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1、中国银联供应链综合服务平台“金融物流”服务方案,中国银联 渤海银行2014年9月,目录,银联供应链平台介绍,案例分享,前 言,行业发展背景,生产与商贸流通领域的现状-中小企业在物资流通中，依赖中介货代经历多次中间环节，造成物流成本增加。-企业与物流服务方之间商业活动的信息化程度低，难以对货物进行跟踪管理，账务管理效率低。大部分物流企业效率低、服务水平难以满足生产流通企业的业务需求。中小企业间商业活动的信用机制不足，造成货到付款业务的需求量巨大。普遍融资能力较弱。,需要有效工具完成上下游的一体化服务,快速响应服务需求、结算周期短、资金周转快。（代收货款）一体化的业务管理、资金结算管理、账务管理。
2、安全性高。,供应链融资等金融服务需求,-为商贸流通企业提供融资资信依据。-为银行提供真实、完整交易信息的手段和渠道等授信依据。,如何实现金融服务+物流供应链管理无缝对接,供应链平台,基于中国银联供应链综合服务平台和渤海银行的供应链金融服务整体方案,目录,银联供应链平台介绍,案例分享,前 言,供应链平台介绍,中国银联供应链综合服务平台是中国银联与荣邦科技经多年合作研究，依托银联全网架构，为供应链上下游企业提供一体化金融服务，并提供三大系统给核心企业及其上下游、批发市场、物流公司使用。,平台概述,平台服务：提供一体化物流配送管理、支付结算、账务管理、资金清算、供应链协同和供应链融资等服务,平台简介
3、,做什么：以服务企业为核心，以物流服务为纽带的一体化管理平台,平台特色：将上下游产业链进行全方位整合，依托银联全网架构，集物流、资金流、信息流于一体的三流合一的综合服务平台,平台定位,-实现供应链上下游的三流协同与整合服务,供应链协同管理服务,01 多途径订单管理、业务管理,02 实现企业信息化管理,03 节省企业沟通成本,04 交易实时跟踪管理,平台服务方向,A,05 物流协同管理,多种支付结算与供应链清分服务,银联供应链综合服务平台采用银联多种支付结算通道在T+1时间内将货款资金直接清分到企业或物流企业指定账户，并支持二次清分，资金可无需存留在第三方和物流企业身上，提高企业的资金安全监控手
4、段。为企业与物流快业之间的业务发展矛盾提供解决方案。,银联清分通道,多种支付快捷安全,多级清分,清分可控,T+1到账,提高资金流转效率,提高企业资金流转效率,移动POS、网银、代付代扣、电话、手机等多种支付方式、银联支付结算通道，保障资金安全快捷,同时清算至供应链各参与角色,提供金融级对账报表，随时在线查询清分明细,资金多级清分，货款次日到账,企业、物流的好处,B,C,账务管理服务（金融级对账）,用户管理物流管理 终端管理 权限管理报表管理订单管理,运单管理 配载装车管理在途状态管理分拣管理 中转外包管理 线路管理 车辆管理 供应链清分服务 快务管理 企业报表管理 融资服务,核心企业系统,物流
5、快递系统,商户管理系统,公司管理 供应商管理 分销商管理物流商管理订单信息管理商品进销存管理商品信息管理发货信息管理 企业账务管理物流代收服务融资推介服务,银联供应链综合服务平台,平台功能,平台介绍,案例分析,解决方案,全网支付结算系统,可为有代收款需求的生产制造、批发商贸类企业和中小型物流公司提供的新型移动支付结算工具，在全国范围内支持所有银联标识卡交易，包括借记卡和贷记卡，客户可以在当地申请，全国使用。,银联全网架构，支持所有银联标识卡银联结算通道，资金不存留第三方，保障资金安全银联移动POS可在全国范围内使用，T+1个工作日到账资金可灵活多层次清分给供应链上的物流、企业、供应商,核心企业
6、管理系统,为生产企业、批发市场商户和管理方提供的业务管理工具，它帮助商家实现在线下单、物流发货、账务管理、报表查询等功能，方便企业和管理方随时了解交易订单和资金结算情况。,供应链协同（企业上下游）管理，降低成本，提高效率资金的二级清分管理，可灵活清分给供应商、经销商金融级对账报表，资金与订单精准匹配为企业提供无担保、零负担的供应链融资服务,物流管理系统,为中小型物流企业提供的一体化管理工具，含业务管理、订单管理、财务报表、交易撮合等多种功能，帮助物流企业降低业务运营成本、提高业务管理效率，轻松实现交易电子化管理。,资金流、物流、信息流一体化平台，业务管理更轻松完整的订单信息管理，可随时在线查询
7、交易状态全国范围的货款代收服务，更安全快速整合物流资源，提供整体物流解决方案,供应链平台提供多项服务,银联全网架构平台金融级账务管理物流资源整合服务供应链业务协同COD代收货款供应链融资服务业务订单管理系统资金超级清分管理,代收货款COD,代收货款（COD）业务是中国银联供应链综合服务平台为生产、商贸批发企业、物流快递公司、货运代理及各类电视购物、电子商务网站等提供的全国范围内统一代收货款，并由银联直接进行清算的金融结算服务。荣邦科技是平台运营服务商，现已和中国平安、TCL电子、品尚红酒、唯品会、玛莎玛索等电商和广州日报，邮政EMS、申通等快递与百余家干线物流公司采用。,使用更方便 收银更快速
8、资金更安全回款更灵活账目更清晰 管理更轻松 服务更增值,银联全网架构，POS机可在全国范围内使用跨行，异地，全国范围内T+1工作日到账银联结算通道，资金不停留第三方,保障资金安全可根据客户要求清分到企业任意银行账户金融级对账报表，订金与资金一一匹配，大大减轻财务人员负担供应链业务协同管理，整合企业上下游资源3-6个月的平台交易流水，可为您提供无抵担、低利率的供应链融资贷款,COD代收货款现有业务模式分析,银联供应链金融服务平台,、发货,超级清分模式,、资金归集代收货款,、超级清分,代收货款、超级清分某有一些批发市场商户，很多时候接外地客生意时只收部分订金，货到外地经验收后才结余下货款，怎样让批
9、发商户第一时间知道货款结收情况，并安全到自己的本地银行账户，我们了解情况后，推荐使用超级清分（功能免费，只收刷卡手续费），货款直接清分到商户的银行账户，而运费与代收费清分给物流公司。,金融级对账杜生与专业批发市场的一批客户合作了5-8年以上，所以运费、货款都是月结或半月结。每个客户应付的运费，杜生应结给客户的货款，往往需要大量的财务人员，而且都是用手工将运单、账单一对一的进行核对，往往增加了物流公司的账务管理难度，而且单据有所错漏遗失，将造成财务上的纠纷，影响与客户的合作。建议使用“物流通”平台进行下单，所有运单、货物、资金信息都上传至银联云平台，并可随时随地查询下载报表，银联平台的交易数据可
10、作为银行的金融级流水凭证。,运单信息资金信息物流信息,银联供应链金融，主要与渤海银行共同面向供应链上的上下游企业、物流企业客户提供结算、融资、保理等综合金融服务。,供应链金融,供应链金融,企业可根据自身需求选择以下融资方案：流水贷：物流企业使用本平台6-12个月，平台内的流水可作为贷款参考依据，获得银行贷款。订单贷：物流企业作为贷款担保主体，将信用良好的上游企业介绍参与到本平台运作中。上游企业通过平台发货，货物到物流企业后，物流企业即可使用民生银行的融资进行垫支。应收账款保理联名信用卡，一次授信，随借随还,银联供应链综合服务平台解决方案的好处：扶持企业做强做大；使用银行的资金来扩大生意规模；增
11、加企业的客户量及生意额。,供应链金融,贷款无需抵押、联保，随贷随还周转快,订单完成后，通过POS机自动还款,一次申请，可循环使用,供应链平台,供应商,供应链,物流,分销商,银行,银联,申请简便、快捷,目录,银联供应链平台介绍,案例分享,前 言,1、物流集团案例,案例背景介绍,问题,某物流公司是南方地区最大的运输企业之一，致力于全国货物运输、冷藏运输、保鲜运输、恒温运输、仓储、省内配送、搬运、流通加工、货代、多式联运、物流信息及物流策划咨询等专业物流服务。自有三十多台专业箱式货车，二十多台配送专用货的及先进的专用装卸设备，加盟车辆多达三百多辆，可随时调度。其自有车队及合作车队组织的网络基本能覆盖
12、全国各大城市。,1、对自有车辆及合作车队的管理手段落后；2、通过司机、合作物流代收货款，资金安全风险、假币风险较大；3、辐射范围及回款时间成为该公司的核心竞争力；4、资金归集后，手工对账，工作量巨大；5、希望通过收款效率提高综合竞争力；6、对配送业务的结算手段落后，效率底。,解决方案,移动POS终端服务主功能界面,解决方案：将业务信息处理和收集解决在前端,主功能界面中功能“4.异常”中的副界面如下：,异常处理1.拒收 2.部分收货3.合并 4.退换货,拒收原因1.地址错误 2.货品不符3.联系不上 4.内损5.开箱验货 6.丢失7.货款不符 8.配送延迟,异常处理中的功能“1.拒收”的子界面：
13、,物流案例分享货运代理,管理加盟车队手段落后；代收货款，担心资金遗失及假币风险；辐射范围及回款时间成为货运代理的核心竞争力；二次清分及对账，财务人工成本过大；希望通过垫付方式提高综合竞争力。,赵总是某物流有限公司的负责人，该物流公司是南方地区最大的冷藏运输车队之一，致力于全国货物运输、冷藏运输、保鲜运输、恒温运输、仓储、省内配送、搬运、流通加工、货代、多式联运、物流信息及物流策划咨询等专业物流服务。自有三十多台专业箱式货车，二十多台配送专用货的及先进的专用装卸设备，加盟车辆多达三百多辆，可随时调度。完善、成熟的密集型物流网络覆盖全国各大城市，并与全国各大铁路、港口、航空公司等建立了稳固的长期合
14、作关系。,物流案例分享物流园,提高园区知名度，增加园区货运量。园区统一管理，实现车源货源司机源共享，提高场内综合竞争力。园区有管理方统一通过信息化手段来管理，减轻园区物流企业管理压力，更专注发展物流事业。通过可靠的清算渠道加速结算过程，提高园区与上游，司机，货车的结算。为园区服务之余，能为园区管理方创收。,河北某批发市场旁有一个物流中心即物流园，现有物流园区三个，分别是北物流园区、中物流园区和南物流园区。管理方希望园区包括以下服务性功能：货物资源整合、车源调度、司机调度、统一结算功能、需求预测功能、物流信息化管理咨询、共同配送功能。,物流案例分享物流联盟,通过联盟的形式将车源聚集起来，但联盟车
15、源管理是一大难题。需要实现资金归集。需要解决联盟的企业间结算。需要统一管理车源、货源及司机。需要更多的资金去投好的项目。,湖南物流大联盟，为了实现比单独从事物流活动所取得更好的效果，各物流企业形成互相信任、共担风险、共享收益的物流伙伴关系。湖南各地到达广东各地的物流专线形成一个联盟，共同揽货，共同配送。以实现各方利益最大化。,货款运费移动POS结算服务,物流快递,商家,买家POS刷卡,下订单,对账报表,取货,配送,物流信息,刷卡,T+1清分,蓝色代表信息流绿色代表物流红色代表资金流,对账报表,银联供应链综合服务平台,业务信息流：商家向物流下订单，物流企业获取配送订单信息；物流：物流向商家取货，
16、配送给买家，平台发送物流信息给物流；资金流：买家通过刷卡后T+1将物流货款和运费分别清分至发货方和物流企业指定账户。,备注,移动收款-商家、物流只需使用无线移动POS，即能轻松实现运费结算和货到付款结算，支持所有带银联标志的银行卡（包括借记卡和贷记卡）的刷卡交易，刷卡金额T+1日归集到指定账户。,收款方便-移动POS终端，店内、外出收款更方便资金安全-货到付款避免出现代收现金遗失及假币风险快速到账-代收货款资金安全，T+1日快速回笼,资金安全-货到付款避免出现代收现金遗失及假币风险快速到账-资金多级清分，T+1日快速回笼收款方便-移动POS终端，一台POS为多家商户提供服务,移动POS结算服务
17、,物流行业交易平台服务 物流加盟管理、撮合交易、支付结算,在线选择物流,查询平台所有物流,比价,发货,查询物流状态,查询所有商户,在线接收商户物流单,上门取货,输入物流实时状态,推送,推送,商家优势,物流企业优势,在线撮合物流交易，降低空车率 运输信息实时反馈给商户，提高工作效率,货物不经物流账户，平台代收T+1到账,在线实时对比，降低物流运输成本,物流运输信息实时监控反馈,物流交易平台,2、批发市场案例,问题,国内某皮革城，总建筑面积约46万平方米、商铺3100多间。从事皮具生产和经销、批发皮具原辅料的企业和商行四千多家，涵盖真皮、人造革、合成革、皮革化工及其化工原辅材料、机械装备、皮革五金
18、等皮具原材料、辅料、皮革皮具机械、成品皮具、箱包等产品。,批发市场管理方：1、希望通过信息化手段管理，提高场内商家的管控能力；2、希望对场内更有序的管理，提高市场档次及知名度；3、希望有更好的项目服务与场内商家；4、希望有更多的手段，为增加收益。,案例背景介绍,批发商户：1、经济衰弱，买家市场，买家要求货到服务；2、如不经物流代收，货款回归无期，如经物流代收，资金不安全；,物流公司：1、信息化收单管理，让生意做强做大；2、希望有更多的订单，做更多的生意。,解决方案,某皮具专业贸易批发市场聚集着皮具产业链的上下游企业近4万家，年交易量达1700亿，其中、近台支付的占30%、企业间货到付款需求的占
19、70%。,解决方案,01 整合,皮革城管理方通过平台整合场内商户，再通过商户资源整合物流，商家与物流均接入到银联供应链综合服务平台。,02 管理,皮革城管理方通过平台将商家订单进行统一管理，指派给合作物流进行运输。,03 代收,合作物流通过平台接收订单，使用管理方提供的业务处理终端进行代收货款。,04 清分,平台根据业务参与各方需求进行供应链情分。,05 平衡,商家安全快速收回货款；物流通过管理方提升订单量；管理方提升订单服务后，可向物流收取订单撮合费。,实现各方利益,业务实现电子化、效率高一台pos机完成多家商户收款可以获得更多的订单 资金安全、无需对账实现资源共享 为物流企业建立真实有 效
20、的交易信用记录,实现跨地域收单业务 银行对中小企业的供应链 融资（贷款、授信）业务 的评估获得了更有公信力的 实时业务交易信息银联实现向供应链服务的延伸,通过供应链管理系统将批发商户有效物流管理起来提高业务管理手段，实现从单一管理到综合服务的转型。,业务实现电子化、效率高资金安全、资金回笼快信息实时反馈、货物监控低成本获去全网物流服务账务管理效率高为商家建立真实有效的 交易信用记录,3、总部型直营与加盟店案例,案例背景介绍,问题,某鞋业总部企业是中国领先的生产与零售一体的服务运营商，拥有三大鞋业生产基地、五大鞋业品牌，在全国设立了30多个省级分销公司、5000多家（直营和加盟）连锁专卖店。每个
21、连锁店每天需向总部汇报销售数据，还需把销售资金归集到总部，虽然企业有ERP管理系统，但资金流的方案仍然是总部最头痛的。此外，资金多次流动造成重复纳税、对账效率低，资金回笼速度慢、人力成本高等问题。,总部1、传统手工对账，效率低下；2、需要资金归集，并个性化自动清分;3、资金流、订单信息流不匹配；4、分销点业务信息失控，尤其是加盟店脱轨；5、资金多次入账，导致重复纳税；,门店1、资金逐级归集，增加财务工作量，成本高；2、传统手工对账，效率低下；3、资金流、业务流信息不匹配；4、三流信息缺失，销售订单、商品进销存与资金流5、融资难，无真实交易流水。,解决方案,A,一体化收银管理,收款方便：移动PO
22、S终端，店内、外出收款更方便；O2O：实现线上下单，线下门店体验取货并刷卡支付服务；快速到账-资金安全，T+1日快速回笼；销售、库存管理一体化：移动POS收款，PDA库存信息处理一体化。,解决方案,B,个性化资金清分服务,直营店：刷卡后，银联T+1直接将资金归集到总部账户；加盟店：刷卡后，银联T+1直接将总部的资金归集到总部，加盟门店的资金归集到门店；有效管理加盟店，掌握加盟店的实际经营状况。可以灵活到对公和对私账户。,解决方案,C,账务管理服务,总部、门店同一套管理系统，分配不同权限，实现三流信息协同，系统提供按企业组织架构的金字塔式的业务报表和满足财务对账要求的金融对账报表。,三流合一 资
23、金流、信息流、物流合一的报表自动生成 下单即自动生成报表交易绑定 商品订单与货运单及资金匹配随时查询 云端平台可实时在线查询金融级账单 平台流水可申请无抵押融资,4、O2O案例,案例背景介绍,运作模式,某鞋业在天猫，拍拍以及自己垂直的网络商城线上销售商品。每年花在快递上的邮费数以千万计，为了节省这部分最后一公里的快递配送费用，实现O2O模式的新尝试。,1，消费者通过鞋业电子商城下单，并填写配送地址；2，鞋业电子商城根据客户填写的地址，推送订单给离客户最近的几家实体店；3，实体店接到订单后，进行抢单。抢单成功后，将结果反馈 鞋业电子商城；4，鞋业电子商城将信息转发供应链平台；5，供应链平台将订单
24、推送至抢单成功的店铺其对应的配送站终端。注这里的配送人员有两类型：一、店铺人员配送；二、第三方合作物流配送。6，配送人员在抢单店铺里取得商品后，配送至消费者手上。,交易流程,1，消费者通过鞋业电子商城下订单；2，订单被消费者附近的广州店抢走；3，广州站安排配送人员送货上门；4，消费者刷卡支付货款；5，货款在T+1日将被清算至供应链平台清算专用账户；6，供应链平台提供划付文件；7，根据划付文件，在当天将资金清算指对应的订单接收店/总部/第三方配送站。,配送流程,5、供应链融资案例,案例背景介绍,解决方案,某国内著名男装品牌，经过20年的发展有固定的经分销商架构，但是由于近年来经济环境的恶化，经分
25、销商对融资的需求要通过总部来帮忙消化。另一方面，企业要想要完成进一步的扩大，必须拓宽新增经分销商的渠道，而如何帮助新入门的服务商降低金融门槛，是企业面临的难题。,1，通过代收货款，取代原有的预付款制度，服务商可以用自有信用卡就到货商品付款。2，通过总部型企业的品牌，给经分销商匹配合适的银行贷款。3，通过办理供应链联名信用卡，解决经分销商短期小额的资金周转。4，通过链上资金的多方分润，将货款伴随销售入账每笔按比例冲销的方式，减少分销商资金压力。5，通过门店或代收POS的真实交易流水，提供利率优惠的贷款。,业务模式：批发市场商家通过Masget平台下单，指定物流公司为其配送和收款，物流公司通过平台
26、获取商家的送货需求并送货上门完成结算，通过masget平台T+1直接清分批发市场商家指定账户。,批发商家,银行,某服装企业,银联Masget,中国银联供应链综合服务平台,物流企业,采购商,1、银行作为结算行，为服装企业和批发市场商家、物流企业开设结算账户。2、平台将为服装企业开放平台商家管理系统，企业可以对物流公司及商家进行实时监控管理。3、平台为批发市场商家开放平台使用权限，可通过平台下单给指定的物流公司为其配送货物。,4、平台为物流企业开放物流平台管理系统，物流企业可通过平台获取商家送货需求。5、物流企业获取订单信息后，到批发商家处取货，并持统一POS终端为批发商送货给采购商，并按合作要求每到达一个站点时，使用扫描枪将货物状态反馈至平台代收货款；6、银联供应链服务平台统一清算结算到批发商家、物流企业、服装企业，并提供相关的报表。7、银行可以根据平台中各角色之间的真实交易流水为批发经销商家、物流企业等提供融资贷款的便利服务。,银联供应链平台是物流企业、批发市场资金流管理平台的有力抓手,接入更简单 资金更安全结算更及时 服务更全面用户更广泛 成本更低廉,共同构建安全、快速、和谐的供应链服务体系!,谢 谢,
