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1、银行银行金融市场部,业务背景：将代客与自营交易分离管理依据：结汇、售汇及付汇管理规定（银发1996210号）、中国人民银行关于进一步改善银行间外汇市场交易汇价和外汇指定银行挂牌汇价管理的通知（银发2005250号）等管理规定。服务对象：代客外汇交易业务的服务对象为企业机构。,2,产品的特点大额询价大金额要询价，可提供更高的优惠例外情况：非交易时段大额结售汇即时市场价一天多价，实时更新产品的优点更贴切外汇市场实时汇率为客户提供更符合市场规则的报价和服务,3,区分代客结售汇产品，优惠区间报价的增值功能A、美元/人民币正常区间，结汇业务点差固定总分结汇平盘价、客户结汇价均为牌价买入价客户售汇，按总分
2、平盘价处理B、代客汇率时，点差上进一步获利总分售汇平盘价、在此价基础上给优惠鼓励结售汇，将总分结汇平盘价调升,4,美元/人民币市场价,市场波动范围，贴切市场,客户牌价范围，优惠点差,正常波动区间,正常波动区间A,正常波动区间B,牌价买入价,牌价卖出价,两种报价方式以牌价为基础以市场实时价为基础大小额交易区分美元：50万美元为界非美：等值50万美元等值为界交易时间段与非交易时间段交易时段：周一至周五9:30 AM 4:30 PM非交易时段：不在上述交易时段内,5,(美元，非美元)-交易时段，非交易时段-大额，小额区别对待产品功能询价：以市场实时价为基础报价实现总行与分部的询价客户价在此基础上减(
3、结汇)加(售汇)点数优惠：以牌价为基础报价总分平盘价为牌价加(结汇)减(售汇)点数客户价在牌价上进一步获利,6,大额：询价，总行报总分平盘价 交易时段 小额：不询价，执行牌价中的总分平盘价代客结售汇产品 大额：不询价，执行牌价中的总分平盘价 非交易时段 小额：不询价，执行牌价中的总分平盘价 大额：询价，总行报总分平盘价 交易时段 小额：不询价，执行牌价中的总分平盘价代客结售汇套汇 大额：询价，总行报总分平盘价 非交易时段 小额：不询价，执行牌价中的总分平盘价,7,基点均为1单位外币/人民币的点数均为万分之一1个基点表示为0.0001例外：日元以100日元为1单位外币利润计算（单位：人民币）日元
4、金额/100基点数/10000其他外币金额基点数/10000,8,三个美元结汇的例子假设：适用牌价中美元中间价为6.1100，牌价买入价为6.0938，牌价卖出价为6.1262例一：交易时段美元大额结汇美元、交易时段(3:30PM以前)、大额(100万)询价：6.1020/6.1180分行：分行平盘价为6.1020，平盘价-70点给客户，6.0950分行利润：70个基点,9,例二：交易时段美元小额结汇美元、交易时段(3:30PM以前)、小额(10万)牌价：6.0938/6.1262分行：牌价买入价给客户，总分平盘价为牌价买入价+65点，6.1003（总行买入价）分行利润：65个基点例三：非交易
5、时段美元大额结汇美元、非交易时段(3:30PM以后)、大额(100万)牌价：6.0938/6.1262分行：牌价买入价给客户，总分平盘价为牌价+32点，6.0970（总行买入价）分行利润：32个基点,10,11,关键点及时向总行询价减加点后向客户报再次与总行确认然后与客户成交,优惠幅度：在分行利润空间内自行决定给客户优惠幅度超出分行利润空间承担亏损并及时报备分行应在市场价格的基础上、而不是过去固定汇率下牌价的基础上与客户商谈新的优惠条件分行开展客户业务存在特殊要求时，可直接与总行金融市场部代客中心进行委托,12,大金额应提前通知总行总行金融市场部代客中心与客户直接联系，掌握需求总行向重点客户直接报价（包含分行利润）、直接成交目的：控制市场风险保护银行利益为客户提供即时市场价,13,客户首先进行外汇买卖，将非美元转换成美元然后进行美元结售汇与直接结售汇或套汇比较：客户有可能抓住外汇市场的有利时机，更多获益分行的利润空间可能更大,14,代客结售汇业务操作是大额优惠的最佳处理流程照顾到市场情况变化和发展固定汇率：固定、中间价（官方公布）、牌价浮动汇率：浮动、市场价（金额、市场、客户）照顾到银行整体利益市场化条件下保障银行在盈利的基础上开展业务照顾到分部利益和开展业务的积极性灵活报价、产品专家支持照顾到客户的利益重要客户专门报价,15,
