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1、某银行分行对公业务管理分析系统第一部分：需求分析-2001年9月26日目录1.引言51.1项目名称和使用单位51.2编写目的51.3项目背景51.4预期的读者52.系统环境需求分析62.1硬件环境62.2软件环境62.3网络环境63.系统功能需求分析73.1系统目标73.2系统功能结构73.2.1系统总体框架73.2.2业务系统信息流程图83.2.3系统功能结构图93.3系统功能简介103.3.1基本数据入库分析子系统103.3.2业务分析子系统103.3.3统计报表子系统103.3.4历史数据统计图子系统103.3.5客户关系管理子系统103.3.6信息管理子系统113.3.7系统管理子系统
2、114.业务需求分析134.1业务知识134.2业务报表需求分析164.2.1重点系统大户五日统计表164.2.2各支行、部存、贷款余额五日变化统计表174.2.3各支行、部保险公司存款统计表174.2.4重点系统行业存、贷款月报表184.2.5对公存款及同业存款变化分析表184.2.6各支行、部无贷户、有贷户月末存款余额表194.2.7各支行、部对公存款计划进度表194.2.8各支行、部中间业务收入统计表204.2.9各支行、部同业存款分项统计表214.2.10各支行、部同业存款分项统计表214.2.11各支行、部对公存款统计表214.2.12各支行、部对公存款分项统计224.2.13保险公
3、司单位明细统计表234.2.14单位定期存款（有贷户）234.2.15单位定期存款（无贷户）244.2.16对公存款分项目统计表（1）244.2.17对公存款分项目统计表（2）244.2.18对公存款分项目（3）254.2.19对公存款分项目（4）254.2.20对公存款分项目统计（5）264.2.21对公存款分项目统计表（6）264.2.22对公存款分项目统计表（7）264.2.23各责任处室存款统计表（1）274.2.24各责任处室存款统计表（2）274.2.25备付率情况统计表284.3业务报表查询结果初步需求分析294.3.1分行无（有）贷户增加前N名统计表（较年初）294.3.2支行
4、无（有）贷户增加前N名统计表（较年初）294.3.3分行无（有）贷户增加前N名统计表（较上月）294.3.4支行无（有）贷户增加前N名统计表（较上月）304.3.5分行无（有）贷户增加前N名统计表（较同期）304.3.6支行无（有）贷户增加前N名统计表（较同期）314.3.7分行无（有）贷户下降前N名统计表（较年初）314.3.8支行无（有）贷户下降前N名统计表（较年初）324.3.9分行无（有）贷户下降前N名统计表（较上月）324.3.10支行无（有）贷户下降前N名统计表（较上月）334.3.11分行无（有）贷户下降前N名统计表（较同期）334.3.12支行无（有）贷户下降前N名统计表（较同
5、期）344.3.13分行无（有）贷日均较年初增加前N名统计表344.3.14支行无（有）贷日均较年初增加前N名统计表354.3.15分行无（有）贷旬均较年初增加前N名统计表354.3.16支行无（有）贷旬均较年初增加前N名统计表364.3.17分行无（有）贷日均较年初下降前N名统计表364.3.18支行无（有）贷日均较年初下降前N名统计表374.3.19分行无（有）贷旬均较年初下降前N名统计表374.3.20支行无（有）贷旬均较年初下降前N名统计表384.3.21分（支）行新开户统计表（按余额排列）384.3.22分（支）行新开户统计表（按开户增加额）394.3.23分行新开户统计表（按日均存
6、款余额）394.3.24分行新开户统计表（按新开户旬均存款余额）394.4统计图形初步需求分析394.4.1客户日存款分析折线图（支行需求）404.4.2客户月存款分析折线图（支行需求）404.4.3分行、支行日存款分析折线图414.4.4分行、支行月存款分析折线图414.4.5客户经理所管辖单位的日存款分析折线图（支行需求）414.4.6客户经理所管辖单位本年度月存款分析折线图（支行需求）424.4.7客户的日初、月初、年初、同期、日均、旬均比较分析图（支行需求）424.4.8支行的日初、月初、同期、日均、旬均比较分析图（分行需求）435.性能需求445.1数据精确度445.2时间特性445
7、.3适应性需求445.4系统安全性需求445.5其它性能需求44引言项目名称和使用单位项目名称：对公业务管理分析系统使用单位：中国*银行分行以及各下属支行编写目的本资料将从系统的角度来分析中国*银行分行对公业务管理分析系统的目标和综合要求，并提出这些需求的实现条件，以及需求应达到的标准，为系统的开发提供一份详细的分析报告。项目背景随着工行新的综合业务系统开始投产运行以后，原来的对公存款监测程序由于帐号的变化（原帐号为11位，新的帐号增加为19位）而无法转入数据，而停止使用。鉴于上述情况，为保证全行对公存款监测分析工作的正常进行，迫切需要开发新的对公业务管理分析程序。“公司”根据以上需求与工行联
8、合开发出中国*银行分行对公业务管理分析系统，以满足工行对公业务的需要。该系统充分、有效地利用现有大机数据资源，确保数据及时、准确、安全、有效。对银行业务活动和财务收支情况及发展前景进行科学的分析和预测，为各级领导正确决策提供准确的依据，从而达到提高全行整体经营管理水平之目的。预期的读者本软件需求规格说明的读者包括： 管理人员 项目经理 分析人员 开发人员 测试人员 文档编写人员 需求分析用户代表系统环境需求分析系统功能需求分析系统目标系统的总体目标是以计算机和通信技术为手段，利用现有的*银行内部广域网，通过收集市场和客户的大量信息，进行科学的分类、加工、存储、分析、为银行对公业务部门在经营核算
9、、市场拓展、内部管理、内部考核、风险控制、客户分析、客户服务等方面提供了有力的信息支持， 同时，依据报表数据，及相关数学模型生成近于动态的分析图表，从而达到提高全行整体决策与日常管理水平之目的。系统功能结构系统总体框架对公业务管理分析系统总体框架如下图所示：数据中心业务数据数据传送数据接收业务数据文件数据分析与入库综合信息数据库客户信息管理信息输入输入业务分析系统统计报表系统客户关系管理系统信息管理系统系统管理支行WEB浏览分行WEB浏览业务数据库文本流数据入库分析结构化数据 计算多维分析业务系统信息流程图对公业务管理分析系统管理员维护业务人员维护科目维护银行结构网点维护银行业务人员维护帐户属
10、性维护银行科室维护单位、帐户、业务经理对应关系维护维数维护维表维护维、帐号对应关系维护按帐户属性查询按有贷户查询按行业分类查询按无贷户查询按客户经理查询业务分析子系统管理信息管理客户关系管理按科目类别查询高级查询多维设置维表设置条件选择报表统计图显示网点计划管理网点基本信息人员查询相关报表客户基本信息历史帐务客户分析相关报表统计图系统功能结构图系统功能简介基本数据入库分析子系统本系统实现将分离出的部分业务数据导入数据库，以及对这些数据的分析汇总等，生成报表的基本数据。业务分析子系统本系统提供相关业务人员使用。业务人员可以查询自己所管辖区域下的所有业务报表、统计图，并提供综合查询功能，根据不同的
11、需求，对各帐户、帐户所属单位、帐户所属系统、帐户属性等不同分类进行多维分析，统计出符合不同条件的报表或统计图。该系统可充分、有效地利用主机数据资源，确保数据及时、准确、安全、有效。对银行业务活动和财务收支情况及发展前景进行科学的分析和预测，为各级领导作出快速、正确的决策提供依据。统计报表子系统本系统主要生成满足业务部门所需求的报表、它包括报表定义、生成、保存、查询、下载和打印输出等基本功能。历史数据统计图子系统本系统根据需求对数据库的历史记录做分析，生成满足不同业务需求的统计图。它包括条件设置、图类选择、生成、下载、打印输出等基本功能。客户关系管理子系统为满足系统分析的需要，对客户的基本信息实
12、行管理。其基本功能包括客户信息的注册、维护、查询、输出以及客户信息分析等功能。客户关系管理的目标是： 最佳化管理经营活动执行作业的数量，协调与客户间的各种沟通方式。 可依据行销活动的重要性及个别客户的独特性，执行最佳化管理欲传达给客户的信息内容和与客户的联系。 最佳化管理各个渠道所能负责处理的总服务数及目标客户数据，确保各个渠道优先处理重要性较高的客户。 可更具体地指派经营活动由哪些渠道的特定人员负责（如客户人员），以提高各渠道负责人员的工作效率及成效。 可依据各渠道的资源限制和预计同时可能执行的经营活动数量将目标客户名单分配到主要及次要的渠道。 可以轻易，完整地了解客户资料，透过分析与查询，
13、取得特定市场细分的客户行为、业务模式、属性等有利信息，以引导更准确的经营活动。信息管理子系统为满足业务管理和绩效考评的需要，对银行的组织机构、人员、业务指标等基本信息进行管理。它包括信息的输入、维护、查询、输出等功能。系统管理子系统系统管理是一个系统不可缺少的组成部分，用于进行数据维护，参数设置。主要功能包括： 进行数据的统一备份； 对系统用户进行管理； 科目管理； 网点管理； 帐户及属性管理； 客户、帐户、业务经理之间的关系管理； 灵活报表维数管理； 维表管理； 维、帐号对应关系管理。业务需求分析业务知识本系统数据的主要来源：分户帐余额积数表、开销户明细表、以及为了适应本系统而建立的几个数据
14、字典表。在系统中，有几个与银行业务报表相关的术语，在此特作声明： 帐户类型：分为基本户、一般户、临时户、专用户、集团二级户、协定存款户、单位定期、机关团体共8类帐户。 单位类型：分为证券、财政、商业个体、机关团体、工业、保险、房地产、合资共8个类型企业。 经济类型：分为国有、集体、乡镇企业、私营、个体、联营、股份制、股份制合作、三资、其他共10种类型。 资金来源：分为国家拨款、上级拨款、集体股份、外资、中外合资、私人投资、其他共7种来源。 客户标识：无贷户和有贷户。所有的对公帐户都有此属性，既可以按照帐户类型分类，也可以按照客户标志分类，而这些分类是银行的业务科室针对不同的帐户进行不同的分类的
15、。 年初余额：就是上年余额、年末余额，指去年年末最后一天的余额（当年最后一天的余额一般称为年末余额）。也可以解释为本年1月1日的期初余额。 月初余额：也称上月余额、上期余额、月末余额，指上月月末最后一日的余额。当月最后一天的余额一般称为月末余额。 上日余额：指上日的期末余额。 本期余额：也称期末余额、本日余额，指计算日（查询日）的余额，是一个时点数，仅指某年某月某日这一天的余额数。如2001年9月30日的余额，或2001年10月9日的余额，均称为本期余额。 日均余额：也称日平均余额，指当年1月1日起至统计日（或查询日）的余额累计积数/计算期间的实有天数。累积积数是指存款在计算期内每日余额的合计
16、数，称为存款积数，是银行付息的计算依据。如：上半年日均是指上半年实有天数的余额的累积上半年实有天数。 旬均余额：也称旬均平均余额，指计算期内逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的余额累计积数计算期内的实际旬天数。如：上半年旬均是指上半年实有旬天数的余额的累计积数上半年实有的旬天数。全年共有个旬天数。 当年新开户的日均余额：对单个新开户的日均余额的计算，以开户日起至计算期的存款累计积数开户日至计算期内的实有天数为该个新户的日均余额；对全行新开户日均余额的计算，以当年月日起至计算期的存款累计积数计算期内实有天数，这样可以与全行日均存款余额的计算结果相一致。 当年新开户的旬均余额：对
17、单个新开户的旬均余额的计算，开户日起至计算期内逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的存款累计积数开户日至计算期内的实有旬天数。对全行新开户旬均余额的计算，以当年月日起至计算期的旬存款累计积数计算期内实有旬天数，这样就可以与全行旬均存款余额的计算结果相一致。 较年初：指本期的期末余额与年初余额相比较的差额。 较月初：指本期的期末余额与月初余额相比较的差额。 较上日：本日的期末余额与上日的期末余额相比较的差额。 较上n日 ：本日的期末余额与前n日的期末余额相比较的差额。 月均余额：也称月平均余额，指计算期内每月最后一日的余额累计积数计算期内的实际月份数。 当年新开户的月均余额：指开
18、户日至计算日内每月最后一天的存款累计积数开户日至计算日内的实有月份个数。 增加额、下降额：指计算期（查询日）的余额与年初余额的对比计算。“期末余额”、“日均余额”、“旬均余额”、“月均余额”的“增加额”、“下降额”的计算均为与“年初余额”对比计算。增加幅度、下降幅度的计算相同。 存款比例：指有信贷关系客户（即：有贷户）的贷款余额及计算有贷户存款与贷款之比（即：存贷比例）时，贷款口径分为两种。一是指客户的各项贷款余额与存款余额的比例。二是指客户的流动资金贷款与存款余额的比例。注明：在“存贷比例”中贷款均不包含:u 0014700-个人住房贷款u 0015000-个人其他贷款u 0015600-国
19、家助学贷款 流动资金贷款：指“短期贷款”科目下的：工业贷款、商业贷款、建筑业贷款、私营及个体*贷款、三资企业贷款，以及“透支及垫款”科目下的承兑垫款。 指行、部的顺序：市南、市北二、市北一、四方、李沧二、城阳、李沧一、即墨、胶南、胶州、莱西、平度、开发区、营业部、高科园、市南二、分行（即核算中心）、市南三、市南四。 节假日余额的计算：在统计或计算“期末余额”、“日均余额”、“旬均余额”、“月均余额”、“上日余额”、“上五日余额”时，如计算日为节假日时，则以节假日的一个营业日的余额为计算日的余额。 无贷户、有贷户：是银行在对公存款客户管理上的一种划分，无贷户是指与银行没有信贷关系的客户，有贷户是
20、指与银行有信贷关系的客户。 机构客户、公司客户：机构客户是指u 0026400-机关团体存款u 0026200-保险公司存款u 0026300-财政预算外存款u 0026700-特种存款u 0026800-特种事业存款u 0026900-特种企业存款u 单位定期存款中的机构客户的存款（在前台加以确认），除此之外的客户均确定为“公司客户”的存款。无贷户、有贷户与机构客户、公司客户是两种不同形式的在对公存款内部管理上的划分。 计算单位：金额为万元，增减幅度为保留小数点后两位，客户单位为户。 增长计划：增长计划分年末增长计划（也称年度增长计划）、月末增长计划（也称月度增长计划）、日均增长计划、旬均增
21、长计划，以上计划的完成额及完成率均为与年初余额对比计算。 中间业务统计口径中间业务包括：u 0051100-中间业务收入（一级科目）。中间业务二级科目包括：u 0051101-人民币结算业务收入u 0051102-人民币个人结算业务收入u 0051103-代理其他银行结算收入u 0051104-非银行金融机构资金清算业务收入u 0051105-基金托管业务收入u 0051106-代理基金业务收入u 0051107-代理个人基金业务收入u 0051108-银行卡手续费收入u 0051109-担保业务收入0051110国际结算业务收入u 0051111-外汇业务收入u 0051112-个人外汇业务
22、收入u 0051113-代保管业务收入u 0051114-代保管个人业务收入u 0051115-代理财险业务收入u 0051116-代理个人财险业务收入u 0051117-代理寿险业务收入u 0051118-代理债券业务收入u 0051119-代理个人债券业务收入u 0051120-代理彩票业务收入u 0051121-代理发放工资收入u 0051122-代收公用事业费收入u 0051123-委托贷款业务收入u 0051124-投资银行业务收入u 0051125-信息服务业务收入u 0051126-个人理财顾问收入u 0051127-帐户管理业务收入u 0051128-网上银行手续费收入u 00
23、51199-其他中间业务收入 新开户：分为本月新开、本年新开和本日新开。 单位帐户余额：在本系统中每个单位对应一个或多个余额，要求将该单位的所有帐户的余额相加得到。 上期：上个月最后一天的期末余额。 同期：去年的本月份的期末余额。业务报表需求分析重点系统大户五日统计表本报表为系统大户五日报 ，为每月五日、十日、十五日、二十日、二十五日及三十一日（或三十日、二十八日和二十九日）的数据，并于次日处表。如遇统计日为周六、周日或连续休息日时，则以休息日的前日余额为本期五日报余额。“比上期”为本期余额较上个五日余额的增减额，“比月初”为本期余额较本月初（即上月月末）余额的增减额，“比年初”为本期余额较本
24、年初（即上年年末）余额的增减额。特例：一月份的第一个五日报中的“比上期、比月初、比年初”三数相同；此后，每月第一个五日报中的“比上期、比月初”二数相同。主要分为列，表样为：市*银行重点系统大户对公存款五日统计表单位本期余额比上期比月初比年初一电力系统其中：市电业局即墨电业局系统存款合计重点大户：颐中集团万大户合计各支行、部存、贷款余额五日变化统计表主要分为6列，表样为：各支行、部存、贷款余额五日变化统计表支行名称对公存款增减额增减额贷款余额增减年初余额月初余额上五日余额上日余额同期余额本日余额较年初较月初较上五日较上日较周期月均余额较年初日均余额较年初旬均余额较年初年初余额月初余额上五日余额上
25、日余额同期余额本日余额较年初较月初较上五日较上日较同期市南市北二市北一市南四合计各支行、部保险公司存款统计表主要有5列，表样为：各支行、部保险公司存款统计表支行名称各期存款增减额平均存款较年初增年初余额月初余额上五日余额上日余额同期余额本期余额较年初较月初较上五日较上日较周期月均余额日均余额旬均余额月均增减日均增减旬均增减市南市北二市北一市南四合计重点系统行业存、贷款月报表主要分为4列，表样为：重点系统行业存、贷款月报表系统行业统计户数存款贷款本期余额上期余额比上期增减年初余额比年初增减比同期增减本期余额上期余额比上期增减年初余额比年初增减比同期增减铁路系统交通系统民航系统军队系统电力系统邮政
26、系统电信系统.合计对公存款及同业存款变化分析表主要有4列，表样为：对公存款及同业存款变化分析表一、对公存款主要项目增减变化情况（一）短期对公存款比上期增减比年初增减变化原因1企业存款其中： 工业存款 商业企业存款二、同业存款主要项目变化情况（二）同业存款比上期增减比年初增减变化原因其中： 财务公司存放 商业银行存款.各支行、部无贷户、有贷户月末存款余额表主要有12列，表样为：各支行、部无贷户、有贷户月末存款余额表支行名称年初余额其中其中同期余额其中本期余额较年初增减额较上期增减额较同期增减额其中无贷户余额有贷户余额上期余额无贷户余额有贷户余额无贷户余额有贷户余额无贷户较年初增减额%较上期增减额
27、%较同期增减额%有贷户%较年初增减额%较上期增减额%较同期增减额%市南市北二市北一市南四合计说明：1、无贷户与有贷户的合计数即为各支行、部的对公存款数。 2、市南三及核算中心的存款计入无贷户进行统计。 3、增减幅度取小数点后两位。各支行、部对公存款计划进度表主要有6列，表样为：市*银行对公存款计划进度表支行名称年初余额各期增长计划本期存款余额较年初增减额、增减幅度各起计划完成率%1年末计划2月度计划3日均计划4旬均计划期末存款累计日均累计旬均期末存款增减额%日均存款增减额%旬均存款增减额%期末计划月度计划日均计划旬均计划合计小计市南市北二市北一市南四说明：1、表中小计栏合计数不含“核算中心、市
28、南三”的数据。 2、存款增减额、增减幅度均与年初余额对比计算。 3、“期末存款增减额”与“年末计划”、“月度计划”对比计算分别得出“期末计划”和“月度计划” 完成率。各支行、部中间业务收入统计表主要有3列，表样为：市*银行重点系统大户对公存款五日统计表支行中间业务收入总额其中：人民币计算业务国际计算业务银行卡业务代理债券业务代理财险业务代理寿险业务担保业务委托贷款业务信息服务业务其他业务本月收入本年累计收入同期累计收入本月收入本年累计收入同期累计收入本月收入本年累计收入同期累计收入本月收入本年累计收入同期累计收入本月收入本年累计收入同期累计收入本月收入本年累计收入同期累计收入本月收入本年累计收
29、入同期累计收入本月收入本年累计收入同期累计收入本月收入本年累计收入同期累计收入本月收入本年累计收入同期累计收入本月收入本年累计收入同期累计收入市南市北二市北一四方市南四合计说明：“中间业务收入总额”数据与“00511100中间业务收入”科目的数据相同。具体看上面说明。各支行、部同业存款分项统计表主要有5列，表样为：市*银行同业存款统计表支行名称各期同业存款余额本期较平均存款较年初增减额年初余额月初余额上五日余额上日余额同期余额本期余额年初增减月初增减上五日增减额上日增减同期增减月均余额旬均余额日均余额月均余额旬均余额日均余额市南市北二市北一市南四合计说明：“同业存款”包括0027301，002
30、7302，0027303，0027304，0027305，0027306，0027306，0027399科目。各支行、部同业存款分项统计表主要有7列，表样为：市*银行同业存款-分项统计表支行名称商业银行存款本期较财务公司存款增减变化 证券增减变化年初余额月初余额上五日余额上日余额同期余额本期余额年初增减月初增减上五日增减额上日增减同期增减年初余额月初余额上五日余额上日余额同期余额本期余额年初增减月初增减上五日增减额上日增减同期增减年初余额月初余额上五日余额上日余额同期余额本期余额年初增减月初增减上五日增减额上日增减同期增减市南市北二市北一市南四合计说明：1、“商业存款”包括0027301科目的
31、余额。 2、“财务公司存款”包括0027303科目的余额。 3、“证券公司存款”包括0027305科目的余额。各支行、部对公存款统计表主要有15列，表样为：市*银行单位定期存款统计表支行名称年初余额其中月初余额其中上五日余额其中上日余额其中同期余额其中本期余额其他无贷户增减额有贷户增减额无贷户余额有贷户余额无贷户余额有贷户余额无贷户余额有贷户余额无贷户余额有贷户余额无贷户有贷户无贷户有贷户较年初较月初较上五日较上日较同期较年初较月初较上五日较上日较同期市南市北二市北一市南四合计说明：1、“单位定期存款”为0025100科目的存款余额。子科目包括：u 0025101-单位定期存款u 002510
32、2-单位通知存款u 0025103-协议存款（保险公司）u 0025199-单位定期存款 2、“单位定期存款”在管理上又划分为“无贷户定期存款”与“有贷户定期存款”，由开户银行根据开户单位的性质确定分类。 3、“无贷户定期存款”与“有贷户定期存款”的合计数为本支行“单位定期存款”余额。各支行、部对公存款分项统计主要有4列，表样为:市*银行对公存款分项目统计表支行对公存款总额本期较其中：一、短期存款本期较二、长期存款本期较年初余额月初余额上五日余额上日余额同期余额本期余额年初增减月初增减上五日增减上日增减同期增减年初余额月初余额上五日余额上日余额同期余额本期余额年初增减月初增减上五日余额上日增减同期增减年初余额月初余额上五日余额上日余额同期余额本期余额年初增减月初增减上五日增减上日增减同期增减市南市北二市北一
