《中信银行对公crm系统二期介绍.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中信银行对公crm系统二期介绍.ppt（38页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、中信银行经济利润测算系统培训,总行计划财务部 杨文勇2012年4月,目录,系统背景及业务逻辑,系统主要设计思路,系统具体操作,系统背景及业务逻辑,第一部分,经济利润测算系统-背景,利率市场化等外部形势要求,事后评价的管理平台基本成型,节约科技资源、提高工作效率,经济利润测算系统全方位精细化管理平台的重要组成部分,事前测算客户贡献的需求迫切,特点:事前测算,经济利润测算系统-业务逻辑,基于RORAC的定价模型资产业务,经济利润测算系统-业务逻辑,结合管理需要决定是否考虑！,基于RORAC的定价模型负债业务,未来我们努力的方向。其中，新增业务的定价管理尤为迫切！,经济利润测算系统-业务逻辑,定价管
2、理趋势展望单笔业务产品维度产品定价策略（不同产品不同的定价授权、定价目标）单笔业务客户维度客户分层定价（战略客户、优质客户、普通客户等）单笔业务客户维度客户动态定价（存量业务+新增业务）单笔业务客户维度客户关系定价（集团客户、产业链上下游关联客户）,系统主要设计思路,第二部分,经济利润测算系统-设计思路,远期,近期,上线,存量业务+新增业务客户关系定价全流程定价审批管理,价格发布（自动）FTP收益率曲线自动下载供分行开发相关系统使用,价格发布（手工）FTP计算器新增业务定价,实施计划系统上线新起点:主要实现新增业务的单笔和组合定价,需与其他系统项目对接，进度受影响,经济利润测算系统-设计思路,
3、系统上线三大功能,目前总行在计财网页的右上角发布,经济利润测算系统-设计思路,4.力求参数的灵活性,开发原则,6.力求展示的多样性,2.力求测算的精准性,3.力求配置的扩展性,5.力求操作的便捷性,1.力求业务的全面性,经济利润测算系统-设计思路,遵循上述功能需求与开发原则，系统落地六大模块管理员用户需要全面掌握，客户经理用户可重点关注“价格发布、新增单笔定价、组合定价与查询”三个模块。,系统具体操作,第三部分,目录,经济利润测算系统-价格发布,功能：每日发布最新利率和FTP价格，并提供历史数据查询展示使用者：全体用户,经济利润测算系统-价格发布,FTP价格计算器快速计算出各产品的FTP价格根
4、据总分行各自的参数设定，分别计算出总行版及分行版结果,目录,经济利润测算系统-单笔定价,功能：在新客户项下，测算一笔业务的EVA、RAROC使用者：全体用户前提：录入基本客户和业务信息资产业务定价、负债业务定价、表外业务定价,客户经理用户要熟练掌握！,经济利润测算系统-单笔定价,新增客户：录入客户基本信息,小企业、非小企业、个人,AAA、AA、,以银监会标准法为基础进行分类，如一般企业或个人、央企、商业银行等,以国标行业为基础，按照我行资本调节系数进行归并,经济利润测算系统-单笔定价,业务测算-资产业务（业务信息）,中长期贷款的风险资产计量,自动生成,加减点浮动幅度利率值,派生的其他收入,增加
5、风险缓释工具、金额(多笔),经济利润测算系统-单笔定价,业务测算-资产业务（计算结果）,该业务整个存续周期中的计算结果,该业务一年期的计算结果，用于不同期限业务的横向比较,该业务从起始日到当年12月31日的计算结果，用于年内考核,系统允许分行自行设定不同于总行的测算参数，因此得出总行版与分行版两套结果,经济利润测算系统-单笔定价,业务测算-资产业务（分行特殊参数）正常情况下不用录入，用于极特殊业务需求（即对某一客户或某一产品不使用“参数管理”中设置的分行版参数）分行特殊参数在分行版计算结果中直接体现FTP最终价格：是该笔业务的FTP价格，不再进行任何加减点、调整项操作，直接用于业务测算FTP最
6、终价格加减点：在分行正常的FTP价格基础上加减点内部风险权重：多维度内部调节系数的乘积,经济利润测算系统-单笔定价,业务测算-资产业务（产品树）,经济利润测算系统-单笔定价,业务测算-负债业务（业务信息）,定期-定期期限活期-存续期限,经济利润测算系统-单笔定价,业务测算-负债业务（计算结果）,税前利润率=（存款FTP-存款利率）+（存款准备金利率-存款准备金FTP）*存款准备金率不考虑费用和所得税因素！,经济利润测算系统-单笔定价,业务测算-负债业务（产品树）,经济利润测算系统-单笔定价,业务测算-表外业务（业务信息，分行特殊参数略）,开出承兑汇票,保证金的缓释信息不用填写,同保证金起始日期
7、,一次性,经济利润测算系统-单笔定价,业务测算-表外业务（计算结果）,经济利润测算系统-单笔定价,业务测算-表外业务（产品树）,目录,经济利润测算系统-组合定价,功能：测算在同一客户名下分批办理多笔不同业务的组合结果使用者：全体用户权限范围：操作员权限范围内（本人或是归本人管理）的全部客户记录,经济利润测算系统-组合定价,步骤1：选择客户支持模糊查询,规则：操作日期+操作员名称+序号,经济利润测算系统-组合定价,步骤2：查看具体客户可查看、修改、删除历史业务记录，新增业务定价汇总行中，客户端收支、EVA是基于全业务周期的数值汇总，RAROC是基于年化的数值进行汇总表外业务的保证金被拆分出来单独
8、列示,修改补入客户基本信息,存量点击修改才生效,新增业务直接生效,经济利润测算系统-组合定价,如需修改客户信息，可在客户信息栏中直接修改只有存量负债业务的公司客户，若信息录入不全，需补充录入全部客户信息才可进行资产或表外业务定价只有存量个人业务的客户，需补充录入客户基本信息才可办理公司业务修改客户基本信息后，存量业务的定价结果不会发生改变，仍保留原客户信息下的数据。只有点击“修改”并重新计算某笔存量业务后，该笔业务的计算结果才会按照最新客户信息进行计算点击新增一笔业务，转入“新增业务定价”页面,经济利润测算系统-组合定价,步骤3：查看具体业务定价单,注意：负债业务和表外业务类似。,经济利润测算系统-组合定价,若使用保存定价单功能，需对IE浏览器进行设置,经济利润测算系统-组合定价,若使用保存定价单功能，需对IE浏览器进行设置,谢谢大家！,
