银行职员手册操作员.docx

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1、 操作员手册陕西省农村信用社门柜综合业务网络系统操作员手册 成都东信科技有限公司 目 录第一章 系统概述1第一节 系统特点2第二节 系统约定3第二章 日间业务处理13第一节 工作流程13第二节 工前准备14第三节 记帐处理15第三章 重要业务处理60第一节 贷款管理60第二节 结息处理68第三节 年终结转77第四节 帐务查询79第五节 帐务统计83第六节 帐页输出84第七节 报表打印86第八节 业务简表90第九节 分户管理91第十节 重空管理94第十一节 自动记帐100第四章 辅助功能介绍101第一节 历史流水查询101第二节 代发工资101第三节 人员切换104第四节 利息计算104第五节

2、代缴代扣利息税105第六节 终端参数及分级编码107第七节 环境参数使用108附录一 各类编码一览表109附录二 常见疑难解答111 第一章 系统概述第一节 系统特点“中国农村信用合作门柜综合业务处理系统”（以下简称“门柜业务系统”）是以信用社会计核算为基础，依据信用社会计基本制度，按照信用社会计明细核算和综合核算帐务系统，形成的一套功能齐全，基于“大会计”思想的会计记帐系统。本系统适用于信用社，完全符合信用社综合业务流程，可处理信用社柜面各类业务。它具有以下特点： 基于UNIX操作系统和INFORMIX ONLINE数据库，安全性高，维护方便。 系统包含业务全面，处理灵活，利息及利息税处理简

3、便，完全能满足信用社业务全面需求。 对公、储蓄合二为一，也可以单独处理，在一个屏幕中可完成全部业务操作。同时又可通过对操作员权限的设置将两种业务分开，完全可以实现柜员制。 贷款采用“归户管理”思想，并可分段计息，贷款收回处理灵活。系统提供了强大的查询、统计、汇总、打印功能，可使信用社贷款管理完全脱离手工，并能为信贷员提供更多的帮助。 套帐和重空管理以及强大的辅助功能是本系统的又一独特之处。 控制严密：日间业务各处理环节的先后顺序控制严密，你可“粗中带细”地工作。 易学易用：系统采用下拉式菜单，人机界面友好，操作简单易学，并提供了利息试算、激活终端、操作人员切换等许多方便业务员操作的功能。 灵活

4、通用：可根据信用社实际情况设定科目、利率和各类代码；各类凭证、存折及报表的格式也可自由定义；报表可根据要求任意生成和汇总，并可随时打印任意时间段的任何报表，以及任意报表的任何页。 安全可靠：采用权限管理方法增强系统安全性，对操作人员及帐务使用密码控制，并可随时修改，使系统更加安全可靠、维护方便。 维护即时：只要储蓄制度有变更或需要增加中间业务模块，程序马上得到修改，如新增代收、代付中间业务模块（代收移动通讯费、代收电费、代理国税、地税税款的征收、代理财政代发工资）及利息税、实名制、电子汇兑接口等等。强大的查询汇总功能：网络版的查询汇总功能非常强，不管是单个网点还是汇总网点，系统都能轻松的查询统

5、计并打印出来。第二节 系统约定$1 基本环境 本系统在安装成功后自动提供以下基本数据：科目字典、计息利率、各类操作代码、凭证代码、自动记帐表、报表及凭证格式。特权系统管理员可根据本社的实际情况对上述基本数据进行增加、删除、修改，以便适应本地区的实际应用。 科目字典科目字典按中央银行的规定进行了设置，用户可根据具体情况进行变动。当用户要对某一科目字典进行变动时，可选择科目字典设置，输入科目号、名称和各种属性即可。也可查询所有已有的科目。在退出科目字典选项时，系统将询问用户是否打印科目字典，如要打印，则可在主机或终端上打印科目字典。 本系统各科目的主科目号与信用社的编号一致，子科目号规定参考如下：

6、 2111-1 活期储蓄存款存折户 2111-2 活期储蓄存款存单户 2111-3 活期储蓄存款不动户2111-4 定活两便储蓄存款2011-1 活期存款存折户2011-2 活期存款支票户2011-3 活期存款不动户2151-1 零整定期储蓄存款2151-2 股金2151-3 三个月定期储蓄存款2151-6 半年定期储蓄存款2151-12 一年定期储蓄存款2151-24 二年定期储蓄存款2151-36 三年定期储蓄存款2151-60 五年定期储蓄存款说明：1.由于国家已取消了保值储蓄，因而科目字典中也不用再设2152及其子科目了，如用户需要，则由系统管理员将它加入到科目字典即可。2.新增教育储

7、蓄的主科目是2151，子科目可由信用社自行设定。3.如信用社还要新增科目，则由特权系统管理员添加并更新子库即可（最好按人行规定的科目摆设帐务）。 录入编码为方便用户，系统包含了一些代码(操作类别、凭证种类、摘要)，可见附录。特权系统管理员应结合本社实际业务状况，可对此编码进行相应的设置和修改。 系统规定：操作类别是两位数的组合，操作类别分为操作类别1和操作类别2，在记帐时输入的操作类别是由操作类别1和操作类别2组合而成的，且操作类别1在左，操作类别2在右。详见附录。凭证种类为1-2位代码，详见附录，用户可根据自己的具体情况进行设置，同时凭证种类还决定重空记录帐号。要使用重空管理，必须先由业务主

8、管在录入编码菜单生成重空记录帐号，并在重空管理中由记帐员在“柜员领用”中领用登记后才能使用。 录入摘要主要用于记帐时的摘要录入，以减少操作员的汉字录入工作。在退出录入编码选项时，系统将询问是否打印编码，如要打印，可选主机或终端来打印各种编码。 利率表若用户选择调整利率选项，则可增加、修改或查询利率。系统已建有部分利率表，请用户自行核对并酌情增减。本系统约定所有计息利率在输入时要求输入月利率。 自动记帐表为减少用户的工作量，本系统采用套帐处理，即利息和利息税的记帐由系统根据业务而自动生成，特权系统管理员进入自动记帐菜单可设置自动记帐表，并可由业务主管在业务系统中的“7.自动记帐”生成自动记帐帐号

9、。 报表由于各地区使用的报表格式可能不一致，为适应各种情况，本系统报表格式定义比较“自由”。为减少大家的工作量，系统已提供了一种基本格式，请用户根据本社实际使用的报表情况进行调整。 凭证格式为适应不同地区，本系统凭证格式也采用自由定义，为方便用户使用，系统已提供了部分凭证格式，用户要根据本社实际使用的凭证格式进行调整。 说明: 以上标准数据可由特权系统管理员对其进行修改，详细见。 分组编码设置分组编码是为了更好地使用分组查询功能，便于信贷员分片管理贷款，具体设置详细见。$2 操作人员及职责与权限根据信用社的实际管理情况以及业务操作规范，系统设置有特权管理员、超级管理员、普通管理员、业务主管、记

10、帐员、储蓄员、移植员、查询用户、业务人员等九类操作人员。特权管理员：（归属网点为0） 功能：能进行全辖各种操作人员的权限、密码设置与修改，能进行网点名册、注册号的设置与修改，能进行科目字典的设置与修改，能进行利率表的设置与修改，能进行自动记帐的设置与修改，不能进行帐务的调整、及报表处理等具体的业务。超级管理员：（归属网点不为0，为一具体汇总网点代号） 功能：不能设置或修改任何一个操作人员的权限和密码，不能进行网点名册、科目字典、利率表、自动记录的设置与修改。能修改辖内操作人员的工作状态，能进行辖内网点的帐务调整，调整内容会有相应记录。能进行辖内网点的报表生成汇总，能进行辖内网点的日终处理。普通

11、管理员： (必须有相应的归属汇总网点) 功能： 不能设置修改操作人员的权限和密码，不能进行辖内网点的帐务调整，不能进行网点名册、科目字典、利率表、自动记帐的设置与修改。能修改辖内操作人员的工作状态，能进行辖内网点的日终处理。业务主管：充当主办会计的角色，对帐务的正确性负总体责任，并处理一些关键性业务。系统为其开放有如下功能： 网点参数的生成、重空记录帐号的生成、自动记帐帐号的生成、工前准备、流水查询、业务轧帐、流水入帐、报表输出、贷款形态调整、贷款展期、分户帐管理、帐务查询、重空管理、错帐处理等。记帐员：主要任务是进行日常业务的操作，可以处理所有的记帐业务。系统为其开放了以下功能： 记帐、复核

12、、抹帐、流水查询、业务轧帐、凭证打印、业务简表输出、帐务查询、结息处理、通兑清算及入帐处理等。储蓄员：是记帐员的一种，相对于记帐员来说，其业务权限更窄，只能处理储蓄类记帐业务。系统为其开放如下功能： 记帐、复核、抹帐、流水查询、帐务查询、帐务核对等，这些功能中储蓄员只能涉及储蓄类科目的业务。业务人员：该类人员既可以是本社的主任、信贷员，也可以是下属代办网点的人员，当特权管理员设置好业务人员后，在办理贷款发放业务时，经办人和审批人可输入业务人员的代码，按回车键后，名字会自动提取出来，减少录入汉字工作，提高业务办理速度。查询用户：主要是为主任、信贷员查询本社业务情况设置的，其只能进行查询工作，而不

13、能办理业务。移植员： 主要是对新增网点进行移植帐务工作。为确保帐务的安全，系统构建成功并投入使用时，请特权系统管理员根据社内人员的实际情况另外设置，然后删除系统初始提供的操作人员，同时请每个人记住自已的密码。$3 帐户帐号 基于中国农村信用合作社的现状及操作的方便性考虑，本系统采用了18位数帐号，其组成方式如下所示：对公帐号 = 帐号填充位（93）机构号科目号帐号顺序号校验位 18位 2位 6位 4位 4位 2位例：93 000001 2011 0099 12活期储蓄帐号 = 帐号填充位机构号 帐号顺序号校验位 18位 2位 6位 标志1位 7位 2位例：93 000001 7 0000012

14、 13定期储蓄帐号 = 帐号填充位机构号 帐号顺序号校验位 18位 2位 6位 标志1位 7位 2位例：93 000001 8 0000032 11贷款帐号 = 帐号填充位机构号 贷款代码号卡片号校验位 18位 2位 6位 标志1位 5位 2位 2位 例：93 000001 9 00001 01 46其它帐号 = 帐号填充位机构号科目号帐号顺序号校验位 18位 2位 6位 4位 4位 2位 例1: 93 000001 4641 0001 15例2：93 000001 0106 0001 11说明： 科目代号为3位的，则在前面补0； 帐号输入方法：a. 对原12位帐号在新系统中须输入12位全帐号

15、；b. 对新的18位帐号可以输入全帐号(1-18位)；c. 可以输入18位帐号除去帐号填充位2位和机构号6位的后10位的帐号数(9-18位)；d.可以输入18位帐号的第9位到第16位（9-16位）,不输入2位校验位；e.对于内部帐可以输入内部科目号4位和帐号顺序号4位共8位的帐号数。$4 帐户密码帐户密码为6位数字。本系统约定：0-不留密码；1-留印；其它-为用户密码。（注：密码不能为6个“0”或6个“1”）$5 屏幕及键盘操作Esc -退到上一级菜单或上一个输入目录。Enter -确认当前项目的输入，并进入下一个输入项。Space -移动到下一菜单项。 -帮助热键。 -进入代办业务菜单键，按

16、第一次输入代办员代码，按第二次输入代办业务办理日期。 PgUp 和 PgDn -用于选择字段的值。光标及数字键 -用于移动光标到指定菜单。$6 时间和余额及发生额的输入本系统的时间输入时年份要求输入4位数；余额及发生额则要求输入无符号无小数且含有角分的数（但若出现红字，则反向以负号“-”输入）。第二章 日间业务处理第一节 工作流程本系统是基于“大会计”思路的会计记帐系统。日间业务处理流程与手工基本一致，但又具备自身的特点，增加了开工初始化、帐务平衡检查等环节。现将手工业务流程与本系统业务处理流程加以对比，如下图所示：记帐复核轧帐入帐（总帐明细）（分户明细）（现金登记）（开销户登记） 开工（业务

17、主管）记帐处理 复核处理 业务轧帐（业务主管）各网点工作结束中心硬盘备份中心日结处理帐务平衡检查统一开工到第二个工作日打印上一工作日的流水、业务简表、登记簿等。手工日间业务流程 本系统日间业务流程第二节 工前准备$1 系统的进入与退出每个操作人员要进入系统，应在login:后输入pthk(必须小写)并回车，操作人员输入自已的网点代号、操作员代号和密码就会出现如下界面： 如果要退出系统，则选系统中的“退出”菜单并回车，即可回到注册符login:下，如需再进入，则如前操作即可。注 意： 1.操作人员网点代号、操作员代号及密码的输入必须正确，否则系统给你三次机会就让你回到注册符下。 2每日应由业务主

18、管先进入开工后，记帐员才能进入系统。$2 开工初始化 若上个营业日工作已结束(网点当前状态为“已关闭”)，则所有操作员都不能再进入业务系统，由此也可看出本系统安全可靠。要处理日常业务必须由业务主管进行开工处理，使系统的当前网点状态由“初始化”变为“正日间”，记帐员才能进行记帐业务操作。开工是计算机处理业务的一个特殊环节，它主要完成了以下工作：将上个营业日的流水帐写为历史流水。对采用积数计息的科目的总帐和分户帐进行累积数操作（注意本系统开工初始化时累计的是前一天帐务的积数）。工作结束时，要求业务主管要确认下个工作日期（一般系统会根据日历表自动累计）；若遇休假，则一个工作日期请输入休假完后上班的日

19、期。说 明：在将数据升级完后第一次记帐之前，要由业务主管从录入编码菜单中生成重空记录帐号，同时要在自动记帐菜单生成利息自动记帐帐户，记帐员从重空管理中的“1.柜员领用”重新领用重空，以便于机器自动产生流水帐(若是以手工帐为准，则自动记帐流水可不上帐)。第三节 记帐处理$1 各录入项目介绍本系统记帐采用卡片式记帐。记帐员进入记帐菜单后，屏幕显示如下记帐界面：说 明: 代办业务：如果为信用站发生的代办业务或社内信贷员外出收息收贷，可以敲键输入代办员代号后，进行代办业务的办理。 类别：是指操作类别。可直接输入代码或按键通过菜单选择输入。该项目控制着科目的借贷方向、科目特征以及计息方式，输入时要绝对正

20、确。 凭证：是指凭证种类。可直接输入代码或按键选择输入。凭证种类和操作类别应相对应，即贷方凭证不能和借方操作类别一起使用，反之亦然；同时，现金凭证不能和转帐操作类别一起使用，否则，系统要求重输。 帐号：可直接输入代码或按键进入分户查询而输入 摘要：可直接输入代码或按键选择，也可输入而在下面输入自己想输入的内容。 发生额：一般来讲，发生额应输入无符号数；输入时不带小数点，且应输到角分位；但当发生额为红字时，则发生额要输入负数。 对科：是指与该笔业务发生关联的对方科目。 凭证号码：是指信用社的存单、存折等凭证的印刷编号，如果是重要空白凭证，则其号码可由操作人员输入，也可由机器根据重空字典的设置自动

21、生成。 注：以上各录入项是用代码输入的，这些代码可在“录入编码”中设置，如果信用社有新的储种，则可由特权系统管理员根据需要对录入编码进行维护。$2 主要记帐业务 本系统的记帐是采用编码录入法，为使初次接触本系统的操作人员也能完成记帐操作，本系统对一些录入编码（操作类别、凭证种类、摘要等）提供了查询功能。即当输入到操作类别或凭证种类栏目时，按键系统就将所有的操作类别或凭证种类显示在屏幕上供你选择，选中后回车，系统就将你选中的编码自动地填写到相应的栏目中。另外，为了方便记帐员在记帐业务过程中查询帐户情况，本系统还提供了在记帐过程中查询分户情况的功能，即在记帐过程中输入到帐号（新帐号为18位）栏目时

22、，按键系统便会弹出一个查询框来，如下图：进入分户帐查询，用户可根据户名、余额、凭证号、开户日和到期日（贷款还可按贷款证号来查询）对客户情况进行查询。当在分户帐查询界面中查询到相应帐号后，回车即进入记帐界面，此时，该帐号已经自动输入到记帐界面中。说 明: 按户名是指根据帐户名称来查询，选中后回车，系统便要求输入要查询的帐户的名称，记帐员可输入户名的全称，（也可输入姓名的第一个字再加上通配符“”）然后回车，程序将调出满足条件的所有帐户，这时你可以用 PgDn或PgUp键来前后翻屏查询；此处应注意两点：一是在用户名全称查询时，你输入的全称应和机器中的记载完全一致，包括名称中的空格、符号以及空格和符号

23、的个数，否则系统将查不到帐户；二是用通配符查询时，只能输入一个汉字加通配符，不能输入多个汉字再加通配符，否则也将查不到相应帐户。 按余额输入金额后回车，同样可用gDn或PgUp键前后翻查，注意此处的余额应输入到角分且不带小数点。 凭证号即根据该帐户在帐务移植或开户时输入（或由机器产生）的凭证号码进行查询，同样可用gDn或PgUp键前后翻查。 开户日-即根据该帐户的开户日期进行查询，年份要输入4 位，同样可用gDn或PgUp键翻查。 到期日是指对定期储蓄、贷款户等根据到期的时间进行查询，年份要输入4位，同样可用gDn或PgUp键翻查。$2-1 开户记帐员根据不同的业务操作类别输入或按键选择“开户

24、”，然后再输入或按键选择操作类别，则可作相应的开户处理。其中：00- 开户现金借（用于借方科目） 01-开户现金贷（用于贷方科目）02-开户转帐借 03-开户转帐贷04-开户表外收 05-开户表外付操作类别应绝对准确，因它是判断帐户借贷方向的，否则会出错；凭证种类也应正确，否则系统不会受理。开户操作的界面如下：记帐员应输入主科目号和子科目号以及分组编码等。此时，系统将自动给出一个完整的18位帐号，记帐员可根据提示继续输入(贷款开户在贷款业务中处理)。在开户操作时，如系统要求输入密码，当客户未留印鉴或密码时，记帐员应输入0，如客户要留印鉴，则记帐员应输入111111；如客户要留密码，则由客户在密

25、码小键盘上输入密码。 在开户操作时，有的储种要求输入客户地址和利率，注意利率应输入月利率，地址可根据信用社要求输入。储蓄业务还要求输入储户的身份证号码。下面分类举例说明：. 活期储蓄开户 活期储蓄：系统将自动给出一个以作为标志的18位帐号，然后要求输入身份证号、户名和分组编码，记帐员可根据屏幕提示依次往下操作并打印相应凭证。. 活期储蓄存折户开户例：储户张风华活期存折开户存款1000.00元。操作步骤：（一） 对储户张风华记“开户现金贷”1操作类别输入01或按 键从菜单中选择开户和现金贷；2凭证类别输入15或按键选择储蓄存折；3主科目输入2111，子科目输入1；4. 身份证号:根据实际输入储户

26、的身份证号码(也可直接回车)，另外可选工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证；5帐户名称输入张风华 ；6系统提示：“储户留印请敲1，不留密码请敲0”若储户要留密码，记帐员在按回车键后，密码小键盘会提示储户输入要留的6位数密码；7. 输入分组编码（在分组编码中维护），也可不输入，直接回车即可；8. 帐户地址：可根据储户及本社的情况而输入，也可不输入；9.摘要：可输入数字01或按键选择现收，也可输入0而在下面输入相应的记录；10.发生额：输入100000（不带符号和小数点，且输到角分）；11对科：输入1011或不输；12凭证号码：由机器根据事先在重空中设定的情况来自动产生（连续的），也可手工

27、输入（则可能不连续编号）；13打印活期储蓄存款凭条；14打印新活期储蓄存折。（二） 对内部现金帐户（930080011011000127）记“其他现金借”。1操作类别输入80或按键选择其他和现金借；2凭证类别输入7或按键选择其他凭证；3帐号输入930080011011000127；4摘要输入02或按键选择现付；5发生额输入100000（不带符号和小数点，且含有角分）；6对科输入2111或不输入。说 明： 1上述记帐过程中，操作类别、帐号、发生额必须绝对准确。 2上述实例中有的栏目虽可不输入，但为了以后操作的方便（如凭证号码可用于分户查询，分组编码可用于分组查询分户）和帐户记录的完整、明了，最好

28、如实、完整地填写每一个栏目。. 活期储蓄存单开户例：储户邓小山活期储蓄存单开户存款5000.00元。操作步骤：（一） 对储户邓小山记“开户现金贷“1操作类别输入01或按键选择开户和现金贷；2凭证类别输入16或按键选择储蓄存单；3主科目输入2111，子科目输入；4. 身份证号:根据实际输入储户的身份证号码(也可直接回车)，另外可选工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证；5帐户名称则要求输入邓小山 ； 6开户密码：若不留密码则输入，若留印鉴则输入1，若储户留有密码，则要求储户输入六位密码；7分组编码可输入组号（在分组编码中维护），也可不输入；8. 帐户地址：根据储户及本社的情况决定是否输入，

29、也可直接回车而不输入；9. 摘要可输入01或按键选择现收，也可输入0后再在下面输入其他说明；10.发生额输入500000（不带符号和小数点，含有角分）；11.对科输入1011或不输；12.凭证号码根据重空的设置由机器产生，或手工输入；13.打印活期储蓄存款凭条；14.打印活期储蓄存单。（二） 对现金1011记“其他现金借”，方法类似“活期储蓄存折户”的第（二）步。. 定活两便开户例：储户邓小山定活两便开户存款500.00元。操作步骤：（一） 对邓小山记“开户现金贷”1操作类别输入01或按键选择开户和现金贷；2凭证类别输入11或按键选择储蓄存单；3主科目号输入2111，子科目号输入；4. 身份证

30、号:根据实际输入储户的身份证号码(也可直接回车)，另外可选工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证；5帐户名称输入邓小山；6帐户密码：若不留密码则输入，若留印鉴则输入，若用户要求留密码则让储户输入六位密码；7分组编码可输入分组号或不输；8. 帐户地址：根据储户及本社情况而定；9. 摘要可输入01或按键选择现收，也可输入后在下面输入自己想输入的内容；10.发生额输入50000（不带符号和小数点，且包含角分）；11.对科输入1011或不输；12.凭证号码根据重空中设置的范围由机器自动生成或手工输入（手工输入可能不连续）；13.打印定活两便凭条；14打印定活两便存单。（二） 对现金记“其它现金借

31、”，方法类似上方的（二）步。B定期储蓄开户 定期储蓄：系统将自动给出一个以8为标志的18位帐号。. 零存整取开户例：储户李文华零存整取三年期储蓄开户100.00元。操作步骤：（一） 对李文华记“开户现金贷”1操作类别输入01或按键选择开户和现金贷；2凭证类别输入05或按键选择储蓄存折；3主科目输入2151，子科目输入1；4. 身份证号:根据实际输入储户的身份证号码(也可直接回车)，另外可选工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证；5帐户名称处输入户名李文华；6. 存款期限输入36（以月计算）；7. 开户密码的输入同前；8. 分组编码处输入组号或不输；9. 帐户地址：根据用户及本社的情况决定

32、是否输入，也可直接回车而不输入；10.摘要的输入同前；11.发生额输入10000（不带符号和小数，且包含角分）；12.对科输入1011或不输；13.凭证号码的输入同前；14.打印零整凭条；15.打印零整存折。（二） 对现金帐记“其它现金借”，方法类似前面。. 整存整取开户例： 储户李文华整存整取三年期储蓄开户存款5000.00元，到期转存3个月定期储蓄。操作步骤：（一） 对储户李文华记“开户现金贷”1. 操作类别输入01或按键选择开户和现金贷；2. 凭证类别输入11或按键选择储蓄存单；3. 主科目输入2151，子科目输入36；4. 身份证号:根据实际输入储户的身份证号码(也可直接回车)，另外可

33、选工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证；5. 帐户名称：输入储户姓名李文华；6. 存款期限输入36；7. 到期转存输入3（如果到期不转存，则直接回车或输入0即可）；8. 开户密码的输入同前；9分组编号的输入同前；10.帐户地址：根据储户的要求和本社的实际情况而定；11.摘要的输入同前；12.发生额输入500000（不带符号和小数点，且包含角分）；13.对科输入1011或不输；14.凭证号码可根据重空中的设置由机器自动给出，也可手工输入；15.打印整整凭条；16.打印整整存单。（二）对现金记“其它现金借”，方法类似前面。C对公活期存款开户 对公活期存款：系统会自动给出一个完整的18位帐号

34、，同时还会要求输入开户利率。. 对公活期存款开户例：和平生产公司活期存折开户现金存款17000.00元，约定月利率为1.425 。操作步骤：（一） 对和平生产公司记“开户现金贷” 1操作类别输入01或按键选择开户和现金贷；2凭证号码输入5或按键选择储蓄存折；3主科目输入2011，子科目输入1；4. 证件种类可选身份证、工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证；5. 企业编号可输入企业的工商、税务的证号；6. 选择帐户类型，可选基本帐户、一般帐户、专用帐户、临时帐户；7帐户名称输入和平生产公司；8. 开户密码的输入同前；9. 分组编码的输入同前；10.地址输入该帐户的实际地址，也可不输入；1

35、1.摘要的输入同前；12.发生额输入1700000（不带符号和小数点，且包含角分）；13.对科输入1011或不输；14.凭证号码由机器根据重空中的设置自动生成或手工输入；15.打印活期存款凭条；16.打印新活期存款存折。（二） 对现金记“其它现金借”，方法类似前面。. 活期存款支票户开户例：火车厂活期对公存款支票开户现金存款20000.00元，约定月利率为1.5操作步骤：（一）.对火车厂记“开户现金贷”1操作类别输入01或按键选择开户和现金贷；2凭证类别输入7或按键选其他凭证；3主科目输入2011，子科目输入2；4. 证件种类可选身份证、工作证、军人证、护照、回乡证、税务证、注册证；5. 企业

36、编号可输入企业的工商、税务的证号；6. 选择帐户类型，可选基本帐户、一般帐户、专用帐户、临时帐户；7帐户名称输入火车厂；8开户密码的输入同前；9. 分组编码的输入同前；10.帐户地址输入该储户的地址或不输；11.摘要的输入同前；12.发生额输入2000000（不带符号和小数点，且包含俘分）；13.对科输入1011或不输；14.凭证号码的输入同前；15.打印活期存款凭条；（二） 对现金记“其它现金借”，方法类似前面。说 明： 由于信用社记帐采用的是借贷记帐法，每发生一笔业务都必然会有一个对方科目相应地有一笔业务发生。对于现金业务来说，母当有人来存取现金或贷款时，现金1011科目必然会相应地作记录

37、。本系统的处理方法是每发生一笔业务时，都反方向地在现金1011科目的帐户记一笔流水，从而达到借贷平衡（如上述的开户）。但这种处理方法使记帐员的工作量增大，因而具体办理业务时可不必每一笔现金业务都在1011记一笔流水，而是当天轧帐时，根据现金借方发生额的总和与贷方发生额的总和，分别在1011中记成“其它现金贷”和“其它现金借”。故以下业务操作中，对方科目的业务就不再述途了。例：当天现金借方合计发生了234567.54元，现金贷方合计发生了12345.56元，则操作如下：（一） 对现金帐户930080011101000023记“其它现金借”1 操作类别输入80或按键选其它和现金借；2 凭证类别输入

38、07或按键选其它凭证；3 帐号输入930080011101000023；4 摘要输入2或按键选现付；5 发生额输入1234556；6 对科输入当天发生了现金的科目号，或不输；7 系统提示记帐完毕并要求继续；8 系统提示流水号并要求继续。（二） 对现金帐户930080011101000023记“其它现金贷”1 操作类别输入81或按键选其它和现金贷；2 凭证类别输入07或按键选其它凭证；3 帐号输入930080011101000023；4 摘要输入1或按键选现收；5 发生额输入23456754；6 对科输入当天发生现金的科目号或不输；7 系统提示记帐完毕并要求继续；8 系统提示流水号，并要求继续。

39、$2-2 销户 在操作类别中输入操作类别1为1或按键选“销户”，然后再输入或选择操作类别2就可以作销户业务处理，其中：10-销户现金借 11-销户现金贷12-销户转帐借 13-销户转帐贷14-销户表外收 15-销户表外付销户操作的界面如下：根据出相应提示，记帐员根据提示操作即可完成销户处理.(贷款帐户的销户在贷款管理中进行，它是贷款收回的特例，操作员依照屏幕提示同样可完成贷款销户处理。)说 明：销户业务中，如储户留有密码，则系统会要求输入密码；如储户留有印，则系统会请求核对印鉴；如果销户金额不等于余额（部提销户除外），则系统不让销户。为防止用户误操作，销户时在输入帐号后，系统会显示该帐户的地址

40、、身份证号码，请用户注意核对.A. 活期储蓄存折销户例：储户王大平活期储蓄存折帐号930080017000001226销户，存折余额为145.23元，没留密码。操作步骤：1 操作类别输入10或按键选择销户和现金借；2 凭证类别输入或按键选取款凭条；3 帐号输入930080017000001226；4 屏幕提示输入存折余额14523（如不知原存折余额，则回车屏幕会提示你该户存折上的余额；若储户以前办理业务时有未登折情况，则其存折余额与帐户余额不，若有密码，则会提示输入密码，若无密码，则屏幕会提示该户未留密码）；5 摘要输入2或按键选现付；6 发生额输入14523（不带符号和小数点，含有角分）；7

41、 对科输入1011或不输；8 凭证号码处输入原凭证号（如不清楚，回车后屏幕有提示）；9. 屏幕提示是否记帐完毕；10. 选“是”后屏幕提示销户利息，及利息税；11. 回车后，屏幕提示业务流水号，并要求继续；11. 回车后屏幕提示利息自动上帐的帐号，并询问利息是否上帐（该帐号由业务主管事前在“自动记帐”中生成），并提示继续；12. 屏幕提示利息税帐号并询问是否自动上帐（该帐号也在“自动记帐“中由业务主管生成）；13. 打印活期取条；14.打印存折；15.打印计数单。B. 整整定期储蓄销户例： 储户聂四二年定期储蓄存款帐号930080018000001229销户，存单金额为2000.00元，存单号

42、为1009576，留密码为730703。操作步骤：1 操作类别输入10或按键选销户和现金借；2 凭证类别输入或按键选择取款凭条；3 输入帐号930080018000001229；4 输入密码730703 （如该户未留密码，则提示该户留密码）；5 摘要输入2或按键选择现付；6 发生额输入200000（不带符号和小数点，含有角分）；7 对科输入1011或不输；8 凭证号码原凭证号码1009576 (若不清楚 ，回车后屏幕会有提示)；9 屏幕提示记帐完毕，并要求继续；10. 屏幕提示销户利息及利息税；11. 回车后屏幕提示流水号并要求继续；12. 屏幕利息自动上帐的帐号，并询问是否上帐；13. 回车后屏提示利息税帐号并询问是否上帐；14. 打印整整取条；15. 打印销户记录；16.