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1、认识我们的单证,引言,为什么要认识单证,目录,单证基础知识,2,4,单证管理的重要性,1,单证的领用和核销,3,单证管理的风险和防范,单证管理的重要性,满足内外部监管的要求,支持业务发展,规范业务管理,防范业务风险,健全内控制度,节约经营成本,单证管理工作是一项非常重要的业务管理工作，已越来越受到公司各级的重视。,目录,单证基础知识,2,4,单证管理的重要性,1,单证的领用和核销,3,单证管理的风险和防范,单证管理的定义单证的分类及编码规则 单证管理基本原则,单证基础知识,单证管理的定义,单证基础知识之单证管理的定义,单证管理是指保险公司对业务单证的印刷、入库、申请领用、发放、调拔、核销、销毁
2、和结算等各环节进行规范操作的过程。以期达到合理使用避免浪费，安全使用有价单证和重要空白凭证，防范和化解经营风险的目的。,单证管理的定义单证的分类及编码规则 单证管理基本原则,单证基础知识,有价单证,如各种卡折或撕票类定额保险单、定额保险卡等。,重要空白凭证,如套印有公司印章的保险合同封面、加盖公司印章的保单打印专用纸、收款收据、付款收据和保费发票等。,普通单证,如投保单、保险条款、宣传单及承保、核保、保全和理赔业务中所使用的相关业务单证等。,单证基础知识之单证的分类及编码规则,分类,按其使用性质和分类进行编码 共16位，,单证基础知识之单证的分类及编规则,编码规则,单证管理的定义单证的分类及编
3、码规则 单证管理基本原则,单证基础知识,原则五,分级管理、落实到人的原则,印刷统一的原则,限额限时领用原则,专人专岗管理原则,上机管理的原则,原则四,原则三,原则二,原则一,单证基础知识之单证管理基本原则,目录,单证基础知识,2,4,单证管理的重要性,1,单证的领用和核销,3,单证管理的风险和防范,单证的领用和核销,核 销,领 用,申领手续使用要求,正常使用作废回缴遗失处理离司或调动前的手续,出示领用人身份证明提出书面申请单证发放交接实行“前清后领”制度禁止代领或互相借用,单证的领用和核销之申领手续,熟悉各项业务所需单证。根据客户需求，准确选用和领取有关单证。按照寿险实务，参照填写样板，使用黑
4、色墨水笔填写单证，并且字迹工整，不得挖补、剪贴或使用涂改液。坚持珍惜资源、爱护单证原则,单证的领用和核销之使用要求,单证的领用和核销,核 销,领 用,申领手续使用要求,正常使用作废回缴遗失处理离司或调动前的手续,单证的领用和核销之核销的定义,保险公司对单证领用人员已正常使用的单证核减领用数量和过程，或对单证领用人员所缴回未使用单证、作废单证和声明遗失的单证进行收回并核减领用数量的过程。,核销的类型,核销的类型,正常使用,作废,遗失,回缴,单证的领用和核销之核销的类型,单证的领用和核销之遗失处理,核销,申请,登报,填写相关单证申请核销,如发生重要单证遗失，于5个工作日内登报,手续齐备予以核销,单
5、证领用人员离司或调动工作岗位前，必须将手中遗留的有价单证及重要空白凭证交回原领用的柜面进行单证回缴等处理，待全部单证核销完毕后，单证管理员在离司物品缴销单上加盖“单证已核销”条形章后或签字确认，业务部门方 可同意其离司或调动。,单证的领用和核销之离司或调动前的手续,目录,单证基础知识,2,4,单证管理的重要性,1,单证的领用和核销,3,单证管理的风险和防范,单证管理的风险和防范,单证管理中存在的风险重要单证的相关管理制度和措施,单证管理的风险和防范之存在的风险,警 示,不法分子作案,引起法律纠纷,单证管理中存在的风险重要单证的相关管理制度和措施,单证管理的风险和防范,单证管理的风险和防范之管理
6、制度和措施,重要单证持有数量及时间的限制拒不执行公司重要单证管理制度的处罚措施,单证管理的风险和防范之管理制度和措施,每人最大持有5份,卡折式定额保单,每人最大持有5份,新单暂收费收据,每人最大持有5份,续期收费收据,持有数量的限制,单证管理的风险和防范之管理制度和措施,最长持有时间30天,卡折式定额保单,最长持有时间15天,新单暂收费收据,最长持有时间15天,续期收费收据,持有时间的限制,遗失处理 遗失单证的领用者要在单证遗失后立即向公司报告，并由公司在5个工作日内于规定的新闻媒体上发布遗失声明。,单证管理的风险和防范之管理制度和措施,登报声明,单证管理的风险和防范之管理制度和措施,重要单证持有数量及时间的限制拒不执行公司重要单证管理制度的处罚措施,处罚措施,承担法律责任,单证管理的风险和防范之管理制度和措施,互动时间,假如你是第一次到柜面领用单证，你应该怎样做？合理使用单证对你自己而言，有什么好处？假如你的有价单证、重要空白凭证遗失了，会给你和公司造成什么样的后果吗？请充分发挥你的想象力，说说你的看法？,爱护单证，由我做起！,Thank You!,
