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1、物流银行业务介绍,目录,物流银行业务介绍成功案例介绍,物流银行之保兑仓：由生产商、经销商和银行三方签订合作协议，银行向经销商开具以生产商为收款人的银行承兑汇票，经销商向银行交存一定比例的保证金后，生产商根据银行出具的提货通知单向经销商发货。,物流银行的特点：以动产质押为条件，向经销商提供授信 由有实力的全国性物流公司进行质物监管,授信程序及合同签署,生产商向银行推荐经销商及其授信额度；经银行审核后，生产商、银行、经销商签订物流银行三方融资协议、买方付息贴现额度三方协议书；银行、经销商、物流公司签订货物监管协议；银行、经销商签订银行承兑汇票授信合同、动产质押合同、银行承兑汇票代保管协议。,以经销
2、商需要向生产商进1000万元货物为例按照合同，经销商向银行申请开立银行承兑汇票并交存30的保证金，即300万元；银行签发1000万元的承兑汇票给生产商；生产商将1000万元货物发至物流公司仓库；办理入库货物质押；经销商提交提货申请书，并补充保证金以确保70的质押率（即质押物金额与贷款总金额之比）；银行出具解押通知书，并告知物流公司仓库出货；物流公司仓库据合同送货至经销商或等待经销商前来提货。如此循环。,常规操作流程（详述）,预留印鉴：经销商在银行及物流公司预留相关印鉴，购买银行承兑汇票及两套空白银行承兑汇票申请书；申请开票凭证：经销商在所购空白银行承兑汇票及空白银行承兑汇票申请书上加盖预留印鉴
3、，并保留一套空白银行承兑汇票申请书；申请开票：经销商向银行传真银行承兑汇票申请书和与生产商的定货单；存入保证金：经销商通过在当地开立的一般结算户转存保证金及相关费用；签发银票：银行将经销商预留的空白银行承兑汇票按银行承兑汇票申请书填写后直接交给生产商；出票通知：银行将银票第2联传真经销商，经确认后，寄给经销商；办理贴现：生产商按协议约定在银行办理贴现。,常规操作流程（详述）,生产商发货：收到银行承兑汇票后，在规定时间内按定货清单发至指定物流公司仓库，并传真发货通知书给银行；入库质押：物流公司出具货物监管确认书、入库货物商品登记明细清单，传真给银行，原件当天寄出；办理保险：银行指定保险公司，对入
4、库物投保财产综合险；提货申请：经销商补充保证金，向银行传真提货申请书，原件当日寄出；解除质押：银行出具解除质押通知书，传真到物流公司及经销商，原件当日寄出；提货：经销商拿解除质押通知书传真件，并加盖预留印鉴后提货，物流公司出示发货单。第一联交经销商，第二联传真至银行，并当日寄送，第三联留底。,常规操作流程,在协议约定，每票银行承兑汇票期满后进入还款期,还款期满或经销商中途停止向银行交存保证金后进入回购期,经销商成本测算,仓储费,装卸费,开票、贴现费,支 出,保险费,0.5 根据市场利率确定,70%保证金存款利息,30%保证金存款利息,收 入,0.7 根据市场确定,开票费 银行承兑汇票按票面金额
5、向经销商收取0.5的手续费。贴现费 生产商可根据自身需要将手中的银行承兑汇票于银行转换成现金（按一定的贴现利率计算），费用由经销商出。存储费、装卸费 商品存放于指定仓库的必要费用。保险费（有些银行不要求）按银行承兑汇票票面金额收取0.7的保险费，并指定银行为第一受益人。,仓储费,装卸费,开票、贴现费,支 出,保险费,经销商收入 一部分为30保证金在帐户中的存款利息；另一部分为在银行承兑汇票到期前，提前还款部分的存款利息。,70%保证金存款利息,30%保证金存款利息,多方参与、多赢的合作模式,经销商,生产商,银行,物流公司,经销商 扩大经销商销售规模，壮大实力；加快资金周转、加快存货周转；缓解经
6、销商自有流动资金的不足，使其享受到大批量订货和淡 季打款的优惠政策。生产商帮助生产商增加销售渠道，锁定市场销售终端，扩大市场份额；使生产商提前获得生产资金，加快资金回笼速度；保证生产商产品正常生产，提高供应链运行效率。银行 取得利润收入，支持了产品的市场拓展。物流公司 借助该平台，扩大了规模。,经销商现金流对比,采用物流银行前 经销商由于现金流的限制，原本可以达到1000万的销售额，现在只能达到300万。更可能拖欠进货款，使得生产商生产线压力增大。同时生产商需安排一定的库存用来存放待发货，增加了库存成本；若经销商不能及时进货，则导致待发货的堆积，从而增添生产商库存压力。,采用物流银行后 经销商
7、交给银行300万保证金，可以贷款1000万用来进货，从而扩大销售规模。另外，在每票银行承兑汇票有效期间，有额外的利息收入，从而更优化了现金流。同时生产商可以把待发货完全交给指定仓库，缓解了自身压力，优化了供应链。,成功案例介绍,项目介绍 项目各参与方介绍 仓库业务操作流程图,项目介绍,广东发展银行、中远物流总公司和客户20家经销商签订了产品的质押监管协议，总贷款额达到45亿人民币。其中银行委托中远物流公司利用全国的仓储网络，对客户的经销商质押给银行的货物进行全面保管和监管；在保/监管过程中，中远物流对货物负责；银行通过直接发书面指令给中远物流各仓库，对货物解除质押；中远物流仓库根据指令放货给客
8、户的经销商。,项目各参与方介绍,广东发展银行：作为物权所有者对货物有直接发送操作指令的权利。在确认入库信息环节和出库指令方面与中远物流仓库负责人直接联系。运输商：经销商向客户发订单后，运输商将银行质押部分的货物分一批或多批发送至中远物流仓库，中远物流负责入库签收。经销商：向银行交纳全部货款后，凭据银行的解押通知，到中远物流仓库提货。客户订单管理员：负责不同地区经销商的订单的货物；货到仓库验收时如果发生不合格的情况，具有处置货物的权力。中远物流各地仓库：负责按相应程序验收货物，安全储存；根据银行指令，严格审核相关单证做出出库操作，信息及时录入和传输；及时沟通系统错误信息；每周盘点向广发银行报数据，每月做项目月报表上报公司网络部门等。,入库通知单,银行质押物入库通知单,出库通知单,银行质押物解除通知单,库存管理,入库,库存管理,出库,信息反馈,信息反馈,中远物流银行监管仓项目经理,网站,信息交流,信息交流,银行 贷款客户,详见监管项目操作手册,谢谢！,
