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1、好的XX银行商业汇票交易综合管理系统操作手册XXXX科技有限公司2007年5月文档信息项目名称作者审核建立日期文档编号密级XX银行商业汇票综合管理平台2007-5-14文档名称版本号最近更新日期商业汇票管理系统操作手册V1.02022-12-17用户信息XX银行修订记录日期修订说明修订人审核人目录XX银行1文档信息i修订记录i目录ii1概述31.1系统概述31.1.1系统整体描述31.1.2各功能模块描述31.2预期读者41.3本手册主要内容42应用系统使用简介52.1通用说明52.1.1主页面52.1.2输入域62.1.3金额输入格式72.1.4日期输入格式72.1.5下拉选择82.1.6模
2、糊查询82.1.7列表选择92.1.8光标切换规则102.2登录102.3退出133应用系统功能描述143.1票据暂存143.1.1概述143.1.2录入143.2买入业务213.2.1概述213.2.2建立买入批次223.2.3票据明细建立273.2.4计算利息293.2.5录入发票、合同303.2.6贸易背景检查343.2.7指定、删除授信对象343.2.8授权授信检查363.2.9提交审核373.2.10放款审核373.2.11通知办理393.2.12放款记帐403.2.13补录合同发票413.3卖出业务423.3.1概述423.3.2建立转卖批次433.3.3选择录入待转卖票据453.
3、3.4计算利息473.3.5授权检查473.3.6提交审核473.3.7转卖审核473.3.8出库和撤消出库473.3.9退回473.3.10复核和记帐483.3.11归还未转卖票据493.4到期处理503.4.1发出托收503.4.2卖出回购转贴现到期543.4.3买入返售转贴现到期573.5放款审核593.5.1业务审核593.5.2审核历史查询643.6风险控制663.6.1机构可经营产品授权663.6.2授信控制683.6.3逾期/风险票753.7特殊业务处理813.8管理893.8.1特别说明893.8.2客户管理903.8.3系统管理923.8.4沟通与提醒1063.9业务查询10
4、83.9.1发生查询1083.9.2状态查询1103.9.3余额查询1113.9.4风险监控查询1123.9.5同业额度查询1143.9.6跟单资料查询1143.10统计报表1153.10.1综合分析类1153.10.2财务收益类1173.10.3业绩考核类1173.10.4其它1183.11权限管理1183.11.1概述1183.11.2机构管理1193.11.3柜员权限维护1224附录一：打印机及凭证设置1274.1打印机型号和驱动程序的安装1274.2凭证纸张定义方法1304.2.1贴现凭证1304.2.2查询查复书1304.2.3托收凭证1314.2.4EMS1314.3打印设置131
5、5附录二：浏览器的设置1355.1浏览器要求1355.2浏览器设置1351 概述1.1 系统概述1.1.1 系统整体描述商业汇票管理系统（以下简称系统）大体分为交易和管理两大部分。交易部分针对银行和商业承兑汇票的整个生命周期（从买入开始，一直到销帐)的每一个操作环节，提供相应的交易功能来完成相应的帐务和票据状态方面的处理；管理部分则是在交易功能形成的基础数据的基础上，为用户提供各种形式、各种类型的报表和分析数据，以达到分析、监控业务状况的目的。1.1.2 各功能模块描述系统划分成多个功能模块，包括：票据暂存、买入业务、卖出业务、承兑业务、代保管、库存管理、到期处理、风险控制、放款审核、业务查询
6、、特殊业务处理、管理、统计分析、沟通和提醒等。票据暂存：票据信息库是票据进入本系统的唯一入口，所有票据，不管是哪种买入方式，都必须首先进入票据暂存，然后再导入买入批次中进行后续操作。买入业务：用于买入业务操作，包括直贴（贴现、票据包买、商票保贴、代理贴现）和转贴现（买断、买入返售、双向买断、双向卖断到期）买入性质的票据买入及计息复核、放款记账、补录合同发票；卖出业务：用于卖出业务操作，包括转贴现（卖断式、回购式、双向卖断式、双向买断到期卖断式）和再贴现（卖断式和回购式）卖出及转卖记账、归还未转卖票据；到期处理：用于发出委托收款、买入返售到期、卖出回购到期的操作；承兑业务：用于承兑受理、签发记帐
7、、未用退回、挂失止付、查询查复、空白凭证打印。代保管：用于代保管业务的存票记帐、到期取票、取票记帐操作。风险控制：用于产品授权、授信控制、风险票据和黑名单管理、逾期转垫款等；放款审核：用于审核流程及相关处理，包括业务审核处理、历史审核查询；业务查询：用于查询各类业务发生、状态、余额等业务情况；特殊业务处理：可进行流程外的出入库管理、库存包买票据管理、特殊授信审核、包买票据的担保行确认、冲正、补记、超权限利率申请和复核等非正常业务的处理。系统管理：用于各种系统参数及基本数据的配置等处理，包括客户管理、系统管理、顺延方式设置等。统计分析：生成各种固定格式报表，包括综合分析类、财务收益类、业绩考核类
8、、客户分析类、其它专用报表；沟通和提醒：包括信息交流、昨日工作总结、今日工作提醒等功能。1.2 预期读者本手册作为系统光大银行票据贴现系统的操作指南，预期读者主要包括：（1）与项目有关的高级管理人员（2）系统使用者（3）项目组成员（4）项目质量管理人员（5）项目验收人员（6）项目维护人员1.3 本手册主要内容本手册用于介绍系统操作方法，全书共分为以下5章：章节内容第1章概述第2章应用系统使用简介第3章应用系统功能描述2 应用系统使用简介（本章目的在于介绍系统操作的通用规则，建议用户在使用前先阅读本章内容）2.1 通用说明2.1.1 主页面【显示】【说明】进入系统后可以看到上图所示的主界面。主界
9、面分为四个区域：（1）系统标题区：系统的标题画面；（2）功能菜单区：选择各项业务功能的菜单；（3）工作画面区：各功能页面被调出后显示在此区域；（4）柜员信息区：显示当前柜员的机构、名称、柜员号及退出系统、修改用户密码功能。注 ：在功能菜单区与工作画面区之前为系统功能区，图中红色标注的部分。在此区域内有以下几项的说明:机构名:当前柜员登录时所属机构名称。当前柜员:进入系统时的当前柜员编号值，一般与SAP系统一致，系统管理员8888和8889例外。用户姓名:当前柜员的名称。营业日期:当前办理业务的日期，一般情况下与当天系统日期一致，但可以修改。后退:点击它退回到前一页面上。前进:点击它前进到后一页
10、面上。信息开/关:点击时，系统会在信息开和信息关之间循环切换。清除信息:清掉信息平台上的提示或报错信息。退出:点击它时，正常退出本票据系统，也可以点IE的窗口控制器退出系统，但不建议这样做。修改密码:允许操作员点击此按钮后，修改本人的密码。2.1.2 输入域【说明】输入域分为两种，可输入域和不可输入域：（1）可输入域：指可以录入数据的编辑框，可获得鼠标焦点。（2）不可输入域：指不能录入数据的显示区域，不能获得鼠标焦点。【示例】【说明】如上图所示：查询条件中的各编辑框是可输入域，下方列表中的数据只能显示，不能编辑，属于不可输入域。2.1.3 金额输入格式金额域的输入格式为：#.00，输入完成后，
11、系统自动添加千位分隔符，返显为：#,#,#.00。【注意】小数点必须自行输入。2.1.4 日期输入格式【示例】【说明】如上图所示，系统所有日期录入的编辑框都具备两种输入方法：（1）自由录入：用户在编辑框录入一个日期，但格式必须遵照YYYY-MM-DD格式，否则系统会显示格式不正确信息。（2）日历选择：所有日历录入框提供日历选择功能，鼠标点中时间录入框后自动跳出日历控件，用户选中需要的日期后，此日期会显示在录入框中，完成日期的录入。2.1.5 下拉选择【显示】【说明】下拉选择录入方式如上图所示，点击下拉键头，下拉窗口列出可选项，点击要选择的数据项，完成下拉选择录入。这种选择方式用于可选项较少且比
12、较固定的选择，如是/否选择等。2.1.6 模糊查询在系统中具有大量模糊查询功能，即录入关键字，可以查询出包含该关键字的数据项。例如下图所示：【示例】 【操作】录入“广东”两个字，在查询列表中查询出所有含有“广东”两个字的客户名称。2.1.7 列表选择当供选择的可选项较多时，系统提供列表选择功能，例如下图所示：【示例】【说明】弹出页面会提供进一步的查询功能和查询结果供用户选择。2.1.8 光标切换规则【说明】录入界面的编辑框的光标焦点可通过Enter键、TAB键或鼠标移动位置。2.2 登录【说明】在浏览器地址栏录入票据贴现系统网址-如http:/10.1.18.90:7003/nbWeb/log
13、in/login.jsp（实际生产机上的地址可能不同，以系统上线时通知的地址为准）并回车，如果地址正确，出现如下登陆页面：【显示】 【操作】1、登录依次输入登录信息，包括：机构号：本机构的核心机构号，如3861。用户名：用户的代号，一般为8888或8889。密码：用户密码（初始密码为888888）。上述信息验证通过后，即可进入系统主页面。2.3 退出【操作】点击主页面柜员信息区的“退出”将退出系统，这是系统推荐的、安全的退出方法，虽然页可以通过点击浏览器控制栏的窗口控制器退出系统，但不推荐这种做法。 如果操作员在一定时间内（比如20分钟）没有进行任何操作，则系统会自动超时退出，必须重新登录才能
14、继续操作。3 应用系统功能描述3.1 票据暂存3.1.1 概述在票据系统中所有的买入票据和代保管票据都必须先在票据暂存录入，然后导入到买入批次中。因而在做买入业务时，操作员必须先在此处录入相应的票据明细数据。票据信息库的流程为：3.1.2 录入单击“票据信息库录入”菜单，进入票据信息库的录入页面，如下图:页面中首先显示出本机构已经建立的，办理中的批次（批次中包含有未转贴现的票据）信息。当然，可以在这个页面进行批次的新增、修改和删除操作。批次建立在批次列表页面上，点击新增按钮时，系统打开批次信息录入页面，如下图:在此页面上，点击客户名称后面的小按钮，从弹出的窗口中选择输入一客户。批次号由用户输入
15、，票据类型通过下拉选择输入为:银票、商票，点实物机构后面的小按钮，通过通用查询机构的功能选择录入某已机构，暂存用途：为买入的八种类型和代保管，输入结束后，点击保存即可。修改：在批次列表页面上，选中待修改的批次，点击修改按钮时将对当前选择的批次进行修改操作，只能够对空批次进行修改操作。删除: 在批次列表页面上, 选中待删除的批次，点击删除按钮时将对当前选择的批次进行删除操作，只能够对空批次进行删除操作。票据明细建立 在批次建立之后，可以点击批次列表中的明细进入票据明细页面，如下图:在明细页面上，用户可以依次做如下操作:3.1.2.1.1 第一步:增、删、改明细对于明细的增加录入有四种方式，具体如
16、下:3.1.2.1.1.1 单笔录入单击“单笔录入”按钮，出现如下页面:在此页面上，输入相关信息后，点击保存按钮保存即可。在保存时，系统会对录入的信息进行合法性检查，如小票号必须输入，主票号必须为8位，票据期限不能超过6个月，必输项不能为空等，如果通过检查，则保存成功，否则系统给出错误提示，应该按提示的信息修改后再保存。注意：页面上带红色星号的输入项表示必输。3.1.2.1.1.2 复制录入复制录入操作比较适合于快速输入同一批次下有多张票据票面要素相似的情况，首先要通过单笔录入输入一张票据，然后选中待复制的票据，点“复制录入”按钮，系统会复制出一张与被复制票据一样的票据，并立即自动打开修改页面
17、，等待操作人员进行修改，如下图:修改完成后，点“保存”按钮保存。3.1.2.1.1.3 批量导入批量导入适合录入大批量数据的情况。首先必须在批量录入模板（是一个excel文件）中按要求格式输入票据内容，然后另存为逗号分割符（CSV）文件。点击“批量导入”按钮，出现选择文件页面，如下图:单击浏览按钮，在文件选择页面上选择包含有票据信息的CSV文件，如下图：点“打开”按钮，回到批量导入页面。单击上传按钮，系统将对数据进行一系列合法性检查，如果通过检查，则导入成功，如果检查到不合法数据，系统会给出某行某列的数据有错误的提示信息。必须进入excel格式的模板中修改数据，然后再另存为CSV文件，不能直接
18、打开CSV文件进行修改，重复导入步骤。特别注意：另存生成的CSV文件，不能再用excel打开，否则将无法导入。这是因为CSV文件是个纯文本文件，而excel文件中附带有很多格式字符，导入程序不能分辨excel文件。3.1.2.1.1.4 业务数据导入对于系统内转卖或双向卖断到期、系统内承兑和代保管导入几种操作，由于数据库中已存在这些票据的信息，为了可以由系统直接取得，而不需要重复输入。点“转卖票据导入”按钮，出现票据来源选择页面，如下图:在此页面上，可以选择导入方式，若选择“系统内转卖导入”,则出现如下页面:可以输入查询条件进行查询，系统会查询出符合条件系统内转卖的、卖给本机构的转卖批次，在列
19、表中选择需要导入的转卖批次，然后点击导入票据，即可完成系统内转卖导入。如果选择了双向卖断到期导入，系统将查询出本机构双向卖断的转卖批次，选择要导入的批次，点“导入票据”按钮，即可完成双向卖断到期导入功能。如果选择了系统内承兑导入,系统将查询出承兑业务记帐完成的票据信息，选择要导入的批次，点“导入票据”按钮，即可完成系统内承兑导入。如果选择了代保管票据导入,系统将查询出代保管业务完成的票据信息，选择要导入的批次，点“导入票据”按钮，即可完成代保管导入。3.1.2.1.1.5 修改在票据明细列表页面中，选中待修改的票据，点“修改”按钮进入票据修改页面，可以对票据进行修改后保存。注意：只能修改未提交
20、入库的票据。3.1.2.1.1.6 删除在票据明细列表页面中，选中待删除的票据，点“删除”按钮可以将所选票据删除。注意：只能修改未提交入库的票据。3.1.2.1.2 第二步：风险票据检查在票据明细列表页面中，选中风险票据检查状态为未检查的票据，点击风险票据检查，弹出票据票号和风险原因，根据内容选择通过和不通过，如果不通过不能做下面操作。3.1.2.1.3 第三步：出、入库操作在票据录入完成后，用户可以根据业务的需要，做入库、出库或发出查询的操作，其具体操作过程如下:3.1.2.1.3.1 提交入库在票据明细列表中，选中需要做入库操作的票据（可以多选），单击“提交入库”按钮，系统将调用核心交易发
21、出入库申请，如果成功，产生入库编号并将票据状态修改为“待入库”，在核心复核后，票据实物状态自动改为在库。 在这个过程中，可以打印入库通知书。3.1.2.1.3.2 撤销入库在票据明细列表页面，选中需要做撤消入库的票据，单击“撤消入库“按钮，将对已经提交入库申请，但核心还没进行复核的票据做撤销入库操作。注意：只能撤消核心没有复核的入库申请，如果已入库，可做出库操作。3.1.2.1.3.3 确认入库在通过提交入库后，在核心的库存管理实物票据入库中，将看到提交入库的处于在待入库状态的票据，选择待入库票据明细，点击记帐，完成确认入库。状态变为：已入库。3.1.2.1.3.4 提交取票出库在票据明细列表
22、页面，选中需要做出库的票据，点“提交出库”按钮，操作成功后，票据状态变为“待出库”，在核心做了出库确认后，票据实物状态改为“出库”。在这个过程中，可以打印出库通知书。3.1.2.1.3.5 撤销取票出库在票据明细列表页面，选中需要做撤消出库的票据，单击“撤消出库“按钮，将对已经提交出库申请，但核心还没进行复核的票据做撤销出库操作。注意：只能撤消核心没有复核的出库申请。3.1.2.1.3.6 确认出库在通过提交出后，在核心的库存管理实物票据出中，将看到提交出库的处于在待出库状态的票据，选择待出票据明细，点击记帐，完成确认出。状态变为：已出库。3.1.2.1.4 第四步:通知查询查复在票据明细列表
23、页面，选中待发查询的票据（只能选择一张票据），点“通知查询查复”按钮，进入发出查询的操作页面，点“发出查询通知”按钮，系统调用核心交易进行发出查询的操作，票据查询查复状态变为“查询中”，等待核心录入查询结果后，查询查复状态变为“查复正常”或“查复异常”。在发出查询页面，可以按格式打印查询书。注意：即使是实地查询的票据，票据系统也仍要发出查询操作，会计人员仍需要回复这个查询，也就是说，不管是通过大额支付系统查询还是实地查询，对票据系统的操作并没有什么不同。3.1.2.1.4.1 收到查询查复当核心收到查询查复后，在库存管理查询查复查复登记页面中，选中明细信息，点击查询查复，再点击收到查复，弹出对
24、话框输入查复日，查复结果和回执内容。3.2 买入业务3.2.1 概述买入业务按品种和分为：贴现、票据包买、商票保贴、代理贴现、转贴现买断、转贴现双向买断、转贴现双向卖断到期、买入返售式转贴现。前四种是直贴，后四种是转贴现。按付息方式可分为：卖方付息，买方付息，协议付息。直贴买入或者转贴买入的业务操作流程基本一致，但也有区别。买入业务流程图如下：直贴业务流程图：转贴现业务流程图：【流程中各步骤的说明】3.2.2 建立买入批次点“买入业务”-“买入受理”菜单进入买入受理页面，系统会自动列出本机构正在办理中的买入批次信息，如下图：点“新增”按钮新建买入批次信息，随着选择的买入产品类别的不同，页面显示
25、的录入项和检查点会有所不同。录入完批次信息后，点“保存”按钮，系统进行合法性检查，如果通过检查，保存成功，否则系统给出错误提示，按要求修改后再保存。如下图：注意事项： 1.买入批次编号：在选择某种买入产品类型后，点击买入批次编号按钮自动生成。 2.买入产品类型：当前办理业务的产品类别，通过下拉框选择录入。3. 协议编号:是必输项，办理相应产品的业务编号，一般是用户手工输入。 4. 三方合作协议编号:当买入产品类型为代理贴现时，输入相应的协议编号，（为必输项）。5.合同号: 票据系统自动产生，当用户点击方框中空白任意处时，即可产生。多个批次可以使用同一个合同号，点合同号录入框后面的“导入”按钮，
26、系统会显示出当前贴现客户的合同金额没有用完的合同号，选择合同号，如下图：6. 合同金额: 为必输项，要求当前合同号下的票据明细的票据金额之和不能大于合同金额。7.客户号、客户名称、客户开户行、组织机构代码号:客户号为必输项，当点击右边按钮时：弹出对话框如下： 类型为银行和企业两种选择，当选择银行时，可查询出当前状态下银行的信息，选择相应的客户信息，这时客户名称、客户开户行将自动添入；当选择类型为企业时，输入客户号可查寻出相应的企业信息，选择相应客户信息，这时客户号、客户名称、客户开户行、组织机构代码号将自动添加。8客户帐号：为必输项，该帐号会打印到贴现凭证上。9帐务机构：为必输项，点击按钮弹出
27、如下图：在后台机构信息列表中会显示所有机构信息，也可以输入机构编号查找某一指定机构。10票据种类：分为银票与商票。必输项。11贴现日：为必输项。12利率类型：分为三种类型：年利率、月利率、日利率，一般固定值为年利率。13贴现利率：精确到小数点后5位。14是否资料后补：是否能够选择资料后补取决于机构信息中“是否允许资料后补”参数。如果选择了资料后补，必须输入资料后补的截止日，该日期不能超出资料后补的允许天数。15客户经理和客户经理所属部门：输入客户经理后，其所属部门可以自动录入。16付息类型：利息的付息方式，分为卖方付息、买方付息、协议付息。其中如果选择了买方付息，付息比例固定为100%，不能修
28、改，如果是协议付息，付息比例必须在1和100之间。17是否先付息：选择为是与否。18持票人是否在我行开户：如果是在本行开户选择是，否则选择否。19付息人是否在我行开户：如果是在本行开户选择是，否则选择否。20买方付息人开户行账号：为必输项。22买方付息人开户行、买方付息人名称、买方付息人客户号：点击按钮，类型为银行和企业两种选择，当选择银行或企业时，可查询出当前状态下银行的信息，选择相应的客户信息，这时买方付息人开户行、买方付息人名称、买方付息人客户号将自动添入。24买方付息比例：当付息方式为买方付息时，买方付息比例为默认100%；当为协议付息时，可输入买方付息比例。25是否先贴后查：直贴票据
29、才需要输入，如果选择了先贴后查，则在查复之前可以提交流程并放款记帐。26是否代扣印花税：为必选项，两种方式：是或否。31印花税税率：为必输项，根据金额数而自动算出。32代扣帐号：为系统自动带出的贴现申请人账号33代扣金额：为根据税率和贴现金额系统自动算出的缴税额。34包买风险承担费率：取值范围1000.00001的值之间。35是否系统内买入：两种选择方式：为是与否。36交易对手机构号：当是系统内买入时：才可输入交易对手机构号。37持票人是否在我行开户：当选择是时，前面只能按客户帐号查询输入；当选择否时，前面只能按客户号查询输入。38付息人是否在我行开户：有两种选择：是或否。39双向买断到期日：
30、仅在选择双向买断产品时可输入。40是否虚拟：仅在系统内买入且为买入返售时才可以选择。41回购到期日：仅在买入返售时可输入。42是否延迟入库：是否能够选择延迟入库取决于机构信息中“是否允许延迟入库”参数。如果选择了延迟入库，必须输入入库截止日，该日期不能超出延迟入库的允许天数。43截止入库日期：输入入库截止日，该日期不能超出延迟入库的允许天数。44、当在买入产品类别中选择 转贴现双向卖断到期 后，系统会打开一个页面，如下图：在页面中显示本机构曾经双将向卖断的转卖批次，选择要进行到期的批次，双击后系统自动取得双向卖断的数据作为买入批次的对应信息，入双向卖断到期日作为贴现日，转卖利率作为贴现利率，转
31、卖对方行作为贴现申请人等，并且会自动导入转卖批次中的票据，也就是说，双向卖断到期买入，不需要在建立买入批次后再去维护票据明细。双向卖断到期买入和系统内买入的票据也必须先导入到票据信息库中。3.2.2.1.1 查询修改在买入受理页面，可以对批次进行修改。选中待修改的批次，点“查询修改”按钮，系统打开跟新增一样的页面，修改完成后，点“保存”按钮保存信息。注意：如果批次下没有票据明细，则可以修改任何信息，否则只允许修改客户账号，其它的数据项不允许修改。3.2.2.1.2 删除在买入受理页面，选中待删除的买入批次，点“删除”按钮，系统给出一个确认提示，如下图： 点“确定”，则该批次被删除。注意：只能删
32、除空批次，如果批次下有票据明细，不允许删除。3.2.3 票据明细建立在批次列表页面，点击明细链接，系统进入票据明细列表页面，如下图：3.2.3.1.1 票据信息库导入所有买入的票据都必须从票据信息库中导入。点击 票据信息库导入按钮后，进入导入票据的选择页面，如下图： 页面中显示的是本机构所有办理中的票据信息库批次，点某批次中的明细超链接，可以看到该批次下的所有办理中的票据，如下图：在此页面上，点击明细链接，弹出如下页面:在此页面上，选择两笔票据，单击导入,导入成功后，即完成票据信息库导入动作。如果票据在票据信息库中已经做了入库或者发出查询操作，票据状态会自动带入。注意：系统内买入必须整批导入。
33、由于双向卖断到期买入的票据明细已经在建立买入批次时自动导入，所以不需要使用本功能。3.2.3.1.2 删除在票据明细列表页面上，选中待删除的票据，点击删除按钮，将对当前选中的票据进行删除操作。注意：如果是系统内买入的票据，必须整批删除（如果操作员选择删除部分，系统会自动给出提示），双向卖断到期买入的票据，不允许删除票据明细，可以删除买入批次，系统会将该批次下的所有票据一并删除。3.2.4 计算利息在票据明细列表页面，选中待计算利息的票据，点“计算利息”按钮，系统将自动按照贴现日、票面到期日（或回购到期日），利率，利率类型，票面金额，同城异地标志，顺延方式等信息计算出每张票据的贴现利息、调整天数
34、、计息到期日。如下图： 点“下一笔”系统一张一张的显示票据的计息信息，每点一次“下一笔”，系统计算一笔；如果点连续，系统自动计算全部票据的利息，计算完成后，“连续”和“下一笔”按钮不可使用。注意：计算利息是以票据为单位进行，不支持先将票面金额汇总再一起计算利息的方式。3.2.5 录入发票、合同此处的合同指的是贸易合同而非贴现合同，只有直贴业务才需要录入合同发票和进行贸然背景检查，合同和发票对应的是买入批次而非票据，即一个买入批次对应若干合同和发票，但并不将票据跟发票对应。如果在建立批次时选择了资料后补，则系统允许在办理完买入业务后再补录合同和发票，但必须在资料后补截止日前进行，否则，系统将阻止
35、该机构再发生资料后补的业务。3.2.5.1.1 发票信息录入在批次列表页面，选择要录入跟单资料的买入批次，点“发票信息”按钮，进入发票录入页面，如下图：点“新增”按钮，系统提示输入发票代码，然后进入发票录入窗口，可以在同一个发票代码下录入多张发票，然后点“预览”按钮，系统显示本次录入的发票，如下图，可以在此修改发票的占用比例（默认是100%），然后点“保存”按钮进行保存。3.2.5.1.2 合同信息录入在批次列表页面，选择要录入跟单资料的买入批次，点“合同信息”按钮，进入合同录入页面，如下图：点“新增”按钮，进入合同录入窗口，如下图：录入合同信息后，点“保存”按钮保存，系统进行数据的合法性检查
36、，如合同总金额必须不小于发票总金额，发票总金额不小于批次下所有票据的票面金额之和，合同的最后签定日必须不大于贴现日，最早的合同到期日必须不小于批次中最长的票面到期日等，如果通过校验，则保存合同并回到合同列表页面。3.2.5.1.3 从合同录入在批次列表页面，选择要录入跟单资料的买入批次，点“合同信息”按钮，进入合同录入页面，如下图：点“新增”按钮，进入合同录入窗口，如下图：录入合同信息后，点“保存”按钮保存，系统回到从合同列表页面。选中一条从合同信息，点“新增抵押明细”进入抵质押物列表页面，如下图：点“增加”按钮，进入抵质押物录入页面，如下图。录入完毕后，点“保存”按钮进行保存，系统进行合法性
37、校验，如已担保金额和本次占用金额之和不能大于抵押物评估价值。3.2.6 贸易背景检查在批次列表页面，选中某个买入批次，点“贸易背景检查”按钮，进行合同和发票的检查，系统进行以下几个方面的检查：1、如果是转贴现业务，系统不需要进行贸易背景检查，在产生买入批次时，贸易背景检查就是“检查通过”状态。2、如果是直贴业务，并在批次建立时选择了资料后补，则不管有没有合同发票，检查都能通过。3、如果是直贴业务，且为非资料后补，则必须录入贸易合同和发票信息，并且要求合同金额=发票总金额=本批次票据的票面金额之和，合同信息中的发票张数必须跟实际录入的发票张数相同，如果有重复发票，要求发票的使用比例之和不能超过1
38、00%等。如果合同和发票信息符合要求，则检查通过，否则，系统给出提示。4、如果在通过贸易背景检查后，又修改了合同或发票信息，则买入批次自动回到为检查状态，必须重新进行贸易背景检查才能继续业务。3.2.7 指定、删除授信对象3.2.7.1.1 概述票据系统的授信客户和授信额度来源于核心系统， 当核心系统做出额度批复时，系统通过两个系统之间的接口自动取得额度信息。在做票据业务之前，应该保证本系统有该业务额度占用方的足够的可用额度。3.2.7.1.2 指定额度对象在批次列表页面，选中某批次，点“指定额度对象”按钮，进入授信对象指定页面，如图：点“扣减对象自动分析”按钮，系统将按照业务规则自动分析出额
39、度扣减对象和扣减金额（额度对象和业务关系参见光大银行的业务制度），除了商票直贴需要手工选择额度对象（贴现申请人或承兑人）或者同一客户有两个以上的可用批复需要手工选择外，其他业务的额度对象全部有系统自动分析出来，并且不得修改。如果额度分析不成功，最大的可能是出票人开户行没有指定，或者出票人开户行的行分类没有指定，或者行分类没有跟同业授信客户对应。应到“管理-系统管理-银行参数维护-联行信息维护”中，维护出票人开户行的行分类，或者在“管理-系统管理-银行参数维护-行分类维护”中，维护行分类跟同业授信客户之间的对应关系。由于系统中额度占用是采用抢占机制，额度一经分析成功，系统就将冻结当前拟扣减额度，
40、只到放款记帐（核心）完成，系统自动从冻结额度中真正扣减。待票据收回、买入返售还票完成或卖断票据超过票面到期日20天后，系统自动恢复票据所占额度。一旦指定了额度对象，该批次下的票据就不再允许删除和新增，票据明细列表中“票据信息库导入”和“删除”两个按钮变为不可用状态。3.2.7.1.3 删除授信对象因为一旦指定了额度对象，系统就冻结额度，如果需要手工恢复被占用的冻结额度，可以删除额度对象。在批次列表页面，选中某批次，点“删除授信对象”按钮，进入额度对象删除页面，如下图：点“删除”按钮，系统删除额度对象，并立即释放所冻结的额度。注意：如果已经指定额度对象的买入批次在3天之后还没有提交审核流程，则在
41、日终时系统自动释放被冻结的额度。3.2.8 授权授信检查授权授信检查有两个方面的检查，一是授权检查，指检查经办机构是否有经营该产品的权限和铁锨利率是否在许可的利率范围之内，二是授信检查，检查本单业务是否指定了额度对象，额度对象的可用额度是否充足。在批次列表页面，选择待检查的买入批次，点“授权授信检查”按钮，如果符合上述两个条件，则检查通过，批次的授权检查和授信状态修改为“检查通过”，否则检查不通过。3.2.9 记息复核在利息计算完毕以后，要经过复核才能继续流程，在买入业务记息复核，选中待记息复核票据，点单笔复核或批量复核，弹出对话框，在复核通过，这时利息计算状态变为计算通过，完成。3.2.10
42、 提交审核选择待审核的买入批次（只能选择一条），点“提交审核”按钮，该买入批次进入了审核流程，操作状态变为“流程中”，该批次的买入批次会按照预先定义好的审核流程流转，审核通过后，批次操作状态该为“流程通过”。3.2.11 放款审核放款审核是一个相对独立的功能，对买入业务和卖出业务的审核都是通过这个流程处理的。点“放款审核”-“业务审核”进入审核操作页面，系统自动显示流转到本岗位的审核单，如下图：选中一个审核单，点“查看及审核”，进入业务审核页面，如下图：这个页面分为两个部分，上部是审核单信息，显示审核类别和上一岗审核情况，下部是所有该审核单的审核过程。在这个页面上，可以查看与当前审核单有关的信
43、息，如票据明细，贴现审核书等。如果是审核路线的第一岗，页面上显示“额度认定”按钮，第一岗必须对额度认定通过才能提交下一岗审核，如果额度认定或审核不通过，则审核单退回。点“额度认定”按钮，系统显示当前审核单的额度占用情况，如下图：点“认定通过”按钮，额度认定通过，系统回到审核页面。点“同意”按钮，输入审核意见后，并选择是提交意见还是暂存，然后点“确定”按钮。如下图：如果选择了提交意见，则审核单会提交到下一岗位或者审核结束（如果是审核流程的最后一岗），如果选择了暂存，则流程不向下一岗提交，可以在以后再提交。如果在审核页面点“不同意”按钮，则填写审核意见后，流程结束，审核单状态改为“不通过”。本系统
44、的审核流程支持跨机构审核，如果经办机构的审核岗位的审核权限都小于本次审核单金额，而且审核流程中有上级岗位的话，系统会自动将审核单提交到上级机构的岗位，只到某岗位的审核权限大于等于本次审核金额。注意：在审核流程中的或者审核通过的批次，提交审核人可以撤消审核。审核通过后可以打印批复书。放款审核支持单笔退回功能，即可以在审核过程中将某些票据退回，并且每个审核岗位都可以进行单笔退回，在审核通过或者不通过时，系统会自动产生一个新的买入批次，其中包含有在整个审核过程中被退回的票据，这些票据可以退回到票据信息库或者再次提交审核。3.2.12 通知办理通知办理即通知会计进行放款操作，必须审核通过后才能通知办理
45、。在票据明细列表页面，选择待通知办理的票据，点“通知办理”按钮，系统将进行贴现登记，这时当前状态变为已通知办理。这时可以放款记帐了。3.2.13 放款记帐点“买入业务”-“放款记帐”菜单进入买入放款记帐批次页面，如下图：在下面有放款退回，可以退回到通知办理前；点击放款记帐后在次页面看不到票据明细；此页面还可打印利息通知书， 放款记帐后，买入业务完成。3.2.13补录合同发票对于直贴业务中资料后补的买入业务，必须在资料后补期限之前进行资料补录，否则，该机构将无法再做资料后补的直贴业务。点“买入业务”-“补录合同发票”菜单进入资料补录页面，系统列出本机构的待补资料的买入批次，如下图：选择需要补录的批次，然后，点击合同信息按钮可以录入贸易合同信息，点“发票信息”可以录入发票信息，录入方法跟受理过程中合同发票的录入
