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1、福建省地方金融监管从轻、减轻和不予处罚事项清单序号监管类别行政处罚事项处罚依据处罚档次适用条件处罚情形处罚标准1融资担保公司未经批准擅自设立融资担保公司或者经营融资担保业务融资担保公司监督管理条例第三十六条第一款违反本条例规定，未经批准擅自设立融资担保公司或者经营融资担保业务的，由监督管理部门予以取缔或者责令停止经营，处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；构成犯罪的，依法追究刑事责任。不r行政处罚有下列情形之一：L违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的：(1)擅自设立融资担保公司，但实际未开展业务，且已注销企业或变更名称的；(2)未经批准经营融资担保业务，已停止违
2、法行为，且无违法所得，或者虽已签订合同，但尚未收取担保费用，且已解除合同的；2 .初次违法且危害后果轻微并及时改正的：已开展业务并收取了担保费用，费用在2万元以内且已退还全部保费、解除全部合同的；3 .当事人有证据足以证明没有主观过错，并已变更名称或注销企业、退赔全部担保费用并解除全部合同的。不予行政处罚减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果的；2 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。符合第1、第2种情形的，还需符合下列条件：已开展业务并收取了担保费用，金额在5万元以内、已退还全部保费、解除全部合同。减情个J轻形予以取缔或者
3、责令停止经营，处30万元罚款。2个以上(含予以取缔或者2个)减轻情形责令停止经营，处20万兀罚款O从轻处罚有下列情形之一：1 .主动减轻违法行为危害后果的：(1)主动退还部分保费、解除合同的；(2)立即停止开展新增业务，主动如实提供增值税发票等相关资料，积极配合监管部门调查的；2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的。予以取缔或者责令停止经营，处50万兀罚款，有违法所得的，没收违法所得。2未经批准在名称中使用融资担保字样，责令限期改正后逾期不改正的融资担保公司监督管理条例第三十六条第二款违反本条例规定，未经批准在名称中使用融资担保字
4、样的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得。不予行政处罚有下列情形：当事人有证据足以证明没有主观过错，并已变更企业名称或注销企业。不予行政处罚减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果的；2 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。减情一轻形责令改正，处3万元的罚款。符合第1、第2种情形的，还需符合下列情形：在立案后5个工作日内已变更企业名称或注销企业，并退还全部违法所得。2个以上（含2个）减轻情形责令改正，处2万元的罚款。从轻处罚有下列情形之一：L主动减轻违法行为危害
5、后果的：积极配合监管部门调查，在做出行政处罚前变更名称字样的；2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的。改5的有所没法令处元作法牝违外责正万罚违得收所3担司批并分未准注资未准资公经合者；批少；批融保未准或立经减册本经融资担保公司监督管理条例第三十七条融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正，处10万元以上50万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整不予行政处罚有下列情形之一：L违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的；2 .初次违法且危害后果轻微并及时改正的；3 .当事人有证据足以证明没
6、有主观过错的。符合以上情形之一的，还需符合下列情形：（1）（适用违法情形一）未经批准公司合并或分立的，合并后的公司或分立后的新公司尚未开展业务、在监管部门发现违法行为前已及时改正，到市场监管部门取消合并或分立行为的；（2）（适用违法情形二）未经批准减少注册资本，但在监管部门发现前企业已增资至减资前注册资本金额、并已取得所有合作机构书面谅解书的；不予行政处罚跨省、自治区、直辖市设立分支机构顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证：（一）未经批准合并或者分立；（二）未经批准减少注册资本；（三）未经批准跨省、自治区、直辖市设立分支机构。（3）（适用违法情形三）未经本省监管部门批准跨省设立分支机构
7、，但已经分支机构设立地监管部门批准，在监管部门发现违法行为前已向本省监管部门提交材料的。减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果的；2 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。符合第1、第2种情形的，还需符合下列条件：（1）（适用违法情形一）初次未经批准公司合并或分立的，合并后的公司或分立后的新公司虽已开展业务、但被监管部门发现后立即停止开展新业务、全部退还担保费，并在立案后5个工作日内已主动将合并或分立审批材料报送监管部门办理审批手续的；（2）（适用违法情形二）虽初次未经批准减少注册资本，但在立案后5个工作日内已主动将减资审批材
8、料报送监管部门办理审批手续的；（3）（适用违法情形三）虽初次未经本省监管部门批准跨省设立分支机构，但已经分支机构设立地监管部门批准，在立案后5个工作日内已主动将审批材料报送监管部门办理审批手续的。1个减轻情形责令改正，处6万元的罚款。2个以上（含2个）减轻情形责令改正，处4万元的罚款。从轻处罚有下列情形之一：1.主动减轻违法行为危害后果的：（1）（适用违法情形一）未经批准公司合并或分立的，合并后的公司或分立后的新公司虽已开展业务、但被监管部门发现后立即停止开展新业务、己部分退还担保费，并在做出行政处罚前已将合并或分立审批材料报送监管部门办理审批手续的；（2）（适用违法情形二）未经批准减少注册资
9、本，但在做出行政处罚前已将减资审批材料报送监管部门办理审批手续的；改10的W所没法令及元能法和违得责E万也违得收丽(3)(适用违法情形三)未经本省监管部门批准跨省设立分支机构，但已经分支机构设立地监管部门批准，在做出行政处罚前已将审批材料报送监管部门办理审批手续的。2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的。融资担保公司变更相融资担保公司监督管理条例第三十八不予行政处罚有下列情形：当事人有证据足以证明没有主观过错，且已提交备案申请或变更申请，或相关事项不符合规定的，已恢复到原登记状态。不予行政处罚未定，变，规案者项按备或条融资担保公司
10、变更相关事项，未按照本条例规定备案，或者变更后的相关事减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果的；2 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。符合第1、2种情形的，还需同时符合以下条件：(1)积极配合监管部门调查，在立案后5个工作日内已提交备案申请或者变更不符合规定的事项；(2)未按照规定备案的事项不超过2(项)次。1个减轻情形责令改正，处3万元的罚款。4，贝项不符合本条例规定的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处5万元以上10万元以下的罚2个以上(含2个)减轻情形责令改正，处2万元的罚款。令限期改正后逾期不改正的款，情
11、节严重的，责令停业整顿。从轻处罚有下列情形之一：1 .主动减轻违法行为危害后果的：积极配合监管部门调查，做出行政处罚前提交备案申请或变更申请，并获得备案，或相关事项不符合规定的，已恢复到原登记状态；2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的。责令改正，处5万元的罚款。5融资担保公司受托投资融资担保公司监督管理条例第三十九条第一款融资担保公司受托投资的，由监督管理部门责令限期改正，处50万元以上100万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证。不予行政处罚有下列情形之
12、一：L违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的；2 .初次违法且危害后果轻微并及时改正的；3 .当事人有证据足以证明没有主观过错的。符合上述情形之一的，还应符合以下条件：受托投资金额在20万元以下并在立案前已退还全部投资款和违法所得，或者初次违法且违法所得在5万元以下，并已主动退还全部违法所得和投资款。不予行政处罚减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果的；2 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。符合第1、2种情形的，还需符合以下条件：积极配合监管部门调查，并在立案后5个工作日内退还全部投资款和违法所得。1个减轻情形改30I
13、罚“F2个以上（含2个）减轻情形责令改正，处20万元的罚款。从轻处罚有下列情形之一：1 .主动减轻违法行为危害后果的：积极配合监管部门调查，已在做出行政处罚前退还部分投资款和违法所得；2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现。改50的有所没令世元瓦法附责IE,万iu;1违得收违法所得。6担司责额净的不规为股实制供担或其联供担条于关资公保余其产例合、股、控提资，为关提资的优非融保担任与资比符定控东际人融保者他方融保件为融资担保公司监督管理条例第四十条融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处10万元以上50
14、万元以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得，并可以责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证：（一）担保责任余额与其净资产的比例不符合规定；（二）为控股股东、实际控制人提供融资担保，或者为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保的条件：（三）未按不予行政处罚有下列情形：当事人有证据足以证明没有主观过错的,且整改到位：（1）（适用违法情形一）企业担保责任余额与其净资产的比例已符合规定的；（2）（适用违法情形二）已撤销为控股股东、实际控制人提供融资担保并已退还全部保费收入，或者为其他关联方提供融资担保的条件已等同非关联方提供同类担保的条件：（3）（适用违法情形三）已按照规
15、定提取相应的准备金：（4）（适用违法情形四）自有资金的运用已符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定。不予行政处罚减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果的；2 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现。符合第1、2种情形的，还需在立案后5个工作日内完成整改工作。属于第二种违法情形，已撤销为控股股东、实际控制人提供融资担保的，还需退还全部保费收入。1个减轻情形责令改正，处6万元罚款2个以上（含2个）减轻情形责令改正，处4万元罚款联方提供同类担保的条件、未按照规定提取相应的准备金、自有资金的运用不符合国家有关融资担保公司资产安全
16、性、流动性的规定，责令限期改正后逾期不改正的照规定提取相应的准备金：（四）自有资金的运用不符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定。从轻处罚有下列情形之一：L主动减轻违法行为危害后果的：积极配合地方金融监管部门调查，在做出行政处罚前：（1）担保责任余额与过净资产的比例已符合条例规定；（2）己撤销为控股股东、实际控制人提供融资担保，或者为其他关联方提供融资担保的条件己等同非关联方提供同类担保的条件；（3）已按规定提取准备金；（4）自有资金的运用已符合有关规定。2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的。责令改正，处10万元罚款，
17、有违法所得的，没收违法所得。ZZJ、j.Xw1、资料或者业务开展情况；未报告公司发生的重大风险事件的融资担保公司监督管理条例第四十一条融资担保公司未按照要求向监督管理部门报送经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料或者业务开展情况，或者未报告其发生的重大风险事件的，由监督管理部门责令限期改正，处5万元以上20万元以下的罚款；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重不予行政处罚有下列情形之一：L违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的；2 .初次违法且危害后果轻微并及时改正的；3 .当事人有证据足以证明没有主观过错的；符合以上情形之一的，还需符合以下条件：逾期未超过5个工作日，且已报送经营报告
18、、财务报告、年度审计报告等文件、资料或者业务开展情况。不予行政处罚减轻处罚有下列情形之一：1.主动消除违法行为危害后果的；减情个J轻形责令改正，处3万元的罚款。72 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。符合第1、2种情形的，还需符合以下条件：（1）立案前向监管部门补充报送报表、资料、情况；（2）妥善处理风险事件，未造成信访、投诉等后果。2个以上（含2个）减轻情形责令改正，处2万元的罚款。IjJ9巾用乐HfitmISl木业务经营许可证。从轻处罚有下列情形之一：1 .主动减轻违法行为危害后果的：积极配合监管部门调查，在做出行政处罚前己向监管部门
19、补充报送报表、资料、情况，或者已采取措施控制风险扩大；2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的。责令改正，处5万元的罚款。8、监理依施检督部供的报财报年计等、；执督部照应的绝碍管门实督监理提假营、审告件料绝监理按定取施拒阻督部法监;向管门虚经告务告度报文资拒行管门规采措融资担保公司监督管理条例第四十二条融资担保公司有下列情形之一的，由监督管理部门责令限期改正，处20万元以上50万元以下的罚款；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，吊销其融资担保业务经营许可证；构成违反治安管理行为的，依照中华人民共和国治安管理处罚法予以处罚；构成犯
20、罪的，依法追究刑事责任：（一）拒绝、阻碍监督管理部门依法实施监督检查；（二）向监督管理部门提供虚假的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料；（三）拒绝执行监督管理部门依照本条例第三十条第一款规定采取的不予行政处罚有下列情形的之一：L违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的：2 .初次违法且危害后果轻微并及时改正的；3 .当事人有证据足以证明没有主观过错的；符合上述情形之一的，还需符合以下条件：立案前已改正的：（1）不再拒绝监督检查；（2）提供真实的经营报表、财务报告、年度审计报告等文件、资料；（3）配合执行监管措施。不予行政处罚减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果的；
21、2 .受他人胁迫或诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。符合第1、2种情形的，还需符合以下条件：（1）立案后5个工作日内，主动联系监管部门，确定时间进行第二次监督检查的；（2）立案后5个工作日内，将真实的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料提供给监督管理部门的；（3）立案后5个工作日内，已按照监督管理部门规定执行管理措施的。减情个J轻形责令改正，处12万元的罚款。2个以上（含2个）减轻情形责令改正，处8万元的罚款。从轻处罚有下列情形之一：1 .主动减轻违法行为危害后果的：积极配合监管部门调查，做出行政处罚前：（1）己联系监管部门进行监督检查的；（2
22、）已将真实的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料提供给监督管理部门的；（3）己通知监督管理部门，企业己按规定执行管理措施的。2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的。责令改正，处20万元的罚款。措施。第三H条第一款融资担保公司应当按照要求向监督管理部门报送经营报告、财务报告以及注册会计师出具的年度审计报告等文件和资料。9典当行对典当行违规融资行为的处罚典当管理办法（2005年商务部、公安部令第8号）第二十八条典当行不得有下列行为：（一）从商业银行以外的单位和个人借款；（二）与其他典当行拆借或者变相拆借资金；（三）超过规定限额
23、从商业银行贷款；第六十条典当行违反本不予行政处罚有下列情形之一：L违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的：（1）从商业银行以外的单位和个人借款，数额为10万元（含）以下的，并及时归还借款的；（2）与其他典当行拆借或者变相拆借资金，数额为10万元（含）以下的，已及时归还或收回拆借资金的；（3）从商业银行贷款超过规定限额的1%（含），并及时归还借款的。2 .初次违法且危害后果轻微并及时改正的：初次违规借款、贷款或者拆借的资金，未用于开展业务，并及时归还借款的；3 .当事人有证据足以证明没有主观过错，且及时改正的。不予行政处罚减轻处罚有下列情形之一：1.主动消除违法行为危害后果，能够积极配合监管
24、部门调查，提供相关材料，并及时归还全部违规借款，贷款，归还或收回全部拆借资金的；2.受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的；3.配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。责令改正，并处3000元罚款。2个以上（含责令改正，并处办法第二十八条第（一）、（二）、（三）项或者第四十四条第（一）、（二）、（五）项规定的，由省级商务主管部门责令改正，并处5000元以上3万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。2个）减轻情形2000元罚款。从轻处罚有下列情形之一：1 .主动减轻违法行为危害后果的；2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的。
25、符合上述第1、第2种情形的，还应符合以下条件：（1）从商业银行以外的单位和个人借款，数额为10万元ToO万元（含），能够积极配合监管部门调查，提供相关材料，并及时归还部分借款的；（2）与其他典当行拆借或者变相拆借资金，数额为10万元-100万元（含），能够积极配合监管部门调查，提供相关材料，并及时归还或收回部分拆借资金的。（3）超过规定限额的l%T0%（含）从商业银行贷款，能够积极配合监管部门调查，提供相关材料，并及时归还部分贷款的。责令改正，并处5000元罚款。10对典当行资产比例管理违规行为的处罚典当管理办法（2005年商务部、公安部令第8号）第四十四条典当行的资产应当按照下列比例进行管理
26、：（一）典当行自初始营业起至第一次向省级商务主管部不予行政处罚有下列情形之一：1.违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的：（1）典当行的商业银行贷款金额超过限额2%（含）以下，并及时归还贷款，没有造成危害后果的；（2）典当行对同一法人或者自然人的典当余额超过注册资本25%30%（含）并及时改正，没有造成危害后果的；（3）典当行财产权利质押典当余额超过注册资本的50%55%（含）并及时改正，没有造成危害后果的；（4）房地产抵押典当余额超过注册资本2%（含）以下并及时改正，没有不予行政处罚门及所在地商务主管部门报送年度财务会计报告的时期内从商业银行贷款的，贷款余额不得超过其注册资本。典当行第一
27、次向省级商务主管部门及所在地商务主管部门报送财务会计报告之后从商业银行贷款的，贷款余额不得超过上一年度向主管部门报送的财务会计报告中的所有者权益。典当行不得从本市（地、州、盟）以外的商业银行贷款。典当行分支机构不得从商业银行贷款。（二）典当行对同一法人或者自然人的典当余额不得超过注册资本的25%。（五）典当行财产权利质押典当余额不得超过注册资本造成危害后果的；（5）注册资本不足IOOO万元的典当行，房地产抵押典当单笔当金数额为100万元150万元（含）并及时改正，没有造成危害后果的；（6）注册资本在Iooo万元以上的，房地产抵押典当单笔当金数额超过注册资本10%15%（含）并及时改正，没有造成
28、危害后果的；2 .初次违法且危害后果轻微并及时改正的：典当行初次违规从商业银行贷款金额超过限额未，未用于开展业务，并及时归还贷款等。3 .当事人有证据足以证明没有主观过错，且及时改正的。减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果：能够积极配合监管部门调查，提供相关资料，并及时归还全部违规商业银行贷款或者及时将违法典当情形整改完成的；2 .受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。减情J轻形责令改正，并处3000元罚款。2个以上（含2个）减轻情形责令改正，并处2000元罚款。从轻处罚有下列情形之一：1 .主动减轻违法行为危害后果的；2
29、.主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的；符合上述第1、第2种情形的，还应符合以下条件：（1）典当行的商业银行贷款金额超过限额的2%10%（含），能够积极配合监管部门调查，提供相关资料，并及时归还全部违规商业银行贷款；责令改正，并处5000元罚款。的50%o房地产抵押典当余额不得超过注册资本。注册资本不足IOOO万元的，房地产抵押典当单笔当金数额不得超过IOO万元。注册资本在IOOO万元以上的，房地产抵押典当单笔当金数额不得超过注册资本的10%o第六十条典当行违反本办法第二十八条第（一）、（二）、（三）项或者第四十四条第（一）、（二）、
30、（五）项规定的，由省级商务主管部门责令改正，并处5000元以上3万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（2）典当行对同一法人或者自然人的典当余额超过注册资本30%35%（含），能够积极配合监管部门调查，提供相关资料，并及时将违法典当情形进行部分整改的；（3）典当行财产权利质押典当余额超过注册资本55%70%（含），能够积极配合监管部门调查，提供相关资料，并及时将违法典当情形进行部分整改的；（4）房地产抵押典当余额超过注册资本2%10%（含），能够积极配合监管部门调查，提供相关资料，并及时将违法典当情形进行部分整改的；（5）注册资本不足1000万元的典当行，房地产抵押典当单笔当金数额为15
31、0万元200万元（含），能够积极配合监管部门调查，提供相关资料，并及时将违法典当情形进行部分整改的；（6）注册资本在IooO万元以上的，房地产抵押典当单笔当金数额超过注册资本15%20%（含），能够积极配合监管部门调查，提供相关资料，并及时将违法典当情形进行部分整改的。11当规质典违行对行执一典当管理办法（2005年商务部、公安部令第8号）第三十不予行有下列情形之一：L违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的：不予行政处罚押典当的月综合费率和当金利率行为的处罚七条第一款典当当金利率，按中国人民银行公布的银行机构6个月期法定贷款利率及典当期限折算后执行。第三十八条第二款动产质押典当的月综合费率
32、不得超过当金的42%。第三款房地产抵押典当的月综合费率不得超过当金的27%。第四款财产权利质押典当的月综合费率不得超过当金的24%。第六十一条典当行违反本办法第三十七条第一款或者第三十八条第二、三、四款规定的，由省级商务主管部门责令改正，并处5000元以上3万元以下罚政处罚(1)动产质押典当的月综合费率超过当金42%o,无违法所得，并及时降低综合费率至42%。以下，没有造成危害后果的；(2)房地产抵押典当的月综合费率超过当金27%o,无违法所得，并及时降低综合费率至27%。以下，没有造成危害后果的；(3)财产权利质押典当的月综合费率超过当金24%o,无违法所得，并及时降低综合费率至24%。以下
33、，没有造成危害后果的；2 .初次违法且危害后果轻微，并及时改正的：(1)动产质押典当的月综合费率为当金42%。47%。(含)并及时退还违法所得，降低综合费率至42%。以下的；(2)房地产抵押典当的月综合费率为当金27%。32%。(含)并及时退还违法所得，降低综合费率至27%。以下的；(3)财产权利质押典当的月综合费率为当金24%。29%。(含)并及时退还违法所得，降低综合费率至24%。以下的；3 .当事人有证据足以证明没有主观过错，且及时改正的。减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果，及时降低综合费率至相关规定以下的；2 .受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监
34、管部门查处违法行为有重大立功表现的。1个减轻情形责令改正，并处4000元罚款。2个以上(含2个)减轻情形责令改正，并处2500元罚款。从轻有下列情形之一：1.主动减轻违法行为危害后果的；责令改正，并处款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。处罚（1）动产质押典当的月综合费率为当金47%。52%。（含）并及时退还违法所得，降低综合费率至42%。以下的；（2）房地产抵押典当的月综合费率为当金32%。37%。（含）并及时退还违法所得，降低综合费率至27%。以下的；（3）财产权利质押典当的月综合费率为当金29%。34%。（含）并及时退还违法所得，降低综合费率至24%。以下的；2 .主动供述地方金融监管部门尚
35、未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的；5000元罚款。12对典当行违规经营业务行为的处罚典当管理办法（2005年商务部、公安部令第8号）第二十六条典当行不得经营下列业务：（一）非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售；（二）动产抵押业务；（五）未经商务部批准的其他业务。第二十八条典当行不得有不予行政处罚有下列情形之一：L违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的：（1）开展非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售业务，无违法所得的；（2）开展动产抵押业务，无违法所得的；（3）开展未经监管部门批准的其他业务，无违法所得的；（4）开展对外投资，无违法所得的；（5）委托其他单位
36、和个人代办典当业务,或向其他组织、机构和经营场所派驻业务人员从事典当业务，无违法所得的。立初次违法且危害后果轻微并及时改正的：（1）经营非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售，营业金额为5000元（含）以下并及时退还违法所得的；（2）经营动产抵押业务金额为5000元（含）以下并及时取消抵押合同，退还违法所得的；（3）开展未经监管部门批准的其他业务，营业金额为5000元（含）以下并及时退还违法所得的；（4）对外投资金额为3万元（含）以下并及时退还违法所得的；不予行政处罚下列行为：（四）对外投资。第三十四条典当行不得委托其足单位和个人代办典当业务，不得向其他组织、机构和经营场所派驻业务人员从事典当业务
37、。第六十四条典当行违反本办法第二十六条第（一）、（二）、（五）项，第二十八条第（四）项或者第三十四条规定的，由所在地设区的市（地）级商务主管部门责令改正，单处或者并处5000元以上3万元以下罚款。（5）委托其他单位和个人代办典当业务,或向其他组织、机构和经营场所派驻业务人员从事典当业务，营业金额为3万元（含）以下并及时取消委托或撤回派驻人员，并退还违法所得的。3.当事人有证据足以证明没有主观过错，且及时改正的。减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果；2 .受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。1个减轻情形责令改正，并处3000
38、元罚款。2个以上（含2个）减轻情形责令改正，并处2000元罚款。从轻处罚有下列情形之一：1 .主动减轻违法行为危害后果的；（1）经营非绝当物品的销售以及旧物收购、寄售，营业金额为5000元2 .5万元（含）并及时退还违法所得的；（2）经营动产抵押业务金额为5000元2.5万元（含）并及时取消抵押合同，退还违法所得的；（3）开展未经监管部门批准的其他业务，营业金额为5000元2.5万元（含）并及时退还违法所得的；（4）对外投资金额为3万元15万元（含）并及时退还违法所得的；（5）委托其他单位和个人代办典当业务,或向其他组织、机构和经营场所派驻业务人员从事典当业务，营业金额为3万元15万元（含）以
39、下并及时取消委托或撤回派驻人员，退还违法所得的；2.主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为责令改正，并处5000元罚款。的；3.配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的；13对典当行违规收当和处理绝当物品行为的处罚典当管理办法（2005年商务部、公安部令第8号）第四十三条典当行应当按照下列规定处理绝当物品：（三）对国家限制流通的绝当物，应当根据有关法律、法规，报有关管理部门批准后处理或者交售指定单位。（五）典当行处分绝当物品中的上市公司股份应当取得当户的同意和配合，典当行不得自行变卖、折价处理或者委托拍卖行公开拍卖绝当物品中的上市公司股份。第六十四条典当行违反本不予行政处罚有下列情形之
40、一：L违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的：（1）未经有关管理部门批准，处理国家限制流通的绝当物，无违法所得的；（2）未取得当户的同意和配合，自行变卖、折价处理或者委托拍卖行公开拍卖绝当物品中上市公司股份，无违法所得的；2 .初次违法且危害后果轻微并及时改正的：（1）未经有关管理部门批准，处理国家限制流通的绝当物，金额在5000元（含）以下并及时收回绝当物，退还违法所得的；（2）未取得当户的同意和配合，自行变卖、折价处理或者委托拍卖行公开拍卖绝当物品中上市公司股份，金额在5万元（含）以下并及时取消股份出售合同，退还违法所得的；3 .当事人有证据足以证明没有主观过错，且及时改正的。不予行政
41、处罚减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果；2 .受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。1个减轻情形责令改正，并处600元罚款。2个以上（含2个）减轻情形责令改正，并处400元罚款。办法第二十九条或者第四十三条第（三）、（五）项的规定，收当限制流通物或者处理绝当物未获得相应批准或者同意的，由所在地设区的市（地）级商务主管部门责令改正，并处IOOO元以上5000元以下罚款。从轻处罚有下列情形之一：1 .主动减轻违法行为危害后果的；（1）未经有关部门批准收当国家统收、专营、专卖物品，金额在5000元2.5万元（含）并及时取消收当，
42、退还违法所得的；（2）未经有关管理部门批准，处理国家限制流通的绝当物，金额在5000元2.5万元（含）并及时收回绝当物，退还违法所得的；（3）未取得当户的同意和配合，自行变卖、折价处理或者委托拍卖行公开拍卖绝当物品中上市公司股份，金额在5万元25万元（含）并及时取消股份出售合同，退还违法所得的；2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的；责令改正，并处1000元罚款。14对典当行资产典当管理办法（2005年商务部、公安部令第8号）第四十四条典当行的资产应当按照下列比例进行管理：（三）典当行对其股东的典当余额不得超过该股东入股金额，且典
43、当条件不得优于普通当户。不予行政处罚有下列情形之一：L违法行为轻微并及时改正，没有造成危害后果的：（1）对股东的典当余额超过该股东入股金额5%以下（含）并及时降低典当余额至该股东的入股金额以下的；（2）净资产为注册资本85%（含）90%并及时提升净资产至注册资本90%以上的;2 .初次违法且危害后果轻微并及时改正的：（1）初次被发现对股东的典当余额超过该股东入股金额并及时降低典当余额至该股东的入股金额以下的；（2）初次被发现净资产低于注册资本90%并及时提升净资产至注册资本90%以上的;3 .当事人有证据足以证明没有主观过错，且及时改正的。不予行政处罚（四）典当行净资产低于注册资本的90%时，
44、各股东应当按比例补足或者申请减少注册资本，但减少后的注册资本不得违反本办法关于典当行注册资本最低限额的规定。第六十四条典当行违反本办法第四十四条第（三八（四）项规定，资本不实，扰乱经营秩序的，由所在地设区的市（地）级商务主管部门责令限期补足或者减少注册资本，并处以5000元以上3万元以下罚款。减轻处罚有下列情形之一：1 .主动消除违法行为危害后果；2 .受他人胁迫或者诱骗实施违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有重大立功表现的。减情个J轻形责令改正,并3000元罚款。2个以上（含2个）减轻情形责令改正，并处2000元罚款。从轻处罚有下列情形之一：1 .主动减轻违法行为危害后果的；
45、（1）对股东的典当余额超过该股东入股金额5%10%（含）并及时降低典当余额至该股东的入股金额以下的；（2）净资产为注册资本80%（含）85%并及时提升净资产至注册资本90%以上的;2 .主动供述地方金融监管部门尚未掌握的违法行为的；3 .配合地方金融监管部门查处违法行为有立功表现的；责令改正，并处5000元罚款。15易未核经处交所审自的对场经擅营罚福建省交易场所管理办法（2016年福建省人民政府令第180号）第三十三条违反本办法第九条营不予行政处罚当事人有证据足以证明没有主观过错的，且已提交相关审核申请等。不予行政处罚二款、第十一条、第二十九条规定，交易场所有下列情形之一的，由省金融工作机构或者设区市金融工作机构责令限期改
