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1、PowerPoint Template,人身保险客户信息真实性管理暂行办法,法律部2013年11月,出台背景,为提高客户服务质量，保护保险消费者合法权益，根据保险法、反洗钱法等法律法规，保监会出台人身保险客户信息真实性管理暂行办法（保监发201382号），从制度层面上加强对人身保险公司客户信息真实性的管理和对保险消费者权益的保障。,了解熟悉公司内部及外部监管要求,促进个人业务良性健康发展,学习文件要求,由主要负责人牵头建立工作领导小组，专人负责。,制定工作方案，致函中介、银邮代理机构配合公司开展信息清查和补充工作。,2014年7月31日前向保监会报送报告、报表。,清查整改不到位，仍存在客户信息
2、缺失、虚假的，对主管人员和直接责任人处罚。,监管机关要求,投保人、被保险人和指定受益人的姓名、性别、出生日期、身份证件或身份证明文件的类型、号码，以及投保人的联系电话和联系地址等客户个人信息。,姓名,性别,年龄,账户,职业,收入,住址,证件,病史,工作地,电话,其它,销售,客户信息的含义,承保,保全,理赔,收集,记录,管理,使用,承保期间超过一年-个人人身保险业务,向客户解释说明收集信息的必要性和用途，以及不提供真实、完整信息的后果；,采取有效措施核实信息；,关键信息缺失补正，未完成前不能核保或保全通过；,提示客户信息变更手续；,承保、保全,鼓励、引导客户提供本人手机号。,采集客户信息特别是联
3、系电话、联系地址的用途，包括但不限于计算保费、核保、寄送保单和客户回访；,客户不提供真实、完整客户信息可能带来的后果；,承诺未经客户同意，不会将客户信息用于人身保险公司和第三方机构的销售活动。,投保单告知义务,客户必须提供的客户信息项目和有关要求；,1,2,3,4,合法合理安全保密,制度方面,信息保密方面,销售人员方面,实施严格的客户信息权限管理，保护客 户信息，维护与中介、兼业代理 机构的合法商业利益。,销售人员按照经营和业务要求，审核所提供的客户信息，严禁诱导客户提供不真实信息或伪造信息等。,建立健全客户信息真实性管理制度和相关内部操作规程，指定专人负责，确保制度有效执行。,客户信息真实性管理,合作方面,与中介、兼业代理机构合作协议中明确双方管理责任，以手续费的支付作为客户信息补充条件。,具体管理措施,建立销售行为实名制，在保单和系统中记录销售人员信息；,公司的核心业务系统等具备客户信息字段完整性和逻辑准确性的控制功能；定期抽取保单，人工核对投保单与业务系统记录的客户信息是否一致；犹豫期内对1年以上的新单业务回访，进行身份验证；如回访非本人，应再次回访；定期抽取保单，核实客户信息，且销售人员不得单独直接对客户信息核实。,销售,审核,检查,每年对分支机构检查，依法进行责任追究；,将客户信息真实性纳入销售人员考核体系，并建立相关惩戒机制；,考核,违反管理办法后果,谢 谢！,
