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1、中国银行总行公司金融总部（国际结算）2009年4月,中国银行贸易融资产品介绍,当您从事进出口贸易时，是否曾遇到以下困扰和难题:,不了解国外市场和商业习惯的问题？流动资金周转困难的问题?各类风险频发的问题?应收帐款日益增加的问题?银行授信额度不足的问题?,当您面对这些问题时：中国银行会给您提供专业化的贸易金融解决方案，以我们的服务为您创造价值。,中行拥有遍布世界的业务网络,中行拥有经验丰富的人力资源,中国银行从事国际结算业务的人员具有深厚的理论基础和丰富的实际操作经验，我行多位专业技术人士人分别当选为ICC银行委员会副主席、IFA董事及东北亚地区委员会主席、FCI执行委员会副主席。,中行拥有丰富
2、的产品资源库,中国银行不仅在传统国际结算及贸易融资领域具有比较优势，近年来中国银行不断开拓创新，在新产品开发方面不断探索，根据客户需求设计并推出了出口全益达、出口融信达、进口汇利达等产品组合；同时我行在保函、保理、福费廷等特色业务领域也不断推陈出新，为客户设计了一系列产品解决方案,人力资源,网络资源,产品资源,量身定制的解决方案,需求,您的问题,我们的服务,请将您的需求告诉我们，中行将给您一个满意的答案：,价值,客户需求分析,出口业务四大需求：风险控制：如何规避商业风险（信用风险）、汇率风险、利率风险、国家风险等风险帐款管理：如何合理管理出口应收帐款，降低管理成本融资需求：如何解决装船前后的融
3、资需求信用增强：如何增强自身履约能力，赢得进口商的信任,客户需求分析,进口业务四大需求：风险控制：如何规避商业风险（信用风险）、汇率风险、利率风险、国家风险等风险帐款管理：如何合理管理进口应付帐款，降低管理成本融资需求：如何解决进口备付资金问题信用增强：如何增强自身信用实力，赢得出口商的信任,中行贸易金融服务解决方案一览表,中国银行出口贸易融资产品介绍,出口融信达 保理 福费廷,出口融信达,服务内容：指中国银行对已投保出口信用保险的出口业务，凭出口商提供的出口单据、投保出口信用险的有关凭证和赔款转让协议等，向出口商提供的资金融通业务产品功能：有效规避风险;扩大融资规模业务分类：根据是否对出口商
4、保留追索权，出口融信达业务分为有追索权出口融信达业务和无追索权出口融信达业务；根据中信保公司的经营范围，出口融信达业务分为短期出口融信达业务（一年以内）和中长期出口融信达业务（一年以上，最长不超过十年）,出口融信达案例一,A公司与某独联合体国家签订合同，提供总金额为4400万美元的石油钻机及设备。该项目采用延期付款信用证结算，在公司发货完毕并交单后，开证行如期承付，分10期延期付款。该项目前期由中国进出口银行提供项目贷款，并由中国出口信用保险公司承保。人民币升值问题是A公司关注的焦点，但通过远期结汇不能满足公司规避汇率风险的需求叙做常规融资业务存在的问题：1、开证行在我行无金融机构授信额度 2
5、、因开证行的国家风险较高，不能办理押汇及福费廷业务,出口融信达案例一,客户在我行办理“出口融信达”业务，我行为其叙做中长期出口信用保险项下的应收帐款买断业务由客户向贷款银行归还贷款并向贷款银行及保险公司提交申请要求变更出口信用保险的受益人贷款银行出具声明同意撤消原赔款转让授权书，保险公司书面确认将出口信用保险的赔款权益转让给我行我行与公司协商一致，在协议合同文本中增加回购条款，如款项未能按期收回，我行有权将应收帐款全部或部分转让回给公司。我行向A公司叙做该笔融信达业务，在办理业务时全额占用出口信用保险公司的金融机构额度，并按适当比例占用公司的工商授信额度。,出口融信达案例一,满足了公司将远期应
6、收帐款转化为即期收入、有效规避汇率风险的需求 有效解决了因高风险国家和地区开证行授信额度稀缺对开展融资业务的制约问题,出口融信达案例二,随着近年来国内电信市场的饱和，甲公司非常重视拓展海外市场。但由于电信项目建设周期相对较长，一般在3年左右，因此甲公司存在大量的应收帐款。甲公司为上市公司，对应收帐款进行有效管理的需求较为强烈，希望能够减少应收帐款，达到加快资金周转、优化财务报表的目的。,出口融信达案例二,我行为其设计了叙做出口融信达业务的融资方案甲公司对中长期应收帐款向中信保公司投保出口信用险，我行无追索权买入甲公司在出口信用险项下的中长期应收帐款。通过叙做信保项下的无追索权融资业务，公司减少
7、了应收帐款，优化了财务报表，同时有效规避了汇率风险。,中国银行出口贸易融资产品介绍,出口融信达 保理 福费廷,国内市场领导者的中行保理业务,国内最早开办保理业务的银行国内中资银行最早加入国际保理商协会FCI出口保理业务量世界第一。国内市场份额第一，2008年为50%（根据FCI统计数据）产品最齐全、业务组织架构最完备专业技术技能最强：2007年，中行代表当选FCI执委会副主席,国际保理产品一览,国内保理产品一览,出口双保理,买方市场的形成使信用证在国际结算中的使用比例不断下降，出口商不得不大量采用赊销的结算方式，为解决赊销给出口商带来的问题，我行与国外进口保理商配合，为出口商提供集资信调查、融
8、资、帐款管理、催收、坏帐担保于一体的出口双保理服务我行目前已与40个国家和地区的70余家保理商签有合作协议，我行出口双保理可涉及的国家和地区包括欧、美、加、东南亚的大部分国家和地区，中东、南美、非洲的部分国家和地区,出口双保理流程示意图,出口商,出口保理商,进口保理商,进口商,出口双保理案例,S公司是一家民营企业，生产家用炊具。凭着灵活的机制，该公司于上世纪90年代后期崛起，兼并了一批国营老厂，到1999年其销售额、利润率、市场份额均位列国内同类企业之首。但2001年以后，公司开始面临日益激烈的市场竞争，国内市场份额及利润率均大幅下降。公司决定实施“走出去”战略，拓展海外市场，重点在美国与香港
9、。由于S公司品牌在海外知名度不高，很难打进美国、香港等地一流的超市，故开始只能从二流超市、批发商做起，但美国与香港的进口商均拒绝开证，要求O/A90天。S公司想开拓海外市场，又担心进口商信用风险，同时其作为民营企业，也担心资金周转的问题，公司向我行寻求解决方案。,出口双保理案例,我行向S公司推介了出口双保理解决方案，为S公司分别向美国和香港的进口保理商申请保理额度，得到了进口保理商对两地主要进口商的额度核准，进口商的信用风险得到了担保S公司出单后，我行未要求其提供任何抵质押担保即对其提供了融资，解决了公司流动资金紧张问题在我行出口双保理业务支持下，S公司成功打开了美国与香港的市场，出口量不断增
10、长，品牌也逐渐为当地市场认可。公司“走出去”的战略获得了成功，在国内也成功上市此案例作为出口保理典型成功案例被刊登在FCI 年报上,出口商在境内（实力强大，在出口保理商处授信充裕）代理商在境外（出口商代理公司或窗口公司，规模有限，在进口保理商处授信困难）最终买方在境外（实力强大，在进口保理商处授信充裕）最佳方案：回流型保理,回流型保理,进口商实力强大，不愿与出口商直接交易，只愿意采用DDP或LDP的结算模式出口商履约能力强，产品不易发生争议在境外使用子公司专门进行产品销售（最好是全资附属子公司，只销售出口商一家的产品）。子公司实力有限，无法获得进口保理商的保理额度,回流型保理,回流型保理案例演
11、示,进口保理商CIT,国内生产商S公司,国内生产商在美国的分公司S-1公司,物流,物流,出口保理商BOC,最终买方WALMART,发票2,EDI发票,发票1,中国银行出口贸易融资产品介绍,出口融信达 保理 福费廷,国内市场领先的中行福费廷业务,国内最早开办福费廷业务的银行业务量最大、业务品种最齐全中资银行中可覆盖地区最广泛：包括南亚、中东、南美大部分高风险国家和地区专业技术技能最强：中行代表被推选为国际福费廷协会IFA董事及IFA东北亚地区委员会主席,无追索权出口融资福费廷,服务内容：福费廷是指银行无追索权地买入出口贸易产生的未到期应收帐款；特点：福费廷最大的特点是无追索权。在债权真实有效的前
12、提下，如担保银行到期不付款，银行无权向出口商追索。另一主要特点是特别适和中长期固定利率融资。当然，银行也可提供短期福费廷融资，通常是30天至360天。产品功能：规避各类风险；改善现金流量；扩大融资规模；降低管理费用,福费廷产品一览,保函项下福费廷,票据项下福费廷,信用证项下福费廷,出口信用保险项下福费廷,出口信用保险项下福费廷,出口信用保险项下福费廷,IFC全球贸易融资项目简介,全球贸易融资项目（GTFP）是国际金融公司（IFC）于2005年发起设立的，通过对非洲、拉丁美洲、亚洲、中东等国家的私有银行信用证、保函等提供担保，促进全球向这些新兴市场国家的出口业务。在该项目下，IFC主要承担国家风
13、险和银行风险。加入该项目的银行有两种身份：“开证行”与“保兑行”。“开证行”主要是新兴市场国家的私有银行，IFC提供的担保有助于降低其信用风险程度；保兑行是与开证行有贸易融资业务的银行，利用IFC的担保，保兑行可以为出口商客户提供融资服务。我行应邀以保兑行身份参加，加入该项目后，凭借IFC出具的担保，我行可以为出口商叙作基于开证行信用证的保兑、贴现、福费廷等贸易融资产品。非洲、拉美、巴基斯坦、孟加拉、黎巴嫩等高风险地区是我国出口的重要目的地，客户对这些地区的福费廷需求很大，因此将满足客户转嫁国家风险的需求。,福费廷-案例一,贸易背景：我国机械设备制造企业A公司与中东某国B公司商谈一笔设备买卖合
14、同，A公司为卖方。因该种设备的市场为买方市场，对于卖方来讲竞争比较激烈。尽管A公司实力强大，且产品具有价格优势，能够赢得此笔合同，但存在以下问题：,福费廷-案例一,1.B公司资金紧张，且在其国内融资成本很高，希望A公司给予远期付款便利，期限为一年。而A公司正处于业务快速发展期，对资金的需求也很大，在各银行的授信额度基本已用满。2.B公司规模不是很大，信用状况一般。虽然B公司同意采用信用证方式结算，但为B公司开信用证的银行C银行规模较小，A公司对该银行了解甚少。故A公司对C银行在这笔远期债权下的担保作用并无很大信心。3.A公司预计人民币在一年内还会升值，如等一年后再收回货款，将面临很大的汇兑损失
15、。,福费廷-案例一,A公司将以上信息提供给中行，询问解决方案。中行经审核该笔业务背景，认为C银行虽然在其国内不属于一线大银行，但是资信尚可接受。C银行所在国家虽有出现一定国家风险的可能，但预计在短期内不会影响该国银行的对外支付。并且出口企业A公司所生产设备的质量及售后服务均良好，贸易背景真实可靠。故中行决定可以为该笔业务提供福费廷融资服务。具体流程：,福费廷案例一,1.C银行开来见票360天远期承兑信用证 2.A公司备货发运后，缮制单据交往中行。3.中行审单无误后寄单至C银行。4.C银行审单无误后发来承兑电报，确立其到期付款责任。5.中行为A公司进行无追索权贴现融资并结汇入账。中行仅需 占用对
16、C银行的授信额度，无需占用A公司的授信额度。融 资利率为LIBOR+1%.此利率低于同等条件下为A公司叙做出 口押汇的利率。6.中行为A公司出具出口收汇核销专用联，A公司凭以办理出 口收汇核销和退税手续。,福费廷-案例一,结论:可以看到，通过这一福费廷业务，A公司用远期付款的条件赢得了客户，并且以低于出口押汇利率的成本获得了银行无追索权的融资，且无需占用其授信额度。并且规避了信用风险、国家风险、汇率风险等各项远期收汇项下风险。,福费廷-案例二,业务背景 A公司是融资银行客户，与土耳其一家公司有较长时间业务往来，以往主要采用信用证结算方式，进口商为节约成本，提出改用D/A结算，期限为90 DAY
17、S AFTER SHIPMENT。如果A公司不接受，可选择其它出口商。客户需求1、A公司不能接受进口商信用风险和土耳其国家风险。2、A公司处于业务发展期，资金相对紧张，其在融资银行没有授信额度。,福费廷-案例二,解决方案（D/A项下福费廷）针对A公司的情况，考虑到土耳其银行签发或保付的票据在国际市场上流通性较好，融资银行设计了票据保付项下福费廷融资方案：1.A公司与进口商商判，同意改用D/A结算方式，并要求进口商银行对进口商承兑的汇票保付加签（PER AVAL)2.要求进口商银行将加具保付后的票据退回融资银行，并发加押电证实。3.融资银行收到已保付票据后，为客户办理福费廷融资。,如果今天介绍的产品/服务尚无法满足您的需求，请联络我们，中行将在最短的时间内，为您量身打造解决方案，以我们最优质的服务为您创造价值。我们的联系方式：中国银行总行公司金融总部（国际结算）网址：电话：66592292，66592272，66592407，66591078 电子邮箱：gjjsbank-of-,
