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1、,21世纪法学系列教材,担保法,郭明瑞 房绍坤 张平华 编著,中国人民大学出版社,第一节 质权概述第二节 动产质权第三节 权利质权,第四章 质权,质权是以债务人或者第三人的动产或权利为标的的担保物权。其中，以动产为标的的质权为动产质权，以权利为标的的质权为权利质权。动产质权在设定、效力、实现等方面，与抵押权大体相同。权利质权包括证券债权质权、股权质权、知识产权质权、一般债权质权、不动产收益权质权，这些权利质权在设定、效力、实现等方面存在着差异。,第一节 质权概述,一、质权的概念和特点,质权是指于债务人不履行债务时，债权人得以其债务人或者第三人供为质押担保的财产的价值优先于其他债权人受偿其债权的
2、权利。享有质权的债权人称为质权人，提供财产质押的债务人或第三人称为出质人或质押人，设定质权的行为称为质押，用于设定质权的财产称为质权标的或质物。质权作为担保物权的一种，也具有从属性、不可分性、物上代位性和优先受偿性。,二、质权的分类,（一）依据质权标的的性质，质权可分为不动产质权、动产质权和权利质权。（二）根据质权所适用的法律的属性，质权可分为民事质权、商事质权与营业质权。（三）根据质权的内容，质权可分为占有质权、收益质权和归属质权。,第二节 动产质权,一、动产质权的概念,担保法第63条规定：“本法所称动产质押，是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。债务人不履行债
3、务时，债权人有权依照本法规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿。”,一、动产质权的概念,动产质权有以下几层含义：（一）动产质权是于债务人或者第三人供为担保的动产上设定的权利（二）动产质权为担保物权（三）动产质权是由债权人占有质物的担保物权,二、动产质权的设定,动产质权的设定是动产质权的创设继受取得方式。当事人设定质权的行为也就是质押法律行为，亦即质押合同。（一）动产质权合同的当事人在质押合同中，当事人为出质人和质权人。出质人是指提供动产作为债权担保的一方当事人。出质人可以是主债务人，也可以是第三人。出质人为第三人的，也就是物上保证人。质权人是于质权成立后享有质权的人。因质权是担保
4、债权的，因此质权人须为动产质权所担保的债权的主债权人。,二、动产质权的设定,（二）质押合同的形式质押合同应采书面形式。但是，当事人未采用书面形式的，若出质人一方将出质动产交付质权人，而质权人也接受的，质押合同仍成立，质权人可取得质权。（三）质押合同的内容1被担保的主债权的种类、数额2债务人履行债务的期限3质物的名称、数量、质量、状况4质押担保的范围5质物移交的时间6当事人认为需要约定的其他事项,二、动产质权的设定,（四）动产质权的标的物动产质权的标的物亦即质物，质物应当符合以下两个条件：（1）须可为让与且法律不禁止流通的动产。（2）须为特定的动产。（五）动产质权的成立生效动产质权以转移质物的占
5、有为成立要件。就质押合同来说，当事人就设定质权达成合意即可成立，只要符合合同法规定的合同有效的条件就可生效。出质人交付质物的时间也就是质权发生的时间。质物的交付不能采用占有改定的方式。,三、动产质权的效力,（一）动产质权所担保的债权范围动产质权所担保的范围，依质押合同中约定的为准。质押合同对担保范围没有约定或者约定不明确的，质权所担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用和实现质权的费用。（二）动产质权效力及于的标的物范围动产质权不仅及于质物，而且可及于质物的从物、孳息、代位物等。,三、动产质权的效力,（三）质权人的权利义务1质物的占有权和留置权2质物孳息的收取权和必要费用偿
6、还请求权3质物的转质权4质权的保全权 5质权的处分权6优先受偿权7质物的保管与返还义务,三、动产质权的效力,（四）出质人的权利义务1质物的处分权2除去权利妨害和返还质物请求权3对质权人的抗辩权4质物孳息的收取权5物上保证人对债务人的代位求偿权,四、动产质权的实现,（一）动产质权实现的含义与条件动产质权的实现又称为动产质权的实行，是指债务履行期限届满质权人未受清偿时，质权人以质物的变价优先受偿其受质权担保的债权。质权人实现动产质权须具备以下条件：1债务履行期限届满质权人未受清偿2质权人非因自己的原因未受清偿3质权人占有质物,（二）动产质权实现的方式,质权的实现方式也就是质物的变价方式。动产质权的
7、实现方式包括以质物折价和拍卖、变卖质物。1以质物折价以质物折价是指由质权人依质物的价格取得质物所有权，质权人从所折价款中优先受偿其受担保的债权。以质物折价方式实现质权的，须具备以下条件：（1）经出质人同意。（2）具备质权实现的条件。（3）不损害第三人利益。,（二）动产质权实现的方式,2质物的拍卖、变卖拍卖是以公开竞价的方式出卖，变卖则是以拍卖以外的方式出卖。质权人于实现质权时，就质物折价与出质人达不成协议的，只能以拍卖、变卖质物的方式实现质权。但质权人也可以不与出质人就质物折价进行协议，而直接将质物拍卖、变卖。质权人拍卖、变卖质物的，须依法为之。,五、动产质权的消灭,（一）动产质权因质物灭失而
8、消灭动产质权的标的为质物，质物灭失的，动产质权也因标的的不存在而消灭。但是，基于质权的不可分性，质物部分灭失的，质权不消灭而仍存在于质物未灭失的部分；因质权为价值权，质物虽灭失而有代位物的，质权不消灭而存在于代位物上。（二）动产质权因其所担保的债权的消灭而消灭担保法第74条规定：“质权与其担保的债权同时存在，债权消灭的，质权也消灭。”这里的债权消灭，是指债权的绝对消灭，即不仅质权人不再享有该债权，他人也不会享有该债权。,五、动产质权的消灭,（三）动产质权因债务人未经物上保证人同意转让债务而消灭出质人为物上保证人时，出质人是为特定的债务人担保其债务履行的，也就是说其是基于特定债务人的信用而提供担
9、保的，因此，若该债务人的债务转移给他人而又未经其同意，出质人提供担保的基础也就不存在，质权应当消灭。（四）动产质权因抛弃及质物的任意返还而消灭在质权人绝对抛弃其质权时，质权当然也就消灭。因动产质权是以质权人占有质物为存续要件的，因此，在质权人任意将质物返还于出质人或质物所有人时，视为质权人放弃质权，质权消灭。,五、动产质权的消灭,（五）动产质权因质物占有的丧失而消灭若质权人丧失对质物的占有，质权也就不能存在。质物占有的丧失，从广义上说，包括质权人任意将质物返还给出质人或质物所有人；从狭义上说，仅指质权人非基于自己的意思而丧失对质物的占有。（六）动产质权因实现而消灭质权人于具备质权实现条件时实现
10、质权的，质权因其实现而消灭。（七）动产质权因期限届满而消灭质权的存续期间应为其所担保的债权的诉讼时效期间届满后的2年。,第三节 权利质权,一、权利质权概述,（一）权利质权的概念和特点权利质权是指以出质人提供的除所有权、用益物权以外的其他财产权利为标的而设定的质权。权利质权具有如下两个特点：其一，权利质权为担保物权。其二，权利质权是以所有权及用益物权以外的财产性权利为标的的质权。,一、权利质权概述,（二）权利质权的标的权利质权的标的是供为债权担保的权利。权利质权的标的须具备以下特点：1须为财产权2须具有让与性3须为适于设质的权利,一、权利质权概述,（三）权利质权的当事人权利质权也须依合同的方式设
11、立，订立质押合同的当事人即为权利质权的质权人与出质人。权利质权的质权人须为受权利质权担保的主债权的债权人。权利质权的出质人为提供财产权利质押的人。,二、证券债权质权,（一）证券债权质权的含义证券债权质权，是指以证券债权为权利标的的质权。所谓证券债权，是指以有价证券表彰的债权。,二、证券债权质权,（二）证券债权质权的设定1票据质押以票据质押的，不但当事人之间应订立质押合同，并且只有在出质人将票据交付给质权人时，质权才成立；而且应在出质的票据上背书记载“质押”的字样。以票据质押的，若在票据上未背书记载“质押”字样，则质权人的质权虽可成立，但票据出质不具有对抗善意第三人的效力。,二、证券债权质权,2
12、债券质押以公司债券质押的，当事人也应在公司债券上背书记载“质押”字样，质权自出质人将公司债券交付给质权人时成立。若出质人与质权人未在公司债券背书记载“质押”字样，则质权人以债券所有人而非质权人所实施的行为，对于公司或者第三人有效。,二、证券债权质权,3存款单质押以存款单出质的，出质人应当将存款单交付质权人，出质人与质权人应当将存款单质押的事实通知签发该存款单的银行，由签发银行在出质的存款单上加附质押的批注，否则存款单的出质不能对抗第三人。签发银行核押后，就应对质权人负担保存款单有效的责任。,二、证券债权质权,4仓单、提单质押以仓单、提单质押的，质权自出质人将仓单、提单交付给质权人时成立。出质人
13、与质权人未将质押的事实通知仓库保管人、承运人，否则不得以仓单、提单的出质对抗善意第三人。,二、证券债权质权,（三）证券债权质权的效力1证券债权质权的效力所及的标的范围证券债权质权也及于出质权利的从权利。但若附属于证券债权的从权利采取证券形式的，只有在从证券也交付于质权人时，证券质权的效力才可及于入质权利的从权利。2证券债权质权质权人的权利义务（1）质权人有留置证券的权利和保全入质证券权利的义务。（2）质权人有保全质权的权利。（3）质权人不得再将出质的证券转让或者质押。,二、证券债权质权,（四）证券债权质权的实现只有在所担保的债权受偿期限届满未能受偿的情形下，质权人才能实现其质权。但证券债权质权
14、的实现须有第三人的参与，即质权人须要求第三人履行证券义务。证券债权的实现，还须具备证券上所载明的兑现或者提货日期届满这一条件。若证券上所载明的义务履行期限也可先于债务履行期，质权人可以在债务履行期届满前兑现或者提货，并与出质人协议将兑现的价款或者提取的货物提前清偿所担保的债权或者向与出质人约定的第三人提存。,三、股权质权,（一）股权质权的含义股权质权是指以股权为标的的权利质权。由于股权是由股份、股票表彰的权利，股权质权也就表现为以股份、股票质押设定的质权。（二）股权质权的设定以股票、股份出质的，有以下要求：1出质的股票、股份须为依法可以转让的2出质人与质权人订立书面质押合同3办理出质登记,三、
15、股权质权,（三）股权质权的效力1质权的效力及于股份、股票的法定孳息2质权的效力及于股票的代表物3质权人有占有和留置出质股票的权利和妥善保管股票的义务4质权人不享有议决权5出质人不得擅自转让股份,三、股权质权,（四）股权质权的实现股权质权的核心内容也是优先受偿权，于受质权担保的债权的清偿期届满质权人未受全部清偿时，质权人得实现质权，即以质押的股票、股份的变价中优先受清偿。股票、股份的变价可由质权人与出质人协商采取折价、拍卖或者变卖的方式，但以上市公司的股票出质的，只能通过上市交易将质押的股票变价。,四、知识产权质权,（一）知识产权质权的含义知识产权质权是指以知识产权为标的的权利质权。知识产权质权
16、实际上是以知识产权中的财产权利内容为质押标的的。依我国担保法规定，依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权可用于设定知识产权质权。（二）知识产权质权的设定以知识产权设定质权的，除订立质押合同外，还须向管理部门办理出质登记。但登记不应为知识产权质权成立的要件，而应为对抗要件，即未经登记的质权不能对抗第三人。,四、知识产权质权,（三）知识产权质权的效力知识产权质权的效力原则上应当适用抵押权效力的有关规定。知识产权出质后，出质人的权利受到一定限制，一方面出质人可以自己利用入质的知识产权，另一方面出质人不得擅自转让或者许可他人使用。并且出质人应得再设定质权。知识产权质权在其效力上如同抵押权，
17、一方面质权有追及效力，质权人得追及至已出质的知识产权而行使质权；另一方面出质人可与质权人协商将出质的知识产权转让或者许可他人使用，所得的转让费、使用费应当用于提前清偿所担保的债权，出质人不同意提前清偿的，应将其向与质权人约定的第三人提存，提存费用由出质人负担。,四、知识产权质权,（四）知识产权质权的实现知识产权质权的实现也须具备一定的条件，这些条件除应与抵押权实现的条件相同外，还应包括用于质押的权利有效存在。于具备质权实现条件时，质权人可与出质人协商以折价、转让或者许可他人使用的方式将出质的知识产权变价，质权人从其变价中优先受偿其受担保的债权。转让或者许可他人使用所得超过质权所担保的债权额的，
18、剩余部分应返还给出质人；不足以清偿所担保债权的，质权人仍可要求债务人清偿。,五、一般债权质权,（一）一般债权质权的含义一般债权质权是指以非以证券表示权利人权利的债权为标的的质权。（二）一般债权质权的设定一般债权质权的设定依权利转让的方式为之。当事人设定债权质权的，出质人与质权人应当签订书面质押合同，如有债权证书，出质人还应将债权证书交付给质权人占有。当事人虽未签订书面合同，但出质人已将债权证书交付质权人的，也应当承认质押关系的存在。,五、一般债权质权,（三）一般债权质权的效力一般债权质权的效力的特殊性主要表现在以下方面：1质权的效力及于出质债权的从权利2出质人与第三债务人的行为受限制3质权人应
19、保全出质债权,五、一般债权质权,（四）一般债权质权的实现一般债权质权的实现须具备质权实现的条件，但不仅须被担保的债权已届受偿期，而且入质债权也须届清偿期。一般债权质权实现方式上的特殊性主要表现在质权人得直接收取入质债权，并从中优先受偿。在被担保的债权清偿期届满而未受清偿，入质债权的清偿期未届满时，质权人可否直接请求第三债务人向其清偿，理论上有肯定说与否定说两种不同的观点，但否定说为通说。,六、不动产收益权质权,（一）不动产收益权质权的含义不动产收益权质权，是指以公路桥梁、公路隧道或者公路渡口等不动产收益权为标的的质权。,六、不动产收益权质权,（二）不动产收益权质权的设定不动产收益权质权的设定也应依权利转让的方式为之。依现行法规定，不动产收益权质权的设定主要有以下特殊性：1不动产收益权的出质人是投资建设公路的人，且有权收费经营。2不动产收益权质权的质权人只能是贷款建设收费公路的债权人。3不动产收益权质权的设定，不仅须由当事人之间的书面质押合同，并且须向批准收费的主管部门办理登记手续。当事人未在收费主管部门办理登记手续的，质权不能成立。,六、不动产收益权质权,（三）不动产收益权质权的效力1不动产收费权的行使2不动产收益权的转让,
