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1、,华安理财现金管理月月红集合资产管理计划,目 录,一、背景及设计思路 二、产品基本情况介绍 三、各环节收益测算,目 录,一、背景及设计思路 二、产品基本情况介绍 三、各环节收益测算,1.客户理财需求与日俱增，各类保值增值理财产品受到市场追捧。2.节假日客户保证金大量转出，证券公司需要保护客户资源。3.证券公司在与银行合作过程中需要增加话语权。,背 景,增值效率便捷现金宝的主要目的是为客户提供资金增值服务，借用集合计划的形式实现。,设计思路,目 录,一、背景及设计思路 二、产品基本情况介绍 三、各环节收益测算,无参与、退出费，无管理费，托管费0.05%，超过基准部分提取50%作为业绩报酬,投资于
2、高安全性固定收益类产品,投资理念,风险收益特征,参与资格,业绩比较基准,高流动性、低风险,活期存款0.35%,暂时5万元起步，1000元追加,月月红产品基本情况,产品特点,一次签约、自动参与和退出，进出免费,开市证券交易、闭市投资理财,投资品种风险低，客户本金安全,收益稳定，季季分红,方便性,安全性,收益性,流动性,收益分配,已实现收益全部分配；分红日前解约退出的，年化收益率与解约日活期存款利率孰低的原则获得收益；每季度最后一个月的20日进行季度分红。业绩报酬年化收益率超出加权活期存款利率（目前为0.35%/年）以上部分的50%部分作为业绩报酬。,自有资金和风险准备金,自有资金参与应付流动性，
3、自有资金参与，不超过20%，不超过5个亿流动性风险消除即退出。风险准备金按照前一日平均资产规模的0.3%从业绩报酬中提取风险准备金。每季度末期，季度平均资产规模的0.3%且绝对额不少于500万之后，管理人方可支取业绩报酬。风险全覆盖原则,目 录,一、背景及设计思路 二、产品基本情况介绍 三、各环节收益测算,2011年11月，信达证券第一家发行现金宝产品，已实现4次分红，最高实现年化收益率4.505%；紧接着国泰君安、华泰、银河、元亨、中信上线；华安证券属于实行报备制后较早拿到无异议函，目前同期发行的有十多家，已拿到无异议函的有40家；规模：30%-40%收益：2.8%-4.7%，80%以上收益落入3.4%-4.0%之间华安证券与中信证券具有可比性，从投资范围设定到运作思路上存在相似性。,行业内发行情况,中信证券上线以来业绩表现（3.9%）,月月红产品收益比较,目前市场上运作情况，基本收益率在3.4%-4.0%之间；取中值3.7%，则客户收益在0.35%+（3.7%-0.05%-0.35%）/2%=2%，公司净收益1.65%；原：1.62%-0.18%-0.48%=0.96%则公司净收益增加1.65%-0.96%=0.69%客户净收益增加2%-0.48%=1.52%公司额外激励现金激励营业部双线收入考核激励,每日精打细算 财富管理不间断,16,谢 谢！,
