为每年0.60% ）。(iii)退息/补息根据实际筹资成本确定利率的原则
13、，亚洲开发银行将实际筹资成本低于相关LIBOR的差额退还给LBL贷款的公共部门借款人。亚洲开发银行每年于1月1日和7月1日两次对实际筹资成本进行计算，并予以公布，每期的退息率适用于相关的利息期。补息在亚洲开发银行筹资成本高于LIBOR的情况下发生，这时亚洲开发银行将向借款人补收高出的部分。这一情况不大可能出现。(iv)利差减免/附加费目前，对于所有普通资金来源公共部门借款人，若无逾期贷款，则该借款人在公共部门贷款上将获得每年0.20%的利差减免。利差减免适用于所有符合条件的、利差为每年0.60% 的普通资金来源公共部门贷款。利差减免由亚洲开发银行每12个月宣布一次。提前还款违约金提前还款违约金
14、或资金的重新安排成本指的是提前还款额用于重新投资的收益和该款项从提前还款日到下一付息日(IPD)期间的筹资成本的差额。对于基于伦敦银行同业拆借利率的浮动利率贷款，如果在付息日提前还款则免收违约金。对于包含掉期交易并且相应掉期交易必须提前终止的固定利率或浮动利率贷款，借款人需要支付解除掉期交易的违约金，如果亚洲开发银行发生了这一成本的话。贷款转换的交易费用亚洲开发银行对某些转换交易或提前终止的转换交易收取交易费用。这一费用须在执行日或提前终止日之后的60天内支付。这一费用可能会被随时修改。亚洲开发银行的网站上可以查到详细的交易费用表。转换交易费用（表示为相关本金的百分比）转换类型费率（%）货币转
15、换未支付贷款余额的货币转换1/16已支付贷款余额的货币转换 1/8利率转换将未偿还贷款余额在不超过贷款期限的期间内进行的初次利率转换免费*再次利率转换/再次解除利率转换1/16利率上限和利率区间1/16*（转换指南）第6.4段中提到的利率转换除外。4.转换选择亚洲开发银行向LBL贷款的借款人提供在贷款期限内变更贷款的某些初始条款的灵活性，以便于借款人的财务风险管理。在贷款生效后，借款人可以在任何时候使用贷款协定中的转换条款，但是，必须符合贷款通则中适用于LBL贷款的相关条款的规定以及转换指南中相关条款的规定。亚洲开发银行提供的转换选择包括： 利率转换 利率上限和利率区间 货币转换利率转换在贷款
16、期间的任何时候，借款人可以要求亚洲开发银行把未偿还贷款余额的浮动利率转换为固定利率。借款人可以要求对全部或部分未偿还贷款余额转换为固定利率，也可要求对今后支付的贷款进行定期或定额的利率转换为固定利率（定期利率转换或定额利率转换）。利率转换的每次申请金额应不低于3百万美元，且不超过5亿美元。利率上限和利率区间在贷款期间的任何时候，借款人可以对全部或部分已支付贷款余额购买利率上限或利率区间。利率上限允许借款人在浮动利率上设置一个上限。利率区间则允许借款人在浮动利率上设置一个具有上下限的区间。利率上限和利率区间的每次申请金额不得低于3百万美元，且不超过5亿美元。利率上限和利率区间交易的贴息费用须预先
17、支付。支付贴息有两种方式可供选择：（1）现金支付，或（2）用贷款资金支付，即本金化（贷款协定中如有相关规定）。货币转换在贷款期间的任何时候，借款人可以通过申请货币转换来变更全部或部分未支付贷款和/或已支付贷款的贷款币种。贷款未支付余额的货币转换 使用屏幕汇率（即由公认的信息机构提供的市场汇率）； 在货币转换后发生的支付，其初始利率为转换后的货币对应的浮动贷款利率； 每次申请不做最低或最高金额限制。贷款已支付余额的货币转换 汇率及利率反映亚洲开发银行在掉期市场上进行该笔套期保值交易的条件； 货币转换后的利率可以采用浮动利率，也可采用固定利率，由借款人选择； 取决于市场的具体情况，期限可以为10年
18、或更长； 每次申请转换的已支付贷款余额的最小金额应不低于3百万美元，且不超过3亿美元。对于利率转换、已支付且未偿还贷款余额的货币转换，以及利率上限和利率区间，主计局贷款管理处的贷款会计组会同资金局（TD）负责转换的执行。对于未支付贷款余额的货币转换，贷款管理处的相关支付组会同相关项目处及贷款管理处的借款人服务组负责贷款的分割/划分。有关转换选择的更多详细情况，请参阅亚洲开发银行转换指南，该文件可以从亚洲开发银行网站www.adb.org/Documents/ Guidelines/LIBOR下载。B.多批次贷款（MFF）亚洲开发银行在2005年开始提供基于伦敦银行同业拆借利率（LBL)的多批次
19、贷款。多批次贷款适用于由若干相互分立但前后关联的子项目所组成的大型的、独立的项目。多批次贷款就本质而言适合于行业投资规划和金融中介机构在信贷限额机制下的贷款（及担保）。多批次贷款计划的批准额在相当长的时期内有效。资金的实际使用则取决于借款人的申请或承诺及与亚洲开发银行的贷款协定的签署或生效情况。承诺费仅适用于已签署的贷款协定。C.本国货币贷款（LCL）亚洲开发银行在2003推出以所选币种向私营部门借款人提供的本国货币贷款服务。从2005年开始，公共部门借款人亦可获得此类贷款。本国货币贷款的引入是为了减少由于项目收益大部分以本国货币取得而产生的货币错配问题，并能够促进借款国资本市场的发展。亚洲开
20、发银行采用两种方式对本国货币贷款进行融资：（i）背对背融资，指专门为某个具体项目进行的本国货币的融资；以及（ii）总库制融资，指由亚洲开发银行建立一个有流动性的本国货币资金库。本国货币贷款初始时采用以借款国的基准利率为基础确定的浮动利率再加上一个利差。对于公共部门贷款，利差是固定的。固定利率则取决于亚洲开发银行能否在本国市场完成适当的掉期交易。退息、补息、利差减免及利率转换适用于公共部门的本国货币贷款。在贷款期限内，借款人可以提前偿还全部或部分已支付未偿还贷款余额。但是，提前还款费用将根据实际成本（如果有的话）收取。借款人可以在任何时候注销全部或部分未支付贷款余额。亚洲开发银行采用总库制融资方
21、式时，对上述的贷款注销不收取任何费用。对于背对背融资方式，如果亚洲开发银行已经和借款人达成协议，同意对该贷款的本国货币资金需求提供先行融资，而借款人随后决定注销全部或部分贷款，那么，借款人可能需要支付注销费用，以补偿亚洲开发银行因这类注销而发生的费用。IV.贷款的还本付息贷款的还本付息（本金分期偿还、承诺费、利息及其他可能适用的费用）每6个月一次。付款日期可以是在一年的任意一个月，但一定是该月的1日或15日。每半年的付款日期在贷款谈判时确定，并写入贷款协定。A.贷款费用的本金化贷款费用的本金化意味着在贷款关账之前借款人无需支付在项目实施期间内发生的贷款费用。如果在贷款协定中有本金化预算（通常在
22、第3款），贷款费用将从贷款资金中列支，并视同为支付。贷款费用的本金化仅在付息日发生，可以本金化的贷款费用包括承诺费、利息（扣除退息和利差减免）、利率上限和利率区间发生的贴息（如果有的话）。亚洲开发银行向借款人提供每6个月计息期的费用本金化报表和相应期间的贷款分类账。该报表列出了如下明细数据：已本金化的费用金额、费用本金化预算及费用本金化的可用资金余额。每一份本金化报表由以下部分组成： 本金化报表 贷款承诺额和与承诺费相关的明细表 贷款余额和与利息相关的明细表B.贷款费用和本金的账单账单以付息日60天前实际发生的业务为基础编制，以便给借款人足够的时间安排付款。账单是亚洲开发银行送交借款人及其相关
23、人的正式收款通知，要求借款人将全部到期款项按应付货币汇至亚洲开发银行的开户行。每一份账单由以下部分组成： 账单 汇总表 贷款承诺额和与承诺费相关的明细表 贷款余额和与利息相关的明细表账单编制的依据 普通资金来源贷款通则规定从贷款账户中提取的贷款本金应按照贷款协定的相关条款偿还； 贷款费用根据贷款协定计算； 退息以普通资金来源贷款通则及财务政策为依据； 先征费及利差的减免以亚洲开发银行的财务政策为依据。银行非营业日某一币种的银行非营业日根据亚洲开发银行该币种的存款银行所在国的银行节假日确定。如果付息日是银行非营业日，应在付息日后的第一个营业日付款。付息日到付款日之间不加收利息。普通资金来源还款的
24、运用顺序i.以下项目的罚息： 其他（适用于私营部门） 承诺费 利息 本金ii. 承诺费iii. 其他费用（适用于私营部门） 转换费 管理费 重置费iv. 利息iv. 本金逾期付款的处罚政策监督处罚逾期天数措施30天向董事会中代表借款国的执行董事报告逾期情况警告通知。如果在随后的30天内仍未能偿还逾期款项，将中止与该国签署任何贷款协定或由该国担保的贷款，任何待批准的上述协定的议案也将不再向董事会报送。60天向董事会报告逾期情况警告通知。将中止对该借款人所有贷款的支付业务。如果在随后的30天内仍未能偿还逾期款项，将向董事会抄送警告通知，并将逾期情况告知联合融资方。提前还款借款人有权在亚洲开发银行所
25、接受的还款日提前还款，借款人应在提前还款前不少于45天以书面形式通知亚洲开发银行。但是，发出提前还款通知前，未支付的贷款余额应全部注销，贷款账户应关闭。A.普通资金来源公共部门传统贷款产品的贷款条款和条件总库制单一日元贷款（日元PSCL）/总库制多币种贷款（PMCL）总库制单一美元贷款（美元PSCL）市场利率贷款（MBL）币种于2004年从多币种转换为日元美元美元、日元或瑞士法郎贷款利率变动利率，由亚洲开发银行每半年（1月1日、7月1日）重设一次，为总库制贷款项下对外未偿还借款余额的平均成本加上一个利差。浮动利率贷款: 美元、日元或瑞士法郎的6 个月 LIBOR 利率加上一个利差 (6 个月L
26、IBOR 的调整日期为 3 月 15 日和 9月 15 日，或 6 月 15 日和12 月 15 日)。固定利率贷款: 每次提款时亚洲开发银行的美元、日元或瑞士法郎固定利率对外借款成本加上贷款利差。利率重设贷款: 首期利率与固定利率贷款利率相同。首期期限可根据借款人的需要而定，但不得少于 5 年。在利率重设时，无论是用浮动利率还是用新的固定利率，都要采用当时的市场利率。利差年率 0.6%*年率 0.6%*承诺费分期核算，年率 0.75%分期核算，年率 0.75%先征费贷款额的1%（可本金化）贷款额的1%（可本金化）贷款期限15-30年，含3-8年的宽限期15-30年，含3-7年的宽限期15-2
27、5年，含3-5年的宽限期*目前，对于所有利差为每年0.60% 的普通资金来源公共部门贷款，如果借款人无逾期贷款，该贷款将获得每年0.20%的利差减免。总库制单一日元贷款（日元PSCL）/总库制多币种贷款（PMCL）总库制单一美元贷款（美元PSCL）市场利率贷款（MBL）利率转换不适用按照个案处理的原则，允许一次性地将贷款由浮动利率转为固定利率，或由固定利率转为浮动利率，但要一次性加收 0.125%的费用,并在原利差之上每年加收0.125%。在将贷款由固定利率转为浮动利率的情况下，如果从原先设定固定利率时至转换日这段时间市场利率下降了，则亚洲开发银行会征收一笔附加费。提前还款或注销贷款可提前偿还
28、贷款或注销贷款，但需按贷款协定规定支付提前还款违约金。贷款可提前偿还，但要征收0.125%的管理费。对固定利率贷款，可能会收取额外的提前还款补偿金。补偿金在贷款最初利率与提前还款或注销时利率差额的现值基础上征收。对浮动利率贷款不征收提前还款违约金。贷款支付根据项目的具体要求，贷款支付的金额和时间较为灵活浮动利率贷款:视项目实际需求，金额和时间较为灵活。固定利率贷款:每年4次，3、6、9、12月的15日为提款日，但不包括金额为200万美元以上(含)或承诺函程序下的提款。还款按年金法还款按年金法还款还款日本金和利息的还款日为每月的1日或15 日，每6个月一次本金和利息的还款日为3月15日和9月15
29、 日，或6月15日和12 月15日。B.普通资金来源公共部门基于伦敦银行同业拆借利率贷款（LBL）的贷款条款和条件币种欧元、日元或美元贷款利率浮动利率：初始时，所有LBL贷款均采用浮动利率,直至借款人申请采用固定利率。贷款利率由基准利率、退息/补息、利差及减免（如果适用）组成。基准利率为6个月伦敦银行同业拆借美元和日元利率，以及6个月欧洲银行同业拆借欧元利率。贷款利率每六个月于付息日调整一次。固定利率：与已支付贷款额的剩余期限相对应的该币种等值于6个月LIBOR的掉期利率加贷款利差。利率固定可以是（i）根据特定的期限，也可以是（ii）根据特定的金额，即在支付达到特定金额后。在采用固定利率之前，
30、贷款利率为浮动利率。利差浮动利率：在签署贷款协定时确定并在整个贷款期限内保持不变。固定利差为亚洲开发银行现行的基本贷款利差。目前，对于所有贷款利差为每年0.60% 的普通资金来源公共部门贷款，如果借款人向亚洲开发银行的贷款无逾期还款的情形，则该贷款可获得每年0.20%的利差减免。承诺费项目贷款按年率0.75%分期征收，规划贷款按年率0.75%对未支付余额全额征收。先征费贷款额的1.0%（可以在贷款期限内本金化）。对于2004年1月1日起批准的贷款，免除全部先征费。贷款期限15-32年，含3-8年的宽限期。提前还款/注销贷款在贷款期限内的任何时候，借款人可以提前偿还全部或部分已支付但未偿还的贷款
31、余额。借款人也可在任何时候注销全部或部分未支付贷款余额。对于浮动利率贷款，如果借款人在付息日提前偿还贷款的任何未偿还部分，亚洲开发银行免收提前还款违约金。但是，如果提前还款日不是付息日，则要收取提前还款违约金，违约金以提前还款额的重新投资收益和亚洲开发银行从提前还款日到下一付息日这一期间的筹资成本的差额（如果有的话）为基础确定。对于包含掉期交易并且相应掉期交易必须终止的固定利率贷款或浮动利率贷款，借款人可能将要支付解除掉期交易的费用（如果有的话）。贷款支付贷款支付的金额及时间具有相当的灵活性，取决于项目的具体需要。还款按年金法还款，但金融机构借款人可以选择与实际支付相关联的还款计划。还款日承诺
32、费、利息和本金的还款日为每月的1日或15日，每6个月还一次，或是按照贷款协定的具体规定。退息/补息如果未来基准贷款利差发生变化，以及/或者亚洲开发银行与参考利率相关的筹资成本发生变化，亚洲开发银行可能会向借款人退还或补收相应的利息费用。贷款转换选择在贷款期限内的任何时候借款人均可选择。a. 货币转换未支付贷款余额：全部或部分未支付贷款余额可以转换为供选择的三个币种中之一。已支付贷款余额：全部或部分已支付贷款余额可以在贷款的整个或部分剩余期限内转换为供选择的三个币种之一。b. 利率转换全部或部分已支付贷款余额的浮动利率可以转换为固定利率或是反之。对于将全部或部分未偿还贷款额在不超过贷款期限的期间
33、内进行的将浮动利率转换为固定利率的初次利率转换，不收取任何费用。对于随后发生的将初始的掉期利率转换为浮动利率、以及之后再将浮动利率转换为固定利率的掉期交易，按照交易金额的0.0625% 收取费用。c. 利率上限和利率区间可以对全部或部分已支付贷款余额购买在贷款的全部或部分期限内的利率上限或利率区间。转换指南转换将依照提出转换申请时亚洲开发银行的程序执行。指南文件中将提供如下信息：转换的申请、受理及生效程序；转换的金额限制和约束条件；转换的财务成本说明及交易费用等。转换及利率上限和利率区间的交易费用a. 货币转换已支付贷款余额：交易金额的0.125% 。未支付贷款余额：交易金额的0.0625%
34、。b. 利率转换对于将全部或部分未偿还贷款额在不超过贷款期限的期间内进行的（将浮动利率转换为固定利率的）初次利率转换，不收取任何费用。对于随后发生的将初始的掉期利率转换为浮动利率、以及之后再将浮动利率转换为固定利率的掉期交易，按照交易金额的0.0625% 收取交易费用。c. 利率上限和利率区间交易金额的0.0625%。亚洲开发基金（ADF）亚洲开发基金贷款条款1999年1月1日或其后完成正式贷款谈判的亚洲开发基金贷款具有以下贷款条款：a. 亚洲开发基金项目贷款的还款期为32年，包括8年的宽限期，等额分期偿还。b. 亚洲开发基金规划贷款的还款期为24年，包括8年的宽限期，等额分期偿还。c. 这两
35、种贷款的利率在宽限期内为1.0%，宽限期之后为1.5%。d. 亚洲开发基金紧急援助贷款的还款期为40年，包括10年的宽限期，利率为1.0%。2006年1月1日前收到谈判邀请的亚洲开发基金贷款A.贷款承诺对于1983年1月1日或其后批准的亚洲开发基金贷款，贷款承诺以特别提款权（SDR）为记账单位。B.贷款支付借款人可以根据采购合同要求亚洲开发银行以所需的任何币种支付贷款。亚洲开发银行用亚洲开发基金流动资金库中的可用货币购买借款人所申请的货币，该种货币被称为成本货币。在每一笔贷款支付后，亚洲开发银行所使用的成本货币的实际金额被记做未偿还本金余额（借款人的负债）。出于监测未支付的承诺贷款金额及编制其
36、他报告的目的，用成本货币支付的每一笔金额以等值的美元和特别提款权金额进行核算。该货币对美元和特别提款权的汇率采用亚洲开发银行在交易日当天的账面汇率。C.利息费用的本金化对于含利息费用本金化条款的亚洲开发基金贷款，亚洲开发银行在到期日从贷款账户中提取相应的款项用于支付利息，而不是要求借款人以现金支付。由于利息费用需要用成本货币支付，亚洲开发银行从贷款账户中以相同的币种提取相应的金额。这些金额再按亚洲开发银行的账面汇率折算为特别提款权金额，用来减少未支付的承诺贷款金额。亚洲开发银行将向借款人寄送含有本金化金额及相关贷款交易历史报表。该报表详细列出了各币种下本金化的具体金额以及可用于本金化的资金余额
37、。一旦贷款协定中规定的为利息类别分配的贷款金额全部用完，或者当贷款的关账日期已经过去，亚洲开发银行将向借款人发出账单要求用现金支付利息费用。D.账单贷款的还本付息需以成本货币支付。亚洲开发银行在半年度的贷款还本付息日之前的2个月（账单截止日）准备账单。还本付息日的应付金额以账单截止日的贷款未偿还本金余额为基础进行估算。账单金额和到期日的实际应付金额之间的差额结转入下一期账单。这个差额是由上述2个月内发生的交易所导致的。E.借款人可选择以单一特别提款权币种进行贷款的还本付息亚洲开发银行向借款人提供单一币种还款方案，以便借款人可以用特别提款权“一揽子”货币中的一种货币而不是以不同的成本货币来还本付
38、息。借款人需要提交确认函，对单一币种还款方案的条款和条件进行确认，并指定还款要采用特别提款权“一揽子”货币中的哪一种货币。账单中各成本货币下估算的到期应付金额将按亚洲开发银行在账单截止日当天的账面汇率折算成该种单一货币的金额。在收到单一币种还款后，亚洲开发银行将按收到还款当天的账面汇率转换为不同的到期成本货币。在上述2个月期间内由于汇率波动以及发生交易所产生的任何金额不足或超出的部分将结转入下一期账单。亚洲开发基金基于特别提款权的新贷款产品2006年1月1日起，亚洲开发银行开始采用一种新的亚洲开发基金货币管理框架，以便在还款币种的选择上提供更大的灵活性，并使发展中成员体可以运用特别提款权来管理
39、外汇风险。2006年1月1日或其后收到谈判邀请的贷款完全采用特别提款权为记账单位，即：承诺费、贷款未偿还本金余额、应计利息、分期还款计划以及贷款的还本付息等均根据特别提款权核算。F.贷款承诺亚洲开发基金贷款承诺继续以特别提款权为记账单位。G.贷款支付借款人所申请支付的货币以及亚洲开发银行实际支付给借款人的货币可以是任意币种，具体采用哪一币种取决于采购合同。（与当前的亚洲开发基金贷款相比没有变化）亚洲开发银行将使用特别提款权“一揽子”货币（即美元、欧元、日元及英磅）中的任意币种，来购买借款人所申请的货币。借款人的负债以特别提款权核算。成本货币按照亚洲开发银行在支付日当天的账面汇率转换为特别提款权
40、。利息费用及本金的偿还按照特别提款权核算。H.贷款费用的本金化利息本金化的核算以特别提款权为单位。I.账单在账单截止日，以特别提款权核算的到期应付金额将按亚洲开发银行的账面汇率转换为贷款协定中规定的特别提款权货币的某一货币（可以更改，借款人需在到期日前至少3个月提交变更币种的申请）。J.收款亚洲开发银行收到以特别提款权货币中的某一货币进行的还款时，将按收款当天的亚洲开发银行账面汇率折算为特别提款权金额。在账单截止日至还款付息日这2个月的期间内由于汇率波动以及发生交易所产生的任何金额不足或超出的部分将结转入下一期账单。支付信样本借款人名称:地址:先生/女士:贷款号:_(项目名称)1.此函的目的是
41、提请你们注意_年_月_日签署的上述贷款的贷款协定及相关文件。在贷款协定生效之日亚洲开发银行会将_美元/特别提款权贷记到贷款账户。贷款资金的提取2.各项支出通常从贷款协定生效之日即可获得亚洲开发银行融资资格。随信寄上亚洲开发银行的贷款支付手册，希望对你们从贷款账户提款有所帮助。使用费用清单程序和/或周转金账户程序提款通常要经过亚洲开发银行批准，请参照手册第九、十章的有关内容。各种提款申请书的格式请参见该手册的附录部分1。如果提款申请不完整，不能实质性地满足提款的各种条件和要求，该申请将被退回。3.我们希望你们特别注意以下的支付安排。(1) 周转金程序根据贷款协定第3款第_段，在采用亚洲开发银行周
42、转金程序时，亚洲开发银行将部分贷款资金存入周转金账户，你们可从该账户提款用于支付项目合格费用中亚洲开发银行负责融资的部分。开设和运营周转金账户的详细程序在本支付信的附件_中。(2) 费用清单程序根据贷款协定第3款第_段，对于金额不超过_的合同或费用开支，你们可以使用费用清单程序进行归垫或对周转金账户做清算或回补。费用清单程序的详细程序和所需表格可参见贷款支付手册。在费用清单程序下，你们应保存所有的凭证，并能随时提供给亚洲开发银行代表团审查。此外，作为项目审计的一部分，费用清单的账目要由独立审计机构或亚洲开发银行认可的审计机构定期审计。每一财年结束后，审计报告需按贷款协定规定的日期提交亚洲开发银
43、行。 1 请确保每一提款申请是用连续的5位阿拉伯数字编号，如 00001。如果贷款项目执行机构不只一个，且各执行机构单独提交提款申请，请给每个执行机构分配一个字母识别码。(3) 追溯性融资根据贷款协定第3款第_段，亚洲开发银行已同意对_(日期)到贷款生效日发生的、金额不超过_美元/特别提款权的费用_(列明所涵盖的合格的费用)进行追溯性融资。应累积此类费用，一旦贷款生效后，即使用贷款支付手册所描述的归垫程序从贷款账户中提款。授权签字人4.贷款支付手册列出了在提款开始前你们必须完成的一些前期准备工作。按照贷款协定的规定，你们指定的代表你们签署提款申请的签字人应经过授权。在向亚洲开发银行提交第一次提
44、款申请书之前，应将授权信及相应的签字样本送达亚洲开发银行。如果变更授权签字人，请向我们寄送新的授权信和新签字人签字样本，以保证贷款支付能不间断地进行。每笔提款申请的最小金额5.为了提高提款的效率，规定每笔提款申请的最小金额为等值10万美元的金额(或者是其他被认为合理的最小金额)。项目执行机构/实施机构应尽可能地归总应付金额，在金额超过最小额后再提交提款申请书。贷款的还本付息6.为了在贷款协定规定的日期偿还本金、支付利息、先征费和其他费用，应该进行相应的工作安排。必要的准备工作7.我们建议负责管理该项目贷款的官员仔细地通读所附材料中的各种提款程序。如果对本函所附材料有疑问的话，请与我们联系。为了确保贷款生效后不耽误提款，你们需尽快:(a) 提交授权信并附上有关签字人的签字样本；(b)
