小额贷款机构行业书籍推荐.docx

《小额贷款机构行业书籍推荐.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《小额贷款机构行业书籍推荐.docx（14页珍藏版）》请在三一办公上搜索。

1、小额贷款、信贷机构行业书籍这里介绍五本小额贷款书籍一2010中国小额信贷蓝皮书二2010中国小额信贷机构竞争力发展报告三小额信贷运作与管理四2011年小额贷款公司咨询报告及操作指南五2011年中国小额信贷政策比较研究及法律法规汇编-对30个省市的政策分析分别介绍2010中国小额信贷蓝皮书2010年小额信贷蓝皮书对小额信贷行业有较全面、客观、充分地了解和认知，尤其是其相关政策演变及最新行业总体状况。 图书简介从2008年开始，每年由全国人大财经委副主任委员会、中国人民银行原副行长、中国人民银行研究生部部务委员会主席吴晓灵女士主编，每年编写一本关于中国小额信贷的蓝皮书，2010年小额信贷蓝皮书已是

2、第三本了。蓝皮书对小额信贷行业有较全面、客观、充分地了解和认知，尤其是其相关政策演变及最新行业总体状况。全书共分十章。分别是概论、政策环境、银行类金融机构小额信贷、政府扶贫机构与非政府组织小额信贷、小额贷款公司小额信贷业务、其他机构小额贷款业务、小额保险发展情况、小额信贷行业的监管情况、小额信贷行业相关情况、国际上小额信贷的发展概述。三个附录。分别是小额信贷行业大事记、有关农村金融和小额信贷文件目录、小额贷款公司金融统计制度。近几年我国小额信贷的发展特点是：党中央、国务院高度重视培育小型化的金融机构。近年来，不同类型的小额信贷机构不断出现，特别是小额贷款公司发展突飞猛进，引起社会高度关注。但小

3、额信贷不是指小数额的贷款，而是一项金融创新、是服务于传统商业银行客户之外的目标客户，是完善金融体系和金融服务的重要举措，也是在金融领域实践和践行科学发展观、建设和谐社会的重要体现。图书目录1 概论2 2009/2010年小额信贷行业发展的主要政策环境 2.1 中央政府政策持续关注发展小额信贷问题 2.2 部门规章 2.3 现行政策的缺陷3 银行类金融机构小额信贷 3.1 国家开发银行的小额贷款业务实践 3.2 农业银行小额信贷业务 3.3 地方性商业银行小额信贷 3.4 农村商业银行、合作银行 3.5 邮政储蓄银行 3.6 农村信用社 3.7 新型农村金融机构小额信贷业务 3.8 外资银行小额

4、信贷业务4 政府扶贫机构与非政府组织小额信贷 4.1 扶贫贴息贷款的发展情况 4.2 中国扶贫基金会的小额信贷 4.3 非政府组织小额信贷业务5 小额贷款公司小额信贷业务 5.1 全国小额贷款公司试点的基本情况 5.2 各省（市、自治区）试点管理办法的基本特征 5.3 小额贷款公司试点中存在的问题6 其他机构小额信贷业务 6.1 典当行小额信贷 6.2 担保公司小额信贷 6.3 民间金融小额信贷7 小额保险发展情况 7.1 小额保险发展及其主要特征 7.2 小额保险产品种类及小额保险发展模式 7.3 我国小额保险发展的国际经验借鉴 7.4 推动我国小额保险发展的措施8 小额信贷行业的监管情况

5、8.1 银行类贷款人开展的小额贷款监管情况 8.2 非银行类贷款人开展的小额贷款监管情况 8.3 政府和非政府组织开展的小额贷款监管情况9 小额信贷行业相关情况 9.1 小额信贷风险控制技术发展情况 9.2 小额信贷行业信用服务机构 9.3 小额信贷行业IT技术服务商相关情况 9.4 小额信贷行业协会发展情况 9.5 小额信贷行业相关研究、教育培训与咨询机构10 国际上小额信贷的发展概述 10.1 亚洲模式 10.2 非洲模式 10.3 拉美模式 10.4 欧美模式 10.5 国际小额信贷发展新趋势11 2011年小额信贷行业的前景预测 11.1 我国小额信贷需求和供给 11.2 我国小额信贷

6、行业预测附录一：小额信贷行业大事记附录二：有关农村金融和小额信贷文件目录附录三：中国人民银行关于建立贷款公司、小额贷款公司金融统计制度的通知2010中国小额信贷机构竞争力发展报告 2010中国小额信贷机构竞争力发展报告从竞争力理论的角度，对参加此次竞争力评价的25个省市区的1425家小额信贷机构的数据进行理论分析。图书简介2010中国小额信贷机构竞争力发展报告作为我国第一部针对小额信贷机构的竞争力发展报告，是在全国人大财经委副主任委员、原中国人民银行副行长、中国人民银行研究生部部务委员会主席吴晓灵同志的指导下认真研究出来的集体成果。我们第一次从竞争力理论的角度，对参加此次竞争力评价的25个省市

7、区的1425家小额信贷机构的数据进行理论分析。这些数据囊括了各种类型的小额信贷机构，具备较强的代表性。本书适用于小额信贷的从业者、政策制定者、监管者、研究者等人员阅读和参考。作者简介编委会主任：吴晓灵编委会成员：汤敏 杜晓山 李稻葵 王曙光 赵锡军 庞红 丁志杰 何广文 郭田勇 胡必亮 韩海涛 李全主 编：焦瑾璞副主编：刘勇编写组成员：彭锡光 张文静 甘超 杨虎锋 万明 朱丽桦 董斯琪 阮文萃 程珍 冯建新 李晓芹 王烨晗 巩建哲 董冰前言2010中国小额信贷机构竞争力发展报告作为我国第一部针对小额信贷机构的竞争力发展报告，是在全国人大财经委副主任委员、原中国人民银行副行长、中国人民银行研究生

8、部部务委员会主席吴晓灵通知的指导下认真研究出来的集体成果。我们第一次从竞争力理论的角度，对参加此次竞争力评价的25个省市区的1425家小额贷款公司的数据进行理论分析。这些数据囊括了各种类型的小额贷款公司，具备较强的代表性。但限于数据来源不全，编写组成员能力有限，本报告难免存在不足之处，敬请大家批评指正。在竞争力发展报告的写作过程中，各省市金融办及小额信贷协会为我们提供了详实的资料与准确的数据，在此表示衷心的感谢。今后，我们会进一步改进研究办法，搜集更多、更全的数据，以形成更加完善的竞争力发展报告，并择机在相关权威媒体上发表。图书目录1 竞争力理论内涵与小额贷款公司竞争力分析 1.1 竞争力的理

9、论内涵 1.2 基于修正“五力模型”的小额信贷行业分析 1.3 小额贷款公司的竞争力分析2 小额贷款公司竞争力评价指标体系 2.1 小额贷款公司规模指标相对贷款余额比率 2.2 小额贷款公司效率指标营业费用率 2.3 小额贷款公司贷款质量指标逾期率 2.4 小额贷款公司盈利能力指标资产收益率 2.5 小额贷款公司社会责任指标涉农贷款比率3 小额贷款公司竞争力评价结果 3.1 小额贷款公司竞争力评价总体情况 3.2 小额贷款公司规模指标排名情况 3.3 小额贷款公司效率指标排名情况 3.4 小额贷款公司资产质量指标排名情况 3.5 小额贷款公司盈利能力指标排名情况 3.6 小额贷款公司社会责任指

10、标排名情况4 对部分竞争力100强小额贷款公司的点评 4.1 广东省广州市花都万穗小额贷款股份有限公司 4.2 深圳市宇商小额贷款有限公司 4.3 河北省迁安市荣川小额贷款有限公司 4.4 黑龙江省哈尔滨市南岗区广顺小额贷款股份有限公司 4.5 内蒙古融丰小额贷款有限公司 4.6 宁夏庆华小额贷款有限公司 4.7 山西省代县昌誉盛小额贷款有限责任公司 4.8 上海松江骏合小额贷款股份有限公司 4.9 四川省成都市锦江区瀚华小额贷款有限公司 4.10 新疆乌鲁木齐市华春小额贷款股份有限公司 4.11 浙江省绍兴县汇金小额贷款股份有限公司附录一 2010中国小额贷款公司竞争力100强获奖机构名单附

11、录二 2010中国小额信贷最具发展潜力奖获奖名单附录三 2010中国小额信贷最佳社会责任奖获奖名单附录四 2010中国小额信贷最佳创新贡献奖获奖名单附录五 2010中国小额信贷年度人物奖获奖名单附录六 评审委员会名单附录七 奖项评选说明说明：2010中国小额信贷蓝皮书和2010中国小额信贷机构竞争力发展报告是装订在一起的一套资料，书的一面是蓝皮书（180页），另一面则是竞争力发展报告（46页）。三小额信贷运作与管理小额信贷运作与管理适于小额信贷的从业人员、政策制定者、监管者、研究者等等阅读和参考。图书简介以中低收入者、中小企业、微型企业为目标群体的小额信贷，在中国发端于20世界90年代，在经历

12、了NGO小额信贷试验阶段到正规金融机构的小额信贷探索与 发展阶段之后，已经进入一个小额信贷的多元化推进阶段。在小额信贷机构方面，已经出现银行小额信贷与非银行机构小额信贷并存、大型金融机构小额信贷与小型 金融机构小额信贷并存、正规小额信贷与非正规小额信贷并存、综合性全能银行小额信贷与专业性小额贷款公司小额信贷并存、商业金融机构小额信贷与合作性金融 机构小额信贷并存的格局。特别是006年12月和2007年1月银监会金融市场准入新政形成以后，以及2008年5月银监会和人民银行关于小额贷款公司 试点的指导意见出台以后，专业性“只贷不存”小额信贷机构不断涌现，新型的小型银行性信贷组织数量也不断增加，将中

13、国小额信贷行业的发展推向了一个崭新 的历史阶段。 迎着中国小额信贷朝阳而问世的小额信贷运作与管理，作为集体研究的成果，是由国培机构（国培网）组织编写的，并在编委会主任（中国人民银行研究生部部 务委员会副主席、中国人民银行研究局原副局长焦瑾璞研究员）的指导下，由中国农业大学农村金融与投资研究中心主任何广文教授担任主编，国培机构课题组成员 担任编委共同创作完成的。 在小额信贷运作与管理中，在界定了小额信贷的概念之后，分析了小额信贷的运作机制及其成功的基本要素，论述了小额信贷的供给体系以及小额信贷供给的 支持体系，从小额信贷各种要素的特征、贷款申请、贷款的评估、审批与发放、贷后管理、不良贷款的处理等

14、角度阐释了小额贷款的操作程序，并就小额信贷客户等 级评分、人力资源管理（包括绩效考核）、财务管理、小额信贷利率管理、小额信贷机构治理与内部控制、小额信贷风险管理及其风险控制的技术和工具等小额信贷 的运作要素进行了剖析，解析了小额信贷机构检测评估及其方法、小额信贷的监管、小额信贷影响评估及其方法和指标、小额信贷社会绩效管理等等，最后，从中国 的贷款公司、农村信用社农户小额信用贷款、中国小额贷款政策与法制环境等的角度，讨论了中国的小额信贷。图书目录第一章 小额信贷概述第一节 小额信贷及其产生与发展一、小额信贷的概念二、小额信贷的产生三、小额信贷在全球的发展四、小额信贷的特征五、小额信贷与商业银行信

15、贷的差异第二节 小额信贷的运作机制及其成功的基本要素一、运作机制之一：小组联保二、运作机制之二：“检验性贷款”和后续放款承诺三、小额信贷运作的主要创新四、小额信贷成功的基本要素第三节 国外主要小额信贷模式的比较一、亚洲模式二、非洲模式三、拉丁美洲模式第二章 小额信贷的供给体系第一节 小额信贷供给机构一、小额信贷供给机构体系二、小额信贷供给机构的分类第二节 银行类金融机构小额信贷供给一、银行类小额信贷供给机构发展状况二、银行类金融机构发展小额信贷的优劣势三、银行类金融机构发展小额信贷的原因四、银行类金融机构发展小额信贷的方式五、银行类金融机构如何充分利用现有资源发展小额信贷六、国际银行类机构发展

16、小额信贷的经验第三节 非银行类小额信贷机构的供给一、非银行类小额信贷机构的发展状况二、非银行类小额信贷机构的类型三、非银行类小额信贷机构的特点四、非银行类小额信贷机构向正规金融机构的转变五、捐助者支持非银行类小额信贷机构的能力建设的措施第四节 小额信贷供给的支持体系一、小额信贷批发机构二、小额信贷评级机构三、征信体系对小额信贷的支持机制四、小额信贷IT技术服务第三章 小额贷款的操作程序第一节 小额信贷各种要素的特征第二节 贷款申请 一、对贷款申请人的界定二、贷款申请表和申请人信息的获取第三节 贷款的评估、审批与发放一、 贷款评估和发放的一般程序二、贷款评估的方法三、贷款的审批和发放第四节 贷后

17、管理一、贷后管理的重要性二、信贷员的职责三、贷款的回收四、贷后管理方法五、贷后管理外包第五节 不良贷款的处理一、不良贷款的统计和帐务处理二、不良贷款的清收第六节 小额信贷的电子计算机管理信息系统一、系统应有的功能二、应用电子计算机系统管理信贷流程第四章 小额信贷市场营销与推广第一节 小额信贷市场营销概论第二节 营销的方式和方法、营销的技巧第三节 信贷营销中的集中型市场战略第五章 小额信贷客户等级评分第一节 小额信贷客户等级评分概述一、小额信贷客户等级评分的概念二、小额信贷客户等级评分的可行性与必要性三、主观评分与统计评分的比较第二节 小额信贷客户等级评分的方法计分卡一、计分卡的工作原理二、计分

18、卡的使用三、进行评分的四个风险等级四、评分的成本与收益第三节 建立评分政策以及操作上的监督一、评分政策所包含的内容二、操作层面的监管第六章 小额信贷利率管理第一节 小额信贷利率概述一、小额信贷利率的含义二、可持续性小额信贷利率的含义三、小额信贷利率的特征第二节 中国小额信贷利率政策 一、小额信贷利率管理的理论基础二、国际小额信贷利率水平三、中国确定小额信贷利率的方法四、小额信贷低利率政策的局限性第三节 小额信贷利率的市场化一、小额信贷利率市场化的涵义二、市场化均衡利率的特征2011年小额贷款公司咨询报告及操作指南最新2011年小额贷款公司咨询报告及操作指南总字数达100万字,近1400页，面向

19、广大小额贷款公司从业人员及研究人员全面发行。编者简介：最新2011年小额贷款公司咨询报告及操作指南由国培机构组织编写，由中国农业大学农村金融与投资研究中心主任何广文教授担任主编，国培机构课题组成员担任编委共同创作完成。内容简介： 2011年 小额贷款公司咨询报告及操作指南本书内容广泛，研究深入，涵盖了小额贷款行业发展报告、小额贷款公司规则及制度安排解析、组建小额贷款公司工作要点及申 报资料、小额贷款公司运转过程中涉及的各种规范性文件模版、小额贷款公司运作中的各项制度、小额贷款公司相关联的行政性规章与法律法规、小额贷款公司运作 机制的案例，最新中国小额信贷政策比较研究等等与小额信贷行业及小额信贷

20、机构相关的各方面内容。最新2011年小额贷款公司咨询报告及操作指南由国培机构与中国农业大学农村金融与投资研究中心共同主持完成。具有以下几大特点：由小额贷款行业权威机构及资深课题组共同研究编著全面包含了关于小额贷款公司申报、运作过程中所需要的流程、法律法规及国家和地方的规范性文件最新小额贷款行业图标附件（对比分析表、业务结构表、客户群体分类图等等）最新中国小额信贷政策比较研究及法律法规汇编对30个省的全面分析本报告一套分四部分（共五本书），总字数达100万,近1400页，面向广大小额贷款公司从业人员及研究人员全面发行。整套组成（五本）：2011年小额贷款公司咨询报告一本2011年小额贷款公司操作

21、指南一本2011年中国小额信贷政策比较研究对30个省的政策分析一本2011年中国小额信贷法律法规汇编（上册、下册 共两本）说明：其中2011年中国小额信贷政策比较研究对30个省的政策分析与2011年中国小额信贷法律法规汇编为附赠书籍。2011年小额贷款公司咨询报告简要目录如下：第一章 小额贷款行业发展报告一、什么是小额贷款与普惠金融体系?二、小额信贷的产生三、小额信贷的运作机制及其成功的基本要素四、小额信贷在中国的发展历程五、中国小额贷款供给机构是多种多样的六、中国各类小额信贷的规模及其服务效应七、中国小额信贷行业发展的政策及其缺陷八、中国小额信贷行业发展对策九、中国小额信贷行业发展趋势分析第

22、二章 小额贷款公司规则及制度安排解析一、什么是小额贷款公司？二、小额贷款公司怎么产生的？三、小额贷款公司带来农村金融制度的三大创新四、小额贷款公司运转上有九大特征五、各省（市、自治区）小额贷款公司最低注册资本比较六、各省（市、自治区）小额贷款公司发起人资产实力要求比较七、七、各省（市、自治区）小额贷款公司数据比较八、公司法界定的有限责任公司与股份有限公司有什么区别？2011年小额贷款公司操作指南简要目录如下：第一章 组建贷款公司工作要点与申报材料一、小额贷款公司的申报与设立的两个阶段二、筹建小额贷款公司申请人应提交的文件、材料清单三、筹建小额贷款公司所需提交的材料样本（一）地市政府向省级政府提

23、交的审查意见函（二）县（市）政府向地（市）政府提交的请示函（三）小额贷款公司可行性报告（四）县（市、区）小额贷款公司推荐表（五）县（市）人民政府关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书（六）关于设立县（市、区）小额贷款公司的申请（七）小额贷款公司出资人承诺书（八）小额贷款公司出资人协议书 （九）股东出资能力证明（十）有限责任公司章程范本（十一）股份有限公司章程范本（十二）设立县（市）小额贷款公司的法律意见书（十三）出资人建立及无犯罪记录证明（十四）出资人信用记录（十五）董事、高级管理人员任职资格申请（备案）表四、小额贷款公司申请开业所需提交的材料样本（一）地（市）主管部门对XX小额贷款公司

24、开业审查报告（二）县（市）主管部门对XX小额贷款公司开业审查报告（三）筹建批复的复印件（四）XX小额贷款股份有限公司开业申请书（五）企业名称预先核准通知书（六）验资报告（七）机构设置框架图（八）董事长、总经理、财务、信贷、内审等高级管理人员任职登记表、照片、身份证复印件（九）营业场所证明材料（十）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明（十一）董事承诺书（十二）高级管理人员承诺书（十三）小额贷款公司承诺书 （十四）有限责任公司出资人（股东）大会决议（十五）股份有限公司出资人（股东）大会决议（十六）XX小额贷款公司董事会决议第二章 小额贷款公司运转过程中涉及的各种规范性文件模板一、律

25、师聘用合同二、合伙协议范本三、客户贷款须知四、贷款时的在职证明和工资收入证明格式样本五、客户资信证明书六、XX担保公司调查报告七、担保人身份和工资证明八、保证合同九、抵押合同十、XX小额贷款有限责任公司抵押物清单十一、个人抵押借款申请书十二、联保借款申请书十三、借款合同（个人）十四、借款合同（中小企业）十五、贷款展期协议书十六、质押合同十七、共同还款承诺书第三章 小额贷款公司操作中的各项制度一、XX小额贷款股份有限公司不良贷款管理办法二、XX小额贷款股份有限公司贷款管理办法(试行)附件1：贷款项目五级分类综合评定报告书附件2：借阅档案审批登记表附件3：档案移交登记表附件4：一级预警报告书附件5

26、：贷款到期通知书附件6：贷款逾期催收通知书附件7：贷款利息催收通知书附件8：备考表三、XX小额贷款股份有限公司贷款档案管理办法四、XX小额贷款股份有限公司风险控制委员会议事规则五、XX小额贷款股份有限公司风险评估和管理暂行办法 六、XX小额贷款股份有限公司会计制度七、XX小额贷款股份有限公司商业汇票贴现业务管理暂行办法附件一： 银行承兑汇票贴现审批表附件二： 银行承兑汇票贴现协议附件三： 银行承兑汇票内容八、XX小额重贷款股份有限公司信息披露工作制度九、XX小额贷款股份有限公司内部控制基本规定第四章 小额贷款公司运作机制的案例一、NMRF小额贷款公司经营管理案例1.公司治理结构与人员安排2.市

27、场定位与贷款投向构成3.贷款利率与贷款期限4.贷款产品与放款规模二、QLM小额贷款公司治理结构与运作要素案例1.股权结构、表决权安排及其法人治理2.公司管理架构及其岗位人员安排3.QLM经营策略与目标4.贷款规模5.贷款利率6.贷款期限及贷款偿还安排7.贷款投放结构8.业务范围与目标客户群体9.QLM提供小组贷款和个人贷款10.客户贷款流程11.风险控制与防范2011年中国小额信贷政策比较研究对30个省的政策分析简要目录：第一部分 概述一、背景二、目标与方法论第二部分 小额贷款公司省级政策比较一、准入政策二、管理与审批机构三、监管机构与措施四、资金来源与融资政策五、经营范围六、信息批露七、政策

28、激励第三部分 评论与建议附件1：关于小额贷款公司试点的指导意见附件2：30个省小额贷款公司试点政策分析概要广西省安徽省北京市甘肃省广东省河北省河南省黑龙江省湖北省吉林省江西省辽宁省内蒙古青海省山东省陕西省上海市四川省天津市新疆云南省浙江省重庆市贵州省江苏省海南省宁夏湖南省山西省福建省2011年中国小额信贷政策比较研究对30个省的政策分析目 录第一部分 概述一、背景二、目标与方法论第二部分 小额贷款公司省级政策比较一、准入政策二、管理与审批机构三、监管机构与措施四、资金来源与融资政策五、经营范围六、信息批露七、政策激励第三部分 评论与建议附件1：关于小额贷款公司试点的指导意见附件2：30个省小额

29、贷款公司试点政策分析概要广西省安徽省北京市甘肃省广东省河北省河南省黑龙江省湖北省吉林省江西省辽宁省内蒙古青海省山东省陕西省上海市四川省天津市新疆云南省浙江省重庆市贵州省江苏省海南省宁夏湖南省山西省福建省2011年小额贷款公司法律法规汇编目录第一章 中央政府机构颁布法律法规【国务院】【中国人民银行银监会】【财政部】【财政部 国家税务总局】【其他】第二章 各省市地方法律法规【广西壮族自治区】 【内蒙古自治区】 【贵州省】 【新疆维吾尔自治区】 【云南省】 【湖北省】 【黑龙江省】 【甘肃省】 【吉林省】 【青海省】【重庆市】 【辽宁省】【安徽省】 【河南省】【上海市】 【广东省】【陕西省】 【江西省】【山东省】 【浙江省】【河北省】 【北京市】【天津市】 【四川省】【海南省】 【山西省】【湖南省】 【江苏省】【宁夏回族自治区】 【福建省】