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1、1,报表填写注意事项,银行中心支行,2,A1411-金融机构资产负债项目月报表,1、在报送文件给人民银行之前，各报数机构应首先检查数据是否报送完全，有没有漏地区、漏机构、漏指标等情况出现；其次检查数据合法性，在系统中逻辑校验、总分校验关系是否通过；核查数据变动情况。该报表指标数据要与会计报表中对应指标数据严格一致，如果数据较上期有较大或异常变动，必须出具文字说明。,3,2、A1411表单务必要根据会计科目归并关系对应填写 目前农村合作金融机构已完成对部分指标系统抽取，但仍有指标需要根据会计账目手工补录，通过去年执法检查，发现手工录入错误或人为理解错误时有发生，造成数据失真。,4,3、注意数据前
2、后连贯性 一批次表单提交时间较早，但该表与二批次、季报表之间存在校验关系，部分报数机构报送的各批次表之间数据出现前后矛盾现象。例如：短期贷款及中长期贷款项下的“个人消费贷款”、“个人经营性贷款”、“助学贷款”分别要大于或等于“A1333涉农贷款季报表”中“农户消费贷款”、“农户生产经营贷款”、“其中：助学贷款”。,5,再如：A1411表中“未分配利润”、“本年利润”、“减：所得税”与季报A3301本外币利润季报表中“留存利润”、“利润总额”、“所得税（减）”口径一致，有些报数机构误报。,6,4、其他（1）报表中的“委托存款及委托投资基金（净）”应不为0，反应在农村合作金融机构数据源中为“12M
3、JJ-其它委托贷款基金”加“12MJN-委托投资基金”减“12MJP-代理政府委托投资基金”要大于等于“12MAD-其它委托贷款”加“12MAG-委托投资”减“12MAJ-代理政府投资”。,7,（2）2011年在金融机构月报报表一批次新增“法定存款准备金率（县域法人机构专用）”指标，部分报数机构出现漏填该指标；忽视数据单位为%而填报小数；填报县级数据而忽视虚拟市级的删除，导致县域法人金融机构市、县两级同时填报等现象，需要注意。,8,（3）经常出现“贴现及买断式转贴现”子项“12M9W-其中：买断式转贴现”数据漏报；有价证券归属不对（类型、购入对象）；专项票据（农信社专用）指标数据漏报，应加以注
4、意。,9,A1461-助学贷款统计,1、累计类指标=上期数据；累计指标指年初到报告期末的累计数。“12B04-其他形式助学贷款余额增量”=“12B19-其他形式助学贷款累计发放额增量”；2、“12B51-助学贷款应收贴息额”：贷款银行申请的、经由财政部门审核后应拨付的助学贷款贴息额；“12B52-助学贷款实收贴息额”：贷款银行在本年度收到的财政部门拨付的财政贴息金额。填报本年度累计数。,10,A1462-下岗失业人员贷款统计,1、累计类指标=上期数据；“12C01-下岗失业人员小额贷款余额增量”=“12C05-下岗失业人员小额贷款累计发放额增量”；2、“12C19-到期未清偿下岗失业人员小额贷
5、款”反映期末没有按照合同规定的期限归还本金或利息的贷款总金额。,11,3、“12C17-下岗失业人员小额贷款担保基金存款”:反映下岗失业人员小额担保基金在银行的存款余额；“12C18-下岗失业人员小额贷款担保基金累计代偿金额”：为时期指标，指本年内下岗事业人员小额贷款担保基金作为赔偿的下岗事业人员小额担保贷款累计额。,12,A1369-个人住房贷款统计季报表,1、在个人住房贷款资产质量与房地产贷款风险统计中，对逾期3个月以下（含3个月）和对逾期3个月以上的个人住房贷款余额采用不同的方式进行统计，对逾期3个月以下（含3个月）的个人住房贷款仅统计逾期部分，逾期3个月以上统计全部剩余贷款。,13,2
6、、以房地产为抵押品的贷款统计，反映的是房地产价格波动对抵押品价值的映现，因此统计范围为所有以房地产为抵押品的贷款。3、在对个人住房贷款按剩余期限统计时，只对正常贷款（即五级分类中的正常类和关注类贷款）进行分类，已到期仍为正常贷款的在1年以下（含1年）项下统计。,14,其他,1、“A1310-中间业务收入”表中指标“13J42-附：银行卡业务收入”非指标“13J40-（五）其他中间业务收入”的子项，两者无归属关系。“12J43-电子银行业务收入”包括银行开办的所有电子银行业务，如：电话银行、网上银行、手机银行、WAP手机银行等。,15,2、数据入库后，“A3320-地方政府融资平台贷款专项统计”
7、常显示逻辑校验不平，建议联社能及时补设系统中校验关系；另外此表填写依据的融资平台单位名录应按照人民银行口径填写。,16,3、“境内企业表外授信额”不仅包括风险敞口部分的授信额度，还应包括所有已缴纳保证金的银行承兑汇票业务，所以“其中：票据承兑”必然大于等于“银行承兑汇票统计月报表”中“签发商业汇票余额”。即“33198-其中：票据承兑”“34p03-承兑境内大型企业签发商业汇票余额”;“33200-其中：票据承兑”“34p24-承兑境内中型企业签发商业汇票余额”;“33202-其中：票据承兑”“34p45-承兑境内小型企业签发商业汇票余额”,17,4、“A1302监管类指标季报表”中“13A25从业人员数”：反映本机构各类在岗人数。“13A26机构总数”：反映本机构具有金融许可证的所有营业单位总数。,18,谢 谢 大 家,
