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1、远光集团资金监控管理系统介绍一、概述资金是企业的血液，健康的资金流对于企业的生存和发展至关重要。作为资金密集型的电力企业，如何通过对企业资金进行有效的监控管理，来达到提高资金管理水平，有效控制成本，向管理要效益的目的，是目前各电力企业越来越重视的问题，也是企业现代化发展的必然趋势。远光集团资金监控管理系统是广东远光软件股份有限公司以电力行业相关的法律法规为依据，通过对集团资金监控管理情况的大量调研、分析之后，针对资金管理工作的重点、难点而研发推出的现代化的管理系统。系统以先进的信息技术为基础，以集团资金的集中监控管理为目的，与金融收益相结合，通过与各金融机构信息平台、企业内部的金融结算中心、核
2、算系统、预算系统的全面集成，搭建快速、顺畅的内外资金通道，让管理层可以随时查看集团范围内的资金动态，为决策提供科学支持；能够实时监控各分子公司的异地资金收支情况，有效减少不合规开支和资金损失；能够实现集团资金的统一调配，通过资金的集中运作来获取最大收益；能够在资金的收支环节上落实集团预算、有效控制成本；能够通过对资金使用状况的分析及资金预测管理，来提高资金的周转速度和使用效率，提高资金的增值能力；系统还具备网上银行的全部功能。成功实施系统之后，能够有效增强集团对资金的监控管理能力，提高企业运作效率和经济效益，达到提升企业综合竞争能力的目的。二、管理需求分析1、资金集中管理是电力行业资金管理的要
3、求伴随着电力体制改革，电力行业的资金管理经历了不同阶段，如图一所示，资金管理的目标演变为资金价值的最大化。在当前集团管理模式下，实现资金集中管理，统一资金分配计划，提高资金收益是资金管理发展的关键。图 一： 电力行业资金管理发展历程与趋势2、单纯的网上银行无法满足集团资金管理需求 “网上银行”是借助网络手段、为客户提供金融服务的一种电子银行。虽然网上银行具有网上实时查询、资金实时划拨、网上对账等功能，但它无法完成对信息的再加工，无法有效监控集团内部各单位通过另外开设银行账号等手段占用上拨资金的情况，不能提供资金使用追踪服务，也无法整合网上银行系统多个账户的数据；由于缺乏分析处理能力，网上银行不
4、能满足为决策者提供辅助决策的信息，不能实现优化资金配置，无法满足集团资金管理的需求。三、管理策略分析1、资金管理的核心是集团资金监控集团公司要提高资金的周转率、利润率，减少资金沉淀，和下属单位之间就必须要有流畅的信息通道，以便让集团公司实时了解集团内企业资金状况，才能及时集中集团内所有资金，调剂资金分配方案，减少资金链的成本，实现资金价值最大化。要实现以上目标，必须借助信息技术跟踪资金信息，核心就是必须实行集团资金监控过程管理。2、需求与解决策略分析集团资金监控管理的目的是借助先进的信息技术，减少集团内部不同单位间资金信息的不对称，实现集团资金的统一调配，提高集团资金的效益，管理策略主要包括：
5、1）实时监控管理：加强集团公司对分子公司各资金流转环节的监控力度，掌握分子公司的财务资金变动情况；2）集团规范管理：通过集团制定统一的资金处理流程规范、统一编制资金计划，加强资金运作流程的规范化、透明化；3）预算控制管理：结合预算指标，根据计划执行情况分析评价计划的可行度，再根据评价结果及时调整资金分配计划，优化集团资金收益；4）精细操作管理：基于集团内规范的资金运作流程，资金流、信息流合一，实现资金流程的整合与优化，优化资金结构，降低资金链成本；5）适度分权管理：分子公司拥有限额内一定程度的日常资金收付结算和资金支配权限，集团公司通过预算指标考核、财务指标审计管理分子公司资金使用情况；6）安
6、全可靠管理：利用信息技术，提高网上银行、结算中心等资金管理系统抵御网上攻击、信息泄露等风险的能力。具体的资金需求与解决策略分析参见图 二：图 二：需求与解决策略分析四、整体架构1、设计基础本方案围绕资金监控，基于资金流与财务业务流的统一，通过与金融机构和集团公司资金结算中心的系统集成，实现集团内部资金的统一计划、统一结算、统一划拨、统一配置，优化集团内部各单位的资金占有情况，加快资金流动，提高资金整体利用效率。2、总体架构如图三所示，系统可以从众多异构数据源获取数据，形成系统集中的数据库，实现资金实时监控、资金信息综合查询等基本功能；通过对集中资金数据的统计分析，挖掘出集团投融资战略决策信息；
7、还可以通过财会接口与财务核算系统集成，实现资金核算管理。图三：解决方案总体架构3、方案特点解决方案的层次描述参见图 四：图 四：系统分层描述从图中可以知道解决方案主要分为三层：数据源层，数据采集层和信息分析层，其特点有：1）支持多种异构数据源目前可以从十三家商业银行和集团公司的结算中心获取账户信息，兼容性强。2）多种资金监控方式在数据采集过程中，系统可以自动执行预先设定的资金监控规则，过滤出异动数据；也可以让用户通过设置监控规则，实现设定的资金监控要求。3）分析模型多样通过统计、现金流量分析等不同的资金分析模型，提供多种分析结果，满足不同角度的信息需求。 4）系统集成性与远光财务核算系统无缝连
8、接，资金交易数据自动生成凭证，资金信息的实时性和准确度增强。五、系统功能介绍远光集团资金监控管理系统主要包括资金监控、综合查询、资金决策支持和财务接口四大功能，以下分别介绍：1、资金监控本系统收集各金融机构提供的银行账户数据，并自动将获取的数据通过账户类型限制、往来账户限制、账户余额限制、账户发生额限制，以及设定好的其他监控方式进行筛选，对筛选出的异常数据进行提取、汇总、列表，以供管理人员对资金状况进行进一步的核实分析，还可以对处于监控范围的事项发表处理意见或进行补充说明。监控发现的异常信息可以通过内部网站报告给有关管理人员，还可以通过手机短信、邮件等扩展方式实现对特定事件的监控提醒。1）警告
9、级别的设置：可以按不同的级别分别设置是否需要邮件通知、是否需要短信通知、是否需要说明原因，并对不同级别的监控信息以不同的颜色显示。2）监控方案的设置：对不同的监控类型可以设置不同的监控公式，如“账户类型限制”可以设置收入类账户不准提现，支出类账户不允许现金存入等。同时，可以设定监控方案的警告级别，可以按条件过滤或具体范围来限定需要执行某一监控方案的单位及账户。3）监控方案的执行方式有两种：一是在数据采集后系统自动执行，另一种是手动执行。手动监控功能方便用户随时根据需要手工执行特定的监控方案，检查和分析存在的资金管理问题。监控管理由账户列表、交易列表、未处理监控信息、处理中监控信息、已处理监控信
10、息及执行监控六部分组成。其业务体系架构参见图五：图五：系统业务体系2、综合查询系统可将实时采集的账户数据通过内部网页方式展示出来，清晰完整地反映所有单位的银行账号、交易明细、账号余额等信息，以便管理人员及时了解企业的资金流向及下属基层单位的资金状况；账户查询可穿透查询到各账户的资金明细交易情况，检索条件还可以保存为查询方案供以后调用，从而大大提高工作效率；不仅如此，系统还能以报告的形式为用户展示本单位及其下属单位在某段时间内资金的总体情况；用户也可编辑各种报告模版，每天实时自动产生各种分析报告。便于管理人员实时掌握集团整体资金状况，及时调整资金分配计划，为财务决策提供有益的参考，提高集团公司资
11、金管理水平。账户列表参见图六：图六：账户列表1）资金状况综述：以专项报告的形式，提供本单位及其下属单位在某段时间内资金的总体情况。此报告的形式在综述模版编辑中定义，用户可以利用系统提供的模版设置工具设置各种符合本单位需求的资金状况报告，每天实时产生各种分析报告，让管理者对本单位及下属单位的资金状况了如指掌。资金状况综述参见图七：图七：资金状况综述2）特定条件查询：可查询到本单位及下属单位的账户余额、发生额或交易明细信息，可通过具体的账户、账户名称、开户行、摘要、金额类型及大小的组合来筛选所需要的信息。查询结果可通过交易方向及金额大小等进行筛选显示，并可导出为Excel表格或直接打印。特定条件查
12、询参见图八：图八：特定条件查询3）高级查询功能：可通过设置复杂的表达式，灵活定义各种查询条件来查询交易汇总数据或明细数据。查询的条件还可以保存为查询方案，再次查询时只需调用即可。3、资金决策支持资金决策支持使得系统具有联机分析处理的能力。应用不同的数学模型，通过历史数据比较分析和资金分布状况分析，辅助完成资金分配计划测评、资金配置方案优化和资金价值链增值。1）统计分析系统具有多层次、多口径的统计分析功能，一方面可对历史数据进行比较分析，既可按单位统计也可按银行统计；既可以横向比较，又可以纵向比较分析本单位及下属单位时间段或时间点内资金账户的余额、发生额的变动情况，比较分析可具体到每天。另一方面
13、可对资金分布状况进行分析，按单位统计、银行统计两种方式，分析本单位及下属单位的所有银行账户在某段时间内的期初余额、收入、支出和期末余额等指标变动情况。a） 资金分布状况分析按单位统计、银行统计两种方式分析本单位及下属单位的所有银行账户在某段时间内的期初余额、收入、支出和期末余额等指标变动情况，同时可将查询结果通过各种图表的形式生动地展示出来。资金分布状况参见图九：图九：资金分布状况b） 历史数据比较分析可按单位统计和银行统计两种方式，即可以横向比较，又可以纵向比较分析本单位及下属单位资金账户的余额、发生额的变动情况。统计方式可按时间段和多时间点来进行：时间段方式可分为日期和月份；多时间点方式可
14、以按日期点、日期段、旬、周、月、季、年等多种方式组合条件。历史数据比较分析参见图十：图十：历史数据比较分析c） 各种统计分析曲线利用各种科学测算模型，按单位性质和银行类别两种口径来统计分析收入、支出、余额指标变动情况，根据数据模型的不同，统计分析的结果包括收入曲线、支出曲线、余额曲线等不同的分析曲线，如图11所示。收入曲线描述参见图十一：图十一： 收入曲线描述2）现金流量分析根据系统所收集的账户历史余额和交易数据，以及未来的资金需求计划，以科学的模型测算集团公司内可盘活的最大可用资金存量，预计资金流的变化趋势。对集团资金账户进行存量分析，尽量通过内部资金调剂、满足各下属企业的资金需求。通过把现金流量分析贯穿于电力行业业务流转的不同环节，严格控制投资、筹资、生产经营等活动中的现金量，降低资金链的整体成本，提高资金周转率。4、财务接口系统可将从银行方获取的资金明细交易数据，按照“制证设置”中设定的规则，自动生成核算凭证保存到财务数据库中。同时可按凭证方式或交易明细方式，查询已生成的核算凭证，并可部分或全部冲销这些已生成的凭证。 通过财务接口，系统可以与财务核算系统等信息系统实现系统集成，本解决方案的实施不会造成信息孤岛；通过系统集成，资金账户的交易信息还可以与财务系统中的会计账户信息核对、监控资金使用的合法性。
