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1、1,代理保险大集中系统业务处理,2,内容,一、业务处理系统总体介绍二、P平台新增/变更交易介绍,3,一、业务处理系统总体介绍,概述交易类型P平台E平台电话银行,4,业务处理子系统概述,业务处理子系统通过与保险公司、储蓄、公司等系统之间的交户和信息传输，实现了包括新保承保、企业客户投保、批量代收付等业务功能。业务处理子系统通过P平台、E平台和电话银行三种渠道办理不同的交易。公共管理部分是业务处理部分的前提。业务处理的交易记录及手续费计提情况可以通过报表及登记簿展现。,5,业务处理交易类型,批量代收代付,业务处理,手工录入交易,保险数据处理,企业客户投保,电话银行交易,辅助类交易,实时联机交易,6
2、,P平台业务处理流程（一）,P平台指网点柜员日常交易操作的平台，它主要实现实时联机类、企业客户投保、手工录入等交易类型，并实现一些辅助类交易功能。同时，综合柜员及柜员可通过P平台进行日常业务的操作和网点尾箱凭证的管理。如密码修改、柜员签退、交易流水查询、登记簿查询、尾箱的维护/领用/上缴、代理凭证的请领/收到/领用/上缴/丢失/作废/查询等交易。,7,P平台业务处理流程（二）对外营业前的交易,综合柜员签到（联动机构签到）初次签到修改密码（柜员密码修改589203）综合柜员领用尾箱（尾箱领用/上缴588202）普通柜员签到初次签到修改密码（柜员密码修改589203）普通柜员领用尾箱（尾箱领用/上
3、缴588202）综合柜员请领凭证（代理凭证的请领588463）综合柜员收到凭证（代理凭证的收到588467）普通柜员领用凭证（柜员领用/上缴凭证588471）柜员日常交易（P平台）,注：兰色字体为每日非必做交易,8,P平台业务处理流程（三）,9,P平台业务处理流程（四）日终时操作流程,普通柜员代理凭证日结（代理凭证日结588491）普通柜员上缴尾箱（尾箱领用/上缴588202）普通柜员签退（柜员签退589205）综合柜员代理凭证日结（代理凭证日结588491）综合柜员上缴尾箱（尾箱领用/上缴588202）综合柜员签退（柜员签退589205）综合柜员签退时提示“是否联动机构签退”，日终时必须选择
4、“Y”，否则第二天无法正常营业。,10,柜员按日终时流程处理综合柜员临时代理凭证日结（临时代理凭证日结588492）综合柜员上缴尾箱（尾箱领用/上缴588202）综合柜员签退（柜员签退589205）提示“是否联动机构签退”，日终时必须选择“N”，否则下午无法再次签到，影响正常营业。,P平台业务处理流程（五）中午交接班时操作,11,各家保险公司实现的联机交易类型（一）,中国人寿：新保承保、当日撤单、续期缴费、续期缴费取消、重打单据、收据重打太平洋人寿：新保承保、当日撤单、续期缴费、续期缴费取消、重打单据、收据重打泰康人寿：新保承保、当日撤单、犹豫期撤单、重打单据、收据重打新华人寿：新保承保、当日
5、撤单、续期缴费、续期缴费取消、重打单据、收据重打,12,各家保险公司实现的联机交易类型（二）,太平人寿：新保承保、当日撤单、犹豫期撤单、续期缴费、续期缴费取消、重打单据、收据重打民生人寿：新保承保、当日撤单、重打单据、收据重打人保寿险：新保承保、当日撤单中邮人寿：新保承保、当日撤单、犹豫期撤单、退保、保全、重打单据、收据重打平安寿险：新保承保、当日撤单、重打单据、收据重打,13,电话银行交易,目前，电话银行支持保单查询和续期缴费功能，客户在开通电话银行保险业务后，可按照语音提示进行上述交易的操作。,14,二、P平台新增/变更交易介绍,登陆时（login)输入由“jlbx”变更为“cpai”,密
6、码也为“cpai”；系统切换后，所有柜员的密码全部重置为6个“0”，柜员签到后应首先修改密码；新保交易输入界面首先提示客户填写风险确认书；办理业务时，不再给客户打印发票或保险公司提供的收据，而是打印省行统一印制的“代理保险业务收费凭证”（“代理保险业务收费凭证”不作为重要空白凭证管理），加盖名章、日戳；新增/变更“犹豫期撤单申请”、“满期给付申请”、“保全”、“收据重打”、“营销员业绩补录”、“手工记账”、“卡式保单录入（取消）”、“大额保单录入”、“卡折加办查询”、“企业客户投保”交易；,15,新增/变更交易介绍（一）,保全580013：实现对保险合同的基本内容（包括投保人和被保险人的联系方
7、式、通讯地址、银行帐号）进行变更，并打印出变更后的批单内容。客户信息变更后打印保全批单。注：批单要按照重要空白凭证管理。,16,新增/变更交易介绍（二）,犹豫期撤单申请580009：实现原出单网点接收保险客户的犹豫期内的合同解除申请。操作流程包括归集申请资料、信息录入、根据保险公司返回信息打印犹豫期退保批单、打印保全批单。交易当时不返回保费到客户账户，日终时保险公司发送批付文件。,17,新增/变更交易介绍（三）,非犹豫期撤单申请（580010）：实现原出单网点接收保险客户的非犹豫期内的合同解除申请。操作流程包括归集申请资料、信息录入、根据保险公司返回信息打印非犹豫期退保批单、打印保全批单。待保
8、险公司审核后，发送批付文件。,18,新增/变更交易介绍（四）,满期给付申请（580011）：保单到期后，投保人和被保险人带相关证件及资料到邮政任意网点办理满期给付申请，柜员通过此交易将相关信息发送到保险公司系统进行审核。操作流程包括归集申请资料、信息录入、打印保全批单。待保险公司审核后，发送批付文件。,19,新增/变更交易介绍（五）,企业客户投保交易流程,20,企业客户资金状态查询580058,客户资金在对公系统入账后，持入账单进行投保。柜员输入入账单上注明的入账机构、入账日期、入账流水号、终端标识号、入账金额、序号、付款人账号等信息后提交，保险系统回显入账单号,21,企业客户投保登记(P)5
9、80057,录入保险系统生成的入账单号进行投保登记。投保登记的总金额必须等于票据金额。,22,企业客户投保信息修改580059,根据入账单号，对原投保登记的信息进行查询且可对未投保的信息进行修改；需授权,23,企业客户投保完成确认580060,客户办理完新保承保、卡式保单录入或手工记账等新保交易后操作此交易。（企业客户做新保交易时，缴费方式要选择“入账单”）根据入账单号，对投保完成确认；需授权投保完成确认后的入账单只能做申请退回客户资金交易,24,企业客户投保完成当日取消580061,根据入账单号，对投保完成确认的当日取消；需授权该支票入账单状态改为“已入账”，可以继续投保或者当日撤单。,25
10、,申请退回客户资金580056,此交易可将客户投保完成后剩余的资金退给客户在公司业务系统的账户；根据入账单号，回显可用余额和状态；提交交易成功后，打印代保险付款单给公司业务系统，据此给客户退款。此交易无取消交易。,26,新增/变更交易介绍（六）,手工记帐：对于暂时没有实时联机的保险公司的业务。,27,新增/变更交易介绍（七）,卡式保单录入：固定金额的卡式保单由柜员手工录入出单。,28,新增/变更交易介绍（八）,大额保单录入（580050）：对于金额较大不能实时出单的业务，采用先录入投保信息，客户到保险公司缴费投保。系统根据保险公司每日返回非实时出单的投保结果信息对此投保信息进行投保成功或者核保失败的登记，并产生应收手续费。大额限定标准由保险公司定，各险种不同。,29,辅助类交易,收据重打重打单据营销员业绩补录,30,收据重打580034,此交易可实现对打印问题等原因导致问题的收据进行重打，只支持末笔重打。操作员：网点普通柜员；是否需要授权：是是否允许取消：否,31,营销员业绩补录580047,此交易可实现投保时未指定营销员的保单，计入相应营销员（含理财经理）业绩。必须当日补录或修改操作员：网点普通柜员；需要授权 无取消交易（注：系统新保是如未指定营销员时，自动归入办理柜员业绩。,32,谢 谢！,
