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1、2004年3月一、融通基金管理有限公司简介-31、公司基本情况2、公司持续创新3、公司投资理念4、公司服务理念二、融通金算盘的产品特点-61、融通金算盘产品的三大优势2、融通金算盘家族新成员融通行业景气基金的三大优势三、融通金算盘的服务特点-171、日常客户服务2、个性化服务3、对代销机构的服务四、融通行业景气基金费率结构-211、管理费与托管费2、认购的有关规定3、申购的有关规定4、赎回的有关规定五、销售及客户服务方式-251、直销机构联系方式2、客户服务中心联系方式3、客户服务热线查询信息4、客户服务热线开通时间5、交易资料寄送及相关服务六、证券投资基金基础知识(附件备查) -281、证券
2、投资基金简介2、国外基金的收益情况融通基金管理有限公司 简介本章包括以下内容：1、公司基本情况2、公司持续创新3、公司投资理念4、公司服务理念1. 公司基本情况融通基金管理有限公司于2001年5月22日在深圳正式成立，注册资本1.25亿元人民币。公司拥有合理的法人治理结构，建立了风险控制委员会、薪酬委员会、投资决策委员会等专业委员会，对公司的运营管理进行着良性监控。公司的投资管理团队具有丰富的证券、基金从业经验，而且一贯重视投资、研究与交易的充分沟通、互动及协调。2、公司持续创新“创新”是公司持续发展的动力源泉。我公司始终在合法合规的前提下，不断开发新的基金品种、开拓新的理财服务，通过创新来赢
3、得市场。公司的多项创新领行业之先，取得了良好的效果:u 第一家引入保险公司以外的机构投资者参与封闭式基金申购u 第一家通过中国证券登记结算公司引入证券公司进行开放式基金代销u 第一家在深圳证券交易所挂牌揭示开放式基金净值u 第一家推出认购期后端收费u 第一家提出“持续分红”理念, 分红次数在同期基金公司中名列第一(四只开放式基金累计分红次数高达17次)u 第一家采用理财的方式进行市场营销，并成立了理财俱乐部3、公司投资风格 研究推动投资；注重投资策略选择；风险控制，精选个股具体可以阐述为：公司倡导以价值为主线、趋势为主导的投资理念，强调研究推动投资。公司一贯高度重视研究，强调研究与投资之间的无
4、缝融合，在投资与研究的交流、沟通方面积累了竞争优势，并培育了一支精干的专业研究团队。与此同时，注重对不同市场状况下投资策略的选择，灵活应对市场变化。强调对个股的精研和精选，从而达到控制风险、实现良好基金收益的目的。4、公司服务理念公司的服务理念是：以客户为中心，坚持做好投资业绩，坚持做好客户服务。我们率先提出了“大客户服务”思路，使客户服务贯穿于销售中的各个环节，以此来树立公司诚信服务的市场形象。通过不懈的努力，我们已经建成了以交通银行、建设银行和工商银行为主的成熟代销网络，以及专门针对大客户的直销网络。融通金算盘家族产品特点本章包括以下内容：1、融通金算盘产品的三大优势2、融通金算盘家族新成
5、员融通行业景气基金的三大优势3、营销方式推荐：“一对一理财”营销和“理财套餐”的推出融通金算盘是融通公司为客户提供的理财产品和理财服务的形象代言。融通金算盘家族目前有四只开放式基金：融通新蓝筹基金、融通蓝筹成长基金、融通深证100指数基金和融通债券基金。融通金算盘家族成员具有融通金算盘家族整体净值增长率首屈一指。金算盘家族所有基金（包括封闭式基金）按基金规模加权平均后的净值增长率自2004年初以来，在所有已发行新基金的26家基金管理公司中名列前茅 。表1基金区间净值增长率数据来源：融通基金管理有限公司市场拓展部（区间：2003123120040220） 同期间，融通金算盘家族的开放式基金净值增
6、长率名列前茅。其中融通蓝筹成长基金和融通深证100指数基金业绩增长最为迅速，净值增长率分别达到了17.25%和16.28%，进入了前三名。一贯运作稳健的融通新蓝筹净值增长率达到了9.96%。 同时，融通债券基金在纯债券基金中净值增长率名列前茅。融通金算盘家族的开放式基金整体表现突出。融通新蓝筹基金自2002年9月成立以来，截至2004年3月1日,收益率高达25.08%。自2003年9成立以来，截至2004年3月1日， 融通债券基金、融通深证100指数基金、融通蓝筹成长基金收益率分别为：8.00%、20.50%、19.00%。表2融通开放式基金累计净值、分红收益率一览表（2004年2月20日）数
7、据来源：融通基金管理有限公司市场拓展部融通金算盘家族基金一贯坚持持续分红的理念，以客户利益最大化作为我们的目标。我们精心管理基金，全力提升基金业绩，保证了客户投资的长期稳定增值。在此基础上，通过持续的分红，为客户提供了实实在在的回报。持续分红不仅有效平衡了长远与现实的利益，而且免除了赎回费用和所得税费用，有利于客户最大限度地实现收益。融通金算盘家族开放式基金在一年多的时间内已实现18次分红，分红金额超过2亿元。l 融通新蓝筹基金成立一年多以来，分红6次，累计实现分红15%；l 融通债券基金成立四个多月以来，分红2次，累计实现分红2.1%；l 融通深证100指数基金成立四个多月以来，分红6次，累
8、计实现分红14%；l 融通蓝筹成长基金成立四个多月以来，分红4次，累计实现分红10% 。融通金算盘家族基金的安全性主要是通过严格的风险控制和产品的自由转换来实现。严格的风险控制在整个风险管理体系中，我们利用了多项自行开发和外购的风险管理工具，对投资工具进行风险评估，并制定了完善的风险管理制度，有效地防范了投资风险。如下图所示，金算盘家族各只基金业绩平稳增长充分体现了我们稳健的运作风格和极强的风险控制能力。 图1融通金算盘家族各只基金累计单位净值走势图。数据来源：融通基金管理有限公司市场拓展部（区间：2003102220040220）产品的自由转换金算盘家族中的成员在不同股票市场状况下收益会有所
9、差别，合理利用基金的转换功能可以确保资金安全，达到“避险增值”的效果。例如，在股票市场低迷时，低风险的债券基金收益可能优于高风险的股票基金和中等风险的指数基金收益。原来持有股票基金的客户可以将所持的股票基金和指数基金的份额部分地转换为债券基金份额，形成类似于低风险套餐的比例结构, 从而获得股市低迷时的最佳收益，避免风险。此外，基金转换的效果相当于赎回并申购一次，但费用则远远低于申购和赎回费用的总和。融通金算盘所有基金均可采用认购期后端收费方式，认购、申购时均可免交认购、申购费用，到赎回时再缴纳。而且基金份额每多持有一年，其后端认购、申购费率按25%递减，持有基金满四年认购费、申购费为零。同时基
10、金赎回费随着基金持有时间的增加而减少，基金持有满三年赎回费为零。后端收费方式对客户有以下好处：u 延后交费，赚得越多费用越少（持有期越长，盈利越多，费用反而越少）。u 在银行储蓄，需要缴纳20%的利息税；投资股票，需要缴纳印花税，而购买金算盘家族内的任何基金，则无需缴纳这些税项。融通行业景气基金是融通基金管理有限公司根据市场情况设计推出的股票型基金，主要投资处于景气复苏以及上升阶段的行业。如下图所示，证券市场已经出现明显的结构性分化。处于景气上升阶段的行业组合指数能够明显战胜比较基准，而处于衰退阶段的行业的组合指数表现明显落后于基准指数。我们选择景气行业进行投资能够充分把握市场机会，符合市场的
11、需求。图2行业分化加剧： 2003年涨幅最大的三个行业图3行业分化加剧： 2003年跌幅最大的三个行业数据来源：融通基金管理有限公司研究部我们持续考察了景气行业的模拟组合、上证指数和深成指历史收益情况，考察期为2003年1月4日至2003年12月31日。从下面的走势图中可以明显看出，景气行业的模拟组合一直保持超越上证指数、深成指的走势。图4 2003年模拟组合与上证综指、深成指的走势比较表3 模拟组合与上证综指、深成指的收益率比较收益率模拟组合上证综指深成指2003年涨幅54.84%10.27%18.49%数据来源：融通基金管理有限公司研究部（区间：2003010120031231）此外，行业
12、景气基金承诺坚持持续分红的理念，力求以实实在在的真金白银回报投资者。融通稳健的运作、严格的风险控制、以及对景气行业投资机会的充分把握能最大限度规避和减少投资风险，确保在安全的基础上赚钱。同时，客户可以根据股票市场的变化及自身的风险收益偏好合理调整行业景气基金与金算盘家族内的其他基金组合。债券基金收益稳定，提供了安全的保证；指数基金可获得市场平均收益；股票基金提供了享受股票市场高收益的空间。因此，行业景气基金与金算盘家族内其他基金的如意转换、自由组合能够有效避免风险，达到“避险增值”的目的。融通行业景气基金采用认购期后端收费方式，认购时可免交手续费，到赎回时再缴纳。如果持有期满四年，将不再收取手
13、续费。而在银行储蓄需要缴纳20%的利息税；投资股票需要缴纳印花税，购买融通行业景气基金，则无需缴纳这些税项。同时基金收益无需缴纳所得税。融通行业景气基金基金经理黄盛先生，1971年出生，金融学博士，融通基金管理有限公司总经理助理。具有10年证券基金业专业经历，积累了丰富的专业投资管理经验。曾就职于博时基金管理有限公司、国信证券有限责任公司、华龙证券股份有限公司，历任投资管理部负责人、特级研究员。 融通希望客户经理主动面对面地与客户进行交流，采用“一对一理财”营销的方式向客户推荐基金。为方便客户经理进行“一对一理财”营销，融通公司理财专家利用融通金算盘旗下五只开放式基金为客户量身定制了四款风险收
14、益各不相同的基金套餐供客户选择。金算盘理财套餐基本情况套餐名称构成比例预期年收益率快速增值行业景气比例60%12%-22%蓝筹成长比例20%新蓝筹比例20%平衡增长行业景气比例50%8%-19%深证100比例20%新蓝筹比例30%稳健收益行业景气比例40%7%-16%深证100比例30%债券比例30%避险保值行业景气比例20%5%-11%新蓝筹比例10%债券比例70%注：预期年收益率根据模拟投资组合的历史表现与基金实际历史业绩测算，仅供参考，不作为对未来收益的保证。以上举例仅为理解理财套餐之用，具有描述性质。利用金算盘理财套餐向客户进行“一对一理财”营销有三大优势：1、 金算盘理财套餐实际上就
15、是四个全新的基金产品。它们按收益高低形成序列，简明易懂，便于客户经理根据投资环境的变化向客户推荐，无需描述比较复杂的各只基金，又便于客户根据自己的理财态度进行选购。2、 融通金算盘旗下的各只基金在交通银行均有销售，并有优良的历史业绩。利用金算盘理财套餐进行营销能以融通原有基金的优良业绩促进新基金的发行；3、 利用金算盘理财套餐，可以借助新基金的发行带动原有融通金算盘旗下基金在交通银行的持续销售。如果客户对上述四款套餐都不满意，可以建议客户选择自助方式，即单独选购融通金算盘旗下基金中的五只基金。根据模拟投资组合和基金实际历史业绩的表现，我们分别考察了金算盘理财套餐在股票市场不同状况下（牛市、平衡
16、市和熊市）的收益情况，如下表所示。套餐名称构成比例期望年收益率牛市平衡市熊市快速增值行业景气比例60%22%12%-5%蓝筹成长比例20%新蓝筹比例20%平衡增长行业景气比例50%19%8%-2%深证100比例20%新蓝筹比例30%稳健收益行业景气比例40%16%7%-0.3%深证100比例30%债券比例30%避险保值行业景气比例20%11%5%3%新蓝筹比例10%债券比例70%注：（1）其中，融通新蓝筹基金预期年收益率按实际历史业绩折算；融通通利系列基金预期年收益率根据模拟投资组合的历史表现和基金的实际历史业绩按8：2加权测算；融通行业景气基金预期年收益率按模拟投资组合的历史表现测算。（2）
17、牛市指的是股市上涨概率为80%；平衡市指的是股市上涨概率为50%；熊市指的是股市上涨概率为20%。快速增值套餐虽然在牛市中收益高，但在熊市中可能有一定的损失；平衡增长套餐虽然在牛市中收益较高，但在熊市中可能有小幅的损失；稳健收益套餐在牛市中收益中等，但在熊市中基本没有损失；避险保值套餐在牛市中收益较低，但即使在熊市中也能保持一定的收益。以上表现是测算的情况。由于融通基金管理公司将根据市场状况合理调整股票仓位，优选股票，预计在熊市中也能有效降低投资风险，避免投资损失，因此，在向投资者进行宣传时，主要选取平衡市和牛市作为模拟收益的波动范围，即如 “金算盘理财套餐的基本情况”中所表述的情况。由于目前
18、代销系统中对单只基金有最低认购金额1000元的规定，在客户选择四款融通推荐的金算盘理财套餐购买时，其投资金额和投资金额级差如下表所示：套餐名称最低投资金额（元）最低投资金额时五只基金的认购金额投资金额级差（元）套餐投资行业景气基金新蓝筹基金蓝筹成长基金深证100指数基金债券基金金额举例快速增值套餐10000600020002000100010000，11000，平衡增长套餐10000500020003000100010000，11000，稳健收益套餐10000400030003000100010000，11000，避险保值套餐10000200010007000100010000，11000，当
19、然，四款金算盘理财套餐的构成比例只是我们在销售中向客户推荐的比例，套餐的基金构成比例可以随时根据客户的需要进行调整。客户经理可根据客户购买套餐金额和理财需要协助其搭配“自助套餐”。融通金算盘家族服务特点本章包括以下内容：1、日常客户服务2、个性化服务3、对代销机构的服务。优质的客户服务是融通公司赢得客户、赢得市场的关键。融通金算盘服务的服务宗旨就是致力成为：“您身边的理财顾问, 可信赖的理财专家”。金算盘客户服务的内容主要包括三个方面：日常客户服务、个性化服务及对代销机构的服务。尽心尽力，细致周到融通金算盘的日常客户服务主要是通过融通呼叫中心和融通网站来实现。融通呼叫中心：可以进行集成信息查询
20、与业务咨询、投诉与建议、0755 83160288（60条线），人工座席及时解答疑问和投诉，24小时自动语音接听资料邮寄和客户关怀等服务。融通网站：客户可以通过融通网站浏览融通的公司信息、旗下基金信息、研究报告等资料，了解融通公司的企业文化、大事记、基金运作情况，参与融通发起的各项活动，也可以查询到个人基金账户信息（客户在此查询到的各项信息和通过融通呼叫中心查询到的信息是一致的），客户也可在网上留言。网上服务：电子邮件发送运作周报、月刊、公告等基金信息；客服信箱服务等。手机短信服务：每日基金净值等。账单邮寄：及时告知客户基金交易情况。体贴入微，彰显尊贵一对一的服务。融通客户服务中心将不定期的组
21、织客户对融通公司的参观、座谈活动，在每年的上、下半年各组织一次由核心客户和银行的有关人员参加的融通公司投资研讨会。另外，还将不定期举办融通公司基金产品的巡回路演和推介活动、基金经理与客户的见面会、投资理财座谈会等活动。 融通金算盘理财俱乐部的建立。融通金算盘理财俱乐部是从客户利益出发，真正为客户实施理财计划的平台。俱乐部将以公司网站作为重要活动场所，由公司专人负责开展一系列活动，包括：与基金经理网上见面、网上投资理财系列知识培训、网上俱乐部成员BBS每日讨论等。持续不断，融合无碍我们已经实施了同代销机构的合作交流及服务工作的规范化和制度化。公司有专门的分销支援小组对代销机构分销工作实施有效的后
22、台支持，其工作主要包括：发行前：对代销机构工作人员（包括柜员、大堂经理、客户经理）进行基金业务培训，力求以简洁活泼的方式有效传递基金的核心信息；协助代销机构进行营销策划。发行中：协助代销机构对机构户进行营销；配合代销机构开展社区宣传，开办理财讲座等；帮助代销机构解决销售中遇到的困难。发行后：对代销机构上门感谢，落实发行后续服务支持的相关工作；每季度一次，营销服务人员上门与主代销机构进行交流、收集意见、改进服务。持续销售：我们将尽力协助代销机构做好售后服务工作，出具标准统一的相关知识手册给代销机构备查；与代销机构进行定期或不定期的业务交流活动，以共同提高客户服务水平。交流活动将以讲座、参观、座谈
23、会等形式开展。持续服务得到了代销机构的高度赞赏。公司在2003年在发行完基金后及2003年末对各代销机构进行了回访，得到了代销机构的一致赞许。有些银行更称赞我公司是第一家在基金发行完以后，还能一如既往提供优质服务的基金公司。投资业绩得到了客户高度认可。有客户来电称赎回了其他公司的基金等待认购我们的新基金，希望明确知道我们新的开放式基金的发行时间。有客户表示欲将退休后的钱全部用来认购我们的新基金。融通行业景气基金费率结构本章包括以下内容：1、管理费与托管费2、认购的有关规定3、申购的有关规定4、赎回的有关规定1、 管理费和托管费表3基金管理费与托管费率表基金名称管理费率（年）托管费率（年）融通行
24、业景气基金1.5%0.25%2、 认购的有关规定代销网点投资者每个基金账户最低认购金额为1000元，最低追加认购金额为1000元；直销网点每个基金账户最低认购金额为10万元。基金的认购费用可在投资者认购基金单位时收取，也可在投资者赎回基金单位时收取。在认购时收取的认购费用称为前端认购费用；在赎回时收取的认购费用称为后端认购费用。基金份额每多持有一年，其后端认购费率按25%递减，最低为零，精确到小数点后四位，小数点后第五位舍去。前端收费模式融通行业景气基金的认购费率结构如下表：认购金额认购费率认购金额100万1.3%100万认购金额500万不低于0.91%（7折）不高于1.3%500万认购金额1
25、000万不低于0.65%（5折）不高于1.3%认购金额1000万不高于1.3% 后端收费模式购买基金时免交手续费，赎回时再缴纳。1000元既可认购1000份基金。后端认购费率如下表：持有时间后端认购费率持有期 1年1.6%1年 持有期2年1.2%2年 持有期3年0.8%3年 持有期4年0.4% 持有期 4年02、 申购的有关规定“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算；采用“金额申购”方式，即申购以金额申请。投资者在代销网点的每次最低申购金额为1000元人民币（含申购费）；在直销网点的首次最低申购金额为10万元人民币（含申购费）。但已在直销网点有认购本基金记录
26、的投资者不受首次申购最低金额的限制。申购费用可在投资者申购基金单位时收取，称为前端申购费用；也可在投资者赎回基金单位时收取，称为后端申购费用。基金份额每多持有一年，其后端申购费率按25%递减，最低为零，精确到小数点后四位，小数点后第五位舍去。前端收费模式：购买基金时缴纳手续费，前端申购费率为1.6%。 后端收费模式：购买基金时免交手续费，赎回时再缴纳。 1000元既可认购1000份基金。后端申购费率如下表：持有时间后端申购费率持有期 1年1.90%1年 持有期2年1.42%2年 持有期3年0.95%3年 持有期4年0.47% 持有期 4年04、赎回的有关规定“份额赎回”原则，即赎回以份额申请。
27、不规定赎回的最低份额，基金持有人可将其全部或部分基金单位赎回或转换。基金的赎回费用在投资人赎回基金单位时收取。赎回费率最高不超过赎回总金额的0.3%，随着份额持有的时间递减，持有时间3年以上，赎回费为零。表6赎回费率表基金名称申请份额持有时间赎回费率融通行业景气基金持有时间1年0.3%1年持有时间3年0.15%持有时间3年0销售及客户服务方式 本章包括以下内容：1、直销机构联系方式2、客户服务中心联系方式3、客户服务热线查询信息4、客户服务热线开通时间5、交易资料寄送及相关服务1、直销机构联系方式本公司在深圳、北京、上海分别设立三个投资服务中心：（1）深圳投资服务中心地 址：深圳市福田区民田路
28、10号中海大厦6楼邮政编码：518048电 话：0755 82950504传 真：0755 83580637（2）北京投资服务中心地 址：北京市西城区金融街投资广场A座2105邮政编码： 100032电 话：010 66211528传 真：010 66212001（3）上海投资服务中心地 址：上海市徐汇区南丹东路228弄金轩公寓1号楼1604室邮政编码：200032电 话：021 - 64278268传 真：021 646834352、客户服务中心联系方式服务热线：0755 - 83160288电子邮箱：service公司地址：深圳市福田区民田路10号中海大厦6层邮政编码：5180483、客户
29、服务热线查询信息（1）融通信息：公司简介、部门设置、主要人员、投资理念、公司动态；（2）基金信息：单位净值、基金简介、基金经理简介、投资目标、交易费用、收益分配、投资组合、中期报告、年度报告、其它公告；（3）账户信息：基金份额余额、交易明细、收益分配；（4）开放式基金买卖指南：开户、认/申购、赎回；（5）开放式基金销售网点：网点布局、业务办理手续。另外，客户还可以通过融通公司网站（）了解到更多、更全面的信息。4、客户服务热线开通时间自动语音、自动传真提供24小时不间断的查询、传真服务。人工座席服务时间在发行期为每日9：0017：00（包括周六、周日），发行期结束后为每工作日9：0017：00（
30、周一至周五）。5、交易资料寄送及相关服务融通公司将于每年1月向所有开立融通开放式基金账户的投资者邮寄“开放式基金份额余额对账单”，每季度结束后向当季有交易的投资者邮寄“开放式基金交易明细表”和“开放式基金份额余额对账单”。针对机构投资者，我们将指派专人为您提供如下服务：1、融通开放式基金月刊，内容主要包括：（1） 开放式基金运作简报（2） 证券市场月度投资策略报告（3） 开放式基金单位资产净值月报2、每月相关投资研究报告证券投资基金基础知识(附件备查)本章包括以下内容1、 证券投资基金简介2、 国外基金的收益情况1、证券投资基金简介证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过
31、发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。它是一种间接的证券投资方式，投资者通过购买基金而间接投资于证券市场，与其他理财方式在收益/风险上有如下不同。.表7三种不同理财方式的风险 / 收益比较理财方式收益风险流动性 银行存款、国债最低最低高证券投资基金较高较低较高股票投资非专业投资者获利艰难非专业投资者极高较高证券投资基金的特点：n 证券投资基金是由专家运作、管理并专门投资于证券市场的基金。n 证券投资基金具有组合投资、分散风险的好处。证券投资基金通过汇集中小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票，
32、能够起到分散风险的作用。n 证券投资基金流动性强，投资者如有资金需求，可以随时将手中的基金份额变现。n 严格的监管和规范的信息披露制度使证券投资基金的运作更为安全，使我国的证券投资基金在健康有序的环境下依法运行。2、国外基金的收益情况在海外，截止到2002年底，美国共同基金的总个数为8256个，基金资产净值规模为63916亿美元，其中股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金分别为26671亿美元、11251亿美元、3274亿美元和11972亿美元，资金总规模占到其国民生产总值（GDP）的60%以上。下表给出了美国按类别划分的基金最新的收益率数据。从长期看，各种类型的基金都获得了良好的收益，但
33、根据风险的不同，收益也有所差别。其中，小盘成长股基金一直是业绩的领头羊，十年保持了12.19%的年均收益率；混合型基金的平均收益达到了9%；信用良好的债券型基金年均收益达到6%以上。为长期投资者带来了不菲的回报。表8美国各类基金收益示意表按类别划分的年均收益率5 Years10 Years大盘成长股基金1.96%9.57%小盘成长股基金4.76%12.19%国际股票基金-1.09%5.27%混合基金3.81%8.17%股票收益基金3.65%9.90%A级公司债基金6.13%6.41%一般美国政府基金（General U.S. Government Funds） 6.47%6.17%一般市政债基金（General Municipal Debt Funds） 5.04%5.68%注：统计期间为1993年6月30日到2002年6月30日数据来源:感谢您对融通的信任，感谢您对融通行业景气基金销售的支持，您的支持是我们成功的基石。谢 谢！
