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1、桂林商业银行网上企业银行系统操作手册桂林商业银行网上企业银行系统操作手册桂林商业银行目 录1.引言32.系统说明42.1系统运行环境42.2 概念约定42.3 文挡日志53. 操作流程64. 详细操作步骤84.1 打开登陆页面84.2证书下载84.3 系统登录104.3.1 用户登陆104.4 企业网银系统操作简介114.5 经办人员操作简介124.5.1 财务查询124.5.2 内转指令134.5.3 转账汇款指令154.5.4 发放工资184.5.5 客户服务204.5.6 退出214.6 授权人员操作简介224.6.1 财务查询224.6.2 内转指令234.6.3 转账汇款指令254.
2、6.4 发放工资274.6.5 客户服务284.6.6 退出294.7 企业管理员操作简介304.7.1 登陆304.7.2 管理员业务314.7.3 相关查询344.7.4 系统功能364.8 企业主管操作简介384.8.1 登陆384.8.2 授权业务394.8.3 相关查询404.8.4 系统功能421. 引言桂林市商业银行网上企业银行系统，是先进的互联网技术与传统银行业务的结晶，其不受时间和空间的限制，极大地拉近了客户与银行之间的距离，使客户足不出户便能够享受到桂林市商业银行安全、方便、快捷的金融服务。桂林市商业银行企业银行系统的操作分三个部分：行内柜台管理、企业客户管理和日终处理。行
3、内柜台管理主要完成：企业客户的开户、修改和销户；企业客户帐户开户、修改和销户；网上汇款查询；通知信息发送；主管和管理员的密码修改、重置以及期望帐户的登记、查询和删除操作。企业用户管理主要完成：系统设置、帐户查询、内部转帐、对外支付、代发工资和客户服务；用户只需通过IE浏览器就可以直接使用本系统。系统日终处理主要完成：系统的初始化、数据备份和留言答复。2. 系统说明2.1系统运行环境（1）166Mhz以上的CPU。（2）64M内存(建议128M)。（3）100M以上可用硬盘空间。（4）Windows 98/ Windows 2000/ Windows NT/ Windows XP操作系统。（5）
4、Internet网络环境，计算机已经连接到银行服务站点。（6）浏览器版本是IE5.5以上。2.2 概念约定 网上银行：指通过互联网或其他公共信息网将企业的微机终端与银行网站相连，实现将银行服务直接送到客户办公室的服务系统。 内部转帐：指在桂林市商业银行系统内开立的本单位帐户之间的资金划转。 对外支付：指客户向其他企业支付款项，不受时间和地域的限制，收款人开户行可以是他行。可以分为不支付（企业不对任何帐户进行对外支付业务）、定向支付（企业向某些固定的他行帐号进行对外支付业务）和任意支付（企业可以向其他任意企业进行对外支付操作）。 代发工资：企业通过网上企业银行向本单位职工发放的工资或奖金。 工资
5、限额：有关部门对企业的发放工资额度限制。 经办员登录名和密码：用于企业端网上企业银行客户的经办人员登录到桂林市商业银行网上企业银行所使用的名称和密码。 授权员名称和密码：用于企业端网上银行客户的授权人员登录到桂林市商业银行网上企业银行所使用的名称和密码。 客户登录名：企业用户操作本系统所使用的标识，登录名是唯一的，与其他企业不能重名。 单笔限额：指企业办理某项网上银行业务一笔交易的最大限额。 日限额： 指企业办理某项网上银行业务一天交易的最大限额。2.3 文挡日志3. 操作流程 开户申请：企业到桂林市商业银行的开户行申请网上银行开户，确定一名经办人员和一名授权人员。 各类操作员在权限范围内办理
6、相关业务，业务流程如下：A 转帐流程到期自动处理已授权转帐失败无效指令转帐成功经办或授权：内转指令撤销授权：内转指令授权经办：内转指令生成B 对外支付流程经办：支付指令生成到期自动处理已授权支付失败无效指令支付成功经办或授权：支付指令撤销授权：支付指令授权 C发放工资流程经办：工资指令生成自动处理重新生成未成功工资指令完全成功经办或授权：工资指令撤销授权：工资指令授权无效指令转帐失败已授权部分成功4. 详细操作步骤4.1 打开登陆页面启动IE浏览器，在地址栏内输入正确的地址（）后，回车（ENTER键）即可登录到桂林市商业银行网上银行网站。【界面】4.2证书下载企业用户初次使用桂林市商业银行网上
7、企业银行系统时,包括:证书申请、证书补发和证书换发等情况。操作流程如下：1 点击登陆页面上的“CFCA证书下载”：2 输入密码信封上的凭证号和密码，点击确定：3 将USBKEY正确连接到计算机上，点击确定:4 此时页面提示：正在下载证书，请不要关闭页面，也不要取下已经连接的USBKEY。5 证书下载安装成功：4.3 系统登录4.3.1 用户登陆1在登陆框中选择“企业业务办理”，并输入用户名和密码，点击“登陆”：注意：1） 首次用户名是用户的开户时的证件号码，如身份证号等。之后，如果在企业网银系统修改过用户名，则填写修改后的用户名。2） 首次密码时用户的开户时密码信封的密码。之后，如果在企业网银
8、系统修改过密码，则填写修改后的密码。2经过证书验证和动态编码器的验证（这取决于用户开户申请时所选取的登陆安全验证方式的不同），就可进入企业网银系统的操作界面：4.4 企业网银系统操作简介操作界面分左右两部分：1 左边是菜单功能树，用户可根据办理的业务需求不同进行相应选择：2右边是相应功能的操作页面，根据选取的功能不同变换。4.5 经办人员操作简介4.5.1 财务查询1 账户余额查询本功能用于企业账户余额信息的查询。选择想要查询的账户，点击确定，就可以得到相应的账户信息，如余额等：2 账户交易查询本功能用于企业账户金额交易变动信息的查询。选择想要查询的账户，并确定查询的时间范围，点击查询：4.5
9、.2 内转指令1 转账指令生成本功能用于经办人员创建本企业账户间的转账指令。选择转出账号和转入账号，二者不能是相同账号；输入转账金额和转出账号的取款密码，点击“转账”。如果安全方式为证书验证类型的客户需要正确连接USBKEY到计算机上，并按照提示输入USBKEY密码进行验证。2 转账指令撤销本功能用于经办人员撤销已经创建的本企业账户间的转账指令。选择指令状态为“待授权”的交易流水号，可以查看详细信息，并点击“撤销”实现撤销指令操作：3 转账指令查询本功能用于经办人员查询所有创建过的本企业账户间的转账指令。选择交易流水号可以查看详细信息：4.5.3 转账汇款指令1 转账汇款指令生成本功能用于经办
10、人员创建企业账户的转账汇款指令。选择转出账号，正确填写转入账号、转入账号户名和转入账号开户行、联行号，输入转账金额和转出账号的取款密码，点击“转账汇款”。如果安全方式为证书验证类型的客户需要正确连接USBKEY到计算机上，并按照提示输入USBKEY密码进行验证。“自动保存收款方信息”可以将此次填写的转入账号和户名保存，便于下次转账操作。2 转账汇款指令撤销本功能用于经办人员撤销已经创建的企业账户的转账汇款指令。选择指令状态为“待授权”的交易流水号，可以查看详细信息，并点击“撤销”实现撤销指令操作：3 转账汇款指令查询本功能用于经办人员查询所有创建过的本企业账户的转账汇款指令。选择交易流水号可以
11、查看详细信息：4 收款方信息管理本功能用于管理转账的账户信息，便于今后转账操作。1）查询收款人信息：输入查询信息，点击“查询”，可以查询出相应的信息：2）增加收款人信息：4.5.4 发放工资1 工资指令生成本功能用于生成工资发放指令。选择发放工资账号，正确填写总人数、总金额，选择工资文件（工资文件模板可从页面上下载），点击“发工资”。如果安全方式为证书验证类型的客户需要正确连接USBKEY到计算机上，并按照提示输入USBKEY密码进行验证。2 工资指令撤销本功能用于撤销工资发放指令。选择需撤销的工资发放指令，进入详细信息页面进行撤销操作。3 工资指令查询本功能用于查询工资发放指令。4.5.5
12、客户服务1 修改密码本功能用于用户修改登陆系统时使用的密码。2 修改登陆名本功能用于用户登陆系统时使用的用户名。3 网银操作查询本功能用于查询一段时期内用户在网银系统中做的操作。4 自助换发证书如是证书验证客户，本功能用于用户向银行自助申请换发证书，新的证书将在申请24小时后下载安装。5 USBKEY管理本功能用于修改USBKEY的密码。4.5.6 退出点击“退出”，则退出操作员操作界面。退出后，系统将返回到主登录界面。4.6 授权人员操作简介4.6.1 财务查询1 账户余额查询本功能用于企业账户余额信息的查询。选择想要查询的账户，点击确定，就可以得到相应的账户信息，如余额等：2 账户交易查询
13、本功能用于企业账户金额交易变动信息的查询。选择想要查询的账户，并确定查询的时间范围，点击查询：4.6.2 内转指令1 转账指令授权本功能用于授权人员授权已经创建的本企业账户间的转账指令。选择指令状态为“待授权”的交易流水号，可以查看详细信息，并点击“授权”实现授权指令操作：2 转账指令查询本功能用于经办人员查询所有创建过的本企业账户间的转账指令。选择交易流水号可以查看详细信息：4.6.3 转账汇款指令1 转账汇款指令授权本功能用于授权人员授权已经创建的企业账户的转账汇款指令。选择指令状态为“待授权”的交易流水号，可以查看详细信息，并点击“授权”实现授权指令操作：2 转账汇款指令查询本功能用于经
14、办人员查询所有创建过的本企业账户的转账汇款指令。选择交易流水号可以查看详细信息：3 收款方信息管理本功能用于管理转账的账户信息，便于今后转账操作。1）查询收款人信息：输入查询信息，点击“查询”，可以查询出相应的信息：2）增加收款人信息：4.6.4 发放工资1 工资指令授权本功能用于授权工资发放指令。选择需授权的工资发放指令，进入详细信息页面进行授权操作。2 工资指令查询本功能用于查询工资发放指令。4.6.5 客户服务1 修改密码本功能用于用户修改登陆系统时使用的密码。2 修改登陆名本功能用于用户登陆系统时使用的用户名。3 网银操作查询本功能用于查询一段时期内用户在网银系统中做的操作。4 自助换
15、发证书如是证书验证客户，本功能用于用户向银行自助申请换发证书，新的证书将在申请24小时后下载安装。5 USBKEY管理本功能用于修改USBKEY的密码。4.6.6 退出点击“退出”，则退出操作员操作界面。退出后，系统将返回到主登录界面。4.7 企业管理员操作简介4.7.1 登陆1在登陆框中选择“企业权限管理”，并输入用户名和密码，点击“登陆”：注意：1） 首次用户名是用户的开户时的证件号码，如身份证号等。之后，如果在企业网银系统修改过用户名，则填写修改后的用户名。2） 首次密码时用户的开户时密码信封的密码。之后，如果在企业网银系统修改过密码，则填写修改后的密码。2经过证书验证和动态编码器的验证
16、（这取决于用户开户申请时所选取的登陆安全验证方式的不同），就可进入企业网银系统的操作界面：4.7.2 管理员业务1 操作员管理本功能用于管理公司内所有的网银操作员：点击“修改资料”可以进入对选定的操作员进行修改资料的页面，点击“确定”可以产生修改资料指令，待主管授权后便可完成修改资料操作。点击“删除”可以进入对选定的操作员进行删除的页面，点击“确定”可以产生删除指令，待主管授权后便可完成删除操作。2 操作员密码重置本功能用于对公司内所有的网银操作员的密码重置：点击“重置密码”可以进入对选定的操作员进行密码重置的页面，点击“确定”可以产生密码重置指令，待主管授权后便可完成重置密码操作。3 操作员
17、锁定/解锁本功能用于对公司内所有的网银操作员的锁定或解锁：点击“锁定或解锁”可以进入对选定的操作员进行锁定或解锁的页面，点击“确定”可以产生锁定或解锁指令，待主管授权后便可完成锁定或解锁操作。4 操作员账户权限本功能用于对公司内所有的网银操作员设置权限：点击“设置权限”可以进入对选定的操作员进行设置权限的页面，点击“确定”可以产生设置权限指令，待主管授权后便可完成设置权限操作。5 账户业务权限设置本功能用于对公司内所有账户对应各种业务按金额多少设置需要何种授权级别/人次进行设置：填写相应的权限级别设置信息，点击“保存设置”可以产生账户设置权限指令，待主管授权后便可完成账户设置权限操作。4.7.
18、3 相关查询1 操作员查询本功能用于查询公司内所有的网银操作员信息：2 账户业务权限查询本功能用对公司内所有账户对应各种业务按金额多少设置需要何种授权级别/人次进行查询：4.7.4 系统功能1 USBKEY管理本功能用于查看USBKEY证书内容、修改USBKEY的密码：2 操作日志查询本功能用于查询一段时期内用户在网银系统中做的操作。3 修改个人资料本功能用于修改用户在网银系统中的登记信息。4 修改密码本功能用于用户在网银系统中的登陆密码：5 退出登陆点击“退出”，则退出操作员操作界面。退出后，系统将返回到主登录界面。4.8 企业主管操作简介4.8.1 登陆1在登陆框中选择“企业权限管理”，并
19、输入用户名和密码，点击“登陆”：注意：1） 首次用户名是用户的开户时的证件号码，如身份证号等。之后，如果在企业网银系统修改过用户名，则填写修改后的用户名。2） 首次密码时用户的开户时密码信封的密码。之后，如果在企业网银系统修改过密码，则填写修改后的密码。2经过证书验证和动态编码器的验证（这取决于用户开户申请时所选取的登陆安全验证方式的不同），就可进入企业网银系统的操作界面：4.8.2 授权业务1 操作员管理授权本功能用于授权对公司内所有的网银操作员的修改指令：点击“授权”可以进入对选定的待授权业务的操作页面，点击“确定”可以完成授权操作，相应的待授权业务也完成操作。2 业务权限授权本功能用于授
20、权对公司内所有账户对应各种业务按金额多少设置需要何种授权级别/人次的设置：点击“授权”可以完成授权操作。4.8.3 相关查询1 操作员查询本功能用于查询公司内所有的网银操作员信息：2 账户业务权限查询本功能用对公司内所有账户对应各种业务按金额多少设置需要何种授权级别/人次进行查询：4.8.4 系统功能1 USBKEY管理本功能用于查看USBKEY证书内容、修改USBKEY的密码：2 操作日志查询本功能用于查询一段时期内用户在网银系统中做的操作。3 修改个人资料本功能用于修改用户在网银系统中的登记信息。4 修改密码本功能用于用户在网银系统中的登陆密码：5 退出登陆点击“退出”，则退出操作员操作界面。退出后，系统将返回到主登录界面。第44页 共44页
