《基金解套好工具：定投.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金解套好工具：定投.ppt（59页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、基金解套好工具：定投,1,3,2,什么是基金定投,为什么要进行定投,基金定投的秘诀,基金定投的秘诀,3,基金定投：三“固”茅庐,投资者在固定时间以固定金额自动投资固定基金的长期投资方式。,基金定期定额投资,2,3,4,分批投资摊低成本降低风险,小额投资门槛很低费率优惠,长期投资复利增长积少成多,纪律投资自动扣款省心省力,基金定投的4大要点,定投的四大要点,长期投资,中国市场不同投资期限的盈亏概率分析（1990-2007）,投资越久，赚钱几率越高！,A股经验：投资10年几乎不亏钱,数据截取自Ibbotson相关信息披露,美股经验：投资15年几乎不亏钱,台股经验：定投3年以上效果最好,基金波动越大
2、 定投收益越大,A股波动大：定投成本更低,两个相同的定投，一个在波动大的市场，一个在波动小的市场，波动大的市场对平均成本的效果更显著。,*,股市六次大跌 定投全部赚钱,股市四种形态的定投绩效,1、市场单边上涨，定投比一次性投资差。2、市场单边下跌，定投比一次性投资好。3、市场先跌后升，定投高于一次性投资。4、市场频繁波动，定投比一次性投资高。,分批投资,分批投资：摊低风险 稳获收益,定投实战,套7年定投,1,2007年10月24日最高点1.33买入,真实案例1模拟：嘉实沪深300,VS,定投买入22%,单笔买入-36%,最高点定投获得58%的收益,定投买入,单笔买入,套50%定投,2,2015
3、年6月12日最高点1.36买入,真实案例2模拟：融通互联网,VS,定投买入-16%,单笔买入-53%,最高点定投减少37%的损失,定投买入,单笔买入,2015年6月12日最高点1.17买入,真实案例3模拟：宝盈新兴,VS,定投买入-16%,单笔买入-49%,最高点定投减少33%的损失,定投买入,单笔买入,套40%定投,3,2015年6月12日最高点1.16买入,真实案例4模拟：易方达新常态,VS,定投买入-16%,单笔买入-48%,最高点定投减少32%的损失,定投买入,单笔买入,套30%定投,4,2015年6月12日最高点1.11买入,真实案例6模拟：银河转型,VS,定投买入-15%,单笔买入
4、-38%,最高点定投减少23%的损失,定投买入,单笔买入,2015年6月12日最高点1.03买入,真实案例7模拟：富国改革,VS,定投买入-12%,单笔买入-33%,最高点定投减少21%的损失,定投买入,单笔买入,分级定投,5,2015年6月12日最高点1.35买入,真实案例8模拟：富国军工,VS,定投买入-16%,单笔买入-42%,最高点定投减少26%的损失,定投买入,单笔买入,纪律投资,纪律投资 自动扣款,常见的扣款，一般有月初，月中，月末三个时间。在2013年之前的的定投统计中，这三个时间的收益率基本一致。不过，在2013年6月与12月钱荒之后，每个月的月末，A股市场常常下跌，所以，选择
5、定投扣款的时间，最好在每月最后一周，例如每月26日。,纪律投资 避免择时,美国30年定投：择时与否收益一致,美国1965-1995共30年每年投资1000美元 每年的最高点建仓，年复合增长率为10.6 每年的最低点建仓，年复合增长率为11.7%结论：择时即捕捉买点没有必要。,基金定投分批买入规律,基金定投对客户的好处,*,适合定投的主要客户群,年轻的“月光族”,未来特定资金需求者,固定收入上班族,不能承受风险的投资者,不能承担一次性买入风险，曾经有过亏损经历,买房置业、子女教育、退休养老等等,强制储蓄，聚沙成塔，良好的理财习惯,每月结余，资产量有限，不能进行大额投资，不能有效关注投资,*,定投
6、对于五大客户群的好处,月光族,银发族,理财族,上班族,强制储蓄,摊低成本,不用择时、涨跌皆有利,参与金额低,自动扣款,存款族,分散风险,复利效果明显,定投对理财经理的好处,基金定投解决5个问题,销售不用择时业绩分散风险、时间越长收益越高客户风险层次宽投资金额没有限制持续扣款,一次性销售,定投业务,VS,销售“靠天吃饭”业绩“阴晴不定”客户风险承受力强投资金额较大一次性营销,营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切入点就是定投。业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售量。服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理财经理都可以轻松面对客户。,基金定投的三大好处,基金定投对银行的好处,基金
7、定投：银行中收的新源泉,城南支行全行20个网点 如果每个网点、每天完成10户、户均按500计算 单月定投扣款：105003020=300万。全年定投扣款：300（1+2+.+12)=2.34亿。全年中间收入：2.34亿1.3%=304.2万。,基金定投：银行中收稳定增加,城南支行全行20个网点 如果每个网点、每天完成10户、户均按500计算 单月定投扣款：105003020=300万。两年定投扣款：300（1+2+.+24)=9亿。全年中间收入：9亿1.3%=1170万。（第二年）,定投疑问,三种定投会出现赔钱：1、处于超长期的大熊市周期中定投会赔钱。2、震荡市中，股市下跌周期远远大于上涨周期
8、会赔钱。3、下跌市中，股市下跌周期过大而反弹力度有限会赔钱。,定投会赔钱吗？,三种定投基金的三个标准：1、高位追涨，深度套牢。高位追富国低碳、融通领先、浦银价值套40%。2、高位建仓，快速深套。新发基金激进，工银互联网加套30%以上。3、系统风险，市场错杀。投资主题、市场泡沫较小鹏华国企、富国文体。,定投什么基金？,三种定投金额的三个标准：1、额度在500元以下，选择一个产品即可。2、5002000元可以考虑选择不同类型的两个品种。3、超过2000元应该考虑选择不同类型及不同公司的产品组合。,定投多少个基金？,三种定投金额的三个标准：1、额度在500元以下，选择一个产品即可。2、5002000
9、元可以考虑选择不同类型的两个品种。3、超过2000元应该考虑选择不同类型及不同公司的产品组合。,定投多少个基金？,智能定投好吗？,1、已买基金是对过去闲置资金的安排，定投是对未来持续性资金结余进行有效管理；2、已买基金会由于市场变化赎回，不一定能坚持长期持有，定投则有利于培养长期投资习惯，获取更大回报。3、已买基金可能是平衡型或相对保守的投资品种（如债券基金），定投一般选择偏股类基金较好，长期收益更可观。,我有基金，还需要定投吗？,过去3年适合定投公司,定投首选,嘉实基金,富国基金,华商基金,汇添富,56,三年业绩：前20大赚钱的基金,激进型定投组合：1年周期,平衡型定投组合：2年周期,稳健型定投组合：3年周期,
