外汇清算与柜面系统相关开发项目需求书.docx

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1、外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书中国建设银行上海市分行国际业务部目录第一部分 总述7第1章概述/项目功能7第二部分 外汇清算系统25第2章报文登记25第3章报文清分41第4章汇入款处理48第5章汇出汇款87第6章综合业务查询/统计89第7章头寸勾销104第8章参数/格式维护138第三部分 柜面系统开发部分158第9章汇入款处理158第10章汇出款处理165第11章外汇买卖项目付款的处理203第12章光票托收205第13章头寸申报213第14章分行对外定存和拆借226第15章综合查询239第16章报表240第17章参数/格式维护252第一部分 总述第1章 概述/项目功能1.1 概述 本外

2、汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。 本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务（包括国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计等）的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务分工、降低经营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改进，勾画了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的发展。设计中，外汇清算系统将成为连接“SWIFT PC-CONNECT系统”、“B股资金清算系统”

3、、“国际结算系统”和“柜面系统”等的“主桥梁”。本项目的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高解付汇入汇款的速度，实现分帐户汇入款“T+1上午入支行帐”、总行账户汇入款“T+2上午入支行帐”，若符合“先解付、后勾销”条件的汇入款更可突破至“T+0入支行帐”。支行可以实时通过柜面系统，了解汇款的详细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理，从而十分有利于我行争取客户的外汇汇入款资金。同时项目的实现将完善柜面系统对付款的处理，支行能通过柜面系统直接将汇出汇款、查询等有关信息递交分行，避免了传统人工交换、传真电话带来的耽搁或信息不全。1.2 项目主要功能1 报文收发处理：与PC-CONNEC

4、T、B股证券资金清算系统的连通、报文人工补录、报文清分。2 汇入款处理：对入款报文、对账单特定信息进行处理，分行解付支行、支行解付客户及相应的查询查复业务、报文关联功能。3 光票托收处理：完成光票托收业务相关的清算、会计功能，增加系统自动的能力。4 汇出款处理：处理各类业务相关的对外付款。从各类业务提取信息，经过补充后产生报文，对外发送。5 头寸勾销：所有收付款报文、外汇买卖/项目付款/定存拆借所联系的资金应收应付、人工申报部分内容（结算系统未完成连接前）与对账单的核对勾销。6 头寸申报：对汇出款涉及的头寸进行登记、分类处理，并在结算系统未完成连接前，提供“头寸勾销”功能所需的信息。7 分行对

5、外定存和拆借8 外汇清算业务涉及的信息查询、统计9 资金业务、清算业务的报表10 上述功能实现所需的参数/系统维护,系统监控与核对。1.3 项目涉及的系统外部系统路透信息系统B股资金清算系统（简称TCS）SWIFTPC-CONNECT系统外汇清算系统国际结算系统（目前暂不连通，待结算系统接口项目）柜面系统1.4 项目涉及的业务流程及主要功能PC-CONNECT 系统和TCS系统报文收发 报文录入、报文发送、报文登记(分行) 报文清分(分行) 汇入款 报文关联(分行) 款项解付(分/支行) 查询查复业务(分/支行) 其他业务处理(分行) 汇出款电汇报文处理(分行)票汇(分/支行) 信息录入(分/

6、支行) 汇款收费(支行) 外汇买卖项目付款对外定存拆借付款(分行)头寸勾销(分行)自 人动 工我方登记簿对账单登记簿分行对外定存/拆借(分行)头寸申报 人工申报 申报总行 自动申报 光票托收对外托收(分/支行)托收入帐(分/支行)报表(资金业务/汇款业务)综合业务查询/统计*注：在汇入款解付、汇出款录入、光票托收、汇票、分行对外定存/拆借中会计核算，启动凭证打印/交易证实、记账等。*注：参数/格式维护主要涉及定存/拆借、汇出款、汇入款、头寸勾对、头寸申报。报文收发：1. 外汇清算系统自动定时通过PC-CONNECT 和B股资金清算系统（简称：TCS系统）接收和发送SWIFT格式报文。在“报文登

7、记簿”中对所有从PCC 和TCS系统接收和发送的报文进行登记。2. 对非PCC系统、TCS系统进入的报文根据SWIFT标准格式人工录入。3. 外汇清算系统根据报文格式实现自动清分。4. 对发出报文进行加押。汇入款：1 对汇入款业务相关的报文进行关联（自动关联、人工关联）。2 各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相应报文等。3 分行款项解付部分将根据报文发报行、帐户行类型等完成提前解付、勾销后解付、制单、传递会计信息等功能，并翻译电报码。系统识别有效的机构号、出口托收入款的人工录入信息、光票托收的标识完成自动解付。对系统不能自动解付的款项采用

8、人工解付的方式完成。4 支行款项解付部分由柜员启动交易，根据具体情况判断直接入帐、查询、联动外汇买卖/结售汇/套汇等，自动填制相关凭证、传递会计信息。5 查询查复业务：分行编辑并对外发送查询/查复/退款电文、分行向支行查询/查复、支行向分行查询/查复。头寸勾销：1 根据接收/录入的对账单，登记“对帐单登记簿” 、“帐单余额登记簿”。在“对帐单登记簿”中登记勾销、解付状态等。对“对帐单登记簿”中的跟单托收入款（如SHE、SHOC、SHXBP等）、卡部入款等特定业务，根据对帐单内容将信息转入我方登记簿。2 各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反映该笔业务的状态，并关联相

9、应报文等。3 勾销部分是系统将“对帐单登记簿”和“我方登记簿”自动进行匹配处理。对存在差异但满足一定条件的我方登记簿记录和对帐单登记簿记录，用人工勾销的方式完成。汇出款：1 客户提出汇款委托，收取我行费用。2 支行据客户委托，录入付款信息。3 分行的外汇买卖、项目付款、对外定存/拆借付款等需对外清算的交易，由交易带出付款信息。4 分行补充付款信息，生成报文或打印汇票。5 根据信息，生成报文。光票托收：1、 支行接收客户委托，登记“光票托收登记簿”，票据提交分行。2、 分行收到分行提交票据，汇总提交他行，登记“光票托收登记簿”。3、 根据“我方登记簿”信息，登记“光票托收登记簿”，分行解付支行。

10、4、 支行根据“光票托收登记簿”信息，通知客户，办理后续业务。头寸申报：1、 在截止时间，系统自动检索未发出报文，自动申报。2、 对截止时间后将付出的T/T款项、结算项下付款人工申报。3、 区分不同类型付款，申报总行。4、 在结算系统接口连通前，区分付款类型，补录“我方登记簿”。外汇清算系统1.5 项目功能在外汇清算系统与柜面系统间的划分 汇入款 报文清分 头寸勾对 报文收发 报文监控与核对 参数维护我方登记簿柜面系统 支行解付款项 分行定存/拆借 头寸申报 汇出款 参数维护 外汇买卖/项目付款 光票托收 综合查询 报表第二部分 外汇清算系统第2章 报文登记2.1 报文收发流程图Busines

11、s Flow Diagram收到指令作者:审核人:日期:页次:PC ConnectTCS系统清算系统重要客户各类SWIFT报文各类SWIFT报文报文录入报文接收报文清分需解决不同系统之间报文接收的接口问题报文登记簿BUBU 国际结算汇入汇款资金调拨项目融资外汇交易其他 2.2 报文接收1、清算系统自动定时从PC-CONNECT及B股资金清算系统接收报文，并自动进行报文登记。（时间间隔通过参数控制）2、人工启动接收。2.3 报文录入对于某些不能由PC-Connect及B股资金清算系统收入的报文，而涉及到与我行帐户行资金往来有关的业务，可由手工录入该笔业务的相关数据，进行处理。以下业务可能引起该种

12、交易：境外银行通过电传、传真、邮寄等方式送交的有效凭证，业务性质涉及我行的客户汇款、头寸调拨、汇票解付、支票解付、信用卡等性质的收款。登记应符合上文所述的业务限制条件。格式可套用MT1XX，MT2XX等格式。帐户行、上级行或境外银行的主动借记款项凭证。反映一笔因客户汇款的扣费或我行的费用或不明费用。指令格式用000。2.3.1 经办2.3.1.1 屏幕及栏位说明画 面: 功能：录入、修改、删除、复核 报文类型MT：999 发报日期 YYYYMMDD 发报行SWIFT代码 XXXXXXXXXXXXX发报行名称 AAAAAAAAAAAAAA业务编号 XXXXXXXXXXXXXXXX相关业务编号 X

13、XXXXXXXXXXXXXXX起息日 YYYYMMDD币种 AAA金额 9999999999999.99帐户行 XXXXXXXXXXXX资料来源 9 1-电传 2-邮寄 3-支票 4-汇票 5-电报 6-其他借贷记 C/D业务性质 9 1-客户汇款扣费，2-我行费用，3-待查费用， 4-其他受益人名称 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX受益人帐号 XXXXXXXXXXXXXXXXXXX交易附言 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX经办行机构号 XXXXXX

14、XXXXXX栏位说明：栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明功 能报文类型发报日期输入输入输入数字数字数字1- 录入、2-复核、3-修改4-删除报文类型，如果为借贷标志为借，填入000，为贷则套用相应的报文类型，如100、103、110、202、910等YYYYMMDD发报行SWIFT代码输入字母发报行发报行名称输出字符发报行全名业务编号输入字符报文业务编号相关业务编号输入字符MT1XX无此项如果为MT2XX、MT9XX报文则为TAG21起息日输入数字起息日币种输入数字币种金额输入数字金额帐户行输入字符帐户行借贷记输入字符借、贷资料来源输入数字资料来源业务性质输入数字如果借贷标志为贷，则不填

15、；如果为借，则1-客户汇款费用，2-我行费用，3-待查费用，4-其他受益人名称受益人帐号交易附言经办行机构号输入输入输入输入字符字符字符数字1009报文中受益人名称报文中受益人帐号报文中交易附言经办行机构号2.3.1.2 整体处理 填入报文的业务编号后，系统检查现有报文登记簿中的已有业务的业务编号，保证业务编号不与原有业务编号重复。如重复，系统给予提示并重新输入编号。经办人员选择确认将录入的报文暂存，待复核员复核。 系统打印录入的指令，由经办人员连同原始凭证交由复核员处理。2.3.2 复核2.3.2.1 栏位说明 栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明报文类型业务编号输入输入数字字符如借贷标

16、志为借，填入000，为贷则套用相应的报文类型，如100、103、110、202、910等业务编号相关业务编号输入字符MT1XX无此项如果为MT2XX、MT9XX报文则为TAG21起息日输入数字起息日币种输入数字币种金额输入数字金额借/贷输入字符借/贷经办行机构号输入字符经办行机构号2.3.2.2 整体处理复核员录入完毕后，系统自动逐项进行比对，如经办与复核不一致，由原经办人员用修改或删除功能，对原录入信息进行修改或重新录入，之后，复核人员再进行复核工作。2.4 报文发送1、专职人员将进入清算队列的报文根据总经理室签字进行逐笔授权,将MT1XX/MT2XX报文登记“我方登记簿”。 2、清算系统自

17、动定时向PC-CONNECT及B股资金清算系统发送报文，并自动进行登记“报文登记簿”。3、人工启动发送功能。2.5 报文登记簿项 目说 明取 值有关规则或其他描述收发标志报文接收或发送的状态2n收 或 发收发时间报文收、发时间yymmddhhmm收到或发出该报文的日期、时点报文类型报文类型3n报文类型。对收到的PCC报文，引用报头的报文类型。收报行收报行SWIFT CODE11a如报文收发标志为“收”，则我行为收报行。发报行发报行SWIFT CODE11a如报文收发标志为“发”，则我行为发报行。业务编号SWIFT报文格式中的20栏16n起止时间反映报文登记簿的登记时段yymmddhhmm yy

18、mmddhhmm报文流水号对所有接收和发送的报文按发送先后编号系统自动生成2.6 报文登记簿查询报文登记簿须提供查询、统计功能,能根据输入的起止时间、接收或发送系统等要素统计出相应的笔数。交易画面 功能：查询 查询条件： 报文收发 1-收、2-发、3-全部 起止时间 yymmddhhmm- yymmddhhmm 接收或发送系统1-Pcc connect 、2-B股资金系统、3-柜面系统、4-国际结算系统、5-全部 查询结果； 笔数： 栏位名称输入输出类型长度栏位说明报文收发输入数字11-收、2-发、3-全部起止时间输入数字1yymmddhhmm- yymmddhhmm接收或发送系统输入数字11

19、-Pcc connect 、2-B股资金系统、3-柜面系统、4-国际结算系统、5-全部笔数输出数字130-9，999，999，999.00第3章 报文监控及核对1、实时监控清算系统与PCC/TCS系统收/发报文，分类显示笔数、金额等，双击可查阅明细。2、实时监控清算系统与柜面系统收/发报文，分类显示笔数、金额等，双击可查阅明细。3、查询/修改报文发/送标志。4、对错误报文做授权删除。5、 日终/日始处理：日终生成监控报表，自动与柜面系统核对。如有不符，则生成不符清单，并调整不符。日始更新系统工作日期。第4章 报文清分4.1 业务描述1、 清算系统内设置7个业务信箱-“国际结算”、“汇入汇款”、

20、“资金调拨”、“外汇交易”、“项目融资”、“重要客户”、“其他”，由各业务操作部门读取并作相应业务处理。2、 对MT4nn、MT5nn、MT7nn，系统自动清分至国际结算信箱。3、 对MT100/103/110/202/910报文，清算系统 “汇入汇款”信箱。4、 对MT4nn、MT5nn、MT7nn，系统自动清分至外汇交易信箱。5、 对余下的报文，根据报文内容，人工清分至各业务信箱。6、 日终，比对各系统报文收发日志进行报文核对工作，以免报文丢失。比对后发生不一致的，系统须提示所遗漏的报文编号、发报行等要素。7、 各业务部门必须定时收取信箱内报文,及时处理业务。清算系统能实时查询各业务信箱内

21、报文处理状态:报文收入总数、已处理并归档、已处理、未处理、退回等。8、 对审核同意对外发送的报文，加押。9、 将加押报文送往TCS、PCC系统发送。10、 业务系统产生的报文基本数据，在组装成报文发送之前，报文系统要对其进行格式和语法检查，可能会检查出部分数据不能满足SWIFT报文的格式和语法的要求；或报文发出后会因格式语法错误被SWIFT退回。因此，需要对报文内容进行适当地修改、复核、重新授权（部分报文）和发送。11、 清算系统应对报文发送异常情况作提示，如发送不成功，则从TCS系统及PCC系统退回，提交业务人员。 4.2 屏幕及栏位说明各业务信箱内报文处理状态报告日期:YYMMDDHHMM

22、-YYMMDDHHMM接收报文: 笔报文来源报文类型接收已处理并归档已处理未归档退回未处理累计笔数栏位说明: 栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明日期接收报文输入输出数字数字15日历接收报文笔数报文来源输出字符B股资金系统/SWIFT系统报文类型输出数字报文SWIFT格式接收输出数字15接收报文笔数已处理并归档输出数字15已处理并归档报文笔数已处理未归档输出数字15已处理未归档报文笔数退回输出数字15退回笔数未处理输出数字15未处理笔数第5章 汇入款处理5.1 流程图Business Flow Diagram收到指令作者:审核人:日期:页次:光票托收入款其他业务（清算系统中汇出款和汇入款的

23、退款/冲正，柜面系统中光票托收、外汇买卖、项目付款、分行对外定存/拆借、头寸人工申报等）Y头寸勾对款项解付判断报文关联N登记我方登记簿汇入汇款类报文清算系统 5.2 报文关联5.2.1 自动关联 对接收的汇入汇款报文MT103、100、202、910、205、299等报文，系统先进行报文关联判断。如为非相关联报文，则视为新一笔业务，登记“报文登记簿”，如为相关联报文，则视为同一笔业务，不需登记“报文登记簿”。 处理指令范围：汇入汇款信箱的MT100/103/202/910报文。自动关联处理就是系统按给定的条件，将当前正在处理的一笔指令与我方登记簿中的业务记录进行严格比较，确认是否完全不关联、完

24、全关联和可能关联。完全关联的两笔指令作为一笔业务反映，完全不关联的作为一笔新业务进行处理；可能关联的指令留待启动“人工关联指令”交易，人工判断其关联性后再作处理。 关联有以下几种情况： 先收到的MT202已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登记，后收到的MT100、MT103、MT110或MT205与其相关联 先收到的MT910已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登记，后收到的MT100、MT103或MT110与其相关联 先收到的MT100、MT110或MT205已在“我方登记簿”、“其他业务簿”中登记，后收到的MT2XX与其相关联 收到的MT202与一笔我行业务登记在“我方登记簿”、“其他业

25、务簿”中的业务关联，例如头寸调拨业务中的调入款项已在我方登记簿中登记，但收到调入行的反映该笔调入款的MT202。5.2.1.1 完全关联满足如下条件的指令可确定为完全关联：（1）如果正在处理的指令是MT100、MT110、MT103MT100、MT110、MT103关系报文登记簿业务编号=相关业务编号报文类型=202、910币种=币种金额=金额起息日=起息日（2）如果正在处理的指令是MT205MT205关系报文登记簿业务编号=相关业务编号报文类型=299币种=币种金额=金额起息日=起息日（3）如果正在处理的是MT202指令：MT202关系报文登记簿相关业务编号=业务编号报文类型=MT100、M

26、T110、MT103，如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型币种=币种金额=金额起息日=起息日（4）如果正在处理的是MT910指令：MT202关系报文登记簿相关业务编号=业务编号报文类型=MT100、MT110、MT103，如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型币种=币种金额=金额起息日=起息日（5）如果正在处理的是MT299指令：MT299关系报文登记簿相关业务编号=业务编号报文类型=MT205，如果是一笔我方业务部门的业务，则不判断报文类型币种=币种金额=金额起息日=起息日 对于完全关联的指令，在我方登记簿中建立它们的关联关系，指令处理完毕。 如果先收到的指令已解付、或已勾

27、销、或已止付，则在后续的业务处理中就以该指令代表这笔业务；如果先收到的指令未解付、也未勾销、也未止付，则以MT1XX代表这笔业务。5.2.1.2 可能关联满足以下条件的，可以确定两笔指令有可能关联的条件： 收到的报文关系报文登记簿中的报文业务编号=相关业务编号或业务编号报文类型=202， 910，n99币种=币种金额=金额起息日=起息日对于有关联可能的指令，必须进行人工关联指令处理，以确定其是一笔新业务，还是一笔与已有指令相关联的指令。在未做人工确定之前，该笔指令不再做任何处理。5.2.1.3 完全不关联对非完全不关联、可能关联的报文，视为新业务，登记我方登记簿。5.2.2 人工关联 本交易是

28、对系统在关联性判断中确定为有关联可能的指令，由人工判断确定是否有关联关系，并且对确定为有关联和无关联的指令分别进行不同的处理。 处理指令范围：有可能关联的MT1XX，MT2XX、MTn99类指令。屏幕 人工指令关联币种:AAA 日期:YYMMDD-YYMMDD 总笔数:-笔 业务编号 相关编号 金额 起息日 发报行 报文类型 关联XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA YXXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA YXXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAA

29、A AAA Y笔数: XXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA YXXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA YXXXXXX XXXXXX 999999999.99 YYMMDD AAAAAAA AAA Y笔数: 屏幕来源数据说明：上屏：输入符合条件的待相关指令后,列示所有有关联可能的指令。下屏：当选中上屏一笔指令时，显示所有我方登记簿中与之有关联可能的指令。栏位说明栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明R输出字符关联标志MT(报文类型)输出数字业务所反映的相应的报文类型(相关)业务参考号输出字

30、符如果为1XX报文则为TAG20如果为2XX报文则为TAG21起息日输出数字起息日币种输出数字币种金额输出数字金额帐户行输出字符帐户行发报行输出字符发报行功能键: 切换上下屏：按此功能光标在上下屏切换 查看报文：选中此功能，启动报文内容查询屏幕，查看报文内容。 置标记：将光标所在行记录置选中标志，或将已置的选中标志取消。 确认关联：按此功能键将置好标记的两条指令建立关联。确认非关联：按此功能键将屏幕上方的一笔业务确认为非关联的指令。5.2.3 整体处理 两笔指令，如果金额、编号和起息日三者中任一者不一致，我们称这两笔指令为“有差异”。 按指令的关联情况和差异的情况，系统分别作出如下处理： 确认

31、为非关联的指令，作为一笔新业务进行处理，处理流程与系统自动判断确认为非关联的指令相同。 确认为关联的两条指令，系统在我方登记簿中建立它们的关联关系，并要确定两条指令中哪一条为有差异的，在后续的业务处理过程中，系统将以另一条指令为准代表该笔业务。指令处理完毕。新收到的MT1XX和MT2XX关联MT2XX状态相应处理勾销解付止付未勾销未解付未止付MT1XX设定为有差异，在后续的业务处理中以MT2XX为准。已勾销未解付未止付MT2XX设定有差异，在后续的业务处理中以MT2XX为准，作缺省解付未勾销已解付未止付MT2XX设定为有差异，在后续处理中以MT2XX为准-止付MT2XX设定为有差异，在后续处理

32、中以MT2XX为准新收到的MT2XX和MT1XX关联MT1XX状态相应处理勾销解付止付未勾销未解付未止付MT1XX设定为有差异，在后续的业务处理中以MT2XX为准。已勾销未解付未止付MT1XX设定为有差异，在后续的业务处理中以MT1XX为准未勾销已解付未止付MT1XX设定为有差异，在后续的业务处理中以MT1XX为准-止付MT1XX设定为有差异，在后续的业务处理中以MT1XX为准MT2XX和我行业务登记的我方登记簿、其他业务登记簿、光票托收登记簿关联我行报文登记簿的记录状态相应处理勾销止付未勾销未止付我方业务设定为有差异，在后续的业务处理中以我方业务为准已勾销未止付我方业务设定为有差异，在后续的

33、业务处理中以我方业务为准未勾销未止付我方业务设定为有差异，在后续的业务处理中以我方业务为准-止付我方业务设定为有差异，在后续的业务处理中以我方业务为准5.3 款项解付(分行)5.3.1 流程图主要流程Business Flow Diagram款项解付作者:审核人:日期:页次:清算系统柜面系统查询查复业务分行会计核算/光票托收入款处理支行汇入款处理及会计核算登记我方登记簿人工解付（分行）自动解付满足自动解付条件满足提前解付条件或头寸已勾销我方登记簿 N Y N Y 5.3.2 业务描述1、 “我方登记簿”中未解付入款进行判断，不符合提前解付条件且未勾销的款项，不做处理。符合提前解付条件或已勾销的

34、款项进入分行自动/人工解付。2、 “提前解付”主要是对汇入款进行自动或人工判断提前解付。 自动判断的条件为： （1）报文格式为MT205； 或 （2）报文为MT100、MT 103，并收到帐户行发出的相关联MT202或910（帐户行信息另行维护）； 或 （3）报文为帐户行发出的MT100、MT 103， 且 （4）报文起息日=当天工作日。人工判断由高级人员进行授权，只对特殊客户特殊业务。3、 自动/人工解付根据分行汇入款解付对象分别为：下属支行、在我行直接开户的金融机构、同城人行、同城中行、异地联行。4、 自动解付的依据是（1）系统读取相关报文MT100、MT103中的收款人帐号，判断开户支行

35、，（2）SHE、SHOC、SHBP等跟单托收业务读取“我方登记簿”的支行信息，（3）光票托收业务，读取“我方登记簿”的信息，转入“光票托收入款处理”。5、 人工解付的根据解付对象分为划入支行、转入“光票托收入款处理”、转同城人行、转同城中行、转异地联行、转查询查复业务。如解付对象为同城人行、同城中行，系统需同时联动打印报文及“外币付款凭证”/“外汇划款凭证” 。如转异地联行则联动柜面系统汇出款业务。如无法解付转入查询查复业务功能。5.3.3 业务处理5.3.3.1 人工解付屏幕及栏位说明刷新 业务类型 账户行 币种 笔数xxxxxxxx xxxxxxxxx AAA 9999- 业务编号 起息日 借/贷 金额 业务处理类型xxxxxxxxxxxxxx YYYYMMDD A 999999999999999.99 XXXX打印列表 显示报文 业务处理 提交系统功能键: 刷新、 打印列表 、 显示报文 、 业务处理 、 提交系统。屏幕栏位说明：栏位名称 缺省值 输入/输出 类型 长度 栏位说明业务类型 输出 文字 3