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1、中国农业银行企业架构梳理与优化反洗钱信息管理系统现状梳理二零零九年 目录1应用概述42应用架构42.1应用架构视图（level_2）42.2应用项目的积木块描述52.3应用组：反洗钱52.3.1应用积木块：反洗钱.数据提取52.3.2应用积木块：反洗钱.数据补录52.3.3应用积木块：反洗钱.管理分析62.3.4应用积木块：反洗钱.数据报送72.3.5应用积木块：反洗钱.中心管理73应用逻辑部署图83.1归纳积木块到节点（节点与积木块对应表）83.2节点技术属性83.3应用节点部署图94与其它系统的关系94.1与其它系统关系图94.2与其它系统关系描述105问题发现105.110文档信息标题反
2、洗钱信息管理系统应用架构现状梳理创建日期2009/2/18文件名反洗钱信息管理系统应用架构现状梳理.doc所有者软件开发中心 总监室作者高峰 适用范围应用系统梳理人员修订记录日期描述作者1 应用概述应用名称与版本号 反洗钱信息管理系统(三期)应用系统投产时间2007年11月应用系统功能描述反洗钱信息管理系统三期，是根据国家反洗钱法，人民银行新的金融机构反洗钱规定和金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，以及2007年2月印发银行业大额交易和可疑交易报告要素释义和银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）等一系列法律法规及要求，建立的全行集中、业务完整、视图统一的信息管理系统。它面向行
3、内各级管理机关的反洗钱业务管理人员和全国网点柜员，以及国家监管机构，提供业务管理、数据分析、风险监控的服务。信息处理（补录规整）、规则引擎（筛选、规则判断）、可疑甄别（附带管理）、上报反洗钱系统 高峰1、概述里面对积木块简要描述2、增加两个积木块：反洗钱管理子系统（MIS）模块、报送模块3、增加两个节点：WEB节点（管理、审核、分析） 报送节点 4、系统关系图描述分别介绍，不是基础数据平台而是数据交换平台（数据基础调度平台），2 应用架构2.1 应用架构视图（level_2）2.2 应用项目的积木块描述2.3 应用组：反洗钱积木块清单：1. 数据采集：完成从外部数据源到反洗钱数据集市的ETL过
4、程。2. 数据处理：以规则引擎为核心，从业务数据中，计算客户特征指标，进行规则监测。3. 数据报送：对于确认的疑点交易，生成相应的报文和数据包，向反洗钱监测分析中心进行报送。4. 报表分析：查看统计报表，进行多维分析，并对归档的历史数据进行查询。5. 系统管理：系统的基础性功能，完成用户管理、权限管理和认证，以及反洗钱应用相关参数的维护。6. 信息管理：供系统用户以WEB的方式，进行预警、案例的相关处理，以及以非现场的方式进行调查，对重点关注客户进行跟踪，并为相关职能人员提供工作督办等管理功能。2.3.1 应用积木块：反洗钱.数据采集应用积木块编号MBI_604.01应用积木块名称数据采集概要
5、描述完成从外部数据源到反洗钱数据集市的ETL过程。包含功能描述 数据抽取：各业务系统将业务数据进行抽取，以文件的形式提供给反洗钱信息管理系统。 数据转换：对原始数据源的数据进行加工处理，格式转换，转换为符合反洗钱应用模型的数据格式。 数据加载：将业务数据加载到反洗钱数据集市中。 数据清理：清洗反洗钱不关心交易数据，并对ETL过程中产生的中间数据和临时数据进行清洗。性能与容量 AMLS系统日均联机交易达20万，批量应用日均处理业务交易量约4000万左右；AMLS系统每天提取交易140万左右，产生预警25左右万条；我行每天上报大额报告12万左右，可疑报告1万左右持续可用性 7X24地域分布上海数据
6、中心2.3.2 应用积木块：反洗钱.数据处理应用积木块编号MBI_604.02应用积木块名称数据处理概要描述以规则引擎为核心，从业务数据中，计算客户特征指标，进行规则监测。 包含功能描述 计算应用：以业务数据为基础，进行指标计算，形成客户交易行为特征的描述。 规则处理：以客户的特征指标数据为基础，通过规则引擎进行规则监测。 生成预警：对于规则引擎的监测结果，形成预警结果，包括大额和可疑。 生成案例：对于大额预警，在通过数据校验的前提下，直接生成上报文件，供后续处理操作；对于不通过校验的大额预警，按一定规则生成大额案例，供前台用户处理。可疑预警，按一定规则生成可疑案例，供前台的用户对可疑案例进行
7、分析和处理，并补充相应数据要素。 信息统计：对于反洗钱信息管理系统中的已规定历史数据，按各口径进行统计，供前台用户查看报表和进行分析。性能与容量AMLS系统日均联机交易达20万，批量应用日均处理业务交易量约4000万左右；AMLS系统每天提取交易140万左右，产生预警25左右万条；我行每天上报大额报告12万左右，可疑报告1万左右持续可用性 7X24地域分布上海数据中心2.3.3 应用积木块：反洗钱.数据报送应用积木块编号MBI_604.03应用积木块名称数据报送概要描述对于确认的疑点交易，生成相应的报文和数据包，向反洗钱监测分析中心进行报送。包含功能描述 报告管理：查询按各统计口径定制的固定格
8、式报表。 上报管理：查询、下载生成的上报内容，报告XML格式的报文和.ZIP数据包。 回执管理：上传、查看、下载人行反洗钱监测分析中心反馈的回执文件。性能与容量 AMLS系统日均联机交易达20万，批量应用日均处理业务交易量约4000万左右；AMLS系统每天提取交易140万左右，产生预警25左右万条；我行每天上报大额报告12万左右，可疑报告1万左右持续可用性 7X24地域分布上海数据中心2.3.4 应用积木块：反洗钱.报表分析应用积木块编号CBP_604.04应用积木块名称报表分析概要描述查看统计报表，进行多维分析，并对归档的历史数据进行查询包含功能描述 统计报表：查询按各统计口径定制的固定格式
9、报表。 历史查询：查询上报过，且已归档的业务数据。 多维分析：通过BI手段，对归档的历史数据进行多维分析，以图表的方式进行展现。性能与容量AMLS系统日均联机交易达20万，批量应用日均处理业务交易量约4000万左右；AMLS系统每天提取交易140万左右，产生预警25左右万条；我行每天上报大额报告12万左右，可疑报告1万左右持续可用性 7X24地域分布上海数据中心2.3.5 应用积木块：反洗钱.系统管理应用积木块编号CBP_604.05应用积木块名称系统管理概要描述系统的基础性功能，完成用户管理、权限管理和认证，以及反洗钱应用相关参数的维护。包含功能描述 用户管理：对系统用户进行维护，包括对用户
10、的增、删、改、查操作。 用户组管理：用户组是对系统用户的数据访问权限的控制单位。每个用户组包括若干实体机构，限制用户只能访问相应组内机构的数据。 角色管理：角色是对系统用户的功能操作权限进行控制的单位。每个角色对应一组功能菜单。属于某角色的用户，可操作角色包含的功能。 参数管理：对系统中工作日、高危地区名单、指标预警参数等进行维护。由总行统一维护。 日志管理：管理系统的日常访问日志，和每日后台的任务处理日志。性能与容量AMLS系统日均联机交易达20万，批量应用日均处理业务交易量约4000万左右；AMLS系统每天提取交易140万左右，产生预警25左右万条；我行每天上报大额报告12万左右，可疑报告
11、1万左右持续可用性 7X24地域分布上海数据中心2.3.6 应用积木块：反洗钱.信息管理应用积木块编号CBP_604.06应用积木块名称信息管理概要描述系统的基础性功能，完成用户管理、权限管理和认证，以及反洗钱应用相关参数的维护。包含功能描述 预警管理：对于系统产生的大额和可疑预警进行查看，同时支持人工方式创建预警。 调查管理：对于预警的主体（客户）进行通过相关资料查询、交易分析等进行辅助查证。 案例管理：对于产生的大额和可疑案例进行处理，包括对疑点的确认或排除，编写可疑行为分析报告，对于无法通过数据校验的进行数据要素的补充完善等，按照相关管理制度，经过多环节的处理过程。 跟踪管理：对于不同种
12、客户，编辑和维护黑名单、白名单，并可对名单中的对象进行后续交易行为的跟踪。 工作督办：供反洗钱工作领导小组，了解反洗钱工作的进展情况，包括案例的处理情况、报送情况等，提示相关分支机构完成未处理的在途工作。性能与容量AMLS系统日均联机交易达20万，批量应用日均处理业务交易量约4000万左右；AMLS系统每天提取交易140万左右，产生预警25左右万条；我行每天上报大额报告12万左右，可疑报告1万左右持续可用性 7X24地域分布上海数据中心2.4 应用组：ACBS积木块清单：1. 柜面交互：柜面人员对可疑进行人工识别，以及对系统产生的疑点案例，进行确认/排除、数据要素完善等处理。2.4.1 应用积
13、木块：ACBS.柜面交互应用积木块编号CBP_604.07应用积木块名称柜面交互概要描述柜面人员对可疑进行人工识别，以及对系统产生的疑点案例，进行确认/排除、数据要素完善等处理。包含功能描述 可疑案例处理：处理生成的可疑案例，包括对案例中预警的确认或排除，编写可疑分析报告等。 人工识别可疑：从原始交易数据中，人工识别可疑交易。 数据要素校验：对于确认的待上报的大额、可疑案例，按照数据校验规则进行校验，对于未通过校验的进行数据要素的补充和完善。性能与容量AMLS系统日均联机交易达20万，批量应用日均处理业务交易量约4000万左右；AMLS系统每天提取交易140万左右，产生预警25左右万条；我行每
14、天上报大额报告12万左右，可疑报告1万左右持续可用性 7X24地域分布上海数据中心3 应用逻辑部署图3.1 归纳积木块到节点（节点与积木块对应表）应用积木块应用节点反洗钱节点ACBS节点反洗钱积木块组数据采集数据处理数据报送报表分析系统管理信息管理ACBS积木块组柜面交互3.2 节点技术属性节点/属性节点反洗钱节点ACBS节点硬件&操作统小型机&UNIX(AIX)PC服务器SCO-UNIX/LINUX数据库Sybase ASE、Sybase IQSybase ASE开发语言Java、CSLONG中间件WebsphereCICS3.3 应用节点部署图4 与其它系统的关系4.1 与其它系统关系图4
15、.2 与其它系统关系描述ABIS、CIF、数据交换平台、西联汇款、BIBS、AIPS、FARS、贷记卡系统、外卡收单系统等各生产系统数据中心将每日提取的全部交易流水数据、客户信息数据通过MT Sever 和GFTS传输到AMLS系统数据中心，部分数据首先由ABIS、CIF送到基础数据平台，AMLS再从数据交换平台获取数据。AMLS中心直接读入数据提取相关数据后与AMLS已保存的ABIS系统的补录数据进行整合，生成上报数据，并报送人行反洗钱监测分析系统。经AMLS数据中心向人行监测中心报送全部数据后，生成大额、可疑报告文件汇总生成报表，传送至ABIS系统报表服务器，供各营业机构打印、分析、保管。5 问题发现在应用梳理过程中发现的系统问题。问题编码规则：QU_“应用组编号”.两位顺序号5.1编号名称 简要描述影响
