某公司经理资格认证管理知识及业务管理复习题.docx

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1、附件一：业务经理资格认证考试复习题（2013版）u 单选题1. 不符合会计人员工作交接规定的内容 A A、对经管的重要文件、印押无须抄制清单移交；B、对账、簿、卡等采用核对后签章证明的办法；C、会计人员离职时交待不清，以后发生责任事故，接交人应负主要责任；D、会计人员离职时未办交接，以后发生责任事故，移交人员应承担主要责任。2. 业务经理与派驻机构负责人应保持经常性的沟通，若对具体业务处理有不同意见，经协商后仍不能达成一致，应 B 裁定。A、提请分行业务条线B、及时提请委派机构C、根据派驻机构负责人的意见D、根据客户意见3. 业务经理对委派机构或部门负责，同时向派驻机构负责人报告工作，并接受委

2、派机构和派驻机构的双线考核；业务经理的绩效考核由 C 具体负责组织实施，不与派驻机构的经营业绩挂钩。A、派驻机构与委派机构B、派驻机构C、委派机构D、分行人力资源部4. 业务经理必须严格按 C 规定的履职事项开展工作。A、派驻机构负责人B、委派机构负责人C、业务经理派驻管理办法D、管辖行行长5. 业务经理在同一机构的连续任职时间为 B ，超期要进行机构轮换。A、 一年 B、 两年 C、三年 D、半年6. 业务经理不负责 B 的审批， B 的审批按照现行规定执行。A、特殊利率 B、 授信业务 C、特殊汇率 D、长期不动户支取 7. 严禁将系统密码、用户号、 B 交他人使用。A、假钞章 B、个人名

3、章 C、行政公章 D、业务用章8. 严禁利用 C /银行账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡客户/银行资金； A、理财经理 B、 企业 C、客户 D、机构负责人9. 严禁截留费用、虚报支出、套取现金，设立各种形式的 B 。A、存折 B、小金库 C、保险柜 D、尾箱10. 严禁对发生违法违规案件、 、责任事故等重大事项隐瞒不报或拖延上报。A、客户投诉 B、一般差错 C、技术差错 D、突发事件11. 我国票据法规定持票人对承兑汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期日起 。A、2年 B、6个月 C、3个月 D、1年12. 可按照国家现金管理的规定支取现金。A、一般存款 B、粮、棉、油

4、收购资金C、证券交易结算资金 D、财政预算外资金13. 对账记录需要定期交档案保管部门，作为会计档案保管，保管期限为：A、 3年B、 5年C、 10年D、 15年14. 下列关于原始凭证说法错误的是：A、 原始凭证按来源分为外来原始凭证和自制原始凭证。B、 原始凭证如若错误，可以涂改、挖补。C、 发现原始凭证有错误的，应当由开出单位重开或者更正，更正处应当加盖开出单位公章或以经营所在地法律、法规认可的形式签字等。D、 发现原始凭证金额有错误的，应当重开，不得在原始凭证上更正。15. 以下哪类账户每存入一笔资金，系统自动开立一个子账户 、普通活期 B、 定期一本通 C、 定期整存整取 D、 凭证

5、式国债16. 按个人存款业务挂失管理办法2013年版，下列哪些业务在特殊情况下不能代办A、 存折正式挂失B、 存单正式挂失C、 密码和凭证同时挂失D、 借记卡正式挂失17. 借记卡的临时挂失状态可以被状态所覆盖 A、 密码挂失 B、 正式挂失 C、 黑名单止付 D、 以上全可以 18. 借记IC卡增设电子现金账户，按监管规定设定资金的最高限额目前人民币为： A、1000元 B、 10000元C、 500元D、5000元19. 对账簿可用于A、 记录交易记录 B、 取款 C、 转账D、支付凭证 20. 如果通过活期一本通的美元现汇户办理汇出国外汇款，需输入子账户类别 A、 USD1 B、 CNY

6、0 C、 USD2 D、 USD 21. 个人联名账户起存金额为人民币：C元。A、 5000B、 1000C、 50000D、10000022. 按照账户的批准方式不同，结算账户主要分为核准类和两类。 A、其他类 B、报备类 C、非核准类 D、非报备类 23. 根据人民银行账户管理规定，下列账户，必须经过人民银行的审批后， 才可使用。A、基本账户 B、非预算单位专用账户 C、一般账户 D、专用账户24. 必须对“对公账户开户”进行激活的账户有 A、 一般账户 B、 外币活期账户 C、 基本账户 D、 非预算单位的专用账户 25. 在核心银行系统阶段，单位定期存款主账户下所有子账户与主账户货币A

7、、 相同 B、 不同 C、 可以为同一货币也可以为不同货币 D、 都不对 26. 外币单位通知存款和金融机构外币通知存款只有（ ）天通知一个期限，最低起存金额为外币（ ）万美元或等值外币。 D A、 1天、1万美元 B、 1天、5万美元 C、 7天、1万美元 D、 7天、5万美元 27. 海关保证金款项不可以用方式存入账号A、 现金 B、 转帐 C、 上述都可以 28. 如果单位存款证实书遗失，银行A、 不予办理挂失，不补发. B、 可以办理挂失 C、 可以进行补办 D、 可以挂失，但不补发 29. P301批次投产后，如法院要求借冻客户账户2000元，账户余额仅有1000元，柜员在系统可以录

8、入B元。A、 1000B、 2000C、 3000 D、2000030. 关于申报单上国别的正确写法：A、 国别名称统一填写英文名称 B、 国别名称统一填写中文名称 C、 国别名称统一填写中文名称，名称与代码均要同时填写 D、 国别名称统一填写中文名称，名称与代码任意填写其中一个 31. 办理进口汇利达业务前必须先对的有效性进行核验，并保留核验记录纸质件跟随合同资料作为业务档案留底。 A、 营业执照 B、 状态正常的贷款卡 C、 发票 D、 合同 32. 票汇业务的付款行必须是我行的账户行。我行原则上应开具以为解付行的汇票。 A、 海外代理行 B、 港澳联行 C、 海外联行 D、 美联银行 3

9、3. 按外汇管理的规定：外币支票用途为不能办理提现(银行金融机构除外)。 A、 工资 B、 国际船运船长列支 C、 备用金 D、 差旅费 34. 汇利达业务的质押品是 A、 保证金存款 B、 定期存款确认书 C、 定期存款质押存单 D、 房产质押 35. 根据票据法等相关法律规定，对于签发空头支票或者与其预留的签章不符的支票，不以骗取钱财为目的的，出票人将被处以支票票面金额（）但不低于（）的罚款，持票人还有权要求出票人赔偿支票票面金额（）的赔偿金。、2，1000元，5； B、 5，1000元，2； C、 2，5000元，5； D、 5，5000元，2。 36. 单位客户以单位名称后加内设机构（

10、部门）名称开立专用存款账户时，除按开立专用存款账户要求填写人民币单位结算账户开户申请书外，还应按规定填写“()”。 、专用账户申请书 B、 以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页 C、 关联企业登记表 D、 单位资金性质证明表 37. 机关和实行预算管理的事业单位开立基本账户，应出具和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。、政府人事部门的批文 B、 上级部门批文 C、 政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书 D、 登记证书 40、出票人开户银行在受理失票人挂失业务时，应审查“挂失止付通知书”上是否详细填明 票据遗

11、失的时间、地点、原因；票据种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称；、营业场所或住所以及联系方式，缺少上述内容之一的银行不予办理挂失。 A、 挂失止付人的名称 B、 付款账号 C、 出票银行 D、 持票人银行 41、 我国票据法规定，失票人应当在通知挂失止付后日内，也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。 A、 60 B、 30 C、 10 D、 341、 因我行系统故障，功能缺陷等原因导致的错账冲正，凭D办理冲正。A、 核准人员审批后B、 业务经理审批后C、管辖支行行长室成员审批后D、分行下发的通知或调整方案42、 申请开立核准类单位银行结

12、算账户的，应在 A 的核准日期起，个工作日后正式生效 A、 人民银行当地分支行 B、 开户行 C、 管辖支行会计部 D、 结算业务部 43、 注册验资账户应出具市场监督管理部门核发的 C 或有关部门的批文。 A、 企业名称预先核准通知书和单位证明 B、 基本存款账户开户许可证 C、 企业名称预先核准通知书 D、 股东会或董事会决议等证明文件 44、 机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立 C 。 A、 临时存款账户 B、 专用存款账户 C、 基本存款账户 D、 一般结算账户 45、 按联名账户管理办法下列哪些业务可以由

13、联名账户其中一方账户人办理C。A、结清销户B、补磁C、补登存折D、结清销户46、 按相关规定：境内居民持外币现钞存入 C 除提供本人有效身份证件外，还应提供海关申报单或该笔外币现钞原银行存款提取现钞凭证。A、等值1万美元（含）以下B、等值5千美元（含）以下C、等值5千美元以上D、等值1万美元（不含）以上47、 网点每日上划他行ATM长款到收付清算部的截止时间为 A A、15：00 B、17：00C：17：30D：18：0048、 小额挂失是指客户办理挂失的单个取款凭证或依据，所关联的账户存款合计金额为A人民币及等值外币。 A、10万元（含）以下B、1万元（含）以下C、10万元以上20万元以下D

14、、50万元以下（含）49、 涉及到客户账户冲正，未经客户书面签名确认，不涉及到银行损益的冲正业务，冲正金额为人民币15万元，最终的管理授权人员应为： C A、业务经理（核准人员）B、网点行长C、综合管理部主任或副主任D、管辖支行行长室50、 柜员在2月7日办理了一笔“10有折现金存款”误输金额，次日发现应使用 D 交易码冲正。 A、60B、110C、5010 D、511051、 执行9101交易开立存款证明时，“存款证明到期日”栏位应输入 B 。A、存款存入日期 B、存款证明申请书的到期日C、系统默认的日期 D、客户办理存款证明的日期52、 单位验资成功后，验资账户的本息应转入我行或他行开立的

15、 A 账户？A、单位人民币活期基本存款账户 B、单位人民币活期一般存款账户C、单位人民币活期专用账户存款E、 单位人民币活期临时账户存款53、按结算业务部要求对于人民币备用金提取金额在_C_必须报该部审批后办理。A、单笔或当日累计超过5万元（含）以上B、单笔或当日累计超过10万元（含）以上C、单笔或当日累计超过50万元（含）以上E、 单笔或当日累计超过100万元（含）以上54、关于个人支票业务下面说法错误的有： B A、出售个人支票必须本人持有效证件办理，不得代办B、取现金额在人民币5万元以上的个人支票需要网点有权人的管理授权C、取现金额在人民币5万元以上的个人支票需要双人核对印鉴D、个人支票

16、挂失必须到原开户行办理。55、在总行集中授权系统中，对于授权交易完成后的业务，如柜员需对某笔业务补拍影像资料当天可通过 C 交易查找业务编号。A、G03050授权凭证查询 B、G03060授权处理查询C、G03051授权申请查询 D、 G03061授权人员工作状态切换56、对公结售汇优惠汇率的优惠期限最长不得超过 B 。A、 半年 B、 一年C、二年 D、三年57、对于“工会”等专用账户，如果开户时申请为可取现的账户，其取现范围仅限于 A 。 A、活动经费 B、 差旅费 C、 备用金 D、 工资58、国际海运船长借支项下单笔提取 D 外币现钞,单位持相关单证直接到外汇指定银行办理提取外币现钞。

17、A、等值1万美元以上（含）B、等值1万美元以上（不含）C、等值3万美元以下（不含）D、 等值3万美元以下（含）59、台湾居民个人日汇出额每人累计不超过D，不得用于投资大陆证券市场和房地产市场。 A、1万美元B、 5万美元C、1万元人民币D、8万元人民币60、非预算单位提取外币现钞支付差旅费标准为30天（含）以内，每人每次 B 美元。A、100000B、300000C、500000D、 100000061、法院规定，民事执行的续冻期限不超过C个月。A、1B、2C、3D、662、尾箱监管人 A 对尾箱内重要空白凭证进行一次彻底清查核点。A、每周 B、每月 C、半年D、每年。u 多选题1. 营业结束

18、后，网点应进行： ABCE A、登记待处理事项B、处理当天的客户投诉意见C、清理工作环境D、将日用设备、机具等调至待机状态 E、整理当天的业务资料等，做好日清日结2. 营业时间内，业务经理必须在( )坐班开展工作，严禁业务经理( )或( )业务，严禁业务经理离开网点参与( )。 ACDE A、营业区B、代班网点负责人C、顶岗D、代班经办柜面E、客户营销3. 业务经理有下列 ABC 行为的，应取消业务经理任职资格。A、业务经理年度考核不合格的。B、派驻机构的内控管理水平明显下降，或发生重大违规行为、出现重大风险隐患的。C、因履职不到位导致派驻机构临柜业务发生重大差错、事故和案件的。D、因与派驻机

19、构负责人对具体业务处理有不同意见而发生争执的。4. 业务经理参与制定派驻机构有关管理、考核办法中涉及内部控制、柜员考核的内容，参与派驻机构对( )、( )、( )、及( )等的管理与考核。 BCDE A、客户经理B、柜员业务量C、业务质量D、服务质量E、劳动纪律5. 业务经理负责将( )等信息，客观及时的向委派机构、派驻机构负责人报告。 ABCD A、网点内控状况 B、业务流程 C、人员动态 D、重大风险6. 业务经理实行双向汇报制，既向( )汇报，也向( )负责人汇报。 AC A、委派机构B、业务条线主管部门C、派驻机构D、人力资源部7. 业务经理负责对( )等进行定期或不定期的核对、抽查。

20、 ACDA、重要空白凭证 B、非重要空白凭证 C、业务印章的使用保管情况 D、现金等实物的账实情况 8. 严禁私自代客户保管存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、( )、印章、印鉴等物品； ABCD A、身份证件 B、票据 C、有价单证 D、合同9. 严禁未履行( )，将本人保管的( )、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙(尾箱/ATM机箱)、生效合同等物品交给他人； AC A、交接手续 B、查库手续 C、业务印章 D、个人名章10. 严禁擅自出具( )等资信证明。 ABD A、存款证明 B、存款开户证实书 C、支票 D、担保承诺函11. 内部对账工作应该遵循的基本原则有： ABCD

21、A、 后台集中对账原则B、 统筹分工和专人负责原则C、 相互制约原则D、 差别管理原则12. 内部对账工作包括但不仅限于： ABCD A、 总账系统与外围应用系统间的对账B、 外围应用系统明细账与业务记录间的对账C、 总账与会计报表之间的账表核对D、 现金、贵金属、固定资产、抵债资产等财产的实物盘点及账实核对13. 下列属于利息核算基本规定的是 ABCD A、我行应按照实际利率法核算利息B、记录生息资产、付息负债业务的各相关业务系统原则上应自动计结息C、生息资产还本付息正常的，每日全额计提应收利息，次日全额冲回D、正常收到客户预付的利息，应确认为递延收益，并在后续期间内每日摊销，按不同业务品种

22、计入相应的利息收入核算码14. 营业终了安全要求 ABCDEFA、营业结束，保安员应对出入口进行控制，限制人员进入。B、关闭或半关闭出入口，对各功能区域进行清场。C、锁闭门窗、抽屉、保险柜、文件柜等。D、检查消防、安防设施运行情况，登记当日安全情况。E、运钞车到达后，认真核验，按要求移送尾箱。F、将入侵报警系统布防，锁闭出入口大门，检查是否锁牢。15. 网点负责人应提示值勤保安巡视巡查时重点关注以下情况： A B C D EA、故意遗留箱包等物品；B、长时间逗留不办理任何业务；C、故意拥挤破坏秩序或尾随客户；D、衣着明显异常，故意遮挡面貌特征；E、自助服务区张贴虚假告示，安装窃取客户信息装置。

23、16. 营业场所负责人是本单位安全管理第一责任人，对安全工作负主要责任，实行AB角制度。其安全职责为 A B C D E A、开展安全教育，组织员工学习有关安保工作文件、规章制度、案情通报及风险提示，提高员工安全防范意识；B、组织安全检查，督促落实安全规章制度和安全防范措施，整改安全隐患； C、负责管理本场所的技防、物防、消防等安防设施与器材，督促和指导员工熟练掌握其操作方法；D、督促员工、保安员在岗期间认真履职；E、完成上级交办的其他安保任务。17. 按个人金融错账冲正业务管理实施细则2013年版中，损益冲正业务主要是指。 ACDA、冲减手续费B、暂收暂付类业务C、调整利息D、结售汇业务18

24、. 下面哪些证件可以作为开户实名制的有效证件？ BCDA、居住证B、临时身份证C、武装警察身份证 D、港澳台居民往来内地通行证19. 汇利达到期后，需将人民币款项划至（）BGL帐户，帐号为（），汇划时应在备注栏录入客户名称、汇利达业务编号。 BCA、结算业务部B、收付清算部C、9178470019991001D、917839001999100120. 单位提取外币差旅费主要审核资料： ABA、因公出国预算表B、有效的入境签证护照或港澳通行证C、完税证明D、收入来源证明21. 执行9101存款证明开立交易时，定期一本通账户输入以下哪几项应与409查询的子账户信息一致。 BCA、子账户类别B、册号

25、C、序号D、凭证号码22. 在核心银行系统办理对公7天通知存款的存款交易画面中，无需在（）、（）两个栏位录入信息，否则，核准后系统会提示交易不成功。 ACA、存期B、产品类型C、基期D、凭证类型23. 按条线部门下发的文件下面哪些业务应盖业务专用章？ ABCDA、单位存款证实书B、企业存款证明C、理财业务产品D、协助公、检、法机关进行的查、冻、扣24. 按我行规定：下面哪些业务不能收取手续费？ ABC A、对私人民币大额提现手续费B、单位基本账户销户手续费C、查询或打印客户历史交易柜台（不盖业务专用章）D、人民币提现当日累计5万元以上收取提现手续费（对公）25. 按个人存款挂失业务管理办法20

26、13年版下列说法正确的是： ACD A、临时挂失的有效期为五日，从申请日次日算起的第六天自动失效。B、不记名的存单和存折可以办理挂失。C、已被冻结止付（质押贷款冻结、保证金冻结除外）个人存款账户，可受理挂失。D、客户可通过自助终端办理临时挂失。26. 按结算业务部下发的文件要求，下列说法正确的有： BCDA、某公司公转私，用途为货款，提供了税单，购销协议，审核后可以办理。B、某公司需提取备用金人民币15万元，需填写人民币大额提现审批表作附件。C、某公司提现（用途为工资）必须提供报税申报表或上一期工资的完税证明资料。D、印鉴建库“跨区域印鉴核印”栏位应选“省”。27. 下列说法正确的有： ACD

27、A、 个人持外币现钞存现超过5千美元以上必须本人有效证件及海关申报单或该笔现钞原银行存款提取凭证。B、 支票日期有误，可以加盖单位公章修改。 C、 人民币支票提现超过5万元、外币提现超过等值5000美元需要管理授权。 D、 外币提现超过1万美元需要提供外汇管理局的审批件。 28. 支票（）、（）需要双人核印。 BDA、 转帐等值人民币5万元以上 B、 转帐等值人民币50万元以上 C、 现金支票等值人民币10万元(不含)起 D、 现金支票等值人民币5万元以上 29. 某公司客户需要支付租赁费，需提供什么资料？ ABCDA、 公司申请租金明细表 B、 委托经营合同、税收完税资料 C、 收款凭证 D

28、、 经审核后要求补充的资料 30. 台湾地区可以通过台湾境内银行办理（ ）人民币汇入业务，台湾地区的汇款人与收款人可以为（）。 BDA、 资本项下B、 经常项下C、 同名D、 不同名31. 关于冻结的表述正确的是： BCD A、 冻结/解冻只针对账户或金额进行交易控制，同时联动凭证的处理。 B、 支持对账户进行重复冻结的操作。柜员在操作冻结交易时，如果账户已有冻结，系统会提示“该账户已有冻结”，为保证客户和银行权益，如不同冻结可能引起后续争议，柜员应按照相关业务规定，对账户是否可以重复冻结进行人工控制。 C、 如果冻结金额超过被冻结账户当前的存款余额，使用借方全额冻结的方式处理。但应在向有权机

29、关出具的相应扣划回执文书中明确被冻结账户当前存款余额的实际情况。 D、 被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息，在扣划时其利息应付给债权单位；属于赃款的，冻结期间不计付利息，在扣划时需手工调整利息。 32. 对公客户的账户冻结包括： ABCD A、借方冻结 B、贷方冻结C、全额冻结 D、部分金额冻结 33. 关于000752交易表述正确的是： ACA、 可以通过调整金额的正负来调增或调减应收利息 B、 该交易为金融交易 C、 应收利息的调整最多只能调整为0D、 调整后的应收透支利息立即从客户帐户中收取 34. 在核心银行系统中的费用处理方式按照自动化程度分为三种，包括 ： ABCA、

30、自动收费 B、 费用试算 C、 前端手工收费 D、 累计收费 35. 核准类账户包括（ ） ABC A、 基本存款账户 B、 部分专用存款账户 C、 部分临时存款账户 D、 一般账户 36. 报备类账户包括： BCD A、 基本存款账户 B、 部分专用存款账户 C、 部分临时存款账户 D、 一般存款账户 37. 关于单户结息交易表述正确的是： ACA、 该交易不受账户的结息周期的限制 B、 可以对借方利息进行结息处理 C、 只能对贷方利息进行结息处理 D、 该交易不可以冲正 38. 关于协定存款的表述正确的是： ABCA、 基本帐户、一般帐户、临时帐户、专用帐户都可以办理协定存款。 B、 协定

31、存款不是单独产品，只是附加的功能。 C、协定存款最低金额为10万元人民币。 D、协定存款最低金额为50万元人民币。 39. 外币资本项目活期存款帐户包括 ： BCD A、 国际货运帐户 B、 外债专户 C、 外币股票帐户 D、 外商投资临时帐户 40. 外币经常项目活期存款帐户包括 ： ABC A、 国际货运帐户 B、 外资企业结算帐户 C、 国际汇兑帐户 D、 外商投资临时帐户 41. 以下几种情况不能关闭主账户。（ BCD ） A、 主账户下所有子账户都已结清 B、 账户状态不正常 C、 凭证状态不正常 D、 有未收回的重空 42. 下列关于存款证明业务描述正确的有 ABCD A、 一个账

32、户可以开立多份存款证明 B、 一份存款证明最多可包括七个账户的存款信息 C、 可以跨机构收回存款证明D、 开立存款证明时可以手工录入小于或等于该账户当前余额的金额43. 个人联名账户不能办理哪些业务？（ BCD ） A、 人民币B、 外币C、 存款证明D、 贷款44. 企业资本金结汇用途以下符合外汇局规定的是（ ABC ） A、 备用金 B、 工资及奖金 C、 购买设备 D、 投资房地产 45. 我行办理的保函品种包括： ABCDA、 投标保函 B、 履约保函 C、 预付款保函 D、 关税保付保函 46. 企业开立外汇资本金账户银行应审核的材料包括：（ ABCD ） A、 企业法定代表人身份证

33、，如代办，还应提供法定代表人授权书及其身份证与代理人身份证。 B、 加盖公章的开立账户申请书及外汇账户管理协议 C、 国家工商行政管理部门颁发的营业执照 D、 国家技术监督局颁发的组织机构代码证及外汇登记IC卡 47. 以下哪些机关有冻结权限？ ABDA、 税务机关 B、 人民法院 C、 公证机关 D、 海关 48. 通知存款如遇以下情况（ ），支取部分按活期存款利率计息： ABCD A、 实际存期不足七天 B、 未提前通知而支取 C、 已办理通知手续而提前支或逾期支取 D、 支取金额不足最低支取金额（公司为10万元） 49. 下列（ ）款项按规定可以从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户。

34、 ABCD A、 工资、奖金收入 B、 稿费、演出费等劳务收入 C、 证券公司或期货公司支付给自然人的款项 D、 农、副、矿产品销售收入 50. 按关于对部分人民币大额现金支付业务转授权的通知 以下哪些超过50万元人民币以上的取现业务无须分行审批？ ABC A、 还私人借款、分红、股权转让、退保证金； B、 拆迁补偿、辞退补偿金、赔偿金、慰问金； C、 二手楼资金监管转款、公司清算、信托产品赎回、返租款； D、 对超出转授权范围外非标准化现金业务、年度大额提现额度申请。 51. 审批大额现金拆迁款需提供资料有( ABCD ) A、 公司申请 B、 政府相关部门的文件/政府相关部门的批复件 C、

35、 补偿办法（标准） D、 补偿协议 52. 柜台办理( )业务必须实时进行大额核实。 BD A、代办人办理的大额取现10万元（含）以上人民币或等值外币交易B、个人大额取现50万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易C、代办人办理的大额转账50万元（含）以上人民币或等值外币交易D、 个人大额转账100万元（含）以上人民币或等值外币交易，含本人和代办交易。53. 关于BGL账户挂账，下列说法正确的有： ABCDA、节假日国际卡还款应使用“8421003”BGL账户挂账。B、柜员现金出纳长短款应使用“7419001/8421001”BGL账户挂账。C、对公国内结算业务差错短款，应使用“7

36、413012国内人民币结算业务垫款账户”挂账D、公国内结算业务差错长款，如为客户办理现金缴款信息不明所至，应使用“8331062应付及暂收款现金收付款业务”挂账54. 关于个人外汇业务下列说法正确的有： ACDA、等值3千美元(含)以上汇款人为境内个人的境外汇入款可以入账，但必须客户到银行办理收支申报B、等值1万美元(含)以下的旅行支票兑付柜台可以直接办理，不必托收。C、等值1万美元以上外币提现需提供本人有效证件及提取外币现钞备案表D、境内和境外居民每人每年结汇额度为累计等值5万美元。55. 关于个人错账冲正业务下列说法正确的是： ABCA、对于有可能产生损益的冲正，如冲正金额在人民币1千元以

37、下（不含）由业务经理审批后办理。B、对于涉及到客户账，但不会产生银行损益的冲正，如冲正金额在人民币10万元以下由业务经理审批后办理。C、节假日的冲正业务如超过业务经理审批权限，应先征得对应权限管理人员同意，签名审批手续必须在工作日即时补齐。D、使用强制扣划办理信用卡逾期未还业务无需业务经理审批。56. 对于本行确认的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易应加强了解并记录以下哪些信息？ ABCD A、资金来源；B、资金用途；C、经济或经营状况变化的信息；D、贸易或交易的背景、交易对手情况。57. 业务经理必须对( )业务重点关注？ ABCD A、错账冲正交易B、强制修改客户信息资料C、本、外

38、币长期不动户交易D、BGL账户监控及过渡科目监控u 判断题1. 客户在意见簿上的投诉或留言，网点负责人员应每周查阅，认真受理，及时（四个工作日内）回复。留有联系方式的，要电话回复客户。（错）2. 客户向媒体投诉并已带媒体来到网点的，网点负责人员要报告上级有关部门，启动应急公关预案，减少或消除负面影响。（对）3. 经营性分支机构业务经理有权制止柜员违反规章制度的行为，并提出处理意见。 (对)4. 业务经理有权抵制单位负责人、有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为。(对)5. 业务经理有权提出派驻机构柜员准入意见，参与营业期间的柜员管理。 (对)6. 业务经理仅负责监督柜面业务

39、人员（含核准人员）的工作和日常行为，对其在实际业务操作中遇到的问题交由网点负责人解答。(错)7. 业务经理应积极参加各种业务培训，并负责及时做好对派驻机构业务人员的转培训，以不断提高派驻机构的内控管理水平。 (对) 8. 业务经理是指在经营性分支机构负责履行风险控制、内控合规管理与监督检查职责的专职人员。 (对)9. 业务经理应协助机构负责人分管运营及内控管理工作，全面把控网点重大风险，保障机构安全运营，维护网点正常经营秩序。 (对)10. 业务经理直接对委派机构负责，不参与派驻机构对柜员业务量、业务质量、服务质量及劳动纪律等的管理与考核。 (错)11. 业务经理负责网点员工的业务培训，组织员

40、工学习规章制度，定期评估业务流程，并及时向委派机构反馈基层操作风险变化趋势，报告网点重大风险隐患，并就优化制度、流程提出意见与建议。(对)12. 业务经理在同一机构的连续任职时间为两年，超期要进行机构轮换；返回原派驻机构任职的，间隔期限不少于一年。 (错) 13. 业务经理若因轮休、突发事件无法到岗或临时离岗的，只需及时向派驻机构负责人报告。 (错)14. 业务经理仅负责自查发现问题的督促整改，并跟踪落实整改效果。(错)15. “双十禁”是强制性约束柜员和机构负责人合规操作的法规性文件，中行员工应根据自身岗位，视情遵守。(错)16. 行长为争揽客户将某公司的印鉴和证件拿来，让你为客户先保管一段

41、时间，等公司经理出差回来后办理业务时使用。(错 )17. 营业中，短时间离开工作区域，没有必要从系统中办理签退和上锁保管其他重要物品，这样可以提高工作效率。(错 )18. 中国银行基层机构负责人案件防控工作检查考核办法(试行)(2011版)规定：负责人未认真履行案防工作职责，导致本机构发生经济案件或重大违规问题的，一律先免职，后处理。(对)19. 对于内部对账不符，查明原因后需进行账务调整的，应按照总行错账冲正管理办法的规定区分不符原因分别处理。(对)20. 如若是手工对账，对账部门应形成对账记录；如若是系统自动对账，对账部门不需要形成对账记录。(错)21. 利息核算应遵循收付实现制原则，每日

42、或在每月末及时反映应计利息收支，确保损益的真实、准确。(错)22. 营业场所现金区应与其它区域隔开，出入口应安装防尾随联动互锁安全门（以下简称联动门）。(对)23. 营业场所报警系统应联入当地“110”报警中心，每月联合所在分行安防监控中心、“110”报警中心对联网报警系统进行测试，测试情况应记录备查。（对）24. 营业场所入侵报警密码操作键盘安装位置应便于操作人员布撤防。布撤防应专人管理，密码定期更换，操作人员变更，应及时更换密码。(对)25. 营业场所监控录像资料保存时间不得少于60天。(错)26. 调阅、复制录像资料，应经上一级主管安保工作的负责人批准。(对)27. 营业场所应组织保安员学习我行安全规章制度，并定期对保安员遵守劳动纪律、日常工作表现等履职情况进行考核，对不称职保安员提出调整意见。(对)28. 联动门钥匙（含感