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1、保理工作汇报,汇报提纲,1.积极 推进公司注册2.努力 开展客户寻源3.坚持 进行市场调研4.谨慎 探索对策建议,一、公司注册进展,1.目前进度1.1.已经完成国家工商总局名称核准，1.2.可行性报告获得杉杉控股内部批准，1.3.各股东的2012年度审计报告正在办理中，1.4.注册地址已经确认：天津滨海新区中心商务区旷世国际大厦（免费虚拟），1.5.验资帐户前期工作已经启动，1.6.政府攻关工作第一轮已经完成，近期重点天津市商委。,一、公司注册进展,2.下阶段工作安排（约25个工作日）2.1.各股东审计报告办理（4月10日前完成），2.2.提交政府审批报告资料（T20日），2.3.出具验资报告
2、（T5日），2.4.办理工商营业执照（T7日），2.5.办理组织机构代码证（T3日），2.6.办理税务登记证（T3日），2.7.办理银行基本户帐户（T7日）。,一、公司注册进展,3.需要股东单位支持的问题3.1.2012年度审计报告（4月10日前）3.2.注册资本金准备（估计4月20日左右）3.3.审批文件资料补正的快速响应（若有）3.4.审核考察接待方面的支持（若有）,二、客户寻源状况,为注册后的保理公司能够快速形成业务能力，对国内商业保理业务的客户进行了一些初步接触。1.神舟数码项目1.1.资金用途：服务贸易项下应收账款回款1.2.额度：1000万元人民币，循环使用1.3.期限：1年,二、
3、客户寻源状况,1.4.收费：利息：评级结果，基准利率上浮10%-35%（4月10日开始按银行流程逐步开展）账户管理费：0.125%单据处理费：5元/单2.煤炭贸易项目2.1.营销背景2.1.1.客户基本情况,1/31/2023,二、客户寻源状况,内蒙古采源煤业有限公司成立于2005年，注册资本金1000万元人民币。一般纳税人，具有煤炭经营许可证。2012年煤炭购销业务达28350万元人民币。据内蒙古华才会计师事务所内华才审字2013第035号审计报告，截至2012年12月31日，公司净资产2729万元，年度净利润237万元，未分配利润1965万元。,二、客户寻源状况,2.1.2.经营模式和特点
4、客户的经营模式和特点是，在晋冀蒙陕有4处集分筛、精选、破碎、配煤、仓储为一体的物流基地，可以配煤降低成本；产品涵盖电煤、喷吹煤、主焦煤等；在产业链上游和下游有信誉较好的终端用户，如山煤国际、淄博大成热电等。通常情况下，客户的结算方式是，提前预付煤矿货款锁定煤价，下游用户一般签订长单按月结算，有时拖欠一个月左右，因此形成赊销。,二、客户寻源状况,2.2.客户对保理产品的需求2.2.1.客户业务量在增长，预计今年销售会增加20。2.2.2.客户在当地银行的贷款授信（1800万元）已经用满。2.2.3.为扩大业务量客户正在寻找新的融资渠道。2.2.4.客户愿意将法定代表人的个人资产作为质押。2.2.
5、5.客户资金需求1000万元人民币，期限1年。可接受年化利率13.4。,二、客户寻源状况,2.3.保理产品设计根据客户的状况，保理产品设计为：有追索权的分帐户管理保理。产品要点：（1）选择安全终端用户，设立专门收款帐户（2）额度：1000万元，循环额度（应收帐款本金未清偿余额总计不超过总额度）（3）保理费用,二、客户寻源状况,贷款利息：1000*12120万元帐户管理费：保理额0.5（1000*6次）0.530万元审单费：0资信调查费：0合计：150万元如果资金周转次数高于6次，受益将会更多。,二、客户寻源状况,（4）客户股东提供个人无限连带担保（正在拟定资产清单）2.4.风险预判2.4.1.
6、应收账款的可转让性（债权的完整性和非限制性），需要尽职调查2.4.2.应收账款的可回收性，附加条件、抗辩权等，需要尽职调查2.4.3.买方资信状况，需要尽职调查2.4.5.卖方可持续经营能力卖方整体调查报告,1/31/2023,二、客户寻源状况,2.3.其他：渤海银行，民生银行等，由于采用居间模式，在保理公司居间人管理政策没有出台之前，未能深入接洽。2.4.策划性项目：接触中。,1/31/2023,三、市场调研,1.国内保理公司发展状况1993年1月14日中国第一家冠有保理字样的企业-北京美臣保理投资有限公司在北京怀柔成立，2005年，中国第一家专业的商业保理企业-天津瀛寰东润国际保理有限公司
7、在天津滨海新区落地，2011年底，国内专业保理公司共25家。其中，天津20家，上海2家，北京、河南、浙江各1家2013年1月底，国内已注册的保理公司共85家，,1/31/2023,三、市场调研,其中内资64家，外资21家，按地区看，天津51家，上海20家，重庆、广州各一家，浙江2家，江苏、北京、河南和大连各一家。2.保理市场规模 据FCI统计，2011年，我国国际及国内保理业务量达到2749亿欧元，占全球总量20154亿欧元的13.64%国内应收账款规模持续上升。据国家统计局数据，截止2012年12月，全国规模以上（主营业务收入2000万及以上）工业企业应收账款总额82189.9亿元，较201
8、1年同期增长了17.63%。,1/31/2023,三、市场调研,其中应收账款数额较大的行业依次为：1.计算机通信和其他电子设备制造业2.电气机械和器材制造业3.通用设备制造业4.汽车制造业5.专用设备制造业6.化学原料和化学制品制造业,1/31/2023,三、市场调研,另据统计，截止2012年10月31日，2471家上市公司应收账款达到2.22万亿元，同比上升近18%。煤炭开采业2012年前3季度应收账款同比增长达79.65%；此外，服装家纺类上市公司的应收账款同比增长近40%。,1/31/2023,三、市场调研,3.鑫银国际商业保理有限公司介绍 成立于2010年，是由北京大学光华管理学院EM
9、BA22班、23班毕业生（2006年毕业）发起成立的投资管理公司。首期注册资本金3000万元人民币。公司的核心业务是航空业务保理。最先开发出航空机票结算系统，在此基础上航空财政补贴收入保理和飞机租金保理。目前，航空行业保理量占其业务总量的69%。,1/31/2023,三、市场调研,1/31/2023,三、市场调研,鑫银公司在航空保理上的核心竞争力在于公司自主研发了“航空行业保理业务数据采集系统”，通过每天自动采集工商银行BSP票款专用账户数据，自动确定应收账款额度，15天完成一次循环。鑫银公司基于BSP系统、基于直销系统的两项“确定机票销售应收账款的方法及系统”发明专利申请，分别于2012年7
10、月和8月由国家知识产权局公开。,1/31/2023,四、经营管理建议,1.尽快出台保理公司客户信用评定标准 考虑到目前非银行类商业保理公司的状况和银行业在国内保理上的竞争优势，建议评定标准略低于银行标准。2.建议编制分类保理业务流程指引 鉴于公司刚成立，对保理业务流程需要规范和固化，以便更有效率地开展业务。,1/31/2023,四、经营管理建议,3.尽快出台居间人管理政策。为节约成本，迅速开拓业务，我们认为居间人制度行之有效，且通过接触有许多行业内和银行界的朋友有意愿开展居间业务。但由于公司没有明确的政策，很难深入开展此类工作。4.强化保理公司内控管理。管理层对内控的领悟，贯彻和恪守是融汇杉杉企业文化和防范业务风险的重要保障之一。,1/31/2023,四、经营管理建议,5.探索和打通低成本融资渠道。低成本融资是非银行类保理公司在未来的竞争力之一，也是摆脱银行依赖和制约的必要条件之一。应当策划和设计境外人民币离岸贷款和其他低成本融资的模式。,
