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1、 资金管理业务解决方案UFS/QP/2-D2/QR/06 业务解决方案项目编号：项目名称：芜湖亚夏信息化项目文档编号：版本号 ：V1.0芜湖亚夏汽车股份有限公司财务实施方案资金管理解决方案芜湖亚夏汽车股份有限公司用友汽车信息科技（上海）有限公司项目负责人：项目负责人：签字日期：签字日期：目录前 言4文档使用对象4文档控制记录4文档版权声明41.项目总体规划51.1项目目标51.2系统架构51.3应用框架62.系统静态数据配置方案72.1币种72.2会计期间72.3业务单元72.4部门档案72.5人员类别72.6人员档案72.7客户分类72.8客户档案72.9供应商分类72.10供应商档案72.
2、11银行档案82.12资金组织82.13资金关系代理82.14资金管理体系82.15利率档案82.16代理结算账户82.17结息日82.18权限管理83.项目一期详细解决方案93.1账户管理93.1.1银行账户管理93.1.1.1现有银行账户信息管理93.1.1.2新增银行账户开户和销户系统实现流程图103.1.1.3开户和销户系统应用流程说明：113.1.2内部账户管理113.1.2.1内部账户应用流程123.1.2.2内部账户应用流程说明133.1.2.3内部账户开户、销户、冻结、解冻系统应用流程说明：143.1.2.4内部账户管理应用流程说明153.2资金调度153.2.1资金上收应用流
3、程图：163.2.2资金上收应用方案流程说明173.2.3资金下拨应用流程图：183.2.4资金下拨应用方案流程说明183.3资金结算193.3.1委托付款应用流程图：203.3.2委托付款应用方案流程说明203.4现金管理213.4.1收款应用流程223.4.2收款应用流程图说明233.4.3付款应用流程243.4.4付款应用流程图说明243.5内部账户存款计息263.5.1内部存款计息流程263.5.2内部存款计息流程说明273.6资金计划273.6.1资金计划整体方案273.6.2资金计划整体流程283.6.3资金计划流程说明293.6.4资金计划调整流程293.6.5资金计划调整流程说
4、明313.7银行贷款管理323.7.1.银行授信管理323.7.2.银行授信应用说明333.7.3.银行借款管理343.7.4.银行借款应用说明353.7.5.委托贷款管理363.7.6.委托贷款应用说明374.其他38前 言本文档是依据芜湖亚夏汽车股份有限公司（以下简称：芜湖亚夏）对资金业务管理的需求，在参考相关资料的基础上结合用友汽车信息技术（上海）有限公司（以下简称：用友汽车）多年来在汽车经销商集团信息化项目上积累的丰富经验编写的。由于准备时间有限，同时缺乏对客户更深入的了解，在该方案中如遇理解不准确或描述不恰当的地方，恳请各位领导斧正，便于我们及时调整。文档使用对象客户方高层领导；客户
5、项目组成员；客户其他相关人员；用友内部领域专家和公司高层领导；用友项目管理监督人员。文档控制记录日期负责人版本备注2013-06-20王骏V1.0用友汽车文档版权声明本方案仅供给说明中文档使用对象阅读，未经本公司许可，不得以任何形式传播或提供非授权人阅读。1. 项目总体规划1.1项目目标一期目标：通过NC现金管理、资金计划、资金调度、资金结算，实时监管集团资金流向流量和存量，融通集团内部资金，提高集团资金利用效率，降低集团财务成本和资金风险。二期目标：在一期项目的基础上，通过NC银企直连、保证金管理、资金监控等，结合银企直联通道，建立集团资金监管平台，实现集团资金收支监控，加强集团资金统筹规划
6、和降低集团资金风险1.2系统架构结合芜湖亚夏资金管理需求与NC产品结构为芜湖亚夏设计系统架构如下：1.3应用框架为满足芜湖亚夏资金管理需要，本方案为芜湖亚夏资金管理设计应用框架如下：2. 系统静态数据配置方案122.1 币种系统默认两种币种：人民币、美元；属于集团档案，在公司只可查看；本位币：系统默认币种，系统应用方案：人民币；2.2 会计期间用于管理系统启用，并与NC财务核算系统共用此档案，应用方案：采用自然月，保持与财务核算一致；2.3 业务单元业务单元是用于管理芜湖亚夏及下属成员单位之间分子关系的树状结构，也是管理芜湖亚夏及成员单位基本信息的基础档案，如单位编码、单位名称、法人代表、注册
7、资本等，芜湖亚夏及成员单位账套也是根据业务单元建账。2.4 部门档案部门档案属于组织建模，各公司部门档案可以不一致；各单位根据各单位需要独立管理。2.5 人员类别人员类别主要用于人事管理，属于全局档案，考虑将来NC资金管理系统与HR系统集成，应用方案：人员类别与HR人员类别保持一致；2.6 人员档案人员档案属于人事管理基础档案，属于公司档案，考虑将来与HR系统集成，系统应用方案：人员档案与HR系统人员档案保持一致。2.7 客户分类客户分类主要用于客户数据的归集和查询，可以分属集团、业务单元档案，默认集团维护，可设置业务单元单独分类，建议客户分类集团统一。2.8 客户档案 客户档案分为两个层级，
8、集团档案及业务单元档案，如需要统一管理客户档案，在集团层面进行设置，如需要各业务单元单独设置的，在各业务单元层面单独设置。2.9 供应商分类供应商分类主要用于供应商数据的归集和查询，可以分属集团、业务单元档案，默认集团维护，可设置业务单元单独分类，建议供应商分类集团统一。2.10 供应商档案 供应商档案分为两个层级，集团档案及业务单元档案，如需要统一管理供应商档案，在集团层面进行设置，如需要各业务单元单独设置的，在各业务单元层面单独设置。2.11 银行档案银行档案即银行网点档案，主要用于维护银行编码、名称、地址等基本信息，系统应用方案：采用央行标准银行档案。2.12 资金组织资金组织是NC中用
9、于管理内部账户，资金调度，资金结算的组织架构，可到理解为集团企业内部银行，在业务单元中指定资金组织，在本方案中资金组织即芜湖亚夏结算中心。2.13 资金关系代理资金管理代理关系为财务组织指定委托处理资金业务的资金组织，即结算中心与成员单位的业务委托关系。2.14 资金管理体系资金管理体系是由本集团的财务组织业务单元共同构建的一个资金监控体系。+2.15 利率档案利率档案指用于内部活期存款等合同利息计算的基础档案，根据每次利率调整保留不同利率版本。2.16 代理结算账户代理结算指结算中心接受成员单位委托，办理向客商收付款的结算业务。代理结算账户指结算中心代理成员单位对客商收付款使用的银行账户。结
10、算中心通过“代理结算账户设置”，确定用于对客商进行收付款的银行账户，并告知各个成员单位。各个单位在填录业务单据时，可录入代理结算账户。2.17 结息日结息日指用于内部活期存款、内部定期存款和内部贷款合同利息结算周期和日期。2.18 权限管理根据资金业务岗位匹配原则，按照资金业务流程进行相应岗位权限、职责、角色的划分。3. 项目一期详细解决方案3.1 账户管理账户管理包括银行账户管理与内部账户管理，其中内部账户主要用于管理成员单位在芜湖亚夏的内部存款，包括存款本金、计息、结息等，其功能类似于银行账户。建议芜湖亚夏银行账户管理、内部账户管理都由集团统一管理。3.1.1 银行账户管理芜湖亚夏银行账户
11、管理主要包括现有银行账户管理、银行账户申请、银行账户注销申请，结合NC资金管理功能系统应用方案如下：3.1.1.1 现有银行账户信息管理针对在系统上线之前就已存在的银行账户，需要根据亚夏新的资金结算中心模式进行梳理，关闭、合并不必要的银行账户档案，建议每个成员单位分别设立支出户及收入户。并按照静态数据准备方案银行账户格式整理，然后通过系统工具批量导入系统。3.1.1.2 新增银行账户开户和销户系统实现流程图3.1.1.3 开户和销户系统应用流程说明：编码业务内容业务详细说明备注1.开户申请由成员单位在系统中提交开户申请；银行开户2.开户申请审批流结算中心账户管理岗接到成员单位的开户申请后，通过
12、系统对开户申请进行审批。3.银行开户审批通过后，账户管理岗到银行开户。4.生成账户银行开户处理完成，账户管理岗根据开户申请和银行开户信息在系统中生成银行账户。5.销户申请由成员单位在系统中提交销户申请；银行销户6.销户申请审批流结算中心账户管理岗接到成员单位的销户申请后，通过系统对销户申请进行审批。7.银行销户审批通过后，账户管理岗到银行销户。8.系统销户银行销户受理完成，账户管理岗根据销户申请和银行销户处理结果在系统中进行系统销户。3.1.2 内部账户管理内部账户指单位在资金组织（即结算中心）开立的账户。内部账户仅用于管理，与银行账户不同，不可用于对外付款、收款。内部账户档案是资金组织的重要
13、档案，主要管理内部账户开户、销户、冻结、解冻、变更的信息。集团内部账户由芜湖亚夏结算中心统一规范编码，统一维护。根据芜湖亚夏内部融资管理需要，为每个成员单位设置一个内部活期账户。内部活期账户主要用于管理各成员单位上收资金的统计及内部计息等工作。在资金管理系统初始化时，定义好成员单位内部账户，由芜湖亚夏集中录入。未来新设成员单位通过内部账户开立、销户、冻结、解冻流程进行内部账户日常管理。3.1.2.1 内部账户应用流程3.1.2.2 内部账户应用流程说明编码业务内容业务详细说明备注1.资金上收由结算中心发起的资金上收业务，从成员单位银行账户将金额划转至结算中心银行账户，同时记录成员单位在结算中心
14、开立的内部账户金额增加。2.资金下拨由结算中心发起的资金下拨业务，从结算中心银行账户将金额划至成员单位银行账户，同时记录成员单位在结算中心开立的内部账户金额减少。3.委托付款成员单位委托结算中心付款，有两种模式：直接支付的，结算中心银行账户金额减少，同时记录成员单位在结算中心开立的内部账户金额减少。回拨支付的，先完成结算中心银行账户向成员单位银行账户下拨业务，同时记录成员单位在结算中心开立的内部账户金额减少。然后再进行成员单位银行账户对外部供应商付款动作。3.1.2.3 内部账户开户、销户、冻结、解冻系统应用流程说明：3.1.2.4 内部账户管理应用流程说明编码业务内容业务详细说明备注4.开户
15、申请由成员单位在系统中提交开户申请；系统开户5.开户申请审批流结算中心账户管理岗接到成员单位的开户申请后，通过系统对开户申请进行审批。6.开户办理审批通过后，账户管理岗在系统进行开户。7.开户通知内部账户开户处理完成，账户管理岗通知成员单位开户成功。8.销户申请由成员单位在系统中提交销户申请；系统销户9.销户申请审批流结算中心账户管理岗接到成员单位的销户申请后，通过系统对销户申请进行审批。10.销户办理审批通过后，账户管理岗到系统进行销户。11.销户通知内部账户销户处理完成，账户管理岗通知成员单位销户成功。12.冻结申请由成员单位在系统中提交冻结申请；系统冻结13.冻结申请审批流结算中心账户管
16、理岗接到成员单位的冻结申请后，通过系统对冻结申请进行审批。14.冻结办理审批通过后，账户管理岗到系统进行冻结。15.冻结通知内部账户销户处理完成，账户管理岗通知成员单位冻结成功。16.解冻申请由成员单位在系统中提交解冻申请；系统解冻17.解冻申请审批流结算中心账户管理岗接到成员单位的解冻申请后，通过系统对解冻申请进行审批。18.解冻办理审批通过后，账户管理岗到系统进行解冻。19.解冻通知内部账户解冻处理完成，账户管理岗通知成员单位解冻成功。3.2 资金调度资金调度是管理成员单位与资金组织（即结算中心）之间或下级单位与上级单位之间的资金上收、资金下拨和资金调拨业务。对单位申请提交到资金组织（即结
17、算中心），再到中心进行业务处理，最后返回单位回单的资金调度全过程进行管理，从而完成企业的资金归集和资金划拨的业务处理。3.2.1 资金上收应用流程图：3.2.2 资金上收应用方案流程说明编码业务内容业务详细说明备注结算中心流程说明1.资金上收单结算中心资金专员根据银行自动归集回单，手工在系统中录入资金上收单。2.经办经办人员对于提交的资金上收单进行相关账户经办操作。3.审核资金经理对于经办后的资金上收单进行审核。4.支付复核后的资金上收单，由结算中心会计人员进行支付动作，支付成功后，系统自动登记结算中心台帐，增加外部银行余额的同时，增加结算中心内部账户余额，并驱动生成会计凭证。5.上收回单-资
18、金组织可以在结算中心查询资金上收回单成员单位流程说明1.上收回单-业务单元成员单位收到结算中心生成的上收成功的上收回单，系统自动登记资金台帐，减少外部银行账户余额。2.记账成员单位对于结算中心生成的上收回单，进行记账操作，记账后系统自动生成会计凭证。3.2.3 资金下拨应用流程图：3.2.4 资金下拨应用方案流程说明编码业务内容业务详细说明备注结算中心流程说明1.资金下拨单资金下拨单的来源有两种，由委托付款单回拨支付方式推式生成的下拨单。或者根据实际业务情况手工填制下拨单。其中由委托付款单回拨支付自动推式生成地资金下拨单为已支付状态，视同支付动作成功。自动登记相关资金台帐，并生成成员单位回单。
19、2.经办经办人员对于提交的资金下拨单进行相关账户经办操作。3.审核资金经理对于经办后的资金下拨单进行审核。4.支付复核后的资金下拨单，由结算中心会计人员进行支付动作，支付成功后，系统自动登记结算中心台帐，减少外部银行余额的同时，减少结算中心内部账户余额，并驱动生成会计凭证。5.下拨回单-资金组织可以在结算中心查询资金下拨回单成员单位流程说明1.下拨回单-业务单元成员单位收到结算中心生成的下拨成功的下拨回单，系统自动登记资金台帐，增加外部银行账户余额。2.记账成员单位对于结算中心生成的下拨回单，进行记账操作，记账后系统自动生成会计凭证。3.3 资金结算资金结算主要解决资金组织代理成员单位进行内、
20、外部收、付款结算业务处理，也解决资金组织与成员单位间的结算业务处理。它是NC资金管理的重要模块。3.3.1 委托付款应用流程图：3.3.2 委托付款应用方案流程说明编码业务内容业务详细说明备注结算中心流程说明1.委托付款单资金专员在资金结算系统查询由成员单位推式生成的委托付款单，符合制度的进行提交。如不符合相关规定由结算中心进行退回成员单位操作。2.经办经办人员对于提交的委托付款单进行相关账户经办操作。3.审核资金经理对于经办后的委托付款单进行审核。4.支付复核后的委托付款单，由结算中心会计人员进行支付动作，支付成功后，系统自动登记结算中心台帐，减少外部银行余额的同时，减少结算中心内部账户余额
21、，并驱动生成会计凭证。如支付方式为回拨支付的。需先进行支付-回拨支付，再进行支付，支付成功后，自动生成资金下拨单（已支付），其余流程同直接支付。5.委托付款回单-资金组织可以在结算中心查询委托付款单回单成员单位流程说明1.往来业务付款单成员单位在应付模块生成的付款单，该付款单一般由业务系统推式生成。该付款单审核后进入现金管理结算模块2.非往来业务付款单成员单位对于非应付模块产生的付款单，由成员单位在现金管理模块，付款结算单录入，直接手工录入，该单据审核后进入现金管理结算模块。3.结算由应付模块推式生成的付款单或者现金管理模块手工录入的付款单据，审核后在现金管理-结算通过委托处理，推式生成结算中
22、心委托付款单。如存在被结算中心退单，根据结算中心要求重新修改后，再次发起委托支付流程。4.结算完成在结算中心完成委托付款支付功能后，自动回写现金管理-结算相应的付款单据状态为已结算。同时登记资金台帐，并驱动生成会计凭证。5.委托付款回单-业务单元在结算中心完成委托付款支付功能后，可以在委托付款回单中查询本次委托付款处理情况。3.4 现金管理现金管理是企业资金流入流出的平台，管理企业自有资金存量与流量，并提供了集团资金监控的依据。现金管理的主要组成部分：日常业务管理、结算管理、银行对账、账表查询等。3.4.1 收款应用流程3.4.2 收款应用流程图说明编码业务内容业务详细说明备注成员单位流程说明
23、1.往来业务收款单成员单位在应收模块生成的收款单，该收款单一般由业务系统推式生成。该收款单审核后进入现金管理结算模块2.非往来业务收款单成员单位对于非应收模块产生的收款单，由成员单位在现金管理模块，收款结算单录入，直接手工录入，该单据审核后进入现金管理结算模块。3.结算当收到银行到帐回单时，进入现金管理进行结算动作，标志收到款项。4.结算后续业务在现金管理结算完成后，系统自动登记资金台账，并驱动生成总账会计凭证。3.4.3 付款应用流程3.4.4 付款应用流程图说明编码业务内容业务详细说明备注成员单位流程说明1.往来业务付款单该付款业务流程详见委托付款流程2.非往来业务收款单此类付款单据有两种
24、业务模式，如需要委托结算中心付款的，具体流程详见委托付款流程。不走委托付款流程的付款单，如成员单位支付水电费等，通过现金管理-结算处理。3.结算当收到银行支付回单时，进入现金管理进行结算动作，标志付款完成。4.结算后续业务在现金管理结算完成后，系统自动登记资金台账，并驱动生成总账会计凭证。3.5 内部账户存款计息3.5.1 内部存款计息流程3.5.2 内部存款计息流程说明编码业务内容业务详细说明备注结算中心流程说明1.设置内部计息账户资金专员在资金系统将成员单位在结算中心开立的内部账户设置为计息账户。2.设定利率资金专员在资金系统设置内部账户利率。3.内部账户计息资金专员在资金系统对内部账户进
25、行计息操作。4.利息汇总清单内部账户计息完毕后，自动生成利息汇总清单。该利息为内部管理之用，不生成财务核算凭证。成员单位流程说明1.利息汇总清单成员单位在结算中心利息计算完毕后，可查询到该成员单位在结算中心开立的内部账户计息情况3.6 资金计划3.6.1 资金计划整体方案资金计划主要是对未来时期可能发生的现金流入和现金流出做出计划，以掌握未来资金的头寸，便于提前进行资金的调配和融资管理。根据芜湖亚夏资金计划管理需求，结合NC资金管理特色，系统应用方案内部包括：芜湖亚夏资金计划样表由总部统一制定，统一下发。资金计划编制由各成员单位逐级上报，由芜湖亚夏总部汇总成员单位及本级资金计划生成总部总体资金
26、计划，芜湖亚夏总部统一平衡核准后，下发各成员单位执行。3.6.2 资金计划整体流程3.6.3 资金计划流程说明编码业务内容业务详细说明备注结算中心流程说明1.制定资金计划表样资金计划专员根据集团经营情况，通过资金计划EXCEL端，制定资金计划表样。资金经理对于该表样进行复核。2.表样下发资金计划专员将设置好的资金计划样表，通过资金计划EXCEL端下发给各成员单位。3.计划汇总资金计划专员在资金计划系统对成员单位上报的资金计划表进行汇总。4.计划核准资金经理对于汇总后的资金计划进行核准。并下发5.计划启动资金计划专员启动结算中心的资金计划6.计划控制启动后的资金计划对于收付款单据、委托付款单据进
27、行计划控制。7.资金计划分析系统提供资金计划分析查询成员单位流程说明1.填报资金计划成员单位按照结算中心下发的资金计划表样填制资金计划。2.计划上报资金计划填制完成后，相关财务经理审核后，上报结算中心。3.计划启动上报的资金计划预算被资金结算中心批复后，对该计划进行启动。4.计划控制启动后的资金计划对于收付款单据、委托付款单据进行计划控制。5.资金计划分析系统提供资金计划分析查询3.6.4 资金计划调整流程当成员单位资金支付超出资金计划额度，向本级单位申请资金计划数调整，调整后逐级上报芜湖亚夏结算中心，芜湖亚夏汇总本级及下级资金计划，调整计划数，平衡核准后下发成员单位执行。3.6.5 资金计划
28、调整流程说明编码业务内容业务详细说明备注结算中心流程说明1.资金计划汇总调整由结算中心资金计划专员对成员单位上报的调整计划进行汇总。2.计划核准，下发结算中心资金经理对于调整的汇总计划进行审批，批复通过后，下发至成员单位。成员单位流程说明1.计划调整成员单位需要超计划数执行时，由成员单位资金计划填报岗调整资金计划数。2.审核上报成员单位财务经理对于调整的资金计划进行审核，然后上报给结算中心。3.调整后计划启动上报调整的资金计划预算被资金结算中心批复后，对该计划进行启动。4.计划控制启动后的资金计划对于收付款单据、委托付款单据进行计划控制。5.资金计划分析系统提供资金计划分析查询3.7 银行贷款
29、管理3.7.1. 银行授信管理3.7.2. 银行授信应用说明编码业务内容业务详细说明备注1.银行授信办理银行接受芜湖亚夏授信办理申请，双方在系统外（线下）签订银行授信协议。2.银行授信协议管理由芜湖亚夏结算中心授信管理岗将银行授信协议录入系统，审批通过，银行授信监控启动。3.银行授信监控系统默认银行授信监控对象有银行借款、委托贷款、应付票据。4.银行授信客户监控分析授信监控启动后，系统根据授信额度占用情况生成银行授信额度分析表，为管理者提供内控数据参考。5.银行授信额度调整当芜湖亚夏与银行协商后，进行银行授信额度调整时，可通过银行授信协议管理调整授信额度，调整后，通过审核，执行启动。3.7.3
30、. 银行借款管理3.7.4. 银行借款应用说明编码业务内容业务详细说明备注1.系统外银行借款申请前芜湖亚夏资金不足时，由芜湖亚夏线下向商业银行申请借款。2.录入银行借款合同当银行借款办理成功，由芜湖亚夏结算中心信贷管理岗在系统中录入银行借款合同，系统自动扣除银行授信可用额度。3.合同放款银行放款后，由芜湖亚夏结算中心信贷管理岗在系统中录入合同放款单，确认资金到账后，在系统中确认放款单，合同进入执行状态。4.合同处理合同执行后，月底通过系统预提利息，生成预提利息清单，合同到期结算时，在系统中冲销预提利息。合同执行过程，可对合同结息日模拟试算利息。通过合同处理功能模拟试算利息系统不可生成利息清单，
31、但可以打印。5.合同还本合同到期还本时，芜湖亚夏结算中心信贷管理岗在系统中通过录入合同还款单进行还本，银行划账后，需要在系统中确认合同还本完成。合同到期后，可做展期6.计算利息合同还本确认后，通过系统计算合同利息，生成合同利息清单；使用“合同处理”功能7.利息调整如果系统计算的利息不准，可对合同应付利息进行调整。在合同管理界面8.合同付息确定应付利息后，在系统中通过合同还款单进行合付息，确认资金划账完成后，需要在系统中确认还款（付息）完成，确认后合同状态为“已结束”。1、合同到期可以展期；2、合同未到期可以变更、终止；3.7.5. 委托贷款管理3.7.6. 委托贷款应用说明编码业务内容业务详细
32、说明备注1.系统委托贷款申请当芜湖亚夏集团内部资金不足，与外部单位达成贷款共识后，向银行申请办理委托贷款。2.录入委托贷款合同银行办理完成后，芜湖亚夏结算中心信贷管理岗在系统中录入委托贷款合同，如果委托贷款使用了银行授信，系统会自动扣除银行授信可用额度。3.合同放款外部单位放款后，芜湖亚夏结算中心信贷管理岗根据放款信息在系统中录入合同放款单，资金到账确认后，在系统中通过合同放款单确认资金到账，委托贷款合同开始执行。4.合同处理合同执行后，月末预提利息，系统自动生成预提利息清单；合同执行过程中，可模拟试算合同某期间利息。使用“合同处理”功能5.合同还本合同到期，芜湖亚夏结算中心信贷管理岗在系统中
33、通过合同还款单进行还本，确认资金支付完成后，需要在系统中确认支付完成。合同到期后，可做展期6.计算利息还本后，芜湖亚夏结算中心信贷管理岗在系统中计算合同贷款利息，系统自动生成合同利息清单。使用“合同处理”功能7.合同利息调整如果系统计息与实际利息有差异，在系统中通过委托贷款合同利息调整功能调整应付利息。8.合同付息确定应付利息后，芜湖亚夏结算中心信贷管理岗通过合同还款单管理合同付息，利息支付完成后，通过系统合同还款单确认。4. 其他NC资金管理系统与CA集成主要应用于用户管理，登陆管理，支付管理 用户管理登陆认证方式有两种：静态密码认证和CA认证，静态密码即一般登陆口令。登陆认证：用户登陆认证方式当选择了CA认证，用户在登陆系统时，插入UKEY，系统自动调用CA认证系统，确认当用户身份是否合法。支付认证：基于登陆认证，用户在系统中提交网银支付划转时，系统自动调用CA认证系统，同时调用PIN验证，要求当前用户在弹出窗体中输入PIN码，确定后系统开始验证当前用户身份是否合法，双重认证集成确保资金支付安全。 第 38 页 共 38 页 用友汽车信息科技（上海）有限公司
