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1、基金定投,一、什么是基金定投？二、为什么选择基金定投？三、基金定投的适合人群四、如何进行基金定投？五、营销话术与情境演练,目录,基金定投即开放式基金定期定额申购，是指由客户提交申请，约定每期扣款时间、金额，由基金销售机构于约定扣款日在客户指定账户内完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。,一、什么是基金定投？,简单的说就像银行的零存整取，每隔一段固定的时间，以固定金额投资于同一只基金。,基金定投的特点：,1、“扣款周期”以月为周期，每周期设定固定定投日为客户进行定期定投申报；(16,20)2、客户约定扣款日，如遇法定节假日则顺延至下一交易日；3、客户在办理“定期定额协议”时可自行约定每期扣款
2、金额，但每期扣款金额必须不低于基金公司对该基金“定期定额公告”下所规定的最低申购金额；4、同一客户对同一基金品种只能申请一次定期定额基金投资服务。,平均成本，分散风险小钱投资，容易参与复利增长，聚沙成塔 专家理财，轻松放心,2.1、基金定投的三大优势,二、为什么选择基金定投？,低点买入是可遇不可求影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测时间是烫平波动的最好工具分批投资均衡成本,平均成本，分散风险,一般300元起即可投资，小额的投资下限使投资习惯的养成变得更简单。有稳定收入的家庭每月节省几百元并非难以做到，都可以参与。,小钱投资，容易参与,复利增长，聚沙成塔,你想过自己也可能成为百万富翁吗？（
3、现金）有一种投资方式可以让你轻松实现，你相信吗？,假设每月投资500元，年收益率为8%，那么40年后，财富会增长多少呢？,爱因斯坦曾说过：复利的威力远大于原子弹,由上表可以看出，坚持每月500元的定投，40年后累计投资金额只有24万元左右，而实际拥有的资产已超过170万。如果每月只拿出500元进行基金定投，实现百万富翁的梦想也仅需要34年。,您就是百万富翁！,专家理财，轻松放心,专业基金公司理财。自主选择投资对象。系统自动扣款。随时可以中止扣款。,等市场明朗再进场定投单笔业务量太少，收益少 已经买了基金就不必再买定投了,2.2、基金定投的三大误区,等市场明朗在进场,很多投资者想在底部出现、或者
4、市场明朗时才开始进场投资；而实际上市场永远没有看明朗的时候，站在现在看过去的K线图，市场总是很明朗的；市场中，当你看明白时，机会已经过去了。,定投单笔业务量太少，收益少,每月新开户20,000户（1000个，每人1户/每天，20天），户均申购1000元，1年后的保有量有多大？,一个客户经理一天开一个定投户，按每户1000元计算，1000个客户经理一年后扣款金额有多少？累计收入是多少？,某一营业部的定投业绩,已经买了基金就不必再买定投了,正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起来。,有定期固定收入的人。有钱但没时间去打理的人。缺乏投资经验的人。有特
5、定理财目标或者远期资金需求的人。稳健的投资者。强迫自己储蓄的年青一代。,三、基金定投的适合人群,4.1 投资步骤,四、如何进行基金定投,不同的理财目标和理财周期可以分别运用不同 的基金产品作为定投对象定投净值波动幅度比较大的基金能提高获利股票型、混合型基金比债券型、货币型基金更适合定投业务,4.2 定投适合的基金,经验一：越早投资，效果越好,4.3 基金定投的经验,经验二：金额越大，见效越快,基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略，同样的资金在牛市获得较少的筹码，在熊市获取较多的筹码，从而最终实现摊平成本，获取平均收益。基金定投诀窍：让获利的筹码尽可能增多。（在低位收集足够多的筹码
6、）,经验三：弱市中不能停止基金定投,五、营销话术与情境演练,5.1、营销话术,当客户询问或与客户交流时，我们必须以最适当的语言回答客户，凸显我们的专业性，并打消客户的顾虑。不同客户需要采取不同的语言或沟通方式，这需要我们自行判断并取舍。但以上的前提是：我们必须熟悉我们所推广的产品。,请认真学习基金定投的知识，话术只是为了更好地表达您所了解的知识！,客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？话术：（潮汕式）XXX兄/姐，简单来说，基金定投类似银行的零存整取，每个月固定在我们公司投入固定的资金买一只基金。基金定投是一种长期投资，因为从较长的周期来看,股市都是震荡向上的,只要坚持定投，长期来看
7、一般都能够获得较大的收益。按已往的经验，假如每个月买500元，按平均年收益8%计算，34年后总资产就能够达到100万。,话术一,客户：我要考虑一下。话术：（潮汕式）XXX兄/姐，投资是有风险的，您谨慎一点是比较好的。但基金定投这种投资是比较稳健的，它追求是一种长期收益。在股市好的时候，一般都可以跟着大盘上升赚钱；在股市不好的时候，相同的资金你可以买到更多的基金份额，我们做过测算,假如在下跌趋势作定投,大多品种只需大盘反弹到原来下跌幅度的一半的时候就能赚到钱。并且您可以将基金定投作为一种强制存钱的手段，以后需要用到钱的话都可以拿出来用。比如存作孩子读书用（养老用/结婚用/买房用）。,话术二,客户
8、：我现在投资定投得要多少钱呢？话术：（潮汕式）我们公司现在最低定投金额是每个月300元或500元，具体要投多少您自己决定,投多收益多。一般情况下每月投300元、500元对我们来讲，也是吃顿饭，买件衫的事情而已。但作定投的话,长时间后就能有一笔意思不到的积蓄。,话术三,客户：这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？话术：（潮汕式）XXX兄/姐，其实这非常简单，您只要挑选好一只基金，就可以自己通过我们的网上交易操作，或者您也可以到柜台来办理。相关手续只要您需要我们都可以协助您办理。,话术四,客户：那我该挑什么基金好呢？话术：（潮汕式）XXX兄/姐，在这点上我们都可以给您一些建议。对于股票型基金,我们一
9、般都建议申购实力强的基金公司旗下的基金，如大盘蓝筹类的股票型基金都比较稳健、风险比较小。如果您觉得挑股票型基金比较麻烦的话，那就建议您投指数型基金，指数型基金可以相对回避因为挑股票不当而带来的风险，稳定地享受指数上涨带来的收益。,话术五,客户：如果我要是不想再投或者临时需要用钱想退出来应该怎么办呢？话术：（潮汕式）XXX兄/姐，您如果不想再投的话，你可以自己通过网上交易系统去取消，也可以到我们柜台来取消，取消后您先前投的份额在您的帐户里面照样可以看到。如果您急需用钱的话，可以在交易日内将您账户的定投余额赎回就行了，资金过几天就到帐，都是非常方便的。,话术六,客户：现在股票市场这么不好，我还好多都被套着呢！话术：（潮汕式）XXX兄/姐，投资其实也是一种信念的博弈。定投是一种标准的长期投资，它能让我们的心态平和，不会为市场时点的高低左右为难，为一时的股票下挫弄得寝食难安，甚至影响判断。以目前市场2400点来看，确实是比较有投资价值，也是时候做中长期投资布局了。,话术七,客户：基金定投是不是没有风险？话术：（潮汕式）XXX兄/姐，现在任何投资都是有风险的，基金定投也是一样。只不过从长期来说，定投的风险相对较小。不管牛市只要您坚持下去，一般都能够获得较好的收益，时间越长效果越明显。,话术八,5.2、情境演练,转换为潮汕用语模拟演练,欢迎交流 谢谢大家！,
