《财务公司业务及产品培训.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《财务公司业务及产品培训.ppt（33页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、雄关漫道铮如铁，而今迈步从头越,-财务公司业务培训暨市场研讨,1,2,考题：谈谈你对财务公司的认识；（200字以上）财务公司与集团资金管理之间的联系与区别？举例说明财务公司的资产业务、负债业务和中间业务各包含哪些？财务公司的风险管理包括哪几部分？各如何实现？拜特财务公司产品的功能和特点有哪些？,培训目的,3,了解：什么是财务公司？财务公司能做些什么？财务公司如何筹建？财务公司的业务都有哪些？思考：如何服务财务公司客户？拜特财务公司的产品？我们的竞争对手是谁？如何让客户选择拜特财务公司产品？讨论：告诉我你的想法，如何让我们做得更好,4,财务公司的发展历史；我国财务公司目前的状况及未来趋势；拜特财
2、务公司产品的发展、演变史；,走近财务公司,初步了解财务公司,5,6,财务公司是“以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构”。,遵照执行企业集团财务公司管理办法（银监会04年颁布，06年12月28日修订）申请设立企业集团财务公司操作规程（银监会2007年1月修订）企业集团财务公司风险评价和分类监管指引（银监发200781号）企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法（银监发200696号）参照执行商业银行内部控制指引商业银行信息科技风险管理指引 企业集团财务公司内部控制指导意见,7,财务公司法规指引,财务公司能做什么？,8,办法
3、第二十八条（一）对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；（二）协助成员单位实现交易款项的收付；（三）经批准的保险代理业务；（四）对成员单位提供担保；（五）办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；（六）对成员单位办理票据承兑与贴现；（七）办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；（八）吸收成员单位的存款；（九）对成员单位办理贷款及融资租赁；（十）从事同业拆借；（十一）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。,财务公司能做什么？,办法第二十八条（一）经批准发行财务公司债券；（二）承销成员单位的企业债券；（三）对金融机构的股权投资；（四）有价证券投资；（五）成员单
4、位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。,财务公司申请设立分公司，应当符合办法第十九条所示的条件。,财务公司不能做什么？,10,办法第三十一条财务公司不得从事离岸业务,除本办法第二十八条第二款业务外,不得从事任何形式的资金跨境业务。办法第三十二条财务公司不得办理实业投资、贸易等非金融业务。办法第三十三条财务公司分公司不得办理担保、同业拆借及本办法第二十九条规定的业务。,11,成立财务公司应当具备的条件,按照申请设立企业集团财务公司操作规程准备筹建申请材料，递交当地银监局审查；,银监会批准筹建，按照企业集团财务公司管理办法进行筹建相关工作（公司章程、组织架构、人员、制度、信息系统）；,银监会对财务
5、公司高管人员谈话、组织现场验收检查；核发开业核准文件、金融许可证；,领取营业执照；正式开业,12,财务公司成立步骤,全面风险管控体系、制度建设,与其他部门的关系处理、绩效考核与评价,整体规划，随需应变,短、中、长期组织架构规划,任职资格、岗位职责、业务培训,财务公司筹建开业的规划,规划,IT规划（软、硬件、网络、安全、机房）,业务梳理与流程设计,13,14,财务公司组织架构,15,财务公司管理制度,16,财务公司业务范围,增值业务：证券投资、理财、咨询、债券承销、财务公司发债、金融股权投资,扩展业务：同业拆借、信贷资产转让、融资租赁、外汇资金管理,主营业务：委托/自营贷款、授信管理、票据业务、
6、担保、风险管理,核心业务：账户管理、存款业务、人民币结算、资金调度、预算管理、资金监控、会计核算,账户、存款结算、预算、核算,信贷、授信、票据业务担保、风险管理,同业业务、融资租赁、资产证券化、外汇资金管理,投资、理财、发债,17,财务公司业务发展规划,组织机构体系是硬件合理的股权结构和完善的法人治理结构专业的委员会（风险管理、投资决策、信贷审核）独立专门的风险管理、监督部门和人员内部控制制度是软件“全面、审慎、客观、独立、有效”的风险管理理念，全员参与；岗位分离、分级审批规章制度、岗位职责、操作规范、业务操作流程信息管理系统是运行平台业务交易监控运营监管指标、监测指标,财务公司的全面风险管理
7、内容,18,财务公司风险管理内容,财务公司风险管理内容：战略风险信用风险市场风险操作风险流动性风险,授信范围、品种、审批流程客户信用评级贷后管理、五级分类、风险报告担保管理,信贷部,风险控制部,信贷审查委员会,风险管理委员会,利率、汇率、股票、债券外汇产品、投资理财产品管理及其交易过程控制市场风险管理技术工具（头寸预测、缺口分析、敏感性分析、VAR）,投资银行部,国际业务部,岗位职责、业务流程（审批流程、额度设置）业务功能（预警参数、重复付款控制、事后监督）信息系统（权限分离、岗位制约，身份认证、银企接口交易处理、操作日志、数据备份、）,营业部,资金计划、头寸调拨、资金监控、业务预警16项监控
8、指标（存贷比、非现场监管报表G22）,计财部,稽核部,营业部,19,财务公司业务应用示例-结算管理,营业部,账户管理,存款管理,结算管理,活期存款定期存款通知存款协定存款保证金存款,开户销户冻结、解冻挂失质押,开、销户账户信息维护账户映射关系账户透支管理账户计息管理,记账复核利息处理手续费计提日终处理电子回单事后监督,付款收款内转托收/代扣清算对账、回单,收款账户付款账户贷款账户保证金账户,资金管理,资金上划资金下拨头寸管理,归集策略下拨策略指令管理,资金监控,余额监控明细监控大额监控交易监控,重凭管理,支票汇款凭证开户证实书印鉴卡自制凭证,注册领用换发注销挂失止付退票,余额查询明细查询统计报
9、表,业务,应用,业务,应用,风险控制点,业务预警 集中审批 操作日志,20,财务公司风险监管指标考核暂行办法中16项监控、监测类指标,21,财务公司风险监管指标,支持与考核,服务与管理,合作模式,监管与考核,出资人,成员企业,银行,外部单位,与银监会、银行、外管局、税务、行业协会等其他部门的关系处理 其他应关注和考虑的问题（与上市公司的关联交易）,财务公司运营的其他方面,22,如何服务财务公司客户？,23,拜特承建财务公司的案例,中国冶金科工集团财务公司（咨询及软件实施）中广核集团大亚湾财务公司（由原结算中心系统转型）首都机场集团财务公司（由原结算中心系统转型）南山集团财务公司（筹建规划、开业
10、咨询、软件实施）深圳能源集团财务公司（筹建规划、开业咨询）四川长虹集团申请筹建财务公司咨询,成员企业,财务公司业务及管理人员,人民银行,商业银行,其他系统,25,财务公司信息系统应用蓝图,“以账户为核心，业务为主线，全程风险管理”的管理理念，保障资金安全,拜特财务公司系统特点,26,前后台业务分离、数据实时共享的信息化平台，保证业务的灵活、可扩展性,拜特财务公司系统特点,27,“平台化、模块化”的技术架构应用，提高了系统的个性化功能扩展性,拜特财务公司系统特点,28,我们的竞争对手是谁？,29,九恒星软通动力中联科技东南融通用友宝信浪潮通软招行,财务公司产品销售模式,由老客户的结算中心升级到财
11、务公司考验的是老客户关系维护和对以往服务的满意度；销售的关键点：内部决策链、财务公司关键人物（总经理）对拜特的认同我们的优势：对企业资金管理业务、人员的熟悉和了解，在系统管理体系、人员沟通等方面占有先机；我们的劣势：用户对以往产品、服务的不满意容易导致重新选择系统的想法；,30,财务公司产品销售模式,新客户直接选型考验的是我们的新客户关系公关能力、咨询服务能力、产品满足度；关键点：销售机会、内部决策链、财务公司各关键人物（董事长、总经理、副总经理）我们饿优势：有样板客户参观、推荐；我们饿劣势：用户案例少，行业关系欠缺；,31,32,请告诉我，你对拜特财务公司产品、营销模式、实施服务等等，任何方面的意见和想法,一切表象的背后，都是利益与实力的较量,33,客户的利益点（关心的、担心的）是什么？我们能给客户做到什么？竞争对手的利益点是什么？我们与之较量的实力在哪？,关于拜特财务公司产品销售的讨论,
