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1、银行贸易金融服务,银行分行国际结算部,目录,主要业务产品,我们认为:,贸易金融是银行提供的贯穿贸易活动整个价值链的全面金融服务,全面贸易金融,突破传统国际结算、贸易融资束缚形成涵盖本外币、满足国际、国内贸易需要的全方位金融服务,巩固优势、打造特色,巩固国际结算核心优势保持外币贸易融资(贸易融资、外币保函、国际保理)市场优势供应链融资方面打造特色,形成品牌,确立优势,立足本土、海内外一体化,把握经济和外贸快速发展机遇,以本土业务为基础海内外业务协同发展,银行贸易金融服务,我行贸易金融业务的战略定位是:立足本土、坚持海内外一体化发展的全球性贸易金融服务银行,成为我行建设国际一流银行的主要特色、优势
2、和品牌业务。我行贸易金融服务业务的战略目标是:贸易金融服务世界一流,成为公认的全球最佳贸易金融服务银行。,银行贸易金融市场地位,种类,外币贸易融资、保函市场份额,当前值,国际贸易结算市场份额,国际保理业务,海外行国际贸易结算、贸易融资年均增长率,跨境贸易人民币结算,国内领先,国内领先,全球领先,10%,目标,客户数、业务量市场第一,国内领先,国内领先,出口双保理保持全球第一,进口保理全球前三,10%以上,客户数、业务量市场第一,贸易金融服务世界一流,贸易金融的分类,例如:,贸易结算,贸易信贷,信用担保,避险保值,综合方案,基础服务,提供支付中介服务,促成交易、降低交易成本。,核心服务,提供以短
3、期为主的融资服务,当前创新是供应链融资。,增值服务,对参与方信用增强,撮合交易、降低商业风险。,增值服务,帮助客户规避利率、汇率等市场风险及其他风险。,增值服务,为客户提供资金归集、应收账款管理、现金管理等服务。,国际贸易结算:汇款、托收、信用证。国内贸易结算:三票一汇、国内信用证。,进出口押汇、贴现、福费廷、保理融资。打包贷款、出口信贷、供应链融资。,信用证、票据承兑、信用证保兑。保函、保理。,结构化贸易融资。贸易融资与资金业务组合产品。,应收账款管理、销售分账户管理。现金管理、财务报表优化。,主要业务产品,那么,其中包括哪些具体产品呢?,贸易结算,融资需求,信用增强,风险控制,账款管理,资
4、信调查,顾问服务,资信证明、投标保函,信用证转让、背对背信用证,质量保函,应收账款管理、国际C保理,远期结汇交割,汇入汇款、即远期结汇,出口保理、融信达,出口贴现、出口押汇,福费廷,代理运输保险,订单融资、打包贷款,信用证保兑,出口托收、出口来证,合同阶段,备货阶段,运输,交单阶段,收款阶段,主要业务产品,我行贸易金融产品体系,出口,贸易结算,融资需求,信用增强,风险控制,账款管理,资信调查,顾问服务,进口代收,进口开证,进口汇利达,汇出汇款融资,远期售汇交割,汇出汇款、即远期售汇,融货达,进口贴现、进口押汇,海外代付,代理运输保险,海事调查,提货担保,进口保理、付款保函,合同阶段,备付阶段,
5、运输阶段,来单阶段,付款阶段,主要业务产品,进口,B O C,全面的产品体系,服务各类贸易金融需求,主要业务产品,贸易融资概念及体系,概念,作用,趋势,银行对贸易双方提供的贸易相关授信或融资,解决企业从事贸易活动面临的资金短缺问题,范畴拓展;国际和国内;供应链融资,代表性产品,押汇,贴现,福费廷,保理,打包贷款,订单融资,主要业务产品,贸易融资出口押汇,发货制单,出口商:,交单议付,抵押单据,获得融资,1,2,3,4,融资对象是出口商可在信用证、托收项下办理还款来源一般为贸易回款银行有追索权,主要业务产品,贸易融资保理,赊销项下保理商为卖方提供的:,贸易融资,销售分账户管理,账款催收,坏账担保
6、,中的两种或者两种以上的服务,定义,融资、分账户管理,付款,主要业务产品,标准化产品,出口双保理出口商业发票贴现进口保理国内综合保理国内商业发票贴现,创新产品,隐蔽型出口保理,租赁保理,保理池融资,银行投保保理,主要业务产品,一个业务案例,背 景,S公司是家民营企业,生产炊具进口商是美国M公司,要求赊销S公司流动资金紧张S公司对对方信用有所担心S公司准备上市,希望美化报表,主要业务产品,美保理商承担M公司信用风险,我行接受S公司应收账款,我行为S公司办理核销手续,S公司财务报表优化,并且成功上市,解决方案,此成功案例还荣登国际保理商联合会(FCI)2005年年报,最高人民法院担保法司法解释,钱
7、:定金,主要业务产品,保函,物:抵押、质押、留置,人:保证,担保涉及:,保证人和债权人约定,当债务人不履行债务时,保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为,银行保函是保证人为银行的特定类型保证,什么是担保、保函?,投标阶段,投标保函,主要业务产品,产品举例,合同启动,合同执行,合同维修,其他类型,履约保函付款保函预付款保函对外承包工程保函风险专项资金,留滞金保函关税保函海事保函,质量保函维修期保函,融资保函维修期保函租赁保函授信额度保函加工贸易税款保付保函对外劳务合作备付金保函,主要业务产品,供应链与供应链融资,供应商的供应商,供应商,核心企业,用户,用户的用户,供应链的形成,实质是分工不同的
8、企业间的战略联盟物流、资金流、信息流 核心企业上游供应商下游经销商,主要业务产品,主要业务产品,银行介入供应链:,注入资金,融入银行信用,改善整体融资条件,主要业务产品,银行供应链的核心理念:,整体信用,单个企业信用,现金流,整体解决方案,结构化融资,财务报表,单个企业需求,原有产品局限,更关注,倾向于,主要业务产品,银行供应链产品体系,产品价值:,主要业务产品,融信达:,卖方向我行认可的信保机构投保后,我行凭借相关单据收购适保范围内应收账款,为客户提供融资,融,信,达,提前将应收账款转换为流动资金,利用“信”保资源,减少银行额度占用,促进业务发展,实现生意发“达”,产品价值:,主要业务产品,
9、融易达:,赊销项下,买方确认到期付款,我行占用买方(核心企业)授信额度为卖方(外围小企业)提供融资,对买方:,利用闲置信用额度扩大购买能力维护自身所处供应链稳定延长付款期,缓解自身周转压力减少自身银行负债和融资成本减少保证金(相对银行承兑汇票),对卖方:,利用核心企业授信获得自身融资提前收款,降低风险,改善报表,主要业务产品,核心企业,一个融易达的案例,A为上市公司,世界知名的液晶显示器生产商A与供应商之间主要结算方式为电汇或银行承兑汇票结算周期一般为货到后两月A在我行授信额度有空余,而供应商额度紧张或没有额度,融易达,供应商资金不足问题得到解决核心企业维持了远期付款方式巩固了核心企业与供应商
10、之间合作关系,产品价值:,主要业务产品,融货达:,在进口开证、进口代收、汇出汇款、国内综合保理项下,凭我行可接受的货物作质押,为客户提供融资,融,货,达,开辟新的授信渠道,解决客户“融”资难,盘活“货”,减少对其他担保品占用,促进业务发展,实现生意发“达”,主要业务产品,其他特色贸易融资产品举例进口汇利达,企业有对外付汇需求,节约购汇成本,获得额外收益,人民币定期存款,外汇贸易融资,远期售汇,政策背景解读,6月22日,人民银行、财政部、商务部、海关总署、国家税务总局、银监会联合发布关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知,天津正式成为第二批试点城市。银行天津市分行成功办理天津市首笔跨境贸易
11、人民币结算业务。,33,境内:上海、广东、深圳、北京、天津、内蒙古、辽宁、吉林、黑龙江、江苏、浙江、福建、山东、湖北、广西、海南、重庆、四川、云南、西藏、新疆等20个省(自治区、直辖市)境外:全部开放,进出口货物贸易(一般贸易、预收、预付、来料加工、退(赔)款、从属费用)跨境服务贸易其他经常项目结算资本项目下结算报备制,34,北京、天津、内蒙古、辽宁、上海、江苏、浙江、福建、山东、湖北、广东、广西、海南、重庆、四川、云南等16个省(自治区、直辖市)出口货物贸易人民币结算实行试点企业管理制度。当地政府及监管部门在总量控制的前提下,审定试点企业名单,天津市共254家。,试点企业享受出口货物退(免)
12、税政策。,35,外汇核销管理,国际收支申报及主报告行,试点企业的跨境贸易人民币结算不纳入外汇核销管理,办理报关和出口货物退(免)税时不需要提供外汇核销单。但应单独向主管税务机关申报,如与其他出口货物一并申报的,应在申报表中对跨境贸易人民币结算出口货物报关单进行标注。,对于跨境贸易人民币结算项下涉及的国际收支交易,试点企业和境内结算银行应当按照有关规定办理国际收支统计申报。试点企业应当选择一家境内结算银行作为其跨境贸易人民币结算的主报告银行。试点企业的主报告银行负责提示该试点企业履行上述信息报送和备案义务。,36,(1)合同谈判,(2)发运货物报关,(6)付款,(3)付款,(4)付款,(5)资金
13、清算,(5)资金清算,买方,付款行,卖方,收款行,代理行清算行,一、跨境贸易人民币结算基本流程,37,规避汇率风险,防止外币贬值带来的损失锁定财务成本,估算企业预期收益精简流程,简化手续,降低交易成本,提高效率积累人民币国际业务经验,培养高级人才,选择币值相对稳定的人民币作结算货币,防范汇率风险使用和持有人民币,分享经济发展成果在企业选择人民币结算情况下,如境外企业作同样选择,可进一步拓展市场,境外企业,境内企业,二、跨境贸易人民币结算对企业的影响,38,银行的独特优势,业务先发优势,客户基础优势,专业技术优势,产品服务优势,清算渠道优势,39,清算渠道优势,发挥中行海外网络优势,海内外充分联动,1929年在伦敦设立金融业首家海外分行目前已拥有超过11000家国内分支机构以及遍布全球29个国家和地区的800多家海外分行、子公司和代表处与1500多家国外银行总部及其附属机构保持业务往来中银香港和银行澳门分行分别是人民银行指定的香港和澳门地区的发钞银行和唯一的人民币清算银行,40,目前,我行境内试点行和中银香港已同近170家海外同业签订了代理清算协议。,41,银行可以根据工商客户和金融机构客户提供跨境贸易人民币结算以及配套各种信贷、结算、融资、资金及理财产品,针对客户个性化需求度身打造综合性服务解决方案。,产品服务优势,综合产品 解决方案,Contact Me,Thank You!,