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1、2012年金融机构反洗钱业务竞赛一 一判断（100题）1、保险公司通过自己聘用人员识别的客户数，也可计入“通过第三方识别”的客户数。N2、保险公司委托金融机构和其他第三方代为签订保险合同的，仍然要承担反洗钱所规定的客户身份识别责任。Y3、客户本人将保险费以现金形式存入银行的，不能视为保险公司直接以现金收取保费。Y4、如果保险费没有到达保险机构的客户身份识别限额，但保险公司仍对新客户采取了金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法所规定的客户身份识别措施的，在填报非现场监管报表时，金融机构可以将识别这类新客户的数据列入“新客户”数中。N5、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记
2、录保存管理办法中规定，对于保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同需进行客户身份识别，其中的金额均不包括本数。N11、如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。Y12、如果某一交易客观上具有可疑交易所规定的异常特征，但金融机构却有合理理由排除这些疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，仍应将将这些交易作为可疑交易报告的内容。N13、如果金融机构不能确定
3、其协助配合有关部门开展的工作是否涉及反洗钱，可不将有关情况填入“金融机构协助公安机关或其他机关打击洗钱活动”一栏。Y14、客户的身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托也同时失效。N15、按照规定，金融机构不能将在境内的交易记录保存在境外。N16、客户手持被代理证件可作为代理关系存在的证据之一。Y17、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中规定金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，其中对私客户的代理协议可不限于书面合同。Y18、金融机构不得违反法律规定向境外金融机构提供有关客户身份信息、交易记录。Y19、金融机构不可以向境外金融机构提供反洗钱内部控制制度等文件资
4、料。N20、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中要求，金融机构要定期进行内部审计，其中的“定期”是指一年。N21、目前我国法律制度对金融机构获得外国政要名单的渠道作出强制性规定。N22、金融机构可以将客户应更新有效身份证件或证明文件的期限统一确定为证件或证明文件到期后的“三个月”或其他固定的时限。N24、中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式。（ ）Y25、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起15日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。（ ）N10天26、金融机构应于每年
5、或者每季度结束后的10个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（ ）N5日27、沃尔夫斯堡集团成立于1997年。N199928、代理行客户是指金融机构的一家客户或机构，本身是金融业务机构，而使用该金融机构的代理行业务账户来对它自身的顾客进行交易。Y29、联合国反腐败公约是联合国为打击跨国、跨区域的腐败犯罪主持制定的国际法律文件。其中，有关反洗钱的内容占了大量篇幅，是公约的重要组成部分。Y30、我国主要依据中华人民共和国海关法、中国海关对进出境旅客通关的规定、中华人民共和国海关法行政处罚实施细则来实施FATF特别建议第九项的相关规定。Y31、1999年12月
6、联大通过了联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约。Y32、金融行动特别工作组在关于洗钱问题的四十项建议之外，于2001年10月专门制定了八项制止恐怖分子筹资活动的特别建议。2004年10月22日，金融行动特别工作组在巴黎召开大会，专门针对恐怖分子和犯罪分子跨国境运输现金问题单独制定了一项特别建议，使制止恐怖分子筹资活动的特别建议的内容从八项增加到九项。Y33、金融行动特别工作组四十项建议和九项特别建议遵守情况评估方法只包含20种特定犯罪。N34、中华人民共和国反洗钱法2007年1月1日正式实施。Y36、随着经济、金融的一体化，犯罪等也有国际化的趋势，我们应加强与世界各国的交流与合作，在反洗钱上
7、尤其要加强金融与司法部门的国际交流与合作。Y37、对于打击地下钱庄和洗钱等违法犯罪活动，要重点关注国内企业与海外关联企业的资金往来账户、关注个人大额的本外币资金异常划转的账户。Y38、利用电子支付工具无形、数字化特点可以很容易地完成现金形态的转移和资金的转移。Y40、FATF四十项建议明确指出：“金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而生的洗钱手段，这些技术可能有利于隐蔽身份”。Y42、国际刑警组织是一个具有反洗钱功能的综合性国际组织,总秘书处设在法国里昂。Y43、金融行动特别工作组的秘书处设在美国纽约。N44、我国金融机构的境外分支机构应当遵循所在国家或地区反洗钱方面的法律规定，依法
8、与其金融监管部门和其他部门配合。Y45、依据我国反洗钱相关规定，账户资料应自开户之日起至少保存5年。N46、大额交易报告制度，是指凡在规定金额以上的交易，不论是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度。Y47、离析阶段是洗钱链条中的最后阶段。N48、就利用国际金融系统洗钱而言，跨国洗钱的历史可以追溯到20世纪30年代。Y49、洗钱罪的客体是指刑法所保护的而为洗钱犯罪行为所侵害的社会关系。Y50、洗钱罪的犯罪主体既有自然人又有法人，也就是说任何个人或单位都可能犯洗钱罪。Y51、对于清洗何种刑事犯罪违法所得和收益才构成洗钱犯罪，世界各国的看法不尽相同。Y52、巴塞尔银行监管委员会成立于1974年底
9、。Y53、金融行动特别工作组的简称是FATF。Y54、美国1970年银行保密法建立了现金交易报告制度。Y55、金融行动特别工作组的四十项建议最初发布于1992年4月。N57、中国人民银行的分支机构无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。N59、在中华人民共和国境内依法设立的汽车金融公司、货币经纪公司报告涉嫌恐怖融资的可疑交易适用于金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法。Y60、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产不是恐怖融资。N61、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经
10、常居住地。Y62、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。Y63、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。Y64、金融机构交易记录的保存的期限，应自业务关系开始时算起。N65、金融机构保存客户身份资料和交易记录的期限一般为5年。Y66、一次性交易的交易记录的保管期限为3年。N67、在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。Y68
11、、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。Y69、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责后，可不承担未履行客户身份识别义务的责任。N70、除银行业金融机构以外的其他金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。Y71、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户法定代表人或者负责人的变更时应当得重新识别客户。Y72、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的应当重新识别客户。Y73、金融
12、机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新办理业务。N75、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。Y76、金融机构应当根据客户或者账户的信誉等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。N风险79、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。Y80、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款
13、人电话三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。N住所81、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。Y82、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作做出统一要求。Y83、金融机构应对本级机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。N84、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中不要求了解客户及其交易目的和交易性质，要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。N85、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、
14、客户身份资料和交易记录保存义务适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。Y87、金融机构应当按照安全、准确、保密、完整的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。Y88、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是由人民银行单独发布的。N+3监89、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。Y90、中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的,依法给予行政处罚。N 处分91、中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反反洗钱规定的,依照有关规定进行处罚或者提出建议。N中国人民银行县（市）支行发现金融
15、机构违反本规定的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议92、中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反金融机构反洗钱规定的行为给予行政处罚的，应当遵守中华人民共和国反洗钱法的有关规定应当遵守中国人民银行行政处罚程序规定的有关规定。N93、中国人民银行或者其分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。N或者其省一级分支机构94、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时可将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理
16、委员会。Y95、中国人民银行在履行反洗钱职责需要时，可以询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。Y96、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。Y97、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，不得向任何单位和个人提供。N 非依法律规定，不得向任何单位和个人提供98、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。Y99、金融机构应当按照规定向中国人民银行、公安机关报告人民币大额交易和可疑交易。N 中国反洗钱监测分析中心100、金融机构及其分支机构的工作
17、人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。N 负责人二、单选（100题）1、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照身份识别办法中有关( )的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。 DA高风险业务 B高风险行业 C重要客户 D外国政要2、金融机构要通过流程控制，强化勤勉尽责义务。利用技术手段筛查出交易数据后，金融机构应根据需要进一步分析、审核和判断，提高所报告的可疑交易信息的( )。AA有效性 B完整性C准确性D可靠性3、非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金融机构履行客户身份识别义务的情况，该表“新客户”项
18、下的数据应反映( )。BA所有办理业务的客户数B所有来金融机构开立账户的客户C通过开立账户等方式与金融机构建立了业务关系D所有建立业务关系的客户数4、非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金融机构履行客户身份识别义务的情况，该表“跨境汇兑”、“一次性交易”项下的数据应反映金融机构 ( ) 。AA识别的客户的家数 B办理业务的次数 C开立账户数 D办理交易的笔数5、对于非现场监管报表中的“受益人数”，保险公司应填写( )量。BA实际控制客户的自然人（数）B保险合同所列的受益人数量C交易的实际受益人数 D保险单投保人（数） 6、保险公司委托金融机构和其他第三方代为签订保险合同的，仍然要
19、承担金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法所规定的 ( )。CA大额交易报告责任 B可疑交易报告责任 C客户身份识别责任 D以上均是 7、客户本人将保险费以现金形式存入银行的，( )视为保险公司直接以现金收取保费。CA可以B由保险公司决定是否 C不能 D由业务员觉得是否 8、保险费没有到达金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法所规定的客户身份识别限额，但保险公司仍对新客户采取了所规定的客户身份识别措施的，( ) 。BA金融机构必须将此类数据列入非现场监管报表B鼓励金融机构将识别这类新客户的数据，列入非现场监管报表C金融机构不能将此类数据列入非现场监管报表D以
20、上做法均不正确 9、保险公司通过非本公司聘用的且不在金融机构任职的人员识别的客户数，计入“( )”的客户数。BA客户识别总数 B通过第三方识别C通过代理行识别数 D他人代理数 10、保险公司通过自己聘用人员识别的客户数，计入“( )”的客户数。AA客户识别总数 B通过第三方识别C通过代理行识别数D他人代理数 11、保险公司识别人身保险（含团险）客户的起点金额依照( )计算。CA单个保险单金额B期缴金额C单个保险人的保险金额D单个保险人单期期缴金额 16、金融机构应加强对客户身份资料信息的维护管理工作，确保客户身份资料的（ ）。BA完整性和准确性B准确性和有效性C完整性和有效性D真实性和有效性
21、17、金融机构应在（ ）中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能移及时获得所需信息及其他资源。CA反洗钱领导小组 B中层领导 C高级管理层 D整个机构 18、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定自然人账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的大额款项划转交易适用于（ ）BA仅适用于境内交易B 既适用于境内交易，又适用于跨境交易C仅适用于跨境交易D根据不同情况适用不同的交易 19、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定的风险等级划分标准应由(
22、 ) 规定。CA中国人民银行总行B中国人民银行各分支机构 C金融机构自行D金融机构与人民银行共同 20、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法规定如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与( ) 名单相关的，金融机构应在按规定向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告的同时，按照我国法律和有权部门为执行联合国安理会决议所作安排的要求采取适当措施。CA国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 21、在识别可疑交易时，
23、对客户为单位进行累计计算时，应将某一客户（ ）累计计算。CA在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易B在同一金融机构的不同营业网点开立的同一性质账户发生的交易C在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易D在同一金融机构的同一营业网点开立的同一性质账户发生的交易 22、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定的“可疑交易发生后的10个工作日”是从 （ ）起计算。BA构成可疑交易的第一笔交易发生之日B构成可疑交易的最后一笔交易发生之日C构成可疑交易中的任何一笔均可D构成可疑交易的居中的一笔交易发生之日 23、中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题
24、的，应及时发出（ ），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。DA反洗钱非现场监管走访通知书 B反洗钱非现场监管质询通知书C约见金融机构高级管理人员谈话通知书D反洗钱非现场监管意见书 24、金融机构应自反洗钱非现场监管质询通知书送达之日起（ ）个工作日内，书面回复被询问的问题。AA5 B10 C15D30 25、中国人民银行及其分支机构在现场走访时，反洗钱工作人员不得少于（ ）人，并应出示执法证。BA 1 B 2 C 3 D 5 26、（ ）应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现查检查事实确认书。CA检查组组长B检查组 C主查人 D检查组成员 27、检查组进行现查检查时，应对检
25、查工作进行记录，编制（ ）。BA工作日志 B现场检查工作底稿 C事实确认书 D现查检查取证记录 35、中国人民银行及其（ ）反洗钱执法部门负责反洗钱现场检查。DA分行 B县支行 C营业管理部 D分支机构 36、联合国反腐败公约基本上沿用了（ ）所规定的洗钱条款，但在打击腐败的国际曾面上规定了许多具有创新性的制度。DA关于洗钱问题的四十项建议B九项制止恐怖分子筹资活动的特别建议C金融行动特别工作组四十项建议和九项特别建议考评方法D联合国打击跨国有组织犯罪公约 37、（ ），我国最高立法机关在刑法修正案中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。CA 1998年9月1日 B 2000年10月1日C
26、2001年12月1日D 2001年9月1日 38、金融行动特别工作组通常每（ ）对全体成员进行一轮互评。CA 1年B 2年C 3年D 4年 39、（ ）我国通过了全国人大常务委员会关于禁毒的决定。DA 1989年12月1日 B 1990年10月1日 C 1991年12月1日 D 1990年12月1日 40、国际社会打击洗钱犯罪的第一个国际法律文件是1988年12月19日联合国外交大会通过的（ ）。DA联合国反腐败公约 B联合国打击跨国有组织犯罪公约C关于禁毒的决定D联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约 41、现场检查结束后，检查组应就检查的基本情况和检查查证的事实和问题进行全面的梳理、核实、
27、总结，并将检查情况、事实向被检查机构反馈，向（ )报告。BA行长 B主管领导 42、反洗钱现场检查组原则上按检查方案规定的时间结束检查。如需延期，应报检查方案审批人批准。退出现场时间应（ ）被检查单位。AA告知 B不告知 43、现场检查取证记录及证据附件由主查人编制中国人民银行现场检查取证材料清单，统一汇总、统一管理，并（ ）负责。BA签章 B签字 44、现场检查取证时，需填写中国人民银行登记保存证据材料通知书一式（ ）份，加盖派出检查行公章，送被查单位签收。AA二B三 45、现场检查程序一般包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和（ ）五个阶段。AA档案整理B行政处罚 46、（ ）是金融
28、机构可疑支付交易报告的最终接受者。BA国务院B人民银行总行 47、中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定，于（ ）施行。AA 2007年1月1日B2007年5月1日 48、目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有两种形式：一是以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度，二是以（ ）为代表的可疑交易报告制度。BA中国 B英国 49、中国反洗钱监测分析中心隶属于（）AA中国人民银行B最高法院 C公安部 D司法部 50、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是（）DA埃格蒙特集团B亚太反洗钱小组C欧亚反洗钱与反恐融资小组D金融行动特别小组 51、在反洗钱工作中确定个人客户身份的最主要证件是（）AA居民身份证B军人身份证C边民出入境通行证D护照 52、2001年刑法与1997年刑法的规定相比增加的洗钱罪的上游犯罪是（）CA毒品犯罪B黑社会性质的组织犯罪C恐怖活动走私犯罪 53、( )是目前世界各国普遍遵守的反洗钱国际标准，是反洗钱领域最重要和最基本的标准CA四十项建议B反恐融资九项特别建议C金融行动特别工作组的“40+9”建议 D1986年控制洗钱法
