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1、邮 储 银 行 PPPP 省 分 行,1,2,3,4,按照关于开展全省邮储资金安全大排查活动的通知(辽邮银传2009101号)要求，目前，各市自查阶段工作已经结束。现将有关情况进行通报，分以下几个方面：,各市行整改情况,发现的主要隐患,下步要求,基本情况,1,基本情况,基本情况,本次风险大排查活动历时百天，重点是网点特殊业务、大额交易、小额开销户、现金凭证管理以及代收付业务管理等案件高发环节。自查阶段，各市行共检查网点1263个，检查面100%。共核点现金27.3亿元，空白凭证284万张。排查问题1075条，处罚2.99万元,基本情况,2,发现的主要隐患及整改情况,大额交易违规,现金管理违规,
2、大额交易违规,现金管理违规,大额交易违规,权限及储户信息管理违规,现金管理违规,大额交易违规,中间业务违规,权限及储户信息管理违规,现金管理违规,大额交易违规,权限及储户信息管理违规,中间业务违规,特殊业务违规,一是个别网点存在采用先存后取方式办理大额转存款业务，不但违反相关规定，且遇到客户所持存折为外地无密户、存折名同实际姓名不符等情况，则存入之后无法办理取款，一个普通转账业务将会变为为资金差错，甚至导致资金损失。二是大额取款业务未验视存折、身份证真伪，未对用户身份做联网核查。从近期银监会通报情况看，不法分子利用假身份证件、伪造和变造存折盗取资金案件较为普遍，应引起高度重视。三是个别网点负责
3、人授权工作流于形式，未验视操作界面就授权，并起到应用的管理、监督责任。,大额交易违规,一是未按规定办理挂失业务。如挂失申请书漏核查身份证；无复核员、授权人签章；后续处理由代理人而非储户本人办理。二是取消冲正业务处理不符合规定。个别网点未经批准办理冲正业务；取消、冲正交易无用户签字确认、未留存修改分户帐通知单；冲正业务未全额挂账，采用差额挂账，产生账务差错。三是个别网点通过司法查询来查看贷款用户或大客户存款信贷。挂失、取消、冲正、司法查询等业务，必须严格执行操作规程并得到授权，如监控不到位，易出现利用特殊业务进行假挂失、套取账户资金等案件，且由于手段隐蔽如非储户举报很难发现。,发现的主要隐患及整
4、改情况,特殊业务违规,3,各市行整改情况,针对网点保险凭证账实不符现象。,完善规章制度和流程,针对交接班不严、单人临柜现象。,完善规章制度和流程,针对网点特殊交不规范现象。,完善规章制度和流程,针对网点监控问题。,完善规章制度和流程,全辖网点日终超限预警比年初下降55%。,发现的主要隐患及整改情况,加强网点库存管理,并在轮岗期间进行突击检查。,发现的主要隐患及整改情况,认真开展岗位轮换工作,共同研究整改措施。,发现的主要隐患及整改情况,加大非现场审计力度,4,下步要求,做好排查后续整改工作,加强重要业务环节管理,落实各部门检查职,加大业务培训力度,做好排查后续整改工作,加强重要业务环节管理,加
5、强对重要岗位人员的管理监控,加大考核和处罚力度,做好排查后续整改工作,加强重要业务环节管理,做好排查后续整改工作,从此次排查情况看，经过从去年下半年开始的资金安全大检查、全省隐患整改大检查和资金风险排查等一系列活动，一些违规操作行为得到有效控制，但仍存在不少隐患。各市行要针对通报的主要问题及风险环节，认真研究整改措施，一件一件抓好落实，不要走过场。月底前，省行将联合省公司对各市排查和整改情况进行抽查。各市行也要在三季度常规检查时好复查，对仍存在同类问题的必须加倍考核。,做好排查后续整改工作,加强重要业务环节管理,一是规范营业人员业务操作。严格执行双人临柜、双人复核制度；大额转账业务必须按规定进
6、行操作；对大额挂失、双挂失业务网点负责人要审核。严格限制取消、冲正、司法查询交易，对频繁发生的网点要逐笔调查、处罚。二是加强中间业务管理。禁止网点通过现金续存形式进行发放，严禁将代发工资款项存入员工个人账户。做好保险空白凭证的管理，严格限制凭证的请领、使用，对作废空白凭证必须登记、审核。三是严格执行客户身份识别及单折鉴别制度。在办理大额资金交易时，网点柜员必须验视存折真伪、是否有涂改痕迹；验视客户本人及代理人身份证件并进行联网核查，提醒客户保护好账户信息，避免资金损失。,加强重要业务环节管理,做好排查后续整改工作,加强重要业务环节管理,加强对重要岗位人员的管理监控,做好排查后续整改工作,加强重
7、要业务环节管理,加大考核和处罚力度,目前一些简单老套问题迟迟不能解决，说明在处罚和考核上还有待加强，未形成高压态势。下半年，省行将组织各市行建立网点问题整改登记簿，实行网点积分管理办法，对责任人和网点负责人实行双向考核。各市行对检查中发现问题，必须逐笔落实责任人和处罚金额。特别强调，对重复出现同质问题的，必须从解决问题入手，加倍考核并追究相关管理岗位责任，避免因处罚不严造成不重视、无所谓、整改走过场心理，长此以往问题越积越多，既加大了检查工作量，又加大了案件隐患。,做好排查后续整改工作,加强重要业务环节管理,落实各部门检查职责,做好排查后续整改工作,加强重要业务环节管理,加大业务培训力度,由于基层网点人员流动性较大，在业务素质上有待提高。从以往检查情况看，很多违规行为都是柜员因业务不熟悉、不知道造成。一是相关业务主管部门应定期到现场指导业务处理，纠正违规行为，告之正确处理方式。二是注意搜集各网点在营业过程中遇到的难点和多发问题，采取通知、通报、培训等多种形式，有针对性地强化一线员工培训。三是新员工上岗前必须经过系统培训，从源头入手，解决业务素质参差不齐问题。四是发挥网点负责人的业务管理职能，定期组织业务培训。,T,h,a,n,k,Y,O,U,
