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1、海外投资保险介绍为企业走出去保驾护航,产品介绍,典型案例,典型案例,流程介绍,什么是海外投资保险？海外投资保险是指中国信保为鼓励中国企业对外投资，为中方股东和金融机构提供的，承担因政治风险导致的股权损失或债权损失的保险产品。,海外投资（股权）保险海外投资（债权）保险,海外投资保险,一 产品介绍,海外投资保险的作用有哪些？,一 产品介绍,海外投资保险,海外投资保险承保的风险有哪些？,一 产品介绍,征收指东道国政府以国有化、没收、征用等方式全部或部分剥夺被保险人或项目企业对投资项目的所有权或经营权，对投资项目资金或资产的使用权或控制权，且没有给予及时、有效的补偿。,海外投资保险-基本险,一 产品介
2、绍,汇兑限制指东道国政府或代表东道国政府从事外汇交易的机构禁止、限制被保险人或项目企业将当地货币兑换成保单货币及任何可自由兑换货币；或将上述保单货币或可自由兑换货币汇出东道国；或者向被保险人或项目企业实行歧视性汇率。,海外投资保险-基本险,一 产品介绍,战争及政治暴乱指东道国参与的任何战争（无论是否宣战）或东道国国内发生的革命、骚乱、政变、内战、叛乱、恐怖活动或保险人认定的政治暴乱，不包括民众为获得就业、就学或达到其他非政治目的而采取的行动。,海外投资保险-基本险,一 产品介绍,违约指东道国政府或经保险人认可的其他主体违反或不履行与被保险人或项目企业就投资项目签署的具有法律约束力的协议和合同，
3、且被保险人或项目企业已经获得有管辖权的法院或仲裁机构就上述所涉事宜做出的对东道国政府的不利裁决，且裁决书中规定了具体赔偿金额。,海外投资保险-附加险,海外投资保险费率影响因素有哪些？,一 产品介绍,海外投资保险,什么是海外投资（股权）保险？海外投资（股权）保险承担投资者对项目企业的股权投入因政治风险造成的损失。投资形式包括货币、有形资产或无形资产，如机器设备、技术服务等。,海外投资（债权）保险,海外投资（股权）保险,海外投资保险,一 产品介绍,2023/2/22,股权投资,海外投资（股权）保单,海外投资（股权）保险各方合同关系,一 产品介绍,被保险人在中国境内（不含香港、澳门及台湾地区）注册的
4、法人在中国中国境内（不含香港、澳门及台湾地区）以外地区注册的法人，但其实际控制权由中国境内（不含香港、澳门及台湾地区）注册的法人保单期限有效期：1-20年赔偿比例：最高不超过95%最高保险金额股本投入+收益,收益不能超过总股本投入的200%可以选择只投保股本投入，但不能只投保收益，保险人赔付已实现收益保险金额：每年按照累计股本投入与收益之和中的被保险人投保份额确定，但不能超过最高保险金额。,海外投资（股权）保险要素提点,一 产品介绍,什么是海外投资（债权）保险？中国信保为鼓励中国企业为其海外投资项目提供股东贷款、金融机构为中国企业海外投资项目提供贷款、以及中国信保认可的其他投融资形式，向企业或
5、金融机构提供的承担其债权损失的保险产品。海外投资（债权）保险分为海外投资（债权）保险（金融机构适用）以及海外投资（债权）保险（股东适用）。,海外投资（债权）保险,海外投资（股权）保险,海外投资保险,一 产品介绍,2023/2/22,股东贷款,海外投资（债权）保单（股东适用）,海外投资（债权）保险（股东适用）各方合同关系,一 产品介绍,2023/2/22,贷款协议,海外投资（债权）保单（金融机构适用）,海外投资（债权）保险（金融机构适用）各方合同关系,股权投资,一 产品介绍,被保险人在中国境内（不含香港、澳门及台湾地区）注册的法人在中国境内（不含香港、澳门及台湾地区）以外地区注册的法人，但其实际
6、控制权由中国境内（不含香港、澳门及台湾地区）注册的法人境内外金融机构保单期限有效期：1-20年赔偿比例：最高不超过95%,海外投资（债权）保险保单要素提点,一 产品介绍,最高保险金额贷款本金+利息，海外投资（债权）保险（股东适用）利息部分原则上不超过本金的135%可以选择只投保本金保险金额：每年确定,但不能超过最高保险金额 提款期内：已提款本金及其在该保险责任期内的利息、计划提款本金及其在该保险责任期内的利息之和还款期内：期初全部本金余额及其在该保险责任期内的利息之和,海外投资（债权）保险保单要素提点,一 产品介绍,2023/2/22,三个保险产品的比较,一 产品介绍,产品介绍,典型案例,典型
7、案例,流程介绍,海外投资保险所承保的投资项目应符合我国外交、外经贸、产业、财政及金融政策，符合投资项目各方所在国的法律和政策规定，并获得与投资项目相关的批准许可。申请时，投资项目所在国属于可受理国别。,二 流程介绍,申请海外投资保险的项目应具备哪些条件？,海外投资股权保险,您在各阶段需要做什么？,填写投保单、保险单,填写询保单、申请出具兴趣函,定期通报项目执行情况,填写询保单，申请出具意向书,提交可损、索赔申请材料,温馨提示,二 流程介绍,海外投资债权保险,合作小贴士询保单,询保单介绍项目完整信息要求中国信保进一步跟进项目的要约,二 流程介绍,兴趣函参加国际项目投（议）标的重要文件表明我公司有
8、兴趣参与项目非必经阶段，审批时限通常为1-2周,合作小贴士兴趣函,二 流程介绍,意向书列明我公司意向承保条件提供参考费率有效期6个月，经申请可展延一次非必经阶段，审批时限通常为3-4周,合作小贴士意向书,二 流程介绍,合作小贴士投保单,投保单正式投保申请的材料如实完整地填写各项信息保险单的重要组成部分,二 流程介绍,合作小贴士保险单,保险单我公司正式承保的文件,二 流程介绍,海外投资保险申请可损：损失发生日+30日申请索赔：损失发生日+12个月赔款等待期：3个月定损核赔期：60日赔款支付期：30日,合作小贴士申请可损和理赔,需要提交什么索赔单证可能损失通知书索赔申请书损失证明类文件,二 流程介
9、绍,合作小贴士温馨提示,出具保单后严格履行保险合同按时足额缴纳保险费止损减损义务告知义务,投保期间尽早申请，与相关政府部门、驻外使馆经商处及时联系与我们及时沟通项目进展和风险变化相关单证可在中国信保网站下载（）或向营业机构索取,二 流程介绍,与中国信保合作的企业,二 流程介绍,与中国信保合作的银行,二 流程介绍,产品介绍,典型案例,流程介绍,投资方：云南新联融资银行：中行金边分行保险金额：云南新联对柬埔寨CCC公司1600多万美元的股本投入承保风险：战争及政治暴乱、征收、汇兑限制,柬埔寨水泥厂项目海外投资（股权）保险案例,三 典型案例,融资银行：口行、开行保险金额：约3亿美元承保风险：战争及政
10、治暴乱、征收、违约业务亮点：为中国企业开辟该国电力市场带来开门红对违约风险的承保很大程度上规避银行面临的商业风险，促进融资的顺利解决,某国水电站BOT项目海外投资（债权）保险案例,三 典型案例,某国矿收购项目海外投资（股权）保险案例,投资金额：合计约2.6亿美元承保风险：战争及政治暴乱、征收、汇兑限制和违约业务亮点：首个收购项目，为满足溢价收购需求对保单条款进行了适应性调整体现了中国信保作为政策性金融机构的开放态度和对市场需求的契合。,三 典型案例,中长期出口信用保险介绍,中国信保的产品,案例,案例,与中国信保合作,什么是中长期出口信用保险？中长期出口信用保险是指我公司为鼓励中国资本性货物出口
11、和对外工程承包，向金融机构或出口企业提供的，承担因政治风险和商业风险导致的贷款协议或商务合同下应收款项损失的、信用期在一年以上的保险产品。,出口买方信贷保险出口卖方信贷保险出口延付合同再融资保险,中长期出口信用保险,一 中国信保的产品,中长期出口信用保险的作用有哪些？,中长期出口信用保险,中长期出口信用保险,中长期出口信用保险承保的主要风险有哪些？,一 中国信保的产品,结构化担保措施,财产担保账户质押,中长期出口信用保险,中长期出口信用保险可接受的信用主体和担保方式有哪些？,一 中国信保的产品,中长期出口信用保险,中长期出口信用保险费率影响因素有哪些？,一 中国信保的产品,什么是出口买方信贷保
12、险？出口买方信贷保险是指在买方信贷融资方式下，我公司向金融机构提供的、用于保障金融机构资金安全的保险产品。,出口延付合同再融资保险,出口卖方信贷保险,中长期出口信用保险,出口买方信贷保险,现汇结算，落实项目资金来源,为业主提供融资便利为获取项目赢得主动,一 中国信保的产品,商务合同,还款担保,转贷协议,贷款协议,贷款协议,保单,出口买方信贷保险各方合同关系,一 中国信保的产品,出口延付合同再融资保险,出口卖方信贷保险,中长期出口信用保险,出口买方信贷保险,什么是出口卖方信贷保险？出口卖方信贷保险是指在出口方提供融资的方式下，我公司向出口方提供的、用于保障出口方收汇安全的保险产品。,提高项目利润
13、率,提供更加灵活的付款条件,一 中国信保的产品,延付商务合同,赔款转让授权书,保单,出口卖方信贷保险各方合同关系,延期付款担保,贷款协议,赔款转让回执确认书,一 中国信保的产品,出口延付合同再融资保险,消除出口商的汇率风险和利率风险,提前收汇改善出口商资产负债结构,什么是出口延付合同再融资保险？出口延付合同再融资保险是指在金融机构无追索地买断出口商务合同项下的中长期应收款后，我公司向金融机构提供的、用于保障金融机构资金安全的保险产品。,出口卖方信贷保险,中长期出口信用保险,出口买方信贷保险,一 中国信保的产品,延付商务合同,应收账款转让协议,还款担保,保单,出口延付合同再融资保险各方合同关系,
14、一 中国信保的产品,三个保险产品的比较,一 中国信保的产品,中国信保的产品,案例,案例,与中国信保合作,被保险人的条件出口买方信贷保险以及出口延付合同再融资保险的被保险人为提供融资的金融机构（含中外资银行的海外子行和分行）。其中，外资银行作为被保险人，应满足以下前提条件：（1）总资产不低于100 亿美元；（2）在过去两年执行过出口信贷项目，且与出口信用保险机构的合作无不良记录。出口卖方信贷保险的被保险人为在中国境内（不含香港、澳门及台湾地区）注册的、具有外经外贸经营权和相关资质的法人。我公司其他规定中认可的主体。,申请人的条件申请人应是与项目有相关利益的法人。出口买方信贷保险和出口延付合同再融
15、资保险的申请人应是与项目有相关利益的，在中国境内（不含香港、澳门及台湾地区）注册的法人、金融机构或符合条件的外资银行。出口卖方信贷保险的申请人应是与项目有相关利益的,在中国境内（不含香港、澳门及台湾地区）注册的法人。,贷款协议合规性：应符合协议双方国家法律和金融监管规定。期限：总信用期限最长不超过15年。贷款货币：美元或中国信保可接受的其他货币。,进口国情况政治经济情况基本稳定，与我国关系良好，不存在对我公司的拖欠款项（已达成重组计划的拖欠款项除外）。进口商、借款人和担保人情况资信在我公司可接受范围内。项目情况项目技术可行，经济效益好，且符合进口国的环保规定。项目需符合双方国家的法律、法规，且
16、不损害我国的利益。,商务合同中国成分：船舶类产品一般不低于40%；其他机电产品、成套设备一般不低于60%，海外工程承包项目一般不低于15%。现金支付比例：商务合同规定的现金支付比例一般不低于商务合同金额的15%，延付金额或融资比例一般不超过商务合同金额的85%。,二 与中国信保合作,与中国信保合作的项目需具备哪些条件？,您在各阶段需要做什么？,填写投保单、保险单,填写询保单、申请出具兴趣函,定期通报项目执行情况,申请出具意向书,提交可损、索赔申请材料,2-3个月,3-6个月,温馨提示,二 与中国信保合作,询保单介绍项目完整信息要求中国信保进一步跟进项目的要约,合作小贴士询保单,二 与中国信保合
17、作,兴趣函参加国际项目投（议）标的重要文件表明我公司有兴趣参与项目,合作小贴士兴趣函,二 与中国信保合作,意向书列明我公司意向承保条件提供参考费率有效期6个月，经申请可展延一次我公司正式承保的必备前提条件（再融资保险除外）,合作小贴士意向书,二 与中国信保合作,合作小贴士投保单,投保单正式投保申请的材料如实完整地填写各项信息保险单的重要组成部分,二 与中国信保合作,合作小贴士保险单,保险单我公司正式承保的文件保险单由我公司代表中国财政部正式出具,二 与中国信保合作,出口买方信贷保险和出口延付合同再融资保险申请可损：损失发生日+30日申请索赔：损失发生日+12个月定损核赔（赔款等待期）：损失发生
18、日+90日,合作小贴士申请可损和理赔,出口卖方信贷保险申请可损：损失发生日+30日申请索赔：损失发生日+12个月定损核赔(赔款等待期)：损失发生日+商业风险 6个月/政治风险 4个月,需要提交什么索赔单证不同险种的单证要求略有不同，大致分为三类:索赔申请类文件协议、合同类文件损失证明类文件,二 与中国信保合作,合作小贴士温馨提示,出具保单后严格履行商务合同按时足额缴纳保险费止损减损义务告知义务,投保期间尽早申请，买卖贷最好在商务合同签署之前询保及时与相关政府部门、驻外使馆经商处、商会联系与我们保持沟通，及时沟通项目进展和风险变化相关单证可在中国信保网站下载（）或向营业机构索取,二 与中国信保合
19、作,与中国信保合作的企业,二 与中国信保合作,与中国信保合作的银行,二 与中国信保合作,中国信保的产品,案例,与中国信保合作,三 案例,某国1000万千瓦燃煤电站（共8个项目）出口买方信贷保险案例,涉及国内7家承包商。融资银行：口行、中行、开行等银行及银团合同金额：合计约45亿美元保险金额：合计约39.7亿美元信用期限：13-15年业务亮点：牵头设计融资保险结构，搭台组建银团贷款，降低融资成本。发挥集体优势，争取该国主权担保，是该国自亚洲金融危机以来首次承诺出具主权担保。实现中国企业的整体“走出去”，成功为该国第一个1000万千瓦一揽子燃煤电站项目落实融资。部分项目被Trade finance
20、杂志评为2009年度“最佳交易奖”。,缅甸邦朗二期水电站项目出口卖方信贷保险案例,三 案例,出口方：YMEC进口方：缅甸电力部借款人：YMEC担保部：缅甸财政部合同金额：8200万美元信用期限：12年业务亮点：利用卖方信贷保险的快速、高效以及风险保障功能，使企业帮助业主融资并以延期付款的方式获得项目，抢占市场先机并确保项目获得较高利润。,进口方：某国电力公司应收账款买断银行：口行合同金额：合计约1.36亿美元承保金额：合计约1.15亿美元信用期限：11年业务亮点：利用保险解决企业再融资担保难题，以低成本和高效率帮助企业提前收汇，有效规避汇率风险，改善财务报表。,某国水电站项目出口延付合同再融资
21、保险案例,三 案例,海外租赁保险业务介绍,租赁业务介绍,典型承保案例,租赁保险介绍,租赁业务的基本形式及概念,一 租赁业务介绍,一 租赁业务介绍,采购合同,贷款协议,租赁合同,出租人：租赁公司、特殊租赁载体（SPV）等承租人：设备或技术使用者供应商：设备或技术提供者融资银行：银行或资本市场,支付租金,还本付息,典型租赁交易结构,支付租金,租赁业务介绍,典型承保案例,租赁保险介绍,什么是海外租赁保险？海外租赁保险，是指在海外租赁方式下，我公司向出租人或金融机构提供的、用于保障其应收租金安全的保险产品。海外租赁是指，出租人或金融机构通过租赁或为租赁交易提供融资的方式，将租赁物（含有形资产和无形资产
22、）供中国境外(含香港、澳门及台湾地区）的承租人使用，以此确立对承租人的债权的一种经济活动。,海外租赁保险（银行为被保险人）海外租赁保险（出租人为被保险人）,海外租赁保险,二 租赁产品介绍,海外租赁保险,海外租赁保险承保的风险有哪些？,二 租赁产品介绍,海外租赁保险,海外租赁保险费率影响因素有哪些？,二 租赁产品介绍,什么是海外租赁保险（银行为被保险人）？在海外租赁方式下，中国信保向融资银行提供的用于保障其应收租金安全的保险产品。,海外租赁保险（出租人为被保险人）,海外租赁保险（银行为被保险人）,海外租赁保险,二 租赁产品介绍,销售合同,支付货款,租金买断协议,保单,海外租赁保险（银行为被保险人
23、）各方合同关系,租赁合同,转让租金,二 租赁产品介绍,什么是海外租赁保险（出租人为被保险人）？在海外租赁方式下，中国信保向出租人提供的用于保障其应收租金安全的保险产品。,海外租赁保险（出租人为被保险人）,海外租赁保险（银行为被保险人）,海外租赁保险,二 租赁产品介绍,销售合同,支付货款,租金买断协议,保单,海外租赁保险（出租人为被保险人）各方合同关系,租赁合同,转让租金,二 租赁产品介绍,支付租金,支付货款,被保险人在中国境内（不含香港、澳门以及台湾地区）注册且依法取得租赁资质的法人在中国境外（含香港、澳门以及台湾地区）注册、依当地法律取得租赁资质、并且被中国境内（不含香港、澳门以及台湾地区）
24、注册的法人实际控制的法人为海外租赁项目提供融资的金融机构保单期限有效期：1-20年赔偿比例金融机构（含金融租赁公司）作为被保险人的海外租赁保险项目赔偿比例原则上不超过95%非金融机构作为被保险人的海外租赁保险项目赔偿比例原则上不超过90%申请保险范围：限于租赁协议项下的租金金额（含租金本金和利息），不包括赔款等待期利息和罚息,海外租赁保险保单要素提点,二 租赁产品介绍,租赁物应满足以下条件之一租赁物为承租人的核心资产租赁物能独立运作并能产生经济效益租赁物具有良好的通用性能和较强的保值能力，便于移动租赁物最好还应具备以下几个特点租赁物具有成熟的二手设备市场，便于转售或转租租赁物能独立产生经济效益
25、，而不是成套设备中一个无足轻重的部分，便于进行未来盈 利能力预测分析有专门的机构办理租赁物的权属登记,租赁物要素提点,二 租赁产品介绍,二 租赁产品介绍,海外租赁保险与中国信保其他产品比较,申请的项目应符合相关国家法律和法规，符合我国外交、外经外贸、产业、财政及金融政策，重点支持资本性、半资本性货物租赁和与之相关的服务。承保标的货币为美元或其他我公司可接受的货币。申请时，债务人所在国或项目所在国属于可受理国别。申请时，债务人与中国信保合作无不良记录。,申请海外租赁保险的项目应具备哪些条件？,二 租赁产品介绍,您在各阶段需要做什么？,填写投保单、保险单,填写询保单、申请出具兴趣函,定期通报项目执
26、行情况,申请出具意向书,提交可损、索赔申请材料,温馨提示,二 租赁产品介绍,询保单介绍项目完整信息要求中国信保进一步跟进项目的要约,合作小贴士询保单,二 租赁产品介绍,兴趣函参加国际项目投（议）标的重要文件表明我公司有兴趣参与项目,合作小贴士兴趣函,二 租赁产品介绍,意向书列明我公司意向承保条件提供参考费率有效期6个月，经申请可展延一次我公司正式承保的必备前提条件,合作小贴士意向书,二 租赁产品介绍,合作小贴士投保单,投保单正式投保申请的材料如实完整地填写各项信息保险单的重要组成部分,二 租赁产品介绍,合作小贴士保险单,保险单我公司正式承保的文件,二 租赁产品介绍,合作小贴士申请可损和理赔,海
27、外租赁保险申请可损：损失发生日+30日申请索赔：等待期（90天）+12个月定损核赔期：60日赔款支付期：30日,需要提交什么索赔单证不同险种的单证要求略有不同，大致分为三类:索赔申请类文件协议、合同类文件损失证明类文件,二 租赁产品介绍,合作小贴士温馨提示,出具保单后严格履行商务合同按时足额缴纳保险费止损减损义务告知义务,投保期间尽早申请，项目最好在商务合同签署之前询保与我们保持沟通，及时沟通项目进展和风险变化相关单证可在中国信保网站下载（）或向营业机构索取,二 租赁产品介绍,与中国信保合作的银行,二 流程介绍,租赁业务介绍,典型承保案例,租赁保险介绍,某企业出口伊拉克钻机租赁项目海外租赁保险案例,融资银行：中国进出口银行合同金额：约6000万美元信用期限：6年参与方：设备制造商、租赁公司、承租人、融资银行、中国信保交易结构：典型售后回租结构,三 典型承保案例,融资银行：国家开发银行合同金额：2.7亿美元信用期限：10年业务亮点：金融危机期间，集装箱行业受到严重冲击，为突破出口困局，企业利用租赁保险，通过租赁模式向其战略客户提供集装箱制造、租赁的综合服务。该项目的成功运作，在集装箱租赁业起到了示范效应。其他行业公司陆续与该企业签订了采购协议。该模式支持了企业的集装箱出口业务，成为其重要的销售方式。,某企业集装箱海外租赁项目海外租赁保险案例,三 典型承保案例,
