创业管理之——商业计划书编写指南1.ppt

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1、创业管理之商业计划书编写指南,2023/1/30,2,目录,一、商业计划书及构成要素 1.1商业计划书的作用 1.2商业计划书的要素 1.3商业计划书的组成 二如何产生一份好的商业计划书 三商业计划书摘要 3.1摘要的意义 3.2摘要应该表达的内容 3.3撰写摘要注意的事项,2023/1/30,3,四商业计划书内容的编写 4.1业务发展历史与未来 4.2研究与开发 4.3产品或者服务 4.4管理团队 4.5市场与竞争 4.6生产经营计划 4.7财务分析与融资需求 收入估测表 4.8风险分析 4.9风险投资的退出 五商业计划书编写格式 5.1商业计划书编写格式(供初创期、成长期的企业融资参考)5

2、.2商业计划书编写格式(供种子期项目融资参考),2023/1/30,4,一 商业计划书及构成要素,商业计划书的作用 很多企业普遍感到申请资金已经成为日益困难的事情,特别是新企业和准备创立的企业更是感到一金难求。“寻找资金没有窍门，惟有好的想法、好的技术、好的管理、好的市场。”商业计划是创业者吸引投资家的创业资本的一份报告性文件,2023/1/30,5,创业计划创业者吸引资金的“敲门砖”和“通行证”。,做一个较为完善的计划是有非常有意义的，第一，在做创业计划时，会比较客观地帮助创业者分析创业的主要影响因素，能够使创业者保持清醒的头脑；第二，一项比较完善的创业计划，可以成为创业者的创业指南或行动大

3、纲；除此之外，当然，也可以作为用于向风险投资家游说以取得创业投资(商业的可行性报告及其他渠道融资的报告性文件),2023/1/30,6,商业计划书的要素,关注产品 产品正处于什么样的发展阶段?它的独特性怎样?企业分销产品的方法是什么?谁会使用企业的产品，为什么?产品的生产成本是多少，售价是多少?企业发展新的现代化产品的计划是什么?敢于竞争 竞争对手都是谁?他们的产品是如何实现其价值的?竞争对手的产品与本企业的产品相比，有哪些相同点和不同点?竞争对手所采用的营销策略是什么?向投资者展示顾客偏爱本企业的原因是：本企业的产品差别化程度高，性能价格比优越，质量好，送货迅速，定位适中，价格合适等等，,2

4、023/1/30,7,了解市场：包括一个主要的营销计划，应列出本企业打算开展广告、促销以及公共关系活动的地区，比如：企业是使用外面的销售代表还是使用内部职员?企业是使用转卖商、分销商还是特许商?企业将提供何种类型的销售培训?表明行动方针：企业如何把产品推向市场?如何设计生产线，如何组装产品?企业生产需要哪些原料?企业拥有那些生产资源，还需要什么生产资源?生产和设备的成本是多少?企业是买设备还是租设备?解释与产品组装，储存以及发送有关的固定成本和变动成本的情况。展示管理队伍：,2023/1/30,8,出色的计划摘要：商业计划书中的计划摘要十分重要。它必须能让风险投资者有兴趣并渴望得到更多的信息，

5、它将给读者留下长久的印象。计划摘要将是风险企业家所写的最后一部分内容，但却是出资者首先要看的内容，如果公司是一本书，它就象是这本书的封面，做得好就可以把投资者吸引住。你要像对待广告一样来写摘要，绝不要草草了事文章明了，但要感人。,2023/1/30,9,商业计划书的组成,所有的商业计划书都应该包括摘要、主体、附录三个部分摘要是对整个商业计划书最高度的概括。摘要部分的作用是以最精炼的语言、最有吸引力和冲击力的方式突出重点主体部分是整个商业计划书的核心。一一展示投资人所要知道的所有内容。最终说服投资者，使他们充分相信你的项目是一个值得投资的好项目。附录部分是对主体的补充。提供更多、更详细的补充信息

6、，完成主体部分中言有未尽的内容。,2023/1/30,10,摘要,摘要是整个商业计划书的“凤头”，是对整个计划书的最高度的概括。从某种程度上说，投资者是否中意你的项目，主要取决于摘要部分。可以说没有好的摘要，就没有投资。,2023/1/30,11,主体,是整个商业计划书的“猪肚”。1）公司介绍。主要介绍企业的一些基本情况，以及发展策略、财务情况、产品或服务的基本情况等。2）产业分析。主要介绍你的企业所归属的产业领域的基本情况，以及你的企业在整个产业或行业中的地位。3）市场分析。主要介绍你的产品或服务的市场情况。包括你的目标市场、你在市场竞争中的位置、你的竞争对手的情况、未来市场的发展趋势。4）

7、营销。主要介绍你的市场营销策略、企业的销售队伍的基本情况、销售结构等内容。,2023/1/30,12,5）企业的经营。主要介绍经营场所的基本情况、企业主要设施和设备、生产工艺基本情况、生产力和生产率的基本情况，以及质量控制、库存管理、售后服务、研究和发展等内容。6）企业的管理。主要介绍管理理念、管理结构、管理方式、主要管理人员的基本情况、顾问队伍等基本情况。7）财务管理。主要介绍企业财务管理的情况。对现在正在运行的企业需要过去三年的财务报表、现金流量表、损益平衡表等。还要介绍申请资金的用途。8）企业的发展计划。主要介绍企业的发展目标、发展策略、发展计划、实施步骤，以及风险因素的分析等。9）撤出

8、计划。主要告诉投资者如何收回投资，什么时间收回投资，大约有多少回报率等情况。,2023/1/30,13,附录,附录是对主体部分的补充。由于篇幅的限制，有些内容不宜于在主体部分过多描述。把那些言犹未尽的内容，或需要提供参考资料的内容，放在附录部分，供投资者阅读时参考。,2023/1/30,14,二 如何产生一份好的商业计划书,1.简洁 一份商业计划书最长不要超过50页，最好在30页左右。2.完整 要全面披露与投资有关的信息。因为按照证券法等相关法律，风险企业必须以书面形式披露与企业业务有关的全部重要信息。如果披露不完全，当投资失败时，风险投资人就有权收回其全部投资并起诉企业家。3.把握撰写原则

9、简明扼要；条理清晰；内容完整；语言通畅易懂；意思表述精确。,2023/1/30,15,4.直入主题，开门见山：5.进行充分市场调研：市场调研主要围绕以下内容进行：你的投资项目中的产品或服务处于什么样的范畴?是研发(R&D)性质、生产性质、分销性质或是服务性质?该领域目前的情况如何?你的产品或服务处于一个什么样的阶段?它的市场前景如何?(务必不能遗漏任何可能的细节问题)你的竞争对手的情况如何?目前的市场状况怎样?是繁盛或萧条?,2023/1/30,16,6.评估你自己的商业计划 每个风险投资者都会问到关键问题是否在你的商业计划书中有明确的答案我能获得多少回报?我会损失什么?（可能遇到的风险，如所

10、有的投资、贷款担保、法律诉讼，时间）谁认为这个计划可行?(对商业计划各项内容的第三方验证)交易当中还有谁发挥作用?(管理团队班子和投资群体以及他们在各自领域中的地位)这个市场有多大?你的企业如何争取到潜在的顾客?(对市场开拓能力的验证)我的投资何时和怎样撤出?(公开上市或购并的退出战,2023/1/30,17,7.展示管理团队:“人”的因素，即你的风险企业中管理团队的情况，创业者是否是一个领袖式的人物，具备应有的素质?这个管理团队的信念是否坚定，目标是否一致?是否具有强大的凝聚力从而始终努力地追求事业成功?这个管理团队的市场战斗力如何?是否非常熟悉市场和善于开发潜在的市场?8.组织战斗力过人的

11、写作智囊团 还需要一个有很强战斗力的智囊团的帮助来弥补个人的不足。寻求有丰富经验的律师、会计师、专业咨询家的帮助是非常必要的，他们的建议有时能让你的商业计划书看上去更加完美。,2023/1/30,18,三 商业计划书摘要,3.1摘要的意义 商业计划书的摘要将是风险投资者阅读商业计划书时首先要看到的内容。如果说商业计划书是敲开风险投资公司大门的敲门砖，是通向融资之路的铺路石的话，计划书的摘要可以被看作是点燃风险投资者对你的投资意向的火种，是吸引风险投资者进一步阅读你的商业计划书全文的灯塔，它浓缩商业计划书之精华，反映商业计划书之全貌，是全部计划书的核心之所在。,2023/1/30,19,3.2摘

12、要应该表达的内容,1)你的基本经营思想是正确的，是合乎逻辑的。2）你的经营计划是有科学根据的和充分准备的。3)你有能力管理好这个企业。你有一个坚强有力的领导班子和执行队伍。4)你清楚地知道进入市场的最佳时机，并且预料到什么时间适当地退出市场。5)你的财务分析是实际的。6)投资者不会把钱扔到水里,2023/1/30,20,3.3撰写摘要注意的事项,第一，摘要部分一定要放在最后完成。第二，撰写摘要部分一定要有针对性。银行等投资者通常对企业以前的成功业绩感兴趣。而投资公司则通常对新技术感兴趣第三，撰写一定要文笔生动。风格要开门见山，夺人眼目。可以立即抓住重点。切忌行文含蓄晦涩，让人难以琢磨。第四，在

13、写作全部完成之后，一定要自己先检查有无错别字、大白字等。,2023/1/30,21,四商业计划书内容的编写,4.1业务发展历史与未来：初步的了解。如果你是一个刚踏入社会的年轻人，那么你不妨在这一部分向风险投资者把你的情况作一番介绍。更多的情况是你以一个风险企业的身份来获取风险资本，那么在这一部分中，你应该努力地向风险投资者尽可能简明扼要而又全面地介绍你公司的情况。,2023/1/30,22,公司概述；包括公司名称、地址、联系方法等；公司的自然业务情况；公司的发展历史；对公司未来发展的预测；本公司与众不同的竞争优势或者独特性；公司的类别与隶属关系，如系合伙公司不是股份公司；公司的公共关系；公司的

14、保险情况；公司的知识产权；公司的法律诉讼；公司的纳税情况。,2023/1/30,23,要求,1.一般描述：开头可以写上“本公司位于”然后在后面写上地址、电话和联系人。2.业务性质：概要介绍公司所从事的主要业务，要求尽可能通过短短几句话使风险投资人了解本企业的产品或服务。3.业务发展历史：介绍公司成立于何时，第一次生产产品或提供服务是在什么时候，公司发展经历了哪几个重要阶段等。但这部分的介绍必须简短切题，尽量不要超过一页，最长不能超过两页，,2023/1/30,24,4.业务展望：可以按时间顺序描述公司未来业务发展计划，并指出关键的发展阶段。阅读本部分时，风险投资人一般需要了解风险企业未来五年的

15、业务发展方向及其变动理由。5.公司组织结构：主要说明公司所有制性质，比如：是股份制还是合伙制，公司注册地点、经营范围及公司全称。此外，还需说明本企业是否是一家有着附属公司的母公司。在公司拥有多家子公司或附属机构的复杂情况下，则应该用图表表示其法律关系，并在他们之间划上线条，写出所占股权的比例。,2023/1/30,25,6.营销：主要描述产品销售过程和分销渠道。7.供应商：主要介绍本企业生产所需原材料及必要零部件供应商。一般可以用表格形式列出34家(以后可能需要列出全部供应商)最大的供应商及其供应的材料或零部件名称。8.协作者或分包人：如果在企业产品生产到销售过程中，还有其它一些协作者或分包人

16、参与9.专利与商标：独特性,2023/1/30,26,4.2研究与开发,主要介绍投入研究开发的资金，包括过去已经投入的和未来打算投入的资金。对风险投资人而言，如果由于某种程度上的判断失误，从而投资了一位纯粹的研究人员而不是一位开发产品的企业家，那就是一场恶梦。也就是说他们需要的是一位能将研究结果转为市场产品，最终赚取利润的企业家。阐述的重点内容包括以下几个方面：公司的技术研发力量和未来的技术发展趋势；公司研究开发新产品的成本预算及时间进度如何；,2023/1/30,27,4.3产品或者服务,产品的名称、特征及性能用途；产品的研究开发过程；产品处于生命周期的哪一阶段；产品的市场前景和竞争力如何；

17、产品的技术改进和更新换代计划及成本。你的产品或服务具有什么样的实用价值?,2023/1/30,28,它能为用户提供什么样的功能?它的生命周期有多长?有无新产品开发计划作为储备?市场上是否已经或即将有同类产品或服务?同其他同类产品或服务相比，你的产品是否具有独特性?你对产品的知识产权保护将采取哪些措施?你的产品的价格弹性多大?老产品质量出现问题，你将如何与顾客妥善解决而不会影响公司声誉?,2023/1/30,29,要考虑的问题,1.产品或服务的说明 你的产品或服务必须具有创新性细节上做出解释。清楚的解释你的产品(服务)能完成的功能如果市场上存在替代性产品(服务)，解释你提供了哪些额外的价值 如果

18、你提供几种产品，把你的讨论集中在最重要的一个上，其他则做出总体上的介绍,2023/1/30,30,2.产品或服务的价格方面：准确的描述，要使读者读完后对本企业生产什么或打算生产什么，内容包括每一个产品的价格、价格形成基础、毛利及利润总额等。该产品定价反映的是不是竞争条件下的价格走势?定价如此之高是不是因为你能抵御来自降价方面的压力?,2023/1/30,31,3.产品或服务的独特性方面：管理队伍或者在产品或服务上或者体现在融资上等不同角度阐述公司的独特性。4.顾客或买主：什么人使用该产品?其使用目的是什么以及为什么他们会购买本企业的产品或服务?是因为价格还是因为其它方面的考虑?,2023/1/

19、30,32,4.4管理团队,公司的管理团队的主要情况全面介绍，包括公司的主要股东及他们的股权结构、董事和其他一些高级职员、关键的雇员以及公司管理人员的职权分配和薪金情况，有时候介绍他们的详细经历和个人背景也是十分必要的。将公司的管理机构，包括股东情况、董事情况、各部门的构成情况等用一览表的形式或者其他明晰的形式展示出来。要向风险投资者详尽展示你公司管理团队的战斗力和独特性，包括他们的职业道德、能力与素质。你的管理团队具有与众不同的凝聚力和团结战斗精神；你的管理团队人才济济且结构合理，在产品设计与开发、财务管理、市场营销等各方面均具有独当一面的能力，足以保证公司以后成长发展的需要。,2023/1

20、/30,33,相关内容,1.管理层的展示：主要是对本企业董事会成员及业务经营的关键人物进行介绍。一般介绍3名到6位。既不能夸张，也不要过于谦虚，要实事求是。对管理层的描述通常有如下9个方面：董事与经理：所有董事会成员、高层经理人员及关键雇员名单。色括其全名、职位及年龄。关键雇员：要求列出34名关键雇员并以简历形式对其做出简要介绍。,2023/1/30,34,管理层的忠诚度：薪酬：表格形式列出关键雇员、董事和主要经理人员在本企业得到的任何支付股票期权：要求以表格形式列出所有目前尚未兑付的股票期权。主要股东：要求列出股东名称、持股数量、持有的股票期权数量、比重等。劳工协议：利益冲突：使关联交易得到

21、充分的披露。咨询顾问、会计师、律师、金融专家及其他人士：。,2023/1/30,35,2.通过回答典型问题写好管理队伍的介绍：具有特别经验的管理队伍和关键性人物的职业道路是什么?他们具有什么样的管理技巧?他们具有什么样的专业经验?组织结构如何?谁将出任小组或个人的上级?在一些特别地区是否应加强管理队伍?惩奖制度是怎样的?哪个目标顾客群已经和你的公司建立了长期的关系?,2023/1/30,36,4.5市场与竞争,1.确定你的目标市场 主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务的总需求等做出有充分依据的判断。一个经典的例子是一家准备生产计算机软盘驱动器的企业在其商业计划书中将整个软盘驱动器市场界定为

22、其产品市场，但实际上，和这种驱动器配套的软盘生产厂家不只有一家，并且只占有10左右的市场份额。很明显，在这个例子中，这家企业对其产品市场的界定夸大了。企业家应该懂得，风险投资人非常想知道风险企业产品的市场容量及市场渗透度，因此需要企业家事先熟悉这个领域。,2023/1/30,37,市场细分标准或尺度,人口统计因素：地理因素：与产品的使用相关的因素：啤酒的市场营销人员知道他们在吸引大量饮用者和适量饮用者时，应分别采用不同的战略和策略。时间是另外一个因素：电影院的工作人员知道在工作日的下午来看电影的人，同那些周末晚上来看电影的人是不一样的，他们必须对此采取不同的宣传和对策。产品的应用或特殊使用目的

23、市场营销人员往往同时选择几种尺度来进行市场细分，选择其中的一个或几个作为目标市场，在这个过程中，要根据企业的目标、产品、优势与劣势、竞争者的战略等因素来进行。,2023/1/30,38,2.如何进行行业和市场分析,可利用的资源：行业文化，包括现有的报纸、期刊、市场研究、专论、行业导向，贸易团体和政府机构。例如，统计局、专利局或者当地的商会；银行(市场报道)、数据库、国际互联网等,2023/1/30,39,行业分析,该行业发展程度如何?现在的发展动态如何?创新和技术进步在该行业扮演着一个怎样的角色?该行业的总销售额有多少?总收入为多少?发展趋势怎样?价格趋向如何?经济发展对该行业的影响程度如何?

24、政府是如何影响该行业的?是什么因素决定着它的发展?竞争的本质是什么?你将采取什么样的战略?进入该行业的障碍是什么?你将如何克服?该行业典型的回报率有多少?,2023/1/30,40,关于目标市场,你的细分市场是什么?为什么这样细分市场?你的目标顾客群是什么?什么样的人将成为你的一般顾客?你的粗略的5年生产计划收入和利润都为多少?每一个细分市场的规模对生产量的要求如何?增长率如何?潜力有多大?,2023/1/30,41,你拥有多大的市场?你的目标市场份额为多大?你对每个细分市场的现在和将来的赢利估计为多少?潜力有多大?利润增长估计将会是什么样?每一个顾客群现在和将来的销售潜力如何?现在是多少或将

25、来为多少?你都有些什么样的假定?你的计划是在什么假定下制定的?你拥有能给你的产品提供很好参考意见的顾客吗?你将怎样赢得那样的顾客?谁是对顾客负责的人?让顾客购买你的产品(服务)的关键性因素是什么?服务、维护、咨询、零售有多重要?你在多大程度上依赖集团购买?,2023/1/30,42,你是怎样估计你的零售价格的?你希望达到多大的销量?一般的销售程序是什么?你将运用怎样的分销渠道?每个分销渠道都应获得怎样的目标顾客群?,2023/1/30,43,关于产品展示,你将怎样向客户介绍你的产品?根据你的预想，谈谈你的销售计划时间安排，包括需要达到的里程碑。相对于花费许多钱搞一次大规模的宣传运动，找一些知名

26、的顾客来捧场已被证明是一条非常有效的捷径。试试看你能不能找到在该行业有影响的顾客来参与你的产品展销会。,2023/1/30,44,关于投放市场,你将怎样使你的目标顾客群知道你的产品?你将采用那种类型的广告攻势?服务、维护和热线的重要性如何?你将怎样组织你的回报?包括展销和进一步行动，你的产品投放费用会有多少?对每个目标市场和分销渠道，你将采取什么样的价格?你将采取什么样的支付政策?简短描述你将怎样使你的顾客们知道你的产品(服务)。,2023/1/30,45,a.说明你的市场营销策略,营销机构和营销队伍：营销渠道的选择和营销网络的构建；广告策略和促销策略；价格策略；市场渗透与开拓计划；市场营销中

27、意外情况的应急对策等。,2023/1/30,46,b.描述你的竞争对手,主要对全部竞争产品及竞争厂家做出描述与分析：“资产总额为3亿美元的ABC公司有一个部门向本行业生产销售M型小器具，该部门1998年的销售额约为1000万美元，占有1 0%左右的市场份额。但ABC公司其它业务部门经营目前都很不景气，由于近年来公司尚未引入新产品，该部门的资本有逐渐消耗的迹象。此外，ABC公司的产品品种单一并且其生产设备不具备本企业设备所具有的许多特点。如本企业设备用的是三维模具，而ABC公司用的是；维的；再加本企业设备采用微机控制而该公司则是手工控制，但我们的产品成本只比该公司高出1 0”,2023/1/30

28、,47,c.关于竞争,谁是可能提供类似产品的主要竞争者?可能出现什么样的新发展?你竞争者的目标市场是什么?你是怎样估计他现在和将来的利润的?我们的策略是什么?生产线?地区?他们用什么样的销售渠道?他们的市场策略是什么?对比与你的主要竞争者，你的发展、声场和地理位置如何?你能在多大程度上承受竞争者所带来的压力?,2023/1/30,48,d.竞争能力调查,竞争能力调查，主要包括：产品的质量和价格与市场上竞争力较强的产品进行比较评价；产品的性能在市场竞争中所具备的优势；国际市场上该产品的进、出口价格及未来发展的动态及原因；生产同类产品企业的生产水平和经营特点，诸如这些企业的生产规模、产量、设备、技

29、术力量、产品成倍销售利润、价格策略、推销方式、以及产品的技术服务等方面的特点。你的三个最主要的竞争对手是谁?,2023/1/30,49,4.6生产经营计划,新产品的生产经营计划；你公司现有的生产技术能力品质控制和质量改进能力；现有的生产设备或者将要购置的生产设备；改进或者购置生产设备的成本；现有的生产工艺流程。,2023/1/30,50,1.介绍的重点,主要是对产品生产全过程及影响生产的主要因素进行介绍。重点是生产成本的分析与介绍。此外，风险投资人需要企业家对产品销售成本的构成做出分析。,2023/1/30,51,2.生产特征,本部分要回答下面主要问题：产品生产过程及生产上艺复杂与否，成熟与否

30、?是否需要员工具有特殊生产技能?生产过程中哪几个环节最为关键?生产所需的零部件种类繁多还是只有少数几种?哪一种或哪几种最为关键?产品实际附加值有多高?等等,2023/1/30,52,3.设备,主要内容包括：详细介绍本企业已有或打算购买的主要设备概要说明固定资产总额及可变现价值；说明使用现有设备能达到的产值和产量；设备采购周期。,2023/1/30,53,4.厂房和生产设施,主要描述企业所拥有的房地产或租用的办公室和工厂。指出工厂的面积大小和单位面积价格，相关固定资产和生产设备等。风险投资人需要通过本部分判断现有厂房和生产设施能否满足风险企业增长的需要。,2023/1/30,54,5.基础设施,

31、主要对水、电供应、通讯、道路等配套设施的情况作一概略介绍。,2023/1/30,55,6.关于生产方面要阐述的问题,你正在计划什么样的生产过程？你的生产量将有多大?你需要什么样的生产工具?你需要什么稀有材料?你将从第三者手中购买什么原料，部件或服务?你的单位生产能力特有多大?在短期内你如何调节你的生产量?生产量的扩张需要多大的成本?在计划中有怎样的质量检测手段?你计划如何管理你的存货?你需要什么样的人力资源?你的成本结构是什么类型?,2023/1/30,56,4.7财务分析与融资需求,财务分析资料将是一个需要花费你相当多时间和精力来编写的部分。风险投资者将会期望从你的财务分析部分来判断你的未来

32、经营的财务损益状况，进而从中判断能否确保自己的投资获得预期的理想回报。融资需求及相关表述主要是向风险投资商就融资方式和相关问题做出说明。,2023/1/30,57,1.如何展示你的财务分析报告,过去三年的历史数据：主要提供过去三年的现金流量表、资产负债表和损益表以及每年度的财务总结报告书。今后三年的发展预测：主要根据你的经营计划、市场计划的各项分析和预测，在全面评估市场信息和公司财务环境系统的情况下，提供未来三年的预计资产负债表、损益表以及现金流量表。要注意，预测必须科学，因此，要将预测的依据，预测的方法等一并展示，这样才能增加你预测的可信,2023/1/30,58,投资计划,投资计划是财务分

33、析的一个非常重要的组成部分，它向风险投资者展示他所关心的关于未来双方合作投资于新的风险投资项目的问题。(1)预计的风险投资数额为多少?其中，创业者期望从风险投资者那里获得多少投资?是以贷款、出售债券还是以出售普通股、优先股的形式实现?(2)风险企业未来的筹资资本结构如何安排?包括全部债务情况的说明。(3)获取风险投资的抵押，担保条件，包括以什么物品抵押，什么人或机构将提供担保(4)投资收益和未来再投资的安排。(5)风险投资者投资后，双方对公司所有权的比例安排。(6)投资资金的收支安排及财务报告的编制，包括编制种类及周期(按月，按季度，半年或一年)。(7)投资者介入公司经营管理的程度如何?,20

34、23/1/30,59,2.进行正确的财务估测（附录）,即时资金需求(需支付的费用)研究和开发 购买资产(必需的设备、存货底价预计，必需的原材料)运转资金需求(工资，到期支付等)市场渗透(现金流何时启动),2023/1/30,60,3.阐述融资需求和相关问题,(1)提议的融资方式：企业家可以在普通股、优先股和可转换债以及附购股权证债等几种融资工具中向风险投资人提议一种。(2)资本结构：要求对本企业的普通股，优先股及长期负债作出说明，以便风险投资人对企业融资前后的资本结构有全面的了解。(3)融资抵押：如果是普通股融资当然不存在抵押问题，如果是债务融资，则需要就债务抵押情况作出说明。(4)担保：主要

35、说明对风险投资人的投资提供个人或公司担保的情况。,2023/1/30,61,(5)融资条件：是否允许风险投资公司的代表进入董事会？资金到位后企业要达到什么样的目标？哪些阶段性目标必须达到？等等。(6)报告：主要介绍本企业打算通过何种方式向风险投资人报告经营管理情况，如提供月、季度损益表，资产负债表和年度审计后的财务报表等。(7)资金适用：说明本企业将如何运用资金，最好不要使用“营运资金”这样模糊的字眼，而要尽可能分项详细论述。(8)所有权：介绍现有股东持股数量及风险投资人在投资发生后的持股数量。指出获得该项所有权所支付的金额，每位股东的股权比例等，对企业创始股东已经或将会获得股份(而不是现金)

36、的情况更要详细加以说明，如果考虑给予土地、建筑物、机器设备或是创业股份，那么对这些资产目前的市值也需加以说明。,2023/1/30,62,4.8风险分析,尽管风险投资的高风险是众所公认的，但是风险投资者仍然想尽可能多地弄清风险企业可能面临的风险，以及风险的大小程度、创业者将采取何种措施来降低或者防范风险、增加收益等。,2023/1/30,63,风险描述,经营期限短：资源不足：潜在风险。管理经验不足：如果管理人员很年轻或是这个行业的新手市场不确定固素：生产不确定因素：例如，一种模型从未在生产线上建立过,2023/1/30,64,清偿能力：对企业核心人物的依赖：可能出问题的地方：风险投资人想要你客

37、观地分析本企业的经营状况，指出可能出问题的地方，并且说明如何解决问题 其他：,2023/1/30,65,4.9风险投资的退出,最后的两个问题需要你予以解答：一是他将获得多少投资回报?二是他的投资资金如何退出?,2023/1/30,66,风险投资人收回投资大体有三种方式。需要指出哪一种是最可能的投资退出方式。公开上市：第一种可能的方式就是公开上市。上市后公众会购买公司股份，风险投资人所持有的部分或全部股份就可以卖出。兼并收购：提到几家你认为对本企业感兴趣并有可能采取收购行动的大集团或大公司。偿付协议：最后一种方式足你可以给风险投资人提供“偿付安排”。在偿付安排中，风险投资人会要求本企业根据预先商定好的条件回购其手中的权益。投资回报(ROI)：,2023/1/30,67,五商业计划书编写格式,5.1商业计划书编写格式(供初创期、成长期的企业融资参考)：见附件5.2商业计划书编写格式(供种子期项目融资参考)：见附件,2023/1/30,68,