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1、滨州市建筑行业银企“手拉手”活动融资计划书*有限公司二一四年五月十八日融资计划书一、 公司基本情况1、公司简介： *有限公司是我县于2012年6月新成立的建筑工程公司,凭借良好的企业形象和信誉在我县立足扎根。公司现为房屋建筑施工总承包三级资质。作为新生力量我公司干劲十足，勇于开拓。现有注册资金600多万元，固定资产达 515.8 多万元，其中生产经营性资产 465 多万元，大中型及施工机械，各种检测设备齐全，专业技术人员54人，其中中级以上职称13人，初级职称42人。公司聘请了四个具有丰富施工经验的项目经理各自组建了项目部，各功能科室及专业门类齐全，具备承担较大型建筑工程的能力，是全县相对具有
2、实力和经验的建安施工企业。企业的宗旨是：在认真执行党和国家的方针、政策，建设有中国特色的社会主义方向的基础上，在有关部门的监督和指导下，采用先进的施工技术和科学的经营管理方法，创精品工程来回报社会。自公司新成立以来，公司广大干部职工在激烈的市场竞争下，始终坚持“百年大计、安全先行,质量第一,”的方针，牢固树立“质量兴业,安全强企”的指导思想，严把质量关，狠抓安全关。层层抓，层层落实，根据不同的工程采取不同的质量管理措施，狠抓质量通病管理，杜绝工程质量事故的发生。在狠抓质量管理的同时，狠抓安全生产，建立健全保证和检查监督体系，及各种安全生产岗位责任制，并认真组织落实，经常对职工进行安全教育，牢固
3、树立“安全第一”的方针，积极争创文明企业和安全文明工地，赢得了良好的社会信誉。在公司成立几年前，各项目部先后组织施工了惠民县农业局综合楼、惠民县农发行住宅楼、惠民县人民法院审判大楼、惠民县第一中学东校区沿街2#商住楼、惠民县金仓苑住宅小区沿街商品楼、惠民县农业局沿街楼、惠民县孙武湖水厂服务楼、惠民县农村自来水厂办公服务楼、惠民县福苑社区建设工程6#住宅楼、惠民县第一中学新校区1#、3#教学楼、惠民县丰辰瑞景花园6#、7#住宅楼、惠民县御龙湾电力小区5#、6#、7#、8#住宅楼、惠民县文昌花苑D-1#、2#、B-10#、11#住宅楼工程，特别是近期施工的惠民县人民法院审判大楼、惠民县第一中学东校
4、区2#商住楼在省、市、县各级部门的检查中，都取得了优异的成绩，被市建设局、建筑业协会评为“建滨杯”工程。惠民县福苑社区建设工程6#、7#住宅楼、惠民县丰辰瑞景花园6#、7#住宅楼在2010年安全文明工地检查验收中被评为“市级安全文明工地”称号，惠民县国泰6#住宅楼2011年被评为省级无质量通病工程，惠民县御龙湾电力小区8#楼2011年12月被滨州市建设工程质量协会评为优质结构工程。受到了建设单位及有关部门一致好评。 2、股权结构：本公司是有*人组成的股份制有限责任公司，其中*占注册资本总额的60%，*和*各占20%。3、发展规划：（1）、坚持科学管理原则，加强管理模式完善工作公司在今后将长期坚
5、持走战略管控型可持续发展道路。即以建筑安装工程总承包三级资质管理和资本增值为双重中心，公司核心层将继续增强完善与基层、联营、分包等单位的指导和管理，进而通过战略协调控制和服务，形成更为成熟的企业战略管控型发展模式。在未来五年中，公司将充分发挥其向心理作用，以其对各项工作的卓越管理实现推进各业务单位的全面发展，共同迈上一个崭新的台阶。（2）、坚持优质经营原则，加强市场开发巩固工作 企业是以营利为目的的市场主体，要想发展就必须以市场为导向，而对于一个施工企业来说，项目和资质是企业盈利的载体，它们分别是企业扩张的基本形式和条件。市场开发的任务就在于赚取利润和创造效益。因此在未来五年中我公司仍然以“务
6、实操作、发展自我、用好资源、联强联大、科学管理、促企发展”为企业的发展战略，坚持以生产经营为中心，充分发挥人才、资质、管理、品牌和其他资源优势；同时实现五年目标，巩固战略目标基础为重点，做好综合资源的整合，从而保证市场开发巩固和优质经营的工作顺利开展。（3）、坚持人才兴企原则，加强人才队伍建设工作 人力资源是企业经营中最重要、最活跃的资源。因此，对企业人力资源进行持续开发，提高员工队伍的整体素质，是企业的长远性战略，计划通过各种途径培养和引进各类优秀人才，注重企业员工的技能和素质培训。从企业的需要出发，坚持“人才以用为本，创先开发培养”为原则，制定公司发展纲要。（4）、坚持内外兼修原则，加强塑
7、造优秀形象工作 内外兼修指的是内建企业文化，外造精品工程，从而达到塑造优秀企业形象的目的。因此，在内建文化塑造企业形象方面，我公司建立长效学习机制，倡导学习型企业，提高员工崇尚学习的热情，通过各种形式进行推广与贯彻，形成一个有战斗力。开拓精神、团结务实的领导班子和具有较强荣誉感和责任心的员工队伍。二、 行业与市场分析现今全国建筑业投资规模呈不断扩大的趋势，各地城市化建设在加快，这为我们建筑施工企业提供了新的发展机遇。同时市场竞争日趋激烈，生存环境优胜劣汰的步伐日益加快，企业不能紧跟社会发展节奏，就意味着落后，甚至很快消亡，因此，探讨一条企业可持续发展之路，已成为每一个建筑施工企业必须面对的问题
8、，我公司也需要为公司的发展前景及早谋划，以迎接高层次竞争与挑战三、 风险分析1、 政策分析：由于经济环境的不断变化，国家近几年出台了不同的政策来进行宏观调控。当国家出台的政策对企业不利时，建筑施工企业就会面临融资难、筹资成本大、施工项目开工日期推迟、工程不能按时竣工等问题。金融政策、财政税收政策以及产业政策均会对施工单位产生不同程度的影响，从而给建筑施工企业带来极大的风险。复杂多变的外部环境造成了企业机遇与挑战并存的局面。经济形势好的情况下，市场购销也很旺盛，就会给建筑施工项目的经济效益带来较大的提升，大大提高了建筑施工企业的利润空间。然而由于企业处于变化莫测的市场环境中，经济萧条时，不可避免
9、的也会给施工企业带来严重的亏损。在如此复杂多变的外部环境中，必须要有一套针对市场环境而来的管理系统，将风险降到最低。2、技术风险：随着市场的发展，各种新技术、新工艺的出现，如果企业不及时更新技术和新的工艺，在建筑市场就会处于被动状态，给企业带来经济损失。如生产技术、股市行惰、产业结构等因素变化带来的风险。初期对项目的勘察与实际施工时的差异大，在施工过程中，处理异常地质情况或遇到其他阻碍施工的情况都会增加工程量和延长工期。由于自然力的不规则作用和入们的错误判断、错误行为等而导致的风险，如地震，暴雨、火灾、疾病、人身伤害等等，都会对工程的施工带来巨大的风险。3、人力资源风险：人力资源风险主要体现在
10、管理方面的风险，项目施工过程中因管理不善等原因造成的项目经济、信誉上的损失。项目领导班子配备不合理，领导素质参差不齐，工作责任心不强，不懂管理，不善外交等带来的工程准备不足，管理失控而导致工期滞后、质量控制不严的风险;质量与安全是建筑施工企业永恒的生命线，质量与安全管理是工程项目施工管理重要的管理内容，一旦发生质量与安全事故，将给企业带来直接和间接的经济损失。 4、规避风险的措施（1）、加强企业管理，设立风险管理部门。在公司成立初期我们就牢固树立创新理念，在企业的组织形式和管理制度上进行适合本企业的创新，以提高公司的活力；同时，建立明晰和井然的工作秩序，使决策得以顺利、有效地实施。此外，组织形
11、式以矩阵式项目经理制为主体，设立相应的风险管理部门，在组织上建立以风险部门和风险经理为主体的监督机制。风险经理直接对企业负责，其工作可以延展到公司运营的整个过程。（2）、加强合同管理，注重合同谈判。施工企业的合同谈判人员应善于在合同中限制和转移风险，对可以免除责任的条款应研究透彻，切忌盲目接受业主的某种免责条款，达到风险在双方中合理分配。对业主的风险责任条款一定要规定得具体明确，在合同谈判过程中进行有理有利有节的谈判。（3）、合理转移风险，减少风险损失。企业在承接工程任务后，及时与材料供应商签定材料供应合同，有效地防止材料涨价给施工企业带来的损失；选择有实力、有经验的分包商，也是转移风险的的有
12、效办法；同时，进行建设工程一切险和第三者责任险保险，以减少风险带来的损失。（4）、提升企业自身的竞争力“工欲善其事，必先利其器”。尽管建筑施工企业的通用技术较多，但谁在科技创新上有优势，谁就能在发展上占主导地位。因此本企业结合自身的技术优势和特点，开展技术创新，紧跟科技潮流，使企业的技术始终走在同行业的前列。总之，风险管理是企业避免失败、赢得成功的重要手段，企业的风险管理也已经成为一个永恒的话题。我企业努力协调好与市场、社会、环境等各方面的关系，完善内部管理制度，在各个层面上构筑起风险防御体系。只有这样，才能保证企业在竞争激烈与复杂多变的市场中，实现稳步、健康、安全的经营和持续发展。四、 融资
13、计划1、融资的目的： 近期我公司承建了*工程（工程面积2万余平方米，工程造价叁仟伍佰万余元），*工程（工程面积捌仟余平方米，工程造价壹仟贰佰万余元）。以上两个项目造价高，项目初期垫资大，本次融资也主要是用于以上项目的初期垫资。2、融资额度及资金使用计划：项目确立初期，设立了资金管理部，着手项目的融资事务。本次计划融资总额为800万元，有四部分组成，一是银行授信资金计划450万元，二是公司工程结余利润150万元，三是长期稳定的材料供应商垫资资金或延长资金支付时间约200万元。以上资金*工程计划基础、主体垫资550万元，*基础、主体垫资250万元。3、投资人退出渠道：经研究招标及相关文件、根据建设项目的特点，每个月根据实际施工进度拨付工程款的80%，项目目标完成后，建设方将拨付工程总造价的95%，我方初期垫资可全部收回。五、办公地址：* 办公电话：*财务负责人：* 电话：*二一四年五月十八日附件：年财务报表 *
