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1、机电设备有限责任公司综合金融服务方案,招商银行南宁分行,广西机电设备有限责任公司：招商银行南宁分行很荣幸能够为贵公司提出综合金融服务方案。招商银行“点金|公司金融”为公司客户提供先进、高效、优质的个性化公司金融服务，贵公司有着广阔的发展空间和良好前景，在公司财务金融服务方面有各层次的需求，我们为您在从融资到理财、从现金管理到内部财务管理、从银行业务到投行业务、从公司金融服务到员工个人金融服务设计个性化的解决方案，并希望就有关问题与贵公司进行深入探讨，为贵公司的财务管理提供帮助。现金管理方案，运用我行电子产品，为贵公司从现金、银行存款支付、监控、集约管理，到资金理财增值，提供全方位的真正意义的现
2、金管理，帮助公司实现更高的财务管理效率和效益。商务卡及个人服务方案，以招商银行信用卡为载体，我行为贵公司提供全能商务平台和全权差旅管理。针对贵公司短期资金、中长期资金的管理，满足贵公司的如下需求：1、保证资金零风险或较低风险；2、保证资金满足正常对外支付，因此需要合理高效的流动性；3、保证资金零风险、高流动性基础上的稳定较高收益。企业年金服务方案，招商银行总、分、支各级分行将会全程为您提供年金基金受托人、年金个人账户管理、年金基金托管等各方面的全程咨询及服务。为您的客户提供个人自助缴费及代扣、对公托收、对账、清算及手续费结算等服务，并结合您的网络系统专为您设计出家居银行系统。,招商银行：中国金
3、融的世界品牌,人民银行唯一达到优良级的银行银监会连续4年蝉联评比第一名美联储新中国第一个设立纽约分行,英国银行家评比世界500强银行中排名103银行家中国商业银行核心竞争力排名第一 亚洲金融中国最佳零售银行欧洲货币中国最佳银行 亚洲银行家中国本土最佳商业银行二十一世纪等多家报刊杂志20多项荣誉,158家基金和保险资产境内机构投资者及私募基金境外机构投资者广大个人投资者,投资者,权威机构,监管部门,现金管理方案,现金管理方案,公司的需求情况 企业迫切需要依托网络化金融服务实现信息化、集约化财资管理。现状是：贵公司在各市、县有90个左右的分（子）公司，每个分公司又在多家银行开立多个账户，资金分散又
4、无法实现有效的整体余额查询和资金调度，降低了资金整体使用效率。,现金管理方案,招商银行的解决方案选择合适您的资金管理系统招行精确细分国内资金管理市场，推出了三大资金管理产品线：,资金管理初级阶段,资金管理成熟阶段,资金管理高级阶段,集团财资管理平台 TMS,跨银行现金管理平台 CBS,超级网上企业银行 SBS,专业化、个性化定制衍生、创新金融工具跨境资金管理利率汇率风险管理内部账户管理银行信贷管理企业信贷管理投资管理票据管理预算管理内部资金转移计价报表管理系统对接支持集团资金流动性管理跨行交易管理跨行账户管理,基础功能,主流功能,专业功能,sUper-Bank,CBS,TMS,SBS、CBS和
5、TMS的比较,现金管理基础功能超级网上企业银行,超级网银系统架构示意图：,现金管理基础功能超级网上企业银行,招商银行SUPER-BANK的主要跨银行功能 功能一：统一的直联对接平台、统一的身份识别 只需使用唯一的招商银行点金Key数字证书，即可登录系统并管理、操作多家银行账户与资金。,现金管理基础功能超级网上企业银行,功能二：跨银行账户管理 企业用户通过SUPER-BANK客户端统一的操作界面，可同时查询和管理多家银行账户的资金余额及交易明细，及时掌控资金动态。,跨银行账户管理,现金管理基础功能超级网上企业银行,功能三：跨银行资金汇划 企业用户通过SUPER-BANK客户端统一的资金汇划界面，
6、直接针对各家银行账户发送交易指令，各银行完成转账汇款操作后，及时通过银企直联平台反馈交易信息。,成批跨行支付经办,功能四：跨银行集团多级管理 账户层级分类,广西区机电设备有限责任公司,一级子公司,一级分公司,二级分公司,二级分公司,三级分公司,现金管理基础功能超级网上企业银行,现金管理基础功能超级网上企业银行,功能五：跨银行资金归集设定上级账户和下级账户利用7种触发条件，系统自动按年、月、周、日或时点实现资金的上划和下拨。上划（5种）：保留指定余额、设置上限余额、按指定金额、全部余额、触发留底归集。下拨（2种）：按指定金额、按补足金额,现金管理基础功能超级网上企业银行,功能六：统一的数据格式
7、SUPER-BANK支持企业用户以统一的数据格式，实现对不同网上银行系统的数据对接和导入导出，企业用户可使用统一的批量支付数据文件，同时向多家银行发出交易指令，解决不同银行系统间支付数据格式互不兼容的问题。,现金管理基础功能超级网上企业银行,SUPER-BANK安装 1、下载SUPER-BANK客户端安装程序，由招商银 行上门安装。2、购置银企直联平台前置机。3、请各相关的商业银行服务器开通银企直联功能,现金管理基础功能超级网上企业银行,SUPER-BANK费用 1、银企直联平台前置机售价不超过3000元/台 2、用户向招商银行支付一次性安装使用费10000元，另需每月支付200元服务费。3、
8、各商业银行的网上银行服务器开通银企直联一 般不收费，但具体视银企谈判结果而定，有可能涉及费用支出。,现金管理主流功能CBS,继承了超级网银所有基础功能外加5项主流功能：,企业信贷管理投资管理票据管理预算管理内部资金转移计价,现金管理主流功能CBS,内部资金转移计价 可对集团内部资金转移和调剂进行计价，以使集团内部各单位拥有更多元化的资金共享机制。上缴存款、内部融资、内部转账、利息处理,现金管理主流功能CBS,预算管理 事前：基于企业的年度经营计划，可通过CBS反馈的数据信息自动化的编制经营预算、资本预算和财务预算；事中：通过CBS的偏差分析，可以将实际执行数与管控目标进行比较，并找出偏差原因；
9、事后：可将其作为员工绩效考核的根据之一,现金管理主流功能CBS,投资管理CBS可与企业财务系统、业务系统连为一体，实时共享业务、财务数据，特别是在进行项目建设时，能将投资估算、项目预算、资金管理、成本管理、合同管理、进度管理等核心业务进行集成和实时传导；可获得企业投融资执行的进度，做好预算控制和风险防范。,现金管理主流功能CBS,企业信贷管理 通过监控资产负债率等指标，对分子公司的对外借款进行监控；对集团及成员企业的对外担保进行监控；,现金管理主流功能CBS,实施流程：1、确定CBS意向，填写CBS申请表 2、总行排上安装议事日程，全程协助安装上线 3、购置前置机；4、服务器托管在我行；,现金
10、管理主流功能CBS,CBS收费（参考价格）1、一次性软件购置费：基本功能模块30万；2、一次性项目实施费：60家以上成员企业25万元；3、系统维护费：10万/年（第一年免收）4、托管费5万/年,商务卡及个人服务方案,商务卡及个人服务方案,一、公司的需求情况 差旅费、小额采购费和公务消费管理的常见问题：1、频繁支取备用金，耗时耗力，且难以对备用金统筹管理 2、无法核实员工消费真实性，增开、虚开发票现象难以管控 3、制定费用预算后，难以做到事中监控，预算执行力低下 4、报销和付款逐笔进行，耗费大量作业时间,商务卡及个人服务方案,二、招商银行的解决方案商务卡 专门针对企业常差旅员工，用于商务支付的新
11、型结算工具。1、主要功能：可透支使用，提供较长的免息期 减少企业备用金管理，员工公务消费可先透支刷卡，随后报销还款。,商务卡及个人服务方案,减少企业运营资金占用，利用银行信用，先消费后还款，延迟支付的费用可用于购买银行生息产品 加强企业预算控制力度 简化财务工作流程,商务卡及个人服务方案,三、卡片种类：1、根据持卡人职务和公务消费用途的不同，可分为精英公务信用卡、公务卡信用卡和采购信用卡三种。2、根据债务最终承担主体的不同又可分为个人承债模式商务卡和公司承债模式商务卡。,商务卡及个人服务方案,1、精英公务信用卡（单位承债）适合企业高层管理人员使用 提供给持卡人更高的信用额度 附送保险金额500
12、万元人民币，主要包含公共交通乘客意外伤害保险、旅行不便险、出行医疗补偿等 由企业完全承担卡片债务并还款 年费：RMB300元/年 可参与积分活动（归属公司2年有效，归属个人长期有效）,商务卡及个人服务方案,2、公务信用卡（单位承债/个人承债）针对企业常差旅员工设计 附送保险金额100万元人民币，主要包含公共交通乘客意外伤害保险、旅行不便险、出行医疗补偿等 可由企业或个人承担卡片债务并还款 免年费 可参与积分活动（归属公司2年有效，归属个人长期有效）,商务卡及个人服务方案,3、采购信用卡（单位承债）可集中支付员工差旅费用、采购小额日常办公用品等 一般由单位采购人员或差旅管理人员持有 可定点消费，
13、指定消费商户 由公司承担债务并统一还款 年费：RMB50元/年,商务卡及个人服务方案,单位承债模式的商务卡，单位授权人可在招商银行批准的企业商务卡授信额度内自主设置企业下属每张单位承债商务卡的额度，并可根据需求（工作日内）随时调整；卡片消费由单位统一还款。,我行理财产品及同业理财 产品分析,招商银行公司理财，您的财富立方,我行“点金公司理财”获得由21世纪经济报道报社主办，西南财经大学信托与理财研究所协办，众多主流财经媒体支持的，21世纪金融理财论坛暨金贝奖2007年度金融理财产品评选“年度最佳公司理财产品”大奖。,针对贵企业短期资金、中长期资金的管理为了您的需求：1、保证资金零风险或较低风险
14、；2、保证资金满足正常对外支付，因此需要合理高效的流动性；3、保证资金零风险、高流动性基础上的稳定较高收益。,全方位理财专家，实现企业价值最大化,我行的主打理财产品系列（保本保收益）,可以登录如下网址查询具体收益：http:/,善用金融 进步有道,我行理财产品与他行产品收益率的比较,企业年金服务方案,1998年，开始研究我国企业年金管理，并为自身建立企业年金计划 2004年，获得全国社会保障基金托管资格 2005年，获得劳动和社会保障部首批企业年金托管和账户管理资格 2005年，唯一参加财政部企业年金基金会计准则的银行；行业标准制定者 2006年，获得劳动和社会保障P00001号规范企业年金联
15、想集团企业年金基金托管人和账户管理人 2007年，整体接管深圳市企业年金管理中心原管理的企业年金 2008年，参加人力资源与社会保障部企业年金基金管理合同指引课题研究,招商银行企业年金基金托管发展历程,招银企业年金基金托管优势,首创企业年金基金6S托管银行个性化的企业年金基金托管服务方案独创国内互动式服务平台：网上托管银行 电子化的资金清算服务体系 国际标准的内部控制 科学的风险与绩效评估体系综合化的金融服务解决方案优秀的企业年金基金托管服务团队 丰富的企业年金基金托管经验,我行市场占有情况,（1）目前所有央企的共同选择,（2）目前多数公开投标的大型企业的共同选择,总行行长,客户经理,产品管理
16、室,营运室,监察稽核室,业务支持室,上海分部,支行,渠道部门,分行资产托管部,托管系统开发小组,南京灾备中心,产品经理,报告经理,合规经理,研究经理,IT经理,分行行长室,总行信息技术部总经理室,总行资产托管部总经理室,托管资产估值工作小组,绩效评估与风险管理小组,托管业务IT小组,人：专业化的工作团队,运营系统,渠道系统,会计核算资产估值资金清算绩效评估投资监督,ATM/POS,网上银行,手机银行,电话银行,产品经理,外联接口,交易所卫星数据系统登记结算 业务系统银行间登记结算系统TA系统合作单位(基金、保险、证券公司、养老金机构 等）,数据仓库,随即查询,报表,多维分析,数据挖掘,Port
17、al集成,传真系统,网上托管银行,托管银行网站,技术：领先的托管业务技术系统,央行公开市场业务交易系统,央行债券发行系统,CNAPS国家处理中心,中央债券簿记系统,中国银联信息处理系统,全国银行间同业拆借系统,他行综合业务系统,全国银行间外汇交易系统,国家金库会计核算系统,他行行内汇兑系统,农村信用社综合业务系统,中央银行会计集中核算系统,城市商业银行汇票处理系统,澳门人民币清算行,大额支付系统,小额支付系统,账户管理系统,支付信息管理系统,备份中心,Back up,0M0,CNAPS城市处理中心,香港人民币清算行,PROP,上证数据通讯系统,IST,深圳证券综合结算系统,CMB托管清算,CMB网银通,资金清算：自主开发的实时清算体系,投资监督：成熟稳定的绩效评估和 风险监控系统,服务：贴身的托管业务客户服务模式,
