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1、,中国银行-战略分析,目录,第一部分 公司介绍,第二部分 产业分析,第三部分 战略环节分析,第四部分 公司情况分析,第一部分 公司介绍,1912年2月，经孙中山先生批准，中国银行正式成立。从1912年至1949年，中国银行先后行使中央银行、国际汇兑银行和外贸专业银行职能，坚持以服务大众、振兴民族金融业为己任，稳健经营，锐意进取，各项业务取得了长足发展。新中国成立后，中国银行成为国家外汇外贸专业银行，为国家对外经贸发展和国内经济建设作出了重大贡献。1994年，中国银行改为国有独资商业银行。2003年，中国银行开始股份制改造。2004年8月，中国银行股份有限公司挂牌成立。2006年6月，先后在香港
2、联交所和上海证券交易所成功挂牌上市，成为首家在内地和香港发行上市的中国商业银行。中国银行是中国国际化和多元化程度最高的银行，在中国内地、香港、澳门及29个国家为客户提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务。按核心资本计算，2009年中国银行在英国银行家杂志“世界1000家大银行”排名中列第十一位。,中国银行近几年盈利预测,Chart Title in here,2003,2004,2005,2006,3,50,70,120,第二部分 产业分析,产业定义金融业指的是银行与相关资金合作社，还有保险业，除了工业性的经济行为外，其他的与经济相关的都是金融业
3、产业特征金融业是指经营金融商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。,金融业具有指标性、垄断性、高风险性、效益依赖性和高负债经营性的特点。,产业定义,产业特征,五种竞争力量,销售者之间的竞争来自企业争夺有利市场地位和竞争优势,第三部分 产业环节分析,城市商业银行,国有商业银行,股份制银行,低,高,低,战略群体图.,合资银行,业务种类,贷款市场占有率,主要竞争者,Add Your Text,中国建设银行,优势：1、属于国有大商业银行，以建筑业，交通服务业为主要服务对象；财务资源充足，实力雄厚，传统的业务基础为手机银行业务的开展奠定了坚实的基础。2、在中国的服务网络遍及大江南北
4、，良好的企业形象深入人心，形成了较大的手机银行业务客户群。3、十分重视信息技术在银行业务中的应用，不断拓展金融服务领域，具备良好的计算机、通信系统，在国内同行中处于领先水平。同时，与中国移动、联通的合作获得了先进的通信技术支持。4、已形成不同层次的较为优秀的人力资源。建设银行的上市，管理体制和内部结构的改善将吸引更多优秀人才的涌入。5、建设银行运用目前国内最高安全级别的商用操作系统,建立网上动态安全监控系统,对网上银行系统实行全天侯小时监控。,主要竞争者,Add Your Text,建设银行,劣势：1、内部经营管理因素制约着新业务的开展，缺乏相关的先进管理和技术人才。2、相对于发达国家，手机银
5、行业务起步较晚。3、选择的使用机型、操作方式比较单一。4、工作效率比较低下，业务交易成本比较高。5、对客户的管理不够科学。6、对竞争者的营销攻势应变能力差。7、人均工资低，工资水平分布不均，人员服务水平劣于中行。,驱动因素（中国银行）,规模,费用成本（包括营业费用与所得税费用）,1,2,5,3,4,利差,风险成本,非息收入,第四部分 公司情况分析,财务状况综合分析,净利润,银行净利润=总利润-利润支出,净利润是一个企业经营的最终成果，净利润多，企业的经营效益就好；净利润少，企业的经营效益就差，它是衡量一个企业经营效益的主要指标。,净资产收益率,净资产收益率又称股东权益收益率，该指标反映股东权益
6、的收益水平，用以衡量公司运用自有资本的效率。一般认为，企业净资产收益率越高，企业自有资本获取收益的能力越强，运营效益越好，对企业投资人、债权人的保证程度就越好。,总资产收益率,总资产收益率是分析公司盈利能力时又一个非常有用的比率。总资产收益率的高低直接反映了公司的竞争实力和发展能力,也是决定公司是否应举债经营的重要依据。,每股收益,每股收益通常被用来反映企业的经营成果，衡量普通股的获利水平及投资风险，是投资者等信息使用者据以评价企业盈利能力、预测企业成长潜力、进而做出相关经济决策的重要的财务指标之一。该比率反映了每股创造的税后利润、比率越高，表明所创造地利润越多。,产权比率,产权比率是负债总额
7、与所有者权益总额的比率,是为评估资金结构合理性的一种指标。公式：产权比率=负债总额/股东权益100%企业设置的标准值：1.2 意义：反映债权人与股东提供的资本的相对比例。反映企业的资本结构是否合理、稳定。同时也表明债权人投入资本受到股东权益的保障程度。分析提示：一般说来，产权比率高是高风险、高报酬的财务结构，产权比率低，是低风险、低报酬的财务结构。从股东来说，在通货膨胀时期，企业举债，可以将损失和风险转移给债权人；在经济繁荣时期，举债经营可以获得额外的利润；在经济萎缩时期，少借债可以减少利息负担和财务风险。,SWOT分析,优势,劣势,威胁,机会,-个人消费信贷领域机会凸显-国内外银行业监管更为
8、严格、审 慎，有利于银行业的平稳健康发 展。-国家产业、行业政策引导商业银行调整信贷结构。-区域经济发展与产业转移、升级带来新的机会-“三农”领域潜在金融需求释放,竞争优势:具有海外网络优势、品牌战略优势和人才优势。是我国外汇外贸专业银行，在外汇业务享有垄断地位-国际化经营管理实力较强整体协作优势2008年奥运会唯一合作银行,-体制较僵硬-市场效率劣势-业务和收入结构单一，机构 服务水平滞后-服务质量底下，收费高-金融产品创新能力较低-资本市场融资渠道窄,-流动性风险压力增大-全球经济复苏缓慢、国内经济增长方式和结构调整使宏观经济面临较大不确定性。-国内外银行业竞争加剧。-房地产行业贷款风险隐
9、患上升-地方融资平台等重点领域信贷风险显现,SWOT,价值链分析 中国银行拥有一个独特的全方位金融服务平台，提供商业银行、投资银行、保险、资产管理、飞机租赁和其他金融服务，能够满足不同客户的复杂业务需求。一般战略类型差异化战略 银行业主营传统商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务。而中国银行公司金融业务基于银行的核心信贷产品，为客户提供个性化、创新的金融服务。个人金融业务主要针对个人客户的金融需求，提供基于银行卡之上的系统服务。金融市场业务主要是为全球其他银行、证券公司和保险公司提供国际汇兑、资金清算、同业拆借和托管等全面服务。,特殊竞争能力和竞争优势无法模仿的：1.特殊竞争能力垄断中国外汇市场综合经营优势；2.多元化经营：除商业银行外，其旗下还拥有投资银行、直接投资、保险、租赁、基金等多个业务板块，几乎涉足所有的金融领域。3.创新的经营理念和人性化的服务质量相结合有价值的：1.作为一家面向世界的金融机构，中国银行遵循独立自主、尊重国际惯例的基本原则，积极开展对外交流工作。与此同时，中国银行进一步加强了与国外银行同业的联系。2.承担起外汇资金的集中管理、统一经营国家重要使命。3.逐步将外汇贷款范围扩大到经贸、轻工、医药、建材等多种行业，涉及国民经济的各个领域，为国家经济建设提供了强大的资金支持。,股东分析股本结构,股东情况,Thank You!,
