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1、,银行业员工职业道德与职业操守,课程导入,视频,案例：2014年4月22日，柳州分行放款审核人员发现小微客户经理周继尧办理的1笔贷款借据不符合放款要求，要求其重新提交一份。4月23日，周继尧重新提供了一份新的贷款借据，但放款审核人员在审核其重新提供的借据时，发现经办人和支行行长的签名非本人所签。后经核实，为周继尧仿冒两人的笔迹签字。,问责处理结果：经分行研究决定，对小微客户经理周继尧开除处理，退回劳务派遣公司解除劳动合同。,课程目标,了解银行业从业人员基本准则掌握日常工作中的五种关系的处理技巧树立正确的从业价值观,通过此次培训希望能达到以下效果,1,银行从业人员的基本准则,第一节,First
2、quarter,第一节 银行业从业人员基本准则,第一节 银行业从业人员基本准则,一、诚实信用,以高标准职业道德规范行事品行正直恪守诚实信用,第一节 银行业从业人员基本准则,二、守法合规,法律法规,行业自律规范,规章制度,第一节 银行业从业人员基本准则,三、专业胜任,具备岗位所需的专业知识、资格与能力,第一节 银行业从业人员基本准则,四、勤勉尽职,勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。,第一节 银行业从业人员基本准则,五、保护商业秘密和客户隐私,第一节 银行业从业人员基本准则,六、公平竞争,第一节 银行业从业人员基本准则,人物简介：,案例：取钱为什么这么难
3、？,客户：曾小贤电台主持人，白领阶层,银行员工：萨瑞娜贵宾接待室理财经理,第一节 银行业从业人员基本准则,第一节 银行业从业人员基本准则,问题,1、曾小贤到银行是来干什么的？,2、萨瑞娜是怎么做的？,3、萨瑞娜这样做带来什么样的结果和影响？,4、通过这个案例我们能得出什么结论？,2,工作中五种关系的处理原则,第二节,second quarter,第二节 工作中五种关系的处理原则,第二节 工作中五种关系的处理原则,1、熟知业务2、了解客户3、风险提示4、信息披露5、授信尽职调查6、信息保密,7、礼貌服务8、公平对待9、正确处理客户投诉,13、监管规避14、利益冲突15、内幕交易16、礼物收送17
4、、娱乐便利,10、岗位职责11、协助司法执行12、反洗钱职责,专业,态度,规避,职责,一、妥善处理与客户之间的关系,第二节 工作中五种关系的处理原则,二、妥善处理与同事之间的关系,1、尊重同事 尊重同事的隐私、工作成果（不诋毁、诽谤、剽窃）2、团结协作3、互相监督,同事之间三牢记，尊重团结又监督,第二节 工作中五种关系的处理原则,三、妥善处理与机构之间的关系,在岗,忠于职守，银行财物、电子设备使用、费用报销、维护形象、违法举报忠于职守，保护银行形象、保守商业机密和知识产权爱护公物严格按照财务管理制度进行财务报销正确使用电子设备谨慎接受媒体采访用于揭发举报非法违规行为,兼职,未经批准，不得从事与
5、我行利益有冲突的兼职，或在与我行有业务关系的单位兼职取酬。,离职,离职时，妥善交接，不擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源，在离职后，仍恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私,争议,通过合理途径处理争议,第二节 工作中五种关系的处理原则,四、妥善处理与同业之间的关系,互相尊重积极交流协作避免不正当竞争不泄露本行不窃取同业的商业秘密、知识产权、专有技术,第二节 工作中五种关系的处理原则,五、妥善处理与监管者、司法机关之间的关系,接受监管积极配合现场检查和非现场监管禁止贿赂和不当便利,小结,银行业从业人员职业操守,六个从业基本准则,处理好五方面的关系,1、诚信2、守法合规3、专业胜任4、勤勉尽职5、保护秘密与隐私6、公平竞争,1、与客户的关系2、与同事的关系 3、与所在机构 的关系 4、与同业的关系5、与监管的关系,先其未然谓之防，发而止之谓之救，行而责之谓之戒。防为上，救次之，戒为下。申鉴杂言,结束语,合规人人有责主动合规合规创造价值合规应与监管有效互动,祝愿大家在未来人生的道路上一切顺利！,结束语,
