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1、1,银行外汇收支管理培训,2006年6月 大连,2,内容,第一部分：银行结售汇业务市场准入管理第二部分：银行结售汇头寸管理第三部分：人民币对外币衍生产品管理第四部分：银行结构性敞口外汇管理第五部分：银行理财业务外汇管理第六部分：银行卡外汇管理第七部分：香港和澳门人民币业务第八部分：银行结售汇统计管理及非现场监管,3,银行结售汇业务市场准入管理历史沿革农村信用社结售汇业务管理,第一部分 银行结售汇业务市场准入管理,4,银行结售汇业务市场准入管理历史沿革,第一阶段：1994年1月-1998年9月第二阶段：1998年10月-2004年1月第三阶段：2004年2月以后,5,农村信用社结售汇业务管理,农
2、村信用社结售汇业务管理的历史沿革1999年开始试点。2002年9月发布中国人民银行办公厅关于农村信用社开办外汇业务有关问题的通知（银办发2002240号），扩大试点。2004年7月发布国家外汇管理局综合司关于农村信用社结售汇业务市场准入管理有关问题的通知（汇综发200489号），处理农村信用社结售汇业务政策遗留问题。,6,农村信用社结售汇业务管理,完善农村信用社结售汇业务管理的主要内容法律依据和适用范围增加部分数量型准入条件 调整准入管理程序 加强农村合作金融机构开办结售汇业务的监督管理,7,银行结售汇头寸管理的历史演变银行结售汇头寸管理改革的必要性银行结售汇头寸管理改革的主要内容银行结售汇头
3、寸管理改革的下一阶段规划,第二部分 银行结售汇头寸管理,8,银行结售汇头寸管理的历史演变及意义,历史演变1994年开始对中资银行实行结售汇周转头寸外汇限额管理1996年开始对外资银行实行结售汇人民币专用账户余额管理1997年调整试点办理远期结售汇业务的银行结售汇周转头寸管理2002年发布外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法（中国人民银行令2002第4号）,9,银行结售汇头寸管理的历史演变及意义,意义保证了银行结售汇制度的顺利实施 适应了人民币资本项目汇兑管制的政策需要 推动了银行间外汇市场的平稳发展 保证了特定历史时期国家外汇储备的平稳增长,10,银行结售汇头寸管理改革的必要性,结售汇头
4、寸缺乏符合市场惯例的准确概念 银行承担了一定的政策性汇率风险 无法适应外汇市场发展的需要 中外资银行结售汇头寸管理政策不统一,11,现阶段银行结售汇头寸管理改革的主要内容,按照市场惯例对结售汇头寸概念进行了准确界定统一中外资银行的结售汇头寸管理政策结售汇头寸管理逐步推行权责发生制原则适当扩大银行结售汇综合头寸限额的上限区间重新理顺外汇局系统的结售汇头寸管理操作,12,银行结售汇头寸管理改革的下一阶段规划,13,2005年汇改前远期结售汇业务的发展回顾人民币对外币衍生产品的改革思路现阶段远期结售汇业务的改革内容改革后人民币对外币衍生产品的发展状况下一阶段人民币对外币衍生产品改革设想,第三部分 人
5、民币对外币衍生产品管理,14,2005年汇改前远期结售汇业务的发展回顾,基本概况远期结售汇业务试点中存在的问题 银行参与程度有限业务管理不灵活定价机制僵化银行远期敞口管理受限,15,人民币对外币衍生产品的改革思路,总体原则基本顺序,16,现阶段人民币对外币衍生产品的改革内容,2005年8月发布中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知（银发2005201号）取消非市场化的市场准入条件，全面扩大银行主体增强远期结售汇业务管理的灵活性允许银行办理人民币与外币间不涉及利率互换的掉期业务简化行政审批，实行备案制的市场准入管理方式,17,改革后人民币对外
6、币衍生产品的发展状况,办理远期结售汇业务的银行主体显著增加 远期结售汇业务规模稳步增长,18,下一阶段人民币对外币衍生产品改革设想,研究增加交易主体研究扩大交易范围研究允许有条件的银行对客户试办人民币对外币期权,19,银行结构性外汇敞口的基本情况 银行结构性敞口外汇管理的简要回顾解决银行结构性外汇敞口外汇管理改革的内外部制约因素 银行结构性敞口外汇管理的改革思路,第四部分 银行结构性敞口外汇管理,20,银行理财业务的发展及监管现状积极支持和规范银行理财业务发展的外汇管理思路银行本外币交叉理财业务的发展现状,第五部分 银行理财业务外汇管理,21,第六部分 银行卡外汇管理,银行卡外汇管理政策的简要
7、回顾银行卡外汇管理政策的介绍,22,主要内容,银行卡外汇业务的发展情况外汇局对银行卡外汇业务的监管关于规范银行外币卡管理的通知人民币卡跨境使用的清算及统计报备关于下发境内银行卡在境外使用的禁止类和限制类商户类别码的通知,23,银行卡外汇业务的发展情况,外币卡的发卡行外币卡的发卡量和交易量,24,外汇局对银行卡外汇业务的监管,为什么管管什么如何管,25,关于规范银行外币卡管理的通知,境外卡收单境内卡的发行和使用外币卡的清算、还款及购汇,26,关于规范银行外币卡管理的通知,外币卡的清算、还款及购汇,境外卡清算流程,国际卡组织,收单行,外汇,商户消费，结汇以人民币支付,提取人民币现钞，结汇,提取外币
8、现钞，可收取外汇,27,关于规范银行外币卡管理的通知,外币卡的清算、还款及购汇,境内卡境外交易清算流程,持卡人,发卡行,自有外汇,购 汇,国际卡组织,外汇,28,关于规范银行外币卡管理的通知,外币卡的清算、还款及购汇,境内卡境内交易，通过国内清算,提取外币现钞,持卡人,发卡行,自有外汇,提取人民币现钞及商户消费,持卡人,发卡行,自有外汇,人民币,收单行,商 户,人民币,29,关于规范银行外币卡管理的通知,外币卡项下有关业务的统计,30,人民币卡跨境使用的清算及统计报备,内地人民币卡在香港、澳门使用内地人民币卡在香港使用的统计报表香港人民币卡在内地使用,31,商户类别码通知,一、禁止或限制类商户
9、类别码介绍,Visa和MasterCard的商户类别码共792个（其中，航空公司为189个，汽车租赁公司为52个，旅馆为255个）。我们筛选出的商户类别码分为两类：完全禁止类（16个）和金额限制类（64个），合计80个，约占全部商户类别码的10%。目前的商户类别码适用Visa、MasterCard卡，运通卡。二、系统设置要求,32,第七部分 香港和澳门人民币业务,业务开展的背景目前的业务种类未来的发展趋势,33,银行结售汇统计管理的重要性新版银行结售汇统计报表和系统的特点新版银行结售汇统计系统在非现场监管中的应用,第八部分 银行结售汇统计管理及非现场监管,34,银行结售汇统计管理的重要性,外汇
10、收支形势分析及预测的重要依据,35,非现场监管及外汇检查的数据基础,36,新版银行结售汇统计报表和系统的特点,新版结售汇统计报表的特点科学设置交易分类细化交易主体明确填报报表的基本原则拓宽统计涵盖范围,37,新版银行结售汇统计报表介绍,银行结售汇统计报表内容银行结售汇统计报表填报要求考核及处罚废止的文件,38,新版银行结售汇统计报表介绍,经常账户：货物贸易、服务贸易、收益和经常转移资本和金融账户：直接投资、证券投资、其他投资、国内外汇 贷款、金融机构自身资本金及营运资金本外 币转换、其他,39,银行结售汇统计报表指标解释,货物贸易服务贸易：其中银行卡 运输、旅游、金融和保险服务、专有权利使用费
11、和特许费、咨询服务、其他服务收益和经常转移：职工报酬和赡家款、投资收益、其他经常转移,40,银行结售汇统计报表指标解释,资本账户直接投资：其中：投资资本金、直接投资撤资、房地产证券投资：对境外证券投资撤回、证券筹资其他投资：其中：跨境贷款、外债转贷款国内外汇贷款金融机构资金本外币转换：其中：资本金（营运资金）、代债务人结汇（购汇）其他,41,表9：银行远期结售汇统计表（按交易期限）填报单位：填报时间：单位：万美元,说明：1.本表为报告机构在报告期远期结售汇签约的期限分布状况，表中“结汇”和“售汇”分别是按照交易期限统计的远期合约金额。2.对于择期交易，按对客户的报价期限计入相应交易期限栏。,4
12、2,表10：银行远期结售汇统计表（汇总）填报单位：填报时间：单位：万美元,说明：客户的远期合约到期如发生违约和展期，报告机构应将违约和展期金额分别计入违约栏和展期栏中。关于违约和展期的统计处理，应按照国家外汇管理局关于调整银行结售汇综合头寸管理的通知执行。2.本期末累计未到期额上期末累计未到期额本期签约额本期履约额,43,表11：银行掉期统计表（按交易性质）填报单位：填报时间：单位：万美元,说明：报告期内掉期合约中发生履约时，根据交易方向和交易性质在表中区分统计。,44,表12：银行掉期统计表（按交易期限）填报单位：填报时间：单位：万美元,说明：1.根据报告期内掉期合约中前后两笔交易的方向，“
13、掉期签约额”分为“结汇对售汇”和“售汇对结汇”两项。2.客户的掉期合约到期如发生违约，报告机构应将违约金额计入“掉期签约额”的违约栏中。,45,表13：银行掉期统计表（按地区）,填报单位：填报时间：单位：万美元,46,表14：银行远期结售汇和掉期汇率表填报单位：填报时间：单位：万美元,47,新版结售汇统计系统的特点新系统是一个大集中系统 报送方式多样化提供了更为强大的技术支持，强化了数据加工和分析功能从总体上看，不会给银行增加更多的管理负担,48,新版银行结售汇统计系统在非现场监管中的应用,要点：利用银行结售汇统计报表、结售汇综合头寸日报表和银行间外汇市场交易报表这三类统计系统之间存在的逻辑关
14、系，可以开展多项数据的交叉核对。,49,中国外汇交易中心统计,银行结售汇统计,银行结售汇综合头寸统计,对客户即期结售汇,自身结售汇,对客户远期结售汇,对客户即期结售汇,自身结售汇,对客户远期结售汇,银行间市场交易,银行间市场交易,50,谢谢！,51,MajpjMVcyzj21HLfrvy96dv02lPPfYgxUS7IYmZkyEmZ0kGeYZS3bpLCkYH1lt4EK7CxmUX3ijoYSOer7ZuaVWYgz4EpZrUirVpMzzvNtf1XZw5oswSXOtFaejnOcmfE1lZgnN1RSXg8wLCG8CVQ3XPJMvodPFWcpiYJgZazNSEPNIa
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