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1、同城票据交换业务培训,银行（中国）有限公司市场部,同城票据交换业务管理规章制度,韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,一、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定,一、交换业务管理的基本要求（一）票据交换业务必须实行票据交换定点、定时、定人管理制度（二）执行岗位分离制度（三）认真核对有关印章（四）加强交换票据审核及管理,一、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定,（五）同城票据提出交换要求二、同城票据交换专用章 三、票据交换原则 四、严格遵守票据交换的查询查
2、复制度五、严格按机要部位管理票据交换岗位六、加强对交换业务的审查,二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,第一章 总则 整体介绍：提出票据处理提入票据处理资金清算查询查复退票,第二章 提出票据业务 一、票据受理人员（前台柜员）的处理流程（一）提出行受理持票人提交的贷方凭证（二）提出行受理持票人提交的同城借方票据 二、交换员业务处理流程（一）提出贷方凭证的业务处理,二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,第二章 提出票据业务（二）提出同城借方票据的业务处理（三）票据清分机平账处理三、提出票据业务复核四、提出借方票据人行清算后的处理,二、韩亚银行（中国）有限公司
3、同城票据交换操作规程（试行）,第三章 提入票据业务 一、票据交换人员的业务处理流程（一）票据与人行报告表核对业务（二）提入贷方凭证的业务处理（三）提入同城借方票据的处理二、业务人员（前台柜员）的业务处（一）提入同城借方票据的处理（二）提入贷方凭证处理,二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,第四章 资金清算 一、资金差额清算 二、资金额度控制,二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,第五章 查询查复一、查询查复业务范围二、同城票据交换业务的查询查复业务三、办理查询查复业务的流程,二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,第六章 退票一、退票业
4、务的处理方式二、退票业务的审核（一）支票/结算凭证退票情况（二）汇票退票情况（三）退票加盖“退票”戳记情况三、退票业务的处理,二、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,一、提出票据（一）业务流程,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,213861-NOTES PAYABLE-CHECK（应付票据-支票）213862-NOTES PAYABLE-CREDIT NOTES（应付票据-贷记凭证）213863-NOTES PAYABLE-PROMISORY NOTES（应付票据-本票）213864-N
5、OTES PAYABLE-BANK NOTES（应付票据-银行汇票）213865-NOTES PAYABLE-COMPANY ACCEPT（应付票据-商业承兑汇票）213866-NOTES PAYABLE-BANK ACCEPT（应付票据-银行承兑汇票）,（二）提出借方 1.登记CK31,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（二）提出借方 2.入账CK51,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（二）提出借方 3.退票CK32,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试
6、行）,（三）提出贷方 1.支票户-扣款CK41,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,对应关系,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（三）提出贷方 2.支票户-清算后处理CK52,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（三）提出贷方 3.存折户-扣款DP31,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（三）提出贷方 4.存折户-清算后处理OT11,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（三）提出贷方 4.退票OT11
7、,支票户：CK52和DP21；存折户 DP21,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,二、提入票据（一）业务流程,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,CK41交易用于提入支票和银行汇票的处理CK52进行确认，并自动进行账务处理。,（二）提入借方 1.支票、银行汇票,具体流程与支票户提出贷方票据处理方式相同。,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（二）提入借方 2.银行承兑汇票-备款NI31,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,输入参考号、票据号、客户号、到期日等查询信息，点击“查询”，选择要付
8、款的汇票提交即可。,（二）提入借方 3.银行承兑汇票-付款NI32,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,（二）提入贷方-DP21,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,“Kind”选择4（DEPOSIT），从存放人民银行结算账户转账至客户账。,三、韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）,小结,提入,提出,借方,贷方,借方,贷方,登记CK31,扣款CK41,入账CK51,退票CK32,扣款DP31,存折户,支票户,退票DP21,清算后OT11,退票DP21,清算后CK52,付款NI32,备款NI31,DP21,支票、银行汇票,银行承兑汇票,扣款CK41,清算后CK52,谢谢大家！,
