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1、年公司业务现场检查情况及整改方案-公司业务部,总体概况,具体问题和整改要求,整改时限,总体概况,此次滚动检查中中，对威宁路支行、大方县支行、麻园路支行三家支行所涉及的对公业务进行了现场检查，共计发现典型问题117次；在对账管理、账户管理、重空、印章交接管理等问题上都是普遍性存在的问题；,威宁路支行61次，占比52.14%；,威宁路支行，50.42%,大方县支行，31.62%,麻园路支行，16.24%,大方县支行37次，31.62%；,麻园路支行21次，占比16.24%；,共计117次,总体概况,整改要求,整改时限,制度建设方面：根据商业银行内部控制指引第十二条规定，检查了开办公司业务以来的所有
2、制度文件，文件汇编齐全，但有部分环节文件学习记录不完整的情况。要求被检查单位加强组织学习，做好记录，确保各项规章制度的贯彻落实和执行到位；,岗位设置方面：根据中国邮政储蓄银行公司业务管理操作规程（试行）的相关要求，系统内工号设置合符要求，但是在实际运行中存在D柜（票据处理岗）和E柜（综合业务岗）长期闲置未使用，其岗位职能已由常设柜员担当的情况；存在不合理兼职、柜员密码未定期修改现象；柜员工号的注册、修改、删除流程不规范。要求严格按照不相容岗位设置原则，合理安排人员，结合实际情况，做到人员配置“防范风险、合理高效”；,企业网银管理方面：根据中国邮政储蓄银行企业网上银行业务管理办法等相关要求，在检
3、查过程中存在密码信封交接不规范，未用密码信封打印的问题。要求认真学习管理办法等相关文件，杜绝此类现象再次发生。；,账户管理方面：根据中国邮政储蓄银行客户信息与对公存款账户管理操作规程（试行）的要求，具体操作中存在下列情况：1、存在开户资料留存副本复印件及复印件有涂改的情况；2、开立专用账户证明文件不齐全；3、开销户交接资料登记不完备；4、存在对公系统中有的账号在验印系统中不存在现象；5、长期不动户已转为睡眠户，但台账建立不完整，未及时联系客户查明情况或规劝清户；针对检查中发现的问题，提出以下要求：1、清理留存开户资料只有副本等存在问题的账户，建立台账，和客户加强联系，补充完善开户资料。2、对现
4、有的专户进行清理，按照账户管理办法和操作规程，对没有证明文件的要联系客户补齐证明文件；对不符合专户开户要求的，进行清理，联系客户进行销户，可根据客户需求按照管理制度重新开立一般户或临时户；对联系记录作出登记。3、完备开销户资料交接登记簿；4、对对公系统中有账号而电子验印系统中没有的账户，要进行登记并清理备案。5、对睡眠户建立台账，及时联系客户查明原因或规劝清户，对联系记录作出登记。6、加强学习相关制度办法，杜绝类似情况的发生。,对账管理方面：根据中国邮政储蓄银行公司业务会计结算柜面操作规范的要求，在检查过程中，存在以下情况：1.对账岗位未设专人负责；2.对账内容不规范、手续不齐；3.对账率达不
5、到要求；4.余额对账单未打印齐备；5.联系客户对账记录不完整；6.有账户长期未对账；7.对账资料未按照对账对象序时整理，装订保管；要求严格按照管理办法执行，合理安排人员，建立台账和拜访记录登记簿，规范对账管理,初步确定以“月初集中打印对账单、中途电话沟通联系、期限一到上门催收”为管理思路,确保对账率达标、对账流程合规高效。,其他方面：根据中国邮政储蓄银行公司业务会计结算柜面操作规程、现金管理条例、中国邮政储蓄银行客户信息与对公存款账户管理操作规程（试行）、中国邮政银行对公业务专用章管理规定相关要求，支付结算管理、特殊业务处理、查询查复、重要空白凭证管理、章戳管理符合基本要求，但存在管理、交接登
6、记不全、签章手续不齐的情况；重空账实进行了定期不定期盘查，但盘查记录不完整；要求各支行就检查中发现的问题完善相关管理流程，并完善和补充相关记录。,总体概况,整改要求,整改时限,根据商业银行内部控制指引、中国邮政储蓄银行公司业务公共管理操作章程、中国邮政储蓄银行客户信息与对公存款账户管理操作规程（试行）等相关制度要求，公司业务部进行了为期三天的现场检查，为进一步规范我行公司业务合规经营、促进我行公司业务健康持续发展。现对检查结果整改时限要求如下：请各支行加强对公业务各项规章制度的组织学习，认真、全面自查自纠公司业务各项工作环节。特别是针对此次检查中自身存在的问题，及时研究制定整改措施，切实落实解决，于年11月31日前整改完毕。我部拟于12月1日后安排组织整改现场复查，如届时整改落实不到位，再出现类似问题，将按照相关文件制度从严处理。,切实落实业务滚动检查制度，回顾老问题、发现新问题，适时安排相关业务培训，要求岗位更替交接不缺失、新人到岗上手不陌生。,谢 谢！,
