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1、风险控制管理职责及流程,2023/1/13,风险控制管理职责及流程,风险控制管理职责及流程2022/9/24风险控制管理职责及流,目 录一、风险监管总部与各业务部门风险管理职责分工及流程 3（一）业务风险管理职责分工 4 与一级市场业务部门（企业融资总部、收购兼并总部、固定收益总部、代办股份特别转让中心等）职责分工及流程 5 与二级市场业务部门（资产委托管理总部、证券投资总部、固定收益总部等）职责分工及流程 11 与经纪业务部门（营销管理总部等）职责分工及流程 17（二）法律事务管理职责分工 23二、风险监管总部与稽核审计总部风险管理职责分工及流程 29三、风险监管总部与业务支持部门、管理部门
2、风险管理职责分工及流程 39四、风险监管总部业务流程常规业务 45五、风险监管总部业务流程交办业务 46六、重大事件风险管理流程 47 风险监管总部与纪检监察室风险管理职责分工 52,风险控制管理职责及流程,目 录风险控制管理职责及流程,一、风险监管总部与各业务部门风险管理职责分工及流程 在公司全面风险管理体系中，业务部门与风险监管部门共同承担着不同职责的风险管理工作。各业务部门承担起一线风控职能，负责其内部各项具体的风险管理工作，包括建立部门风险管理制度、落实风控措施、处置风险事件等。各业务部门负责人是风险管理的第一责任人。出现风险事件后，事件发生部门应提出初步处理意见或解决方案，并成为风险
3、事件的一线处理者。风险监管总部是公司风险管理活动的组织、协调和推动者，通过对业务部门风控机制的建设和运行进行指导、监督，维护公司全面风险管理流程的正常运转；并针对各业务的核心风险点展开具体监管工作，主动发现并有效揭示风险，支持并服务于公司的各项业务经营活动。,风险控制管理职责及流程,一、风险监管总部与各业务部门风险管理职责分工及流程风险控制管,业务部门一线风控职责1、根据国家法律法规及公司全面风险管理体系建立合理的风控制度。2、建立权责明确的内控组织架构，明确部门负责人为风险管理第一责任人。3、根据业务主要风险点制定业务流程。4、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。5、配合并完成公司监管
4、部门风控工作及要求。风险监管总部风控监管职责1、执行并完善公司全面风险管理体系的风控职能，协助业务部门建立合理的制度体系、组织架构、业务流程、控制措施。2、检查、评价内控的有效性，对设计或运行中的缺陷提出改进意见，敦促责任部门及时纠正。3、主动发现并有效揭示风险，支持并服务于公司业务经营活动。4、协助各业务核心风险点的风险管理工作，对风险业务的进展变化与风险状况实施过程控制。5、完成公司交办的其他风控任务。,风险控制管理职责及流程,业务部门一线风控职责风险控制管理职责及流程,与一级市场业务部门（企业融资总部、收购兼并总部、固定收益总部、代办股份特别转让中心等）职责分工及流程一级市场业务部门风控
5、职责1、根据国家法律法规及公司相关规定建立合理的风险管理制度体系。2、建立权责明确的内控组织架构。3、根据业务主要风险点制定业务流程。业务流程包括但不限于：承销立项 改制辅导 文件制作 内部审核 发行上市 持续督导 尽职调查4、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。包含但不限于：权限管理 决策管理 质量控制 项目集中管理（含协议、档案管理）建立一级市场业务风险管理指标体系（含质量评价、承销风险评价）,风险控制管理职责及流程,与一级市场业务部门（企业融资总部、收购兼并总部、固定收益总部,2、突发事件方面的舆情 平时：研究突发事件特别是群体性事件中舆情发展变化的特点，需要及时掌握有关的舆情动态
6、。前兆：及时收集报送引发干部群众思想情绪波动的苗头性信息。爆发：要快速反应，在“第一时间”报送突发事件舆情。过程：要跟踪舆情变化报送态势性信息。结束：总结处理突发事件的经验、教训。关键词：及时反映，情况准确。,风险控制管理职责及流程,2、突发事件方面的舆情风险控制管理职责及,3、社会热点方面的舆情。现在社会热点问题很多，这些热点都在一定程度上反映了经济社会发展中的一些矛盾、难点，反映了人们对自身利益、国家发展及国际局势的关注和企盼。围绕着社会热点，人们总会发表各种各样的意见和观点，产生各种各样的思想认识，能否正确引导社会热点，在一定程度上取决于我们能否准确把握和分析热点。舆情信息工作，要及时跟
7、踪热点问题的发展变化，切实加强对热点问题的分析，揭示热点问题产生的根源，善于提出引导舆论和解决热点问题的对策建议。关键词：找根源，提建议,风险控制管理职责及流程,3、社会热点方面的舆情。现在社会热点问题很多，这些热点,统一的作业标准和工作模板 内核管理 保荐人内控措施 承销管理 重大事件应急处理措施5、配合公司监管部门风控工作要求。上报审核所需资料；及时报告可预见的潜在风险；重大事件同步报告制度。风险监管总部风控监管职责1、协助一级市场业务部门建立合理的风险管理制度体系、组织架构、业务流程、控制措施。2、检查、评价一级市场业务内控的有效性，对设计或运行中的缺陷提出改进意见，敦促责任部门及时纠正
8、。3、负责对企业融资及再融资，债券发行和承销，各类财务顾问项目的申报材料、承销协议及各类文本进行审核，并提交审核意见。4、分析、揭示承销风险。5、动态监控一级市场业务和项目的进展变化和风险状况。6、完成公司交办的其他风控任务。,风险控制管理职责及流程,统一的作业标准和工作模板风险控制管理职责及流程,风 险监管与企业融资、收购兼并、代办股份业务接口流程,风险监管总部总经理,风险监管总部,公司领导/风险监管总监,企业融资总部收购兼并总部固定收益总部代办股份转让中心,主管签字,业务审核,出具初审意见,内核程序,文件登记,内核或业务审核,业务审核,内核,审阅,A,同意,A,否,签署意见,是,申报材料合
9、同文本,归档,抄送业务部门,风 险监管总部与一级市场业务部门接口流程-业务材料审核（一）,9,材料符合上报标准,材料补充完备,是,否,风险控制管理职责及流程,风 险监管与企业融资、收购兼并、代办股份业务接口流程风险监管,流程描述：一级市场业务部门将项目申报材料和合同文本提交给风险监管总部进行业务审核或内核，风险监管总部出具初审意见，经一级市场风险监管总经理审批后，将审核意见抄送业务部门。职责分工：一级市场业务部门1、将项目申报材料和合同文本提交给风险监管总部审核；2、落实风险监管总部提交的审核意见对合同和文本进行修改。风险监管总部1、审核项目申报材料和合同文本；2、出具审核意见。,风险控制管理
10、职责及流程,流程描述：风险控制管理职责及流程,证监会对一级市场项目审核的反馈意见,与公司内部审核文件对比,定期总结报告,是,否,报送公司领导,抄送业务部门,归档,对证监会反馈意见的答复,风险监管总部总经理,风险监管总部,公司领导/风险监管总监,企业融资总部收购兼并总部固定收益总部代办股份转让中心,主管签字,业务审核,出具初审意见,审阅,同意,B,签署意见,B,风 险监管总部与一级市场业务部门接口流程-业务材料审核（二）,11,风险控制管理职责及流程,证监会对一级市场与公司内部定期总结报告是否报送公司领导抄送业,流程描述：一级市场业务部门将证监会对一级市场项目审核的反馈意见和业务部门对证监会反馈
11、意见的答复文件提交给风险监管总部进行审核，风险监管总部将上述文件与公司内部审核文件进行对比和审核，出具初审意见和定期总结报告，经一级市场风险监管总经理审批后，审核意见和定期总结报告报送公司领导，并抄送业务部门。职责分工：一级市场业务部门1、将证监会对一级市场项目审核的反馈意见和业务部门对反馈意见的答复文件提交给风险监管总部审核；2、落实风险监管总部提交的审核意见对合同和文本进行修改。风险监管总部1、审阅证监会的反馈意见和业务部门对反馈意见的答复，并出具审核意见；2、将证监会的反馈意见和公司内部审核文件进行对比，出具定期总结报告。,风险控制管理职责及流程,流程描述：风险控制管理职责及流程,与二级
12、市场业务部门（资产委托管理总部、证券投资总部、固定收益总部等）职责分工及流程二级市场业务部门的风控职责1、根据国家法律法规及公司相关规定建立合理的风险管理制度体系。2、建立权责明确的内控组织架构。其中：不同岗位要有明确的岗位职责说明和清晰的报告关系；重要一线岗位，及与资金、有价证券、重要空白凭证、合同、印章和信息系统安全的岗位需双人负责制；设立专门的风险控制岗位。3、根据业务主要风险点制定业务流程。业务流程及操作规范包括但不限于：投资决策 资金使用的审批调度账户管理交易清算4、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。包含但不限于：,风险控制管理职责及流程,与二级市场业务部门（资产委托管理总部
13、、证券投资总部、固定收益,决策管理，涉及规模、策略、品种、结构、期限等重要因素授权管理合同管理（资产管理业务）系统自动设置及预警建立实时监控系统建立风险控制的指标体系及风险度量方法每日风险自查制度建立危机处理机制及应变预案5、配合公司监管部门风控工作要求。重大事项同步报告制度；提供投资交易汇总数据供监控；根据监管部门提出的内部缺陷改进建议及风险警示意见完善风控工作。风险监管总部的风控职责1、协助二级市场业务部门建立合理的风险管理制度体系、组织架构、控制措施。2、定期或不定期检查、评价内控的有效性，对内控体制中设计或运行的缺陷提出改进意见，敦促责任部门及时纠正。3、结合主要风险点，参与二级市场重
14、大投资的决策管理，对重大投资项目提出风险评估意见。4、对二级市场证券投资的持仓、盈亏状况、交易活动等进行动态监控，评估、揭示二级市场业务的风险状况。5、协助二级市场业务部门制定重大事项应急应变措施。,风险控制管理职责及流程,决策管理，涉及规模、策略、品种、结构、期限等重要因素风险,风 险 监 管与 二级市场 业 务部门 接 口 流 程（一）-日常投资风险监管,风险监管总部,风险监管总部总经理,风险监管总监,风险化解处理,风险警示意见,阅批,审阅,信息反馈,归档,风险分析评估,是否存在重大投资风险,证券投资总部/资产管理总部/固定收益总部,开始,每日投资数据,结束,风险警示意见,风险警示意见,风
15、险警示意见,是,是,否,15,风险控制管理职责及流程,风 险 监 管与 二级市场 业 务部门 接 口 流 程（一）,流程描述：二级市场业务部门(包括证券投资总部、资产委托管理总部、固定收益证券总部等)每日向风险监管总部负责二级市场业务监管的总经理提供投资交易数据，由二级市场风险监管总经理进行风险的分析、评估，判断是否存在重大风险。如不认为存在重大投资风险，则流程结束；如认为存在重大投资风险，二级市场风险监管总经理向二级市场业务部门出具风险警示意见，同时将风险警示意见上报风险监管总监阅处。二级市场业务部门按照风险警示意见及风险监管总监批示（如风险监管总监作了相关批示）进行风险化解处理，并将处理后
16、的情况信息反馈给风险监管总经理审阅。风险监管总经理如认可，则将文档存档，流程结束；如不认可，可继续向二级市场业务部门提出风险警示意见，进一步要求业务部门进行风险化解处理。职责分工：二级市场业务部门1、每日提供投资交易数据；2、根据风险警示意见进行风险化解处理；3、将处理后的信息情况对风险监管总经理进行反馈。风险监管总部1、二级市场风险监管总经理每日对投资交易数据进行风险的跟踪评估分析；2、对存在重大投资风险的情况出具风险警示意见；3、对二级市场业务部门化解风险处理的情况反馈予以审阅。,风险控制管理职责及流程,流程描述：风险控制管理职责及流程,风 险 监 管与 二级市场 业 务 部门接 口 流
17、程（二）-投资决策风险监管,风险监管总部,风险监管总部总经理,风险监管总监,风险管理程序,投资决策,重大投资计划文件,参加投资决策会议,执行,投资策划,证券投资总部/资产管理总部/固定收益总部,开始,结束,投资意见,17,情况汇总通报,情况反馈,风险控制管理职责及流程,风 险 监 管与 二级市场 业 务 部门接 口 流 程（二）,流程描述：二级市场业务部门将经过内部风险管理程序策划的重大投资计划文件提交二级市场风险监管总经理审阅，二级市场监管总经理参加重大投资的决策会议，提供投资意见。职责分工：二级市场业务部门1、重大投资策划需履行部门内部的风险管理程序；2、将有关重大投资的研究报告、投资计划
18、方案等文件提交二级市场风险监管总经理审阅；3、重大投资需集体决策，通知二级市场风险监管总经理参加重大投资的决策会议。风险监管总部1、审阅重大投资研究报告、投资计划方案等文件；2、参加投资决策会议；3、对二级市场重大投资计划提供投资意见。,风险控制管理职责及流程,流程描述：风险控制管理职责及流程,与经纪业务部门（营销管理总部等）职责分工及流程营销管理总部风控职责1、根据国家法律法规及公司相关规定建立合理的风险管理制度体系。2、建立权责明确的内控组织架构。岗位设置职责明确，报告关系清晰，相互制约；重要岗位双人持岗。3、根据业务主要风险点制定业务流程。制定经纪业务的各类标准流程，包含但不限于：帐户管
19、理资金管理委托交易清算交割4、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。包含但不限于：经纪业务统一的标准化管理，包括标准化开户文本格式、统一的柜面交易系统、统一的业务凭据等交易、清算的系统化、程序化管理权限管理系统保障高风险业务审批指导制度营业部业务数据监控,风险控制管理职责及流程,与经纪业务部门（营销管理总部等）职责分工及流程风险控制管理职,营业部总经理定期述职制度 营业部情况报告制度 网点规划5、配合公司监管部门风控工作要求。重大事项的同步报告制度 根据监管部门的需要提供资料与数据 根据监管部门提出的内部缺陷改进意见完善风控工作风险监管总部风控监管职责1、协助经纪业务部门建立合理的风险管理
20、制度体系、组织架构、业务流程、控制措施。2、检查、评价内控的有效性，对设计或运行中的缺陷提出改进意见，敦促责任部门及时纠正。3、参与非常规业务、创新业务的可行性研究、评审，提出审核意见。4、对经纪业务核心风险点和风险环节进行动态监控。5、经授权参与分支机构突发事件处理。6、完成公司交办的其他风控任务。,风险控制管理职责及流程,营业部总经理定期述职制度风险控制管理职责及流程,风 险 监 管与 经 纪 业 务 接 口 流 程（一）-非常规业务审核,分公司区域营销总部营业部,营销管理总部,风险监管总部,风险监管总部总经理,风险监管总监,业务审核报告,签署意见,主管签字,A,是,否,业务审核,同意,文
21、件登记,是,A,否,主管签字,法律审核,归档,开始,非常规业务资格申请,审核资格申请文件,出具批复,备案,业务操作,业务文件是否需要审核,业务协议文件资料,材料报批,接收审核材料,出具初步审核意见,同意,否,是,情况汇总通报,备案,批复意见,归档,21,是否存在重大风险,是,否,审阅,风险控制管理职责及流程,风 险 监 管与 经 纪 业 务 接 口 流 程（一）-,流程描述：根据公司非常规业务管理办法，分支机构开展非常规业务需进行业务资格申请，由营销管理总部对有关申请文件进行审核，对符合条件的出具批复，并抄送风险监管总部备案。分支机构在具备资格后开展非常规业务，应根据业务的不同类别分别准备报批
22、或报备材料。报批材料在营销管理总部出具初步审核意见后，提交风险监管总部进行有关法律审核和业务审核，经主管、经纪业务风险监管总经理签署后向营销管理总部出具批复意见。报备材料不需进行审批，只需上报营销管理总部并抄送风险监管总部备案。职责分工：分支机构1、进行非常规业务资格申请。2、准备非常规业务报批、报备材料并予上报。营销管理总部1、对分支机构开展非常规业务的资格条件进行审核。2、对非常规业务报批文件出具初步审核意见；对报备材料进行备案。风险监管总部1、对分支机构非常规业务的资格进行备案。2、对非常规业务报批文件进行法律审核和业务审核，并出具批复意见；对报备材料进行备案。,风险控制管理职责及流程,
23、流程描述：风险控制管理职责及流程,风 险 监 管与 经 纪 业 务 接 口 流 程（二）-动态监控,营销管理总部,风险监管总部,风险监管总监,风险监管总部总经理,分公司区域营销总部营业部,稽核审计总部,开始,非现场稽核系统,经纪业务风险信息通报,抄送营销管理总部,审阅,经纪业务风险信息通报,跟踪监控,风险评估,是否存在重大风险,否,是,抄送相关分支机构,即时风险警示,情况汇总,风险提示函,持续跟踪,经纪业务风险信息档案,23,风险控制管理职责及流程,风 险 监 管与 经 纪 业 务 接 口 流 程（二）-,流程描述：风险监管总部根据营销管理总部和稽核审计总部提供的经纪业务风险信息，对有关业务进
24、行跟踪监控。对于监控中发现的风险情况，向营销管理总部及相关分支机构进行即时风险警示，并定期不定期地对动态监控情况进行汇总。经纪业务风险监管总经理对即时风险警示内容及监控汇总情况进行风险评估，如认为存在重大风险，将向营销管理总部及相关分支机构发出风险提示函。风险提示函将录入经纪业务风险信息档案库，风险监管总部据此将继续对有关风险进行跟踪监控。职责分工：分支机构 1、根据要求向公司有关部门报告风险管理信息。2、落实风险警示意见。风险监管总部 1、对经纪业务活动进行跟踪监控。2、根据监控中发现的风险情况，对营销管理总部及相关分支机构进行风险警示。营销管理总部/稽核审计总部 将业务活动中发现的问题及时
25、向风险监管总部进行通报。,风险控制管理职责及流程,流程描述：风险控制管理职责及流程,法律事务风险控制部门职责分工及流程业务部门法律事务风控职责 1、指定部门内负责人和直接责任人，负责诉讼案件的前期证据收集和诉讼准备工作。2、落实风险监管部门关于法律事件的处理意见或建议。3、对归口管理分支机构的业务申请、咨询，明确出具初步意见后再上报风险监管总部。4、配合实施对外聘律师的初步考核。风险监管总部法律风险监管职责 1、建立公司诉讼风险管理制度，对以诉讼为中心的公司风险点和风险环节进行监管。2、协助业务部门办理诉讼事务，提供法律意见和建议。3、对分支机构归口管理部门转报的法律咨询、业务申请提供法律意见
26、。4、建立公司聘请律师管理体系。,风险控制管理职责及流程,法律事务风险控制部门职责分工及流程风险控制管理职责及流程,分 支 机 构 诉 讼 案 件 报 告、处 理 流 程,分支机构,发生诉讼案件,风险监管总部,聘请律师,标的5万元以上,归档,指定联系人,营销管理总部,确定应诉方案,出具法律意见,配合律师处理,自行处置,是,否,是,否,结果备案,情况是否重大,是,否,配合执行方案,跟踪汇报,26,风险监管总部总经理,风险监管总监,情况上报,报风险监管总部,指定责任人,阅批,情况汇总通报,配合执行方案,实施方案,过程控制,风险控制管理职责及流程,分 支 机 构 诉 讼 案 件 报 告、处 理 流
27、程分支机,总 部 部 门 诉 讼 案 件 报 告 处 理 流 程,总部各部门,发生诉讼案件,风险监管总部,聘请律师,标的5万元以上,归档,指定责任人,确定应诉方案,出具法律意见,配合律师处理,自行处置,是,否,是,否,结果备案,配合执行方案,跟踪汇报,27,风险监管总部总经理,风险监管总监,情况上报,阅批,实施方案,过程控制,情况汇总通报,风险控制管理职责及流程,总 部 部 门 诉 讼 案 件 报 告 处 理 流 程总部各,流程描述：营业部、分公司及总部相关部门发生诉讼案件后，依程序将配合我部案件经办人员进行处理，并按照要求提供相关证据资料。具体职责分工：案件发生部门1、案件发生后立即上报风险
28、监管总部；2、案件发生部门确定具体的联络人，配合风险监管总部工作；3、配合收集提供有关证据资料；4、签署结案报告。风险监管总部1、决定具体案件经办人员；2、确定诉讼思路，并起草有关文件；3、书写结案报告。,风险控制管理职责及流程,流程描述：风险控制管理职责及流程,聘 请 律 师 审 批 评 估 流 程,总部各部门,风险监管总部,审核同意,归档,协商制定代理协议,填写申请表,是,否,签署代理协议,审核同意,是,否,风险监管总监,29,风险监管总部总经理,标的1000万元以上,招标选择律师,评估选择律师,是,否,审阅,推荐候选律师,审阅,初步明确选择方案,聘请律师需求,提出申请,同意,考察律师人选
29、,是,A,A,否,B,风险控制管理职责及流程,聘 请 律 师 审 批 评 估 流 程总部各部门风险监管总部,流程描述：发生需聘请律师事项后，业务发生部门与风险监管总部共同完成律师评审、聘请工作。具体职责分工：聘请律师部门1、提出外聘律师需求；2、提供人选或对风险监管总部推荐人选共同考察；3、跟踪律师工作；风险监管总部1、对律师考察；2、商谈代理条件；3、跟踪代理律师工作；4、结案后完成评价。,风险控制管理职责及流程,风险控制管理职责及流程,二、风险监管总部与稽核审计总部风险管理职责分工及流程稽核审计总部的风险管理职责：1.对公司经营管理制度、风险管理政策和内部控制措施的实施情况进行监督和评价，
30、协助风险管理部门履行风险管理职能。2、负责对公司经营活动的合规性、内部控制有效性、财务信息的可靠性和经营管理的效益性进行审计和评价，揭示日常观察和稽核审计过程中预见的潜在风险。3、负责对公司经纪业务信息系统的操作及其信息数据的安全性和可靠性、系统交易活动的合规性和风险性进行非现场的实时监控和风险预警；4、负责对公司领导关于审计报告事项的批示、审计整改建议的落实情况进行督促整改、检查和评价；5、与风险监管总部的信息通报和业务协作重大事项的同步报告制度协同配合对重大风险事件的性质、过程、责任、损失等进行确认调查根据风险监管总部对非现场稽核系统的信息需求和其他业务协作需要提供资料与数据,风险控制管理
31、职责及流程,二、风险监管总部与稽核审计总部风险管理职责分工及流程风险控制,风险监管总部与稽核审计总部风险管理职责分工及流程（续）风险监管总部有关风控职责：1、就风险管理活动中发现的风险情况与稽核审计总部进行沟通，提出稽核审计建议。2、提交对稽核审计总部非现场稽核系统的业务协作需求，便于开展事中监控和跟踪监督。3、配合对公司领导关于审计报告事项的批示、审计整改建议的落实情况进行检查和评价。,风险控制管理职责及流程,风险监管总部与稽核审计总部风险管理职责分工及流程（续）风险控,风险监管总部与稽核审计总部接口流程-信息通报与业务协作流程,稽核审计总部,风险监管总监,风险监管总部总经理,风险监管总部,
32、开始,阅批,阅批,同意,B,是,否,E,B,实施审计稽核,同意,否,提出：非现场稽核系统信息需求/现场稽核建议/专项稽核审计建议,业务协作函,信息通报,稽核审计工作计划,是,开始,实施业务审核/法律事务/过程控制,阅批,阅批,信息通报,E,33,风险控制管理职责及流程,风险监管总部与稽核审计总部接口流程-信息通报与业务协作流,流程描述：风险监管总部就业务审核/法律事务/过程控制等风险管理活动中发现的问题，以业务协作函的形式，经总经理和总监批准后，可以向稽核审计总部提出非现场稽核系统信息需求/现场稽核审计建议/专项稽核审计建议。稽核审计总部就审计当中发现的问题，经总经理和总监批准后，与风险监管总
33、部进行信息通报。具体职责分工：风险监管总部 向稽核审计总部发出业务协作函，提出非现场稽核系统信息需求/现场稽核审计建议/专项稽核审计建议。稽核审计总部 就审计当中发现的问题，与风险监管总部进行信息通报。,风险控制管理职责及流程,流程描述：风险控制管理职责及流程,三、风险监管总部与业务支持部门、管理部门风险管理职责分工及流程业务支持部门、管理部门的风控职责：1、根据经营管理活动中的主要风险点统一制订有关业务操作、管理流程制定本部门及分支机构的有关业务操作标准和管理流程，包括但不限于：财务管理业务操作、管理流程清算业务操作、管理流程信息技术有关操作和管理流程2、制订有助于风险识别、评估及控制的措施
34、，包括但不限于：财务管理、清算及信息技术的系统化、程序化管理制度有关的权限管理和系统保障制度对分支机构经营管理数据的监控分支机构风险状况报告制度分支机构有关人员定期述职和轮岗制度3、与风险监管总部的信息通报和业务协作重大事项的报告制度协同配合对重大风险事件进行调查，参与协作处理协同配合审计报告整改意见的整改落实和验收工作就日常监管活动中发现分支机构的问题向公司风险管理部门及时通报根据风险管理部门提出的改进建议完善风控工作,风险控制管理职责及流程,三、风险监管总部与业务支持部门、管理部门风险管理职责分工及流,风险监管总部有关风控职责：1、协助有关业务支持部门、管理部门建立合理的制度体系、组织架构
35、、业务流程、控制措施。2、检查、评价内控的合理性和有效性，提出风险管理的改进建议，督促业务支持部门和管理 部门及时改进。3、组织协调对重大风险事件的处理、调查和整改。,风险控制管理职责及流程,风险监管总部有关风控职责：风险控制管理职责及流程,风险监管总部与财务总部接口流程-信息通报流程,财务总部,风险监管总监,风险监管总部总经理,风险监管总部,开始,日常监管中发现的问题,是否报告/通报,否,是,阅批,处理,结束,重大风险事件报告,阅批,进入重大事件风险管理流程,信息通报,动态监控,37,是否重大事件,是,否,风险控制管理职责及流程,风险监管总部与财务总部接口流程-信息通报流程财务总,流程描述：
36、财务总部就日常监管中发现的问题，与风险监管总部进行信息通报。重大风险事件报告风险监管总监，进入重大事件风险管理流程。具体职责分工：财务总部 就日常监管中发现的问题，与风险监管总部进行信息通报。重大风险事件报告风险监管总监。风险监管总部 根据实际情况执行动态监控或重大事件处理流程。,风险控制管理职责及流程,流程描述：风险控制管理职责及流程,风 险 监 管 总 部 与 清 算 总 部 接 口 流 程,清算总部,风险监管总监,风险监管总部总经理,风险监管总部,开始,日常监管中发现的问题（*）,是否报告/通报,否,是,阅批,处理,结束,重大风险事件报告,阅批,进入重大事件风险管理流程,信息通报,动态监
37、控,*日常监管中发现的问题包括但不限于：透资、异常交易、串户回购、国债放大回购等。,39,风险控制管理职责及流程,风 险 监 管 总 部 与 清 算 总 部 接 口 流 程清,流程描述：清算总部就日常监管中发现的问题，包括但不限于：透资、异常交易、串户回购、国债放大回购等，与风险监管总部进行信息通报。重大风险事件报告风险监管总监，进入重大事件风险管理流程。具体职责分工：清算总部 就日常监管中发现的问题，与风险监管总部进行信息通报。重大风险事件报告风险监管总监。风险监管总部 根据实际情况执行动态监控或重大事件处理流程。,风险控制管理职责及流程,流程描述：风险控制管理职责及流程,四、风 险 监 管
38、 总 部 业 务 流 程-常规业务,业务部门业务支持部门管理部门,业务审核,法律事务,过程控制,总经理,总监,业务经营活动,业务经营情况文件,风险管理程序,业务审核,有疑义不断与业务部门沟通,业务活动审核报告,业务活动审核报告,同意,签署意见,合同、协议、跟踪事件登记,实施过程控制,开始,A,审阅,同意,签署意见,业务活动审核报告,归档,B,B、C或D、E,C,进入诉讼程序,D,A或B或C或D或E,诉讼程序情况,过程控制报告,是,是,否,否,标准化合同制作,A,诉讼程序进展情况,D,标准化合同文本,文件登记,业务审核定期综合报告,业务线审核定期报告,F,F,F,法律审核,D,综合管理,E,风险
39、控制架构及内控体系建设,风险管理职责分工及流程,41,风险控制管理职责及流程,四、风 险 监 管 总 部 业 务 流 程,五、风 险 监 管 总 部 业 务 流 程-交办任务,管理部门业务部门业务支持部门,总经理,总监,过程控制部,业务审核部,公司领导,法律事务部,领导交办的任务,业务活动中的风险管理,审阅,根据业务性质专批总经理,审阅,组织部门落实,部门落实,部门落实,部门落实,落实情况报告,落实情况报告,落实情况报告,落实情况报告,同意,签字,落实情况报告,审阅,同意,签字,存档,B,B,A,A或B,提交领导审阅,B,是,是,否,否,稽核审计报告,存档,存档,综合管理部,部门落实,落实情况
40、报告,42,风险控制管理职责及流程,五、风 险 监 管 总 部 业 务 流 程,六、重大事件风险管理流程 本流程主要描述公司重大事件的处理、调查和整改程序。1、事件处理 发生重大事件的单位根据公司重大事项报告制度报有关各部。风险监管总部接到报告后，对事件进行登记、编号，视事件具体情况组织有关部门进行讨论，商定应急处理方案。发生重大事件的单位启动、执行应急方案，并向风险监管总部报告事件处理情况。2、事件调查 风险监管总部组织有关各部对事件进行调查，对有关经营环境进行调查评估，编写事件调查报告，报风险监管总监审阅。事件调查报告同时抄送人力资源总部、纪检监察室，涉及直接责任人及主管人员违规违纪的，由
41、人力资源总部、纪检监察室对事件责任人进行调查处理。3、事件整改 风险监管总部组织有关各部讨论整改建议，经风险监管总监审阅后，对有关单位发出整改意见书。被整改单位将整改落实情况反馈风险监管总部、稽核审计总部和有关部门。风险监管总部组织对整改落实情况的检查，撰写有关总结分析报告和警示报告。,风险控制管理职责及流程,风险控制管理职责及流程,重 大 事 件 风 险 管 理 流 程事件处理,总部各部门各分支机构,相关部门/营销管理总部,公司领导/风险监管总监,风险监管总部,稽核审计总部,开始,发生重大事件根据公司重大事项报告制度报告有关各部,组织有关部门进行讨论,形成应急处理方案,阅批,启动、执行应急处
42、理方案,G,参加讨论,参加讨论,报告事件处理情况,登记、编号,是否启动应急处理方案,否,是,H,H,（接下页）,44,风险控制管理职责及流程,重 大 事 件 风 险 管 理 流 程事件处理 总部各,重 大 事 件 风 险 管 理 流 程事件调查,稽核审计总部,风险监管总部,确定调查的内容（人、事、地、时、物、环境等）,对经营环境进行评估（制度、流程、控制等）,参与调查,参与调查,出具对经营环境的评估报告,公司领导/风险监管总监,事件调查报告,审阅事件调查报告,同意,是,否,G,事实清楚,编写事件情况调查报告,是,否,G,G,相关部门/营销管理总部,人力资源总部/纪检监察室,事件调查报告,对事件
43、责任人进行调查处理,（接下页）,（续上页）,45,风险控制管理职责及流程,重 大 事 件 风 险 管 理 流 程事件调查 稽核审计,重 大 事 件 风 险 管 理 流 程事件整改,稽核审计总部,风险监管总部,公司领导/风险监管总监,对事件进行分析提出整改建议,完善经营环境的整改建议（包括修改完善制度、流程的建议）,审阅整改建议,发出整改意见书,对事件进行汇总，撰写总结分析报告和警示报告,整改情况反馈,检查整改情况,审阅,同意,存档,M,M,否,是,总部部门分支机构,（续上页）,相关部门/营销管理总部,会签,会签,抄送,抄送,抄送,抄送,落实整改措施,整改意见书,46,风险控制管理职责及流程,稽
44、核审计总部公司领导/对事件进行分析完善经营环境审阅整改建议,具体职责分工：风险监管总部 1、组织有关部门讨论、商定应急处理方案。2、组织有关各部对事件进行调查，对有关经营环境进行调查评估，编写事件调查报告。3、组织有关各部讨论整改建议，发出整改意见书。4、组织对整改落实情况的检查，撰写有关总结分析报告和警示报告。发生重大事项的单位 1、根据公司重大事项报告制度及时报告有关各部。2、作为风险事件的一线处理者，对事件进行处理，并向风险监管总部报告事件处理情况。3、根据整改意见书对有关经营环境进行整改，并将整改落实情况反馈风险监管总部、稽核审计总部和有 关部门。稽核审计总部、营销管理总部及有关部门
45、协同对事件的调查、处理，对有关报告和整改建议进行会签。人力资源总部、纪检监察室 涉及直接责任人及主管人员违规违纪的，对有关责任人进行调查处理。,风险控制管理职责及流程,具体职责分工：风险控制管理职责及流程,风险监管总部与纪检监察室风险管理职责分工纪检监察室有关风控职责：1、重大风险事件处理过程中与风险监管总部的信息沟通和业务协作 重大事项的同步报告制度 协同配合对重大风险事件进行调查2、涉及直接责任人及主管人员违法违纪的，对有关责任人进行调查处理。风险监管总部有关风控职责：1、组织有关各部对事件进行调查，对有关经营环境进行调查评估。2、组织有关各部讨论整改建议，发出整改意见书。3、组织对整改落实情况的检查，撰写有关总结分析报告和警示报告。,风险控制管理职责及流程,风险监管总部与纪检监察室风险管理职责分工风险控制管理职责及流,演讲完毕，谢谢听讲!,再见，see you again,3rew,2023/1/13,风险控制管理职责及流程,演讲完毕，谢谢听讲!再见，see you again3rew,
