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1、,银行总行渠道管理部跨行资金归集服务产品介绍,银行总行渠道管理部,2,跨行资金归集,2010年8月30日，我行为配合人民银行第二代支付系统而筹建了新的跨行支付系统中国银行人民币跨行支付系统，俗称“超级网银”。网上银行做为新兴的电子渠道，在该系统投产初期，为进一步提升个人网银跨行服务能力，配套开发了“跨行现金管理”功能。,系统背景介绍,跨行资金归集是指客户通过设置归集规则，将其签约的他行账户（被归集账户）资金，自动转账归集到该客户的中行账户（归集账户）。,产品简介,3,跨行资金归集,前提条件,跨行资金归集,4,跨行资金归集,实施渠道及差异,5,跨行资金归集,添加他行账户,6,跨行资金归集,7,跨
2、行资金归集,8,跨行资金归集,添加他行账户-查询协议,9,跨行资金归集,10,跨行资金归集,11,跨行资金归集,12,跨行资金归集,添加他行账户-支付协议,13,跨行资金归集,14,跨行资金归集,15,跨行资金归集,返回至“他行账户概览”菜单将会看到新增加的他行账户。,16,跨行资金归集,跨行资金归集功能介绍,17,跨行资金归集,18,跨行资金归集,如客户未签约过他行账户，在此页面也可直接进行他行账户签约他行账户。,19,跨行资金归集,在同一页面支持归集明细查询、归集规则修改与删除以及新的归集设置等各类操作，不再增设三级菜单，使客户对功能操作一目了然。,20,跨行资金归集,21,跨行资金归集,
3、22,跨行资金归集,1.2013年8月（P305）批次前签约的支付协议是不指定收款人协议，因此不支持进行跨行资金归集设置，客户需要重新签约支付协议。2.如客户的支付协议支持进行跨行资金归集设置或有多个有效支付协议，则可通过点击支付协议号后面的链接进行选择。,23,跨行资金归集,1.考虑到便于客户理解，同时满足客户资金调度需求，跨行资金归集的方式包括“全额归集”、“留存金额归集”和“定额归集”三类。2.由于跨行资金归集的规则描述较为复杂，为简化客户操作，便于客户理解，页面设计采用语言描述的方式，说明需要客户确定的相关事宜，由客户填空方式完成具体设置。,24,跨行资金归集,为便于客户及时获知交易情
4、况，系统将在以下情况向客户发送短信通知：1.系统根据客户设置的归集方式和归集周期，自动在执行日完成归集交易后（无论成功、失败），将向客户发送本次执行的归集结果；2.在客户已签约的支付协议到期前30天，向客户发送短信通知，提示客户进行续约（查询协议长期有效）；另，在客户已签约的支付协议到期后30天内，客户也可进行协议续约，如超过30天，系统将自动将该笔归集设置状态置为失效。,跨行资金归集的短信通知，使用网银手机交易码手机号码,25,跨行资金归集,执行日为每月1-28日时提示信息：,执行日为每月29-31日时提示信息：,执行日为每月月末时提示信息：,26,跨行资金归集,在跨行资金归集设置确认页面增
5、加了有关收费的提示。,27,跨行资金归集,1.在跨行资金归集设置结果页面增加了有关收费的提示。2.归集设置成功后，系统将于次日生效。,28,跨行资金归集,对于已成功设置的跨行资金归集账户，可进行查询明细、删除归集设置、修改归集设置和续约协议的操作。其中“删除”和“修改”的操作，操作完成后，在下次归集时生效。,29,跨行资金归集,30,跨行资金归集,1.删除操作仅为删除跨行资金归集设置，并不会接触已签约的查询协议和支付协议。2.删除时若存在正在处理的交易，则正在处理交易不受影响，后续将被删除。,31,跨行资金归集,1.修改操作中，仅可对归集方式和归集周期进行修改。2.修改时若存在正在处理的交易，则正在处理交易不受影响，后续归集将按照修改规则进行归集。3.归集人手机号不可通过在此修改。,32,跨行资金归集,客户可手动实时归集。客户可选择本页全部或部分已签约账户发起手动归集交易，系统将按客户设置的规则，即时完成他行账户资金的归集划转。,33,跨行资金归集,客户在完成一次手动归集后，2分钟内不可再次进行手动归集。,34,跨行资金归集,其他说明,35,谢 谢！,
