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1、新一代企业网银（高级版）操作指南（安装、登录、初始化设置、账户查询、转账、代发、对账、操作员维护、在线客服）合肥电子银行业务中心二一五年一月目录一、安装4二、登录6三、初始化设置9（一）持有三个网银盾91、便捷流程设置92、分步设置10（1）设置操作员11（2）权限分配11（3）转账流程设置12（二）持有两个网银盾141、设置制单员142、权限分配143、单一授权15四、查询161、查询余额162、查询明细及打印电子回单16五、转账191、制单192、复核233、审批244、查询转账流水255、单据维护26六、代发业务27（一）代发流程设置27（二）代发业务操作291、单笔代发292、批量代发
2、31七、电子对账：37（一）开通37（二）对账401、明细账查询402、对账回签403、对账结果查询及打印对账单41八、操作员及密码维护421、密码维护422、操作员维护43九、在线客服46一、安装高级版企业网银需要安装企业E路护航网银安全组件。安装企业E路护航网银安全组件：企业E路护航网银安全组件包括简版签名通、高级版签名通、一代网银盾驱动（握奇、华大、大明网银盾：网银盾背面印刷的编号数字第一位分别为2、3、4）、二代网银盾驱动（编号数字第一位为6、7、8）、网银安全检测工具和网银盾证书更新工具。请您将主管网银盾（通常是网银盾背面编号最小的）插入电脑，登录建行网站（），鼠标放在“公司机构客户
3、”，在弹出窗口点击“电子银行”，进入“下载中心-下载专区-企业客户E路护航网银安全组件”，然后用鼠标右键单击组件下载中的“下载最新版本”按钮，选择“目标另存为”，将软件下载保存到桌面。然后双击“CCB_E_Setup_Total_Enterprise_20140918_x64”进行安装。运行安装后，屏幕自动弹出安装建行根证书提示，如下图。点击“是（Y）”。接着弹出建行网银盾使用提示，点击“确定”按钮，出现网银盾口令设置窗口。此窗口只在网银盾第一次插入电脑时出现，请输入两次口令后点击“确定”按钮。注意：网银盾无初始密码，此口令为用户自己设定的口令。如未出现上面设置口令的提示，需要直接输入网银盾密
4、码，请您联系开户行询问。二、登录首次登录，插入主管网银盾(通常网银盾编号尾号最小的) 。1、打开浏览器，登录建行网站（），点击“公司机构客户-电子银行-企业网上银行登录”（或直接在浏览器地址栏手工输入网址登录企业网上银行。）2、系统提示选择数字证书，如下图（企业网银的证书号一般都是B、E或C开头的）。选择正确的“证书编号”，点击“确定”。3、根据页面提示输入网银盾密码，如下图。点击“确定”，进入登录界面。4、登录页面如下图：“客户识别号”和“操作员代码”（主管操作员代码为999999）为系统反显，只需输入“登录密码”。主管初始登录密码为999999，点击“登录”进入下一界面。点击“进入操作页面
5、”，进入企业网银菜单。三、初始化设置（一）持有三个网银盾1、便捷流程设置主管（操作员代码999999）登录企业网银，点击“全部功能-服务管理-操作员管理-操作员维护”，点击页面最下方的“便捷流程设置”。如无便捷流程设置按钮，请参考2、分步设置进入操作员和转账流程设置页面，系统自动为您分配操作员代码等信息，请您设置操作员的“初始密码（支持6-12位字母、数字、字符）”和“转账流程限额（仅支持纯数字）”。“初始密码”您可以选择“默认”或“自定义”，若选择默认则操作员的初始登录密码和交易密码均为123456，在认证信息处，输入主管交易密码（主管初始交易密码为999999）。“转账流程限额”是指不超过
6、流程金额的转账交易，制单员制单后仅需复核员复核，无需主管审批；超过转账流程金额的转账交易，复核员复核完成后还需提交主管审批（转账金额转账流程限额：制单+复核；转账金额转账流程限额：制单+复核+主管）。后续如需修改转账流程限额，请参考3、转账流程设置中修改转账流程限额的指导。便捷流程设置成功，即可由制单员登录网银进行账户查询、转账制单等操作。2、分步设置若主管在“全部功能-服务管理-操作员管理-操作员维护”中无“便捷流程设置”按钮，首次使用需要分别设置操作员、账户权限和转账流程。（1）设置操作员主管（操作员代码999999）登录企业网银，通过“全部功能-服务管理-操作员管理-操作员维护”，点击页
7、面最下方的“新增”按钮，选择操作员类型为“普通操作员”，勾选“制单”，然后输入其他带*的必填项，选填项可以根据您的需要填写，“初始密码”您可以选择“默认”或“自定义”，若选择默认则该操作员的初始登录密码和交易密码均为123456，并输入主管交易密码（主管初始交易密码为999999）。成功设置制单员后，主管继续通过“服务管理-操作员管理-操作员维护”，点击页面最下方的“新增”，选择操作员类型为“普通操作员”，勾选“复核”，设置复核员。（2）权限分配 请主管点击“服务管理-操作员管理-权限分配”，选择您的操作员，点击“账户权限”。 然后勾选您的企业账户和操作权限，并输入主管交易密码，制单和复核都需
8、要设置账户操作权限。（3）转账流程设置请主管点击“服务管理-流程管理”，业务类型选择“转账业务”，流程类型选择“普通转账”，点击“下一步”。在“请选择要增加转账流程的账户”勾选您的企业账户，并在右侧输入“流程金额 “流程金额”是指不超过流程金额的转账交易仅需复核员复核，无需主管审批；超过转账流程金额的转账交易复核员复核完成后还需提交主管审批（转账金额转账流程金额：制单+复核；转账金额转账流程金额：制单+复核+主管）”，下一页面将复核员代码选中后添加到右边框，输入主管交易密码，点击“选定一级复核员”按钮，再点击“完成设置”。如需修改转账流程金额，主管可以点击“服务管理-流程管理”，业务类型选择“
9、转账业务”，流程类型选择“普通转账”，点击“下一步”勾选“请选择要删除或者修改的转账流程”中的账户，点击页面下方的“删除”按钮，再输入主管交易密码，将原流程删除，然后重新设置转账流程。主管初始化设置成功以后，制单员和复核员才能正常登录企业网银。第一次插入制单或复核员网银盾，系统会提示设置网银盾口令。设置网银盾口令及登录方式与主管一致。（如主管未进行初始化设置，制单、复核员插入网银盾登录企业网银，仅显示客户识别号，操作员代码栏为空。）（二）持有两个网银盾1、设置制单员主管（操作员代码999999）登录企业网银，点击“服务管理-操作员管理-操作员维护”，选择操作员类型为“普通操作员”，勾选“制单”
10、，然后输入其他必填项，“初始密码”可以选择“默认”或“自定义”，若选择“默认”则该操作员的初始登录密码和交易密码均为123456，并输入主管交易密码（初始999999）。2、权限分配 请主管点击“服务管理-操作员管理-权限分配”，选择您的操作员，点击“账户权限”，然后勾选您的企业账户和操作权限，并输入交易密码。3、单一授权您需要先向开户行提出开通单一授权申请，开通后才能在网银中进行设置。（如果您在“服务管理-操作员管理-权限分配”页面看不到“单一授权”按钮，说明单一授权功能还未开通，请您联系开户行确认。）主管通过“服务管理-操作员管理-权限分配”，选择制单员，点击“单一授权”-“增加”，勾选账
11、户，设置单笔限额、全部单笔限额、日累计限额（需大于单笔限额）、输入主管交易密码，点击“确定”，完成设置。单一授权设置成功后，制单员即可办理转账或代发工资。在单笔限额和日累计限额以内的交易，制单员制单成功即完成交易。如果您有多个账户，“全部单笔限额”为各个账户的“单笔限额”之和，日累计限额大于全部单笔限额。超出“单笔限额”“全部单笔限额”或“日累计限额”的交易，还需主管审批，才能完成交易。四、查询主管设置操作员并且给操作员查询账户权限后，制单、复核、主管登录企业网银均可进行查询。1、查询余额通过“账户查询-账户信息查询-建行活期账户”，勾选账号，点击“余额查询”。2、查询明细及打印电子回单通过“
12、账户查询-账户信息查询-建行活期账户”，勾选账号，点击“明细查询”。选择查询的时间段后点击“查询”，系统提示查询时间段不能超过三个月，如果您要查询超过三个月的单据，您可以分段输入起止日期进行查询，如20140101-20140331,20140401-20140630。在明细查询页面，可对查询到的明细账进行下载或打印，支持打印当前页，提供“txt”、“csv”、“excel”三种格式下载，下载过程中请使用IE的保存功能，请勿使用迅雷等第三方下载工具下载。如需打印回单，可勾选单据点击“电子回单打印/预览”按钮。单击“电子回单打印/预览”，预览回单，点击“打印全部回单”。如选择多张回单进行打印，我
13、行系统目前支持一张A4纸纵向可以打印三份回单，如果不符合您的要求，您可以将回单截图至word中进行打印。五、转账1、制单首先插入制单员网银盾，登录企业网银通过“转账业务-转账制单”进行制单。收款人为建行企业账户：点击“转账业务-转账制单-单笔付款-收款单位为建行”，输入收款账号(我行系统反显户名供客户核对，无需输入收款方户名)、金额、用途。点击确定进入制单确认界面。该页面确认收款方信息，页面下方可以点击查看企业网银转账手续费标准。跟单信息用于操作员之间交流使用，不会显示在回单中，可以不填写，输入制单员交易密码，点击“确定”进行确认。提交后系统提示制单成功，等待下一级复核员复核；点击“保存为常用
14、收款账户”按钮，可将该收款账户保存为常用账户，下次转账可以直接在制单页面点击“常用收款账户”选择，进行快速制单。收款人为他行账户（含个人和企业）：点击“转账业务-转账制单-单笔付款-收款单位为他行”，输入收款单位账号、全称；开户行信息里先通过“请选择开户行”选定收款行名，再选择省份、城市，这三项为必选项，具体网点通过“快速选择”进行选择，也可以输入关键字点击“查询”进行模糊查询。如仍找不到开户网点，点击“手工输入”按照页面提示格式输入（银行名称+省、市+网点名称）。注：收款账户开户行信息中含有农村、信用社等，可以选“农村信用社”；如果收款行是上海银行等城市银行，可以选择“城市商业银行”。仍然无
15、法选择，则选“其他银行”，然后点击“手工输入”。收款人为建行个人客户：A、向建行个人储蓄卡转账，同“收款人为建行企业账户”，公转私受限额控制，具体限额您可以联系在线客服咨询。B、对建行个人信用卡账户还款，如提示“暂不支持还款业务，请重新输入！”，说明您所在的分行暂未开通信用卡还款功能，请前往开户行办理信用卡还款。注：商务卡还款也必须到开户行柜面办理。2、复核拔出制单员网银盾，关闭所有浏览器，再插入复核员网银盾登录企业网银，通过“转账业务-转账复核-单笔复核”进行复核。不超过转账流程金额的交易，复核员点击“复核通过”，确认转账的信息后，点击“确定”，系统会提示选择证书并输入网银盾密码，点击“确定
16、”，交易提交银行。如果超过转账流程金额，复核员复核后还需要主管审批。复核时若有多个证书可供选择，可双击打开电脑右下角的建行网银盾管理工具，查看该网银盾的证书后再进行选择。3、审批如果该笔转账金额超过转账流程金额，复核员复核完毕，系统会提示等待主管审批。拔出复核网银盾，关闭浏览器，再插入主管网银盾登录企业网银，通过“转账业务-转账审批”进行审批，点击“复核通过”，系统会提示选择证书并输入网银盾密码，点击“确定”，交易提交银行。4、查询转账流水主管及转账流程内的制单和复核，均可通过“转账业务-流水查询-转账流水查询”，输入制单日期，选择付款账户，点击“确定”。继续点击具体转账交易中的“详1”等，查
17、询转账信息，通过“交易状态”了解转账交易处理情况。5、单据维护（1）对于复核或审批不通过的单据，如需再次提交，可以使用制单员通过“转账业务-单据维护-单据修改”进行修改。选择需要修改的单据，确认后，可以对单据重新录入。（2）对于已制单未复核（未审批）的单据，可由制单员（复核员）通过“转账业务-单据维护-单据删除”将该笔单据删除。六、代发业务您如果需要使用代发功能，请先与开户行签订网上银行代发代扣合作协议，填写企业网上银行代发代扣业务申请表，提供用于办理网上代发代扣业务的账号，该账户必须是网上银行签约账户，开通网上银行代发功能。建行行内代发与跨行代发需要分别开通。（一）代发流程设置（1）主管登录
18、企业网银，点击“服务管理-流程管理”，业务类型选择“代发业务”，点击“下一步”。 在“请选择要增加代发流程的账户”勾选您的企业账户，并在右侧输入“流程金额”，输入交易密码，再选定制单、复核，最后点击“结束订制”按钮。选中制单员，点击“-”按钮，再点击“选定制单员”。然后选中复核员，点击“-”按钮，再点击“选定一级复核员”。最后点击“结束订制”，完成代发流程设置。（二）代发业务操作1、单笔代发（1）单笔制单制单员登录企业网银，点击“代发代扣-单笔制单-单笔代发”，选择“项目名称”、“用途名称”，点击“确定”。输入收款人姓名、账号和金额进行操作。如果保存过收款人信息，也可点击“收款人名册”进行选择
19、。选择下级复核员后，输入制单交易密码，点击“确定”提交，页面返回制单成功信息。（2）单笔复核复核员登录点击“代发代扣-单笔业务单笔复核-单笔代发”，然后选中该笔记录，“确定”后进入复核页面。复核员核对无误后选择“复核通过”，点击“确定”后提交单据。不超过代发流程金额的单笔代发，复核员复核成功后该笔单据提交我行处理。超过代发流程金额，该笔代发还需要主管审批。（3）单笔代发批量复核不超过代发流程金额的多笔单笔代发，复核员点击“代发代扣-单笔业务批量复核-单笔代发批量复核”进行批量复核；如超过代发流程金额，复核员点击“代发代扣-单笔业务批量复核-单笔代发提交至下一级复核员”进行批量复核。（4）审批超
20、过代发流程金额的单笔代发，复核员成功复核后，主管还需登录到企业网银，通过“代发代扣-单笔业务单笔审批-单笔代发”进行审批。如果是批量审批，通过“代发代扣-单笔业务批量审批-单笔代发批量审批”进行审批。2、批量代发（1）代发文件格式制单员在“代发代扣-批量制单-批量代发”选择项目名称和用途名称后，可点击“下载该项目批量上传模板”下载代发文件模板，按照模板制作代发文件，并上传（如提示上传失败，请核实文件与格式是否正确，并删除表头信息后重新上传）。批量代发文件可以使用TXT或Excel格式。如果您的文件过大，可以将txt或excel文件压缩为zip格式的压缩文件后再上传。如果压缩文件为文本文件请以“
21、.txt.zip”作为文件扩展名，如果压缩文件为excel文件请以“.xls.zip”或“.xlsx.zip”作为文件扩展名。上传txt文件请以gbk编码格式保存(简体中文操作系统下默认编码ANSI即可)；excel文件支持版本为2003、2007及2010。Excel转换成Txt方法：打开Excel文件，先选择“文件-另存为”，保存类型设置为“csv逗号分隔”，再点击“确定”，转化为csv格式文件。然后右键点击csv格式文件，选择“打开方式”为“记事本”，删除空格和空行，将“，”全部替换成“|”，然后另存为.txt文件。（2）批量制单制单员登录网上银行，选择“代发代扣-批量制单-批量代发”，
22、选择“项目名称”及“用途名称”，点击“浏览”选择需要上传的代发文件，再点击“确定”提交。 可以点击“查看明细”按纽，查看上传的明细文件，核对代发文件详细信息。输入交易密码，点击“确定”，系统显示制单交易结果。（3）复核复核员点击“代发代扣-批量业务单批复核-批量代发单批复核”，选择需复核的凭证号码，点击“确定”。 核对代发记录数和总金额，可通过“查看明细”查询代发文件详细内容，核对正确后提交。注意系统提示操作结果，如等待分行处理、处理失败等。代发交易结果请结合“账户查询-账户信息查询-建行活期账户”，勾选账号，点击“明细查询”查看账户扣款情况，确认该笔代发是否成功。建行系统内单笔代发，一般实时
23、到帐。建行系统内批量代发，代发工资跑批时间为7:00，12：00，17：30，21：00，您在上述时间内提交的批量代发，在对应的跑批时间半小时后可查询代发结果； 21：00以后办理的批量代发，次日7:30查询代发结果。跨行代发视同跨行转帐，在人行系统开放时间内提交的代发业务，一般当天可到帐，否则需等到下一个工作日才能到帐。3、代发代扣流水查询使用制单员登录，点击“代发代扣代发代扣流水查询”选择查询类型，选择性输入单据状态、起止日期、凭证号或付款账户，点击右下角“查询”。通过代发代扣流水查询，可以查看代发交易结果，也可下载打印批量代发明细。（1）单笔代发结果按时间由远及近分页显示单笔代发的历史记
24、录。（2）批量代发结果票据状态分为：复核中、分行处理成功、分行处理失败等状态。复核中：至少已有一个复核员进行了复核，但未经最后一级复核员复核提交的票据。票据状态为“复核完毕，等待分行处理”的单据，选择后点击“全部明细查询”，如果此时分行仍未处理，则提示保持不变；如此时分行已处理，则根据分行返回的处理结果，显示“分行处理失败”或“分行处理成功”。七、电子对账：（一）开通请与您开户行确认是否已开通纸质对账方式，如果是纸质对账方式，请到开户行办理取消纸质对账方式。1、开通电子对账方式：请您使用主管网银盾（操作员代码999999）登录企业网银，通过“账户查询-电子对账-电子对账签约管理-开通”，勾选账
25、号并选择对账频率（按月/按季度/按半年/按银行频率），输入对账联系人信息，签署电子对账服务协议进行开通。 2、给制单、复核电子对账权限如果您需要使用制单员或复核员进行电子对账查询、回签等操作，您还需要给操作员设置权限。请您使用主管（操作员代码999999）登录企业网银，点击“服务管理”-“操作员管理”-“权限分配”。勾选操作员点击“账户权限”，增加“电子对账”的操作权限。（二）对账1、明细账查询您可以通过“账户查询-电子对账-明细账查询”，可以查询、下载截止当前日期前一日已开通电子对账功能的账户明细，便于核对账务。2、对账回签请您通过“账户查询-电子对账-对账单查询与回签”，勾选账户，选择对账
26、起始日期和结束日期，点击“确定”，根据页面显示的信息选择是否相符，并输入交易密码进行确认。3、对账结果查询及打印对账单通过“账户查询-电子对账-对账结果查询”，可以查询对账回签情况。如果已经回签，则可以打印对账单。点击成功对账的单据前面的批次号，打印对账单。八、操作员及密码维护1、密码维护（1）网银盾密码网银盾密码需要插入该网银盾后，双击打开电脑右下角的建行网银盾管理工具，通过“修改网银盾口令”操作。不同网银盾的密码相互独立，需要分别插入进行修改。若网银盾密码遗忘或输入错误次数过多导致网银盾锁定，需要至开户行更换网银盾。（2）登录密码与交易密码主管初始登录密码和交易密码为999999，制单和复
27、核的登录密码和交易密码由主管设置。如需修改自身登录密码和交易密码，制单、复核和主管可分别登录网银，点击“服务管理-修改密码”，选择“登录密码”或“交易密码”进行修改。此处需要输入原密码进行修改，如果原密码遗忘，制单员和复核需要由主管登录网银进行重置（见2、操作员维护中“密码重置”），主管密码则需要前往开户行办理密码重置。2、操作员维护主管可对操作员进行信息修改、密码重置、状态维护等操作。（1）操作员信息修改主管点击“服务管理-操作员管理-操作员维护”，选择操作员后，点击“修改”，可对操作员的信息进行修改。操作员代码不能修改，需要主管将制单和复核注销后，重新新增一个不同的制单和复核操作员代码。（
28、2）密码重置主管可对操作员的登录密码和交易密码进行重置，重置过程无需输入操作员的原密码，直接设置新密码，如选择默认，则操作员的登录密码和交易密码为123456，选择自定义，需要自行设置操作员的登录密码和交易密码，最后输入主管交易密码进行确认。（3）状态维护主管可对操作员的状态进行维护，有三种状态可供选择：启用、停用、注销。启用状态为操作员正常使用状态；停用状态操作员将被冻结，无法正常登录进行交易；注销状态是将该操作员注销，注销后该操作员不可恢复，所对应的网银盾将变为空网银盾，需要重新通过新增操作员为该网银盾分配操作员。九、在线客服方式一：您在登录企业网银后，点击页面右上角的“在线客服”，可以在线咨询。方式二：您登录我行网站（），点击“公司机构客户-电子银行”页面下方的“在线客服”进行在线咨询。
