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1、监管员现场监管的风险防控,前言,大家都知道我们所从事的工作是仓储融资,对公司来是是怎么预防与控制风险,把风险降到最低是最主要的目标,货押的风险的预防与控制最终是我们现场监管的监管人员来执行。现在我想问下大家:我们驻库监管员是不是每天盘点做完报表，然后把库存报表传真回公司,就什么事都没有了?这样能完成了我们的职责了吗?下面我们一起来探讨:监管员现场监管的风险与防控,预防 控制,现场监管风险防控的四个基本工作内容,1. 控制库存风险，控制质物质量风险,2. 完善仓库各类资料,3. 密切关注企业生产经营现状,4. 制定突发事件应急预案措施,数量,质量防控,完善现场资料,关注企业生产经营现状,制定突发
2、事件应急预案,四点工作在风险防控中的重要性,现场的风险防控,5,1-1控制库存风险控制质物质量风险,定时根据实际情况测试调整平均重量,密度等,每天要和企业的库存核对,防止统计的库存高于企业,库存量临近质押量要及时知会企业相关人员及片区主任,做好值班安排,关注企业生产经营情况掌握企业生产与销售情况的规律,做到:按时清点,及时跟踪,如实登录,准时反馈,做到:账实相符,账证相符,账账相符,定期实行每月大盘点,核对:实物,货位,账三者是否相符,控制库存风风险,Company Logo,1-2 在统计库存数据的误区,Company Logo,企业更换标签,包装更换质物以质量次的质物代替好的质物,在标签上
3、更改质量等级,企业提供的质押物质量要求达不到临管通知书面通知要求或者与要求不符,出质人偷梁换柱把质物取走在包装盒填不值钱的杂物或在散货中填它物做假,1-3 质物质量风险须防范的关键点,B 以次充好以假乱真,C 质量做假,A 达不到监管要求,案例1,案例2,在做散货质押仓库时防止出质人在质物内部堆放石头泥或沙子填充外部堆放少量散货质押量.,小结,在开仓或者日常的盘点时我们要注说意有包装的质押物内外是否相符，散货内部是否掺有假 有以平均重量或密度统计库存的仓库要定期测试调整，防止取值偏高 日常监管工作中注意监管通知书上的有关质物质量限制性条款 监管工作中掌握被监管企业的生产销售规律，在库存将临线时
4、把握时间知会企业相关人员。有效控制库存风险。,2-1完善仓库各类文件资料,2.制定补允型文件资料,3.现场要及时跟进完成的资料,1.仓库必备的资料,完善仓库资料,Company Logo,2-2 完善仓库各类文件资料,1.仓库平面定置要标注比较大的参照物比如仓库大型的建筑公路名称等,注明监管区域,制定好后须给企业盖章确认.2.公共仓的质押物货位有变动的或增押的须及时给出质人公共他盖章确认.3.在一个仓库除了出质人主体外还有其他公司的挂牌或以其他公司名称进货的,须做份内部购销合同,明确货权规避风险4.所须企业盖章或授权人签字的文件按管理部规定的时间执行。,注意事项,日常监管工作中,领导到仓库检查
5、或者片区主任一直强调我们驻库监管人员要密切关注被监管企业的生产经营情况. 那么我想问问大家，我们所说要关注的企业生产经营情况的内容包括哪些呢？难道仅仅是企业这个月生产了多少货，销售了多少货物？还有我又通过什么渠道去了解企业的生产经营情况呢。,讨论,3-1 关注企业经营的三种情况,1.企业经营数据情况,2.企业人员方面的情况,3.其他情况,周转率，流动比率，速动比率，进出库，当月的最高库存量，最低库存量，企业的客户流失或新增情况,企业老板是否常看到,高层变动情况,员工工资发放是否及时,员工流失情况,企业是否存在其他债务,行业政策变化对企业是否影响,市场价格波动对企业的影响情况,3-2 关注企业经
6、营的三种渠道,了解企业生产经营的三个渠道,例如企业的保安人员,车间的员工,将要离职的员工,甚至搞卫生的阿姨,1.从企业的员工了解,车间的班组长,经理与我们关业务的领导,通过与其聊天有时可试控性的询问,2.从企业基层领导,例如企业内或旁边小卖部的老板,上门提货与来送货的司机或客户。甚至供应商驻厂代表,3.从外部相关人员,3-3 如何关注企业生产经营情况的举例,在日常经常监管中我们每月都要统计周转率，从周转率上的变化我们大概捕捉到企业最近来的生产经营情况是否良好，如果是生产型的企业我们监管中要经常要到车间巡查，当看到原先几台机器全部投入生的，发现当前停了几台，这个时侯我们通与熟悉的车间工了聊天，可
7、能我们会了解到一些信息：最近市场形势不好老板不敢大力投产，或者是企业差钱没有钱进原料，最近公司失去一些重要客户，订单少等等。 监管中我们有时有意识的与将要辞职的员工聊天，通过聊天我们可能会收获不少“猛料”。,从前我们讲到的：控制库存风险质物质量风险，完善仓库的各类资料文件，关注企业生产经营情况。我们在现场所做的这些工作都是为了预防风险规避风险的。但这还不够一旦风险出现了我们还要能控制住风险，因此要求我们必须把可能会出现的一些突发事做好相应的处理措施。下面我们来淡淡几种突发事件处理预案措施，如何控制风险？,规避风险 控制风险,4-1 突发事件应预案1,情景一：法院突然上门说要查封我们所监管的仓库
8、质押物（法管跟几名法警）制定的预案：第一时间的反应就是把这一状况汇报会上级领导，同时佩戴工牌拿出三方协议双方协议租凭合同表明我监管的合法性，并说明：该仓库的货物企业已拿作融资质押给某某银行，我们授某某银的委托进行监管，如要查封须要跟某某银行沟通，并让法官出示法院叛决书了解上面的内容及时跟进汇报。尽量拖延时间争取公司有时间与银行沟通和等来公司相关领导到现场的处理，如法院强行要查封的让法官提供法院判决书复印件。,4-2 突发事件应预案2,情景2：企业监管货物超出底线后仍强行出货 制定的预案：发现这一情况及时汇报片区主任或业务管理员，跟企业相关人员说明强行出货的后果，做出阻止企业这行为的姿态仍无法停
9、止的记上出货的车牌号品名与数量出库的时间并拍照保留证据。必要的情况下报警处理,NO NO.,4-3 突发事件应预案3,情景三：我们监管的仓库和质押物上出现其他监管公司或其他银行的标识 。制定的预案：出现类似的情况要及时汇报上级的同时增加对质押物标识的张贴与桂牌数量。积极去找出其他监管公司的驻守人员，了解他们的质押数量核实是否存在重复质押现象。核实仓库保存的资料是否齐全例如仓库平面图，货位图是否写清及级企业盖章确认，质物进仓单是否让企业及时盖章确认。保全好仓库各类资料文件,4-4 突发事件应预案4,情景4：法院拍卖质押物或者转移有争议的质押物到另一仓库时 制定的预案：出货时要有公司相关领导在现场
10、方可实行出库，制定完善质押物出库流程制度与责任：谁现场跟进，谁监磅，谁跟车监督。如何通行沟通出货的信息等等，出库的信息要记录详细：品名，数量，车牌号，出库的时间，每车货车的拍照等等。每提一车货须让相关提货人在我们的仔细记录上签字确认后方可拉货离开现场,4-5突发事件应预案5,情景5：仓库出现自然或人为因素引发存储地或质押物出理塌陷，水灾，火灾等能导致质押物出现毁损灭失的事件 。 制定的预案：电话通知其119，110，快速电话通知上级，参与现场必要的救灾活动，统计出受损质押物的数量跟进汇报,4-6突发事件应预案6,情景6：企业生产经营出现重大状况资金链断裂法人或高管隐匿失踪债主追债，员工追讨工资
11、 制定的预案：片区主任进驻仓库加强值班工作纪律，加强监管区域质押物标识的张贴对所监管的仓库实行上锁，整理仓库资料转移保护好各类资料，清点库存做好迎接法院查封工作，加强防范追债与讨工资员工做出过激行为,4-7突发事件应预案7,情景7：突发追债债主或不明身份的人上门抢货。 制定的预案：已纳入严密监管仓库的驻库人员须与附近仓库组成一个应急预防小组，且每名人员手机上存有公司领导当地派出所的电话，编辑一条内容相同求助短信且设置成手机的快捷键。当突发债主或不明身份的人上门抢货时，保护好仓库各类文件资料我方驻库人员不要集中在一个地方分开分散，相互照应发现情况不对及时报警。附近仓库人员上门支援的站在外围防止全
12、部被控制。在外围及时和向公司领导汇报现场的情况，发现里面我方人员被控制做报警处理。,喂，110,突发事件下的有效监管关键词,假设我们所监管的仓库出现前面所列的情景及其他重大风险信号，这样的仓库一般我们都会列严密监管状态，已纳入严密监管的仓库我们在做好日常监管的同时要加强下面四点工作：制定24小时值班制度并严格执行 疏通信息汇报流程 仓库现场资料文件与总部核对并做好妥善保护工作加强沟通注意工作细节,控制风险坐标,控制风险 高,控制库存风险，控制质物质量风险,完善仓库各类资料,密切关注企业生产经营现状,制定突发事件应急预案措施,控制风险高,控制风险象 低,从左边的表我们知道：只有把四点工作做才能有效防控监管风险,1 控制库存风险，控制质物质量风险 2 完善仓库各类资料3密切关注企业生产经营现状,制定突发事件应急预案措施,监管现场风险,监管风险防控金字塔,控制,预防,防控,总结,今天我所讲的是我们监管员在监管工作的基本工作内容归纳起来有四点：1、控制库存风险，控制质物质量风险、完善仓库各类资料密、切关注企业生产经营现状、制定突发事件应急预案措施、希望大家在日常的监管中严格做到以上的四点基本工作，为南储的仓储融资做出自出应有的贡献。,库存质量,完善资料,关注经营,制定预案,谢谢！,谢谢大家,
