《柜面业务集中处理培训材料前台公共流程.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《柜面业务集中处理培训材料前台公共流程.ppt（34页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、柜面业务集中处理培训材料-前台公共流程,辽宁分行深化前后台业务分离项目组2012年4月,前台公共流程,（一）日始（二）日间前台审核 现金收取 业务收费 扫描录入 前台授权 结果反馈 单证打印 现金支付(三）日终 柜员业务核对清单打印柜员CCBS0060机构业务核对清单打印机构日切 机构CCBS0062,前台公共流程,（一）日始 1.柜员签到（1）打开IE浏览器（或者点击桌面的综合前端快捷方式），进入综合前端登录界面。（2）输入指定的逻辑终端号。,核对无误后点击,前台公共流程,（一）日始 1.柜员签到（3）选择签到方式。通过指纹仪读取（输入）柜员号，选择签到方式为“柜员签到”。,核对无误后点击,
2、前台公共流程,（一）日始 2.系统切换 柜员在综合前端系统主界面点击“高柜图形”和“高柜字符”，可以分别切换进入COS_T系统界面和CCBS系统界面。,前台公共流程,（一）日始 2.系统切换 柜员在综合前端系统主界面点击“高柜图形”和“高柜字符”，可以分别切换进入COS_T系统界面和CCBS系统界面。,前台公共流程,（二）日间,（二）日间 1.流程环节1前台审核定位 确保真实性、完整性基本规定凭证是否属本行受理的凭证；凭证（尤其是留存联）记载要素是否清晰可辨，各联是否有涂改、伪造、变造的痕迹，有无联次缺失、上下联不成套等问题；凭证必须记载的日期、金额、账号、户名等要素是否缺漏，付款凭证加盖的印
3、章是否齐全、清晰，实时通凭证或其他可以辨识的票据是否遗漏了支付密码；,前台公共流程,前台公共流程,（二）日间 1.流程环节1前台审核单个要素记载是否完整（如：中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后是否遗漏了“正”或“整”字、阿拉伯小写金额数字前面，是否遗漏了人民币符号“￥”、收付款行名称是否遗漏了具体的开户行网点名称）；收、付款凭证间账号和户名是否一致;凭证背书是否正确、连续，背书粘单是否规范；自制凭证要经主管人员签字或签章确认；其他可以通过票面记载要素审核的事项。,（二）日间 1.流程环节1前台审核前台要加强对非立等业务凭证审查。对客户提交凭证后即离开银行的非立等业务，受理时即要细致、
4、全面地审核凭证是否合规，避免错漏凭证扫描至后台形成退票。岗位角色 前台柜员、前台业务主管,前台公共流程,（二）日间 2.流程环节2现金收取定位 收取客户现金，确保正确无误。基本规定对收取现金的业务，前台柜员按现金收取规定清点现金后再进行扫描等处理。办理现金收取的前台柜员，必须携带现金尾箱，在高柜区营业。岗位角色 前台柜员,前台公共流程,（二）日间 3.流程环节3业务收费定位 通过平台办理业务正确收取各类费用。基本规定 收费方式组合表岗位角色 前台柜员,前台公共流程,（二）日间 3.流程环节3业务收费操作说明对于已收取费用或免收费用的，“收费方式”选择“00 已收费”以现金方式收取费用的业务，由
5、携带现金尾箱的柜员受理。采用系统计算收费的，“收费方式”选择“11自动计算现金收费”。采用人工计算收费的，“收费方式”选择“21柜员输入现金收费”，由柜员计算并录入收费金额。以转账方式收取费用的业务，采用系统计算收费的，“收费方式”选择“12自动计算转账收费”；采用人工计算收费的，“收费方式”选择“22 柜员输入转账收费”，计算并录入收费金额。岗位角色 前台柜员,前台公共流程,（二）日间 4.流程环节4扫描录入定位采集凭证的影像并录入业务编码等相应的要素。满足多种凭证组合扫描需要；满足批量扫描的需要。满足后台业务处理以及人民银行对影像的要求。基本规定 按照凭证预整理、影像采集和检查、上传打印的
6、流程分步操作：凭证预整理：按“先借方后贷方、先主件后附件”的顺序摆放，并区分批量扫描、单笔扫描。影像采集：根据业务需要录入“业务编码”、“收费方式”、“业务笔数”、“立等”、“绿色通道”等栏位要素，扫描凭证。影像质量检查：满足业务处理需要，及时调整。上传打印：上传成功后在主件凭证上打印扫描流水号。岗位角色 前台柜员,前台公共流程,-用于采集业务凭证影像并传输至后台处理的操作。,前台公共流程,（二）日间 4.流程环节4扫描录入业务编码选择示例 业务编码是由业务品种代码（3位）渠道代码（3位）或交易类型代码（3位）组成。如：102（支票提示付款）+001（行内转账）-渠道代码 105（银行汇票）+
7、001（出票）-交易类型 105（银行汇票）+002（付款）-交易类型 客户持我行实时通办理业务，柜员在审核凭证的同时，应对凭证上的选项进行预判断，根据选择的功能审核凭证。如实时通凭证勾选的转账支票功能，收款人是我行账号，则应选择102001-行内转账业务编码。如实时通凭证勾选的现金支票功能，则应选择102002-现金支取业务编码。如实时通凭证勾选的汇兑功能，与客户沟通，客户需要办理加急业务，则应选择103002-加急汇兑；如客户不需要办理加急业务，则应选择103001-普通汇兑；如实时通凭证勾选的汇票申请书功能，则应选择105001-银行汇票出票业务编码。,（二）日间 5.流程环节5前台授权
8、定位“业务授权”对部分业务票据（凭证）的受理进行授权，并确保上传影像的真实有效。“功能授权”对业务撤销、业务冲正等功能进行授权，保证业务处理的正确性。基本规定对于扫描上传的业务，柜员应熟练掌握分行设置的授权金额、自制补制凭证及财政零余额、保证金、监管账户等授权条件，主动要求主管进行授权，尽量避免业务回流影响处理效率。功能授权系统控制提示主管授权。柜员应主动向主管说明业务详情，并提供扫描凭证原件供主管审核。岗位角色：前台业务主管,前台公共流程,前台公共流程,（二）日间 6.流程环节6后台处理 后台业务处理包括版面识别、影像拆分、要素录入、数据检核、印鉴核验、后台审核、后台授权、交易调用等环节。以
9、上流程环节由平台系统自动处理或后台处理中心相应岗位处理。,（二）日间 7.流程环节7交易结果反馈定位 用于获取业务在平台中的处理状态，并据以进行后续处理。基本规定 柜员在日间工作中，应随时关注系统提示或点击结果反馈列表，查看业务的处理结果，根据不同的处理结果进行后续的处理。（1）处理结果为“成功”的交易优先打印立等业务回单，错开业务高峰期打印非立等业务回单；对于扣收手续费的支票类提示付款业务和汇兑汇出业务，只打印手续费回单，不再打印认证信息；银行汇本票出票业务,柜员根据系统提示打印。,前台公共流程,前台公共流程,（二）日间 7.流程环节7交易结果反馈（2）处理结果为“中止”的交易因扫描操作错误
10、的，纠正后重新扫描；（3）处理结果为“退票”的交易立等业务。退票给客户并讲明退票原因。非立等业务。账户余额不足的，及时联系客户，当日补足余额的，补足后重新触发，否则通知客户做退票处理；印鉴、支付密码等关键要素缺漏或不符，通知客户做退票处理。岗位角色 前台柜员,前台公共流程,（二）日间 8.流程环节8单证打印定位 根据反馈的业务处理结果，打印交易单证、收费凭证等。基本规定 柜员及时查看消息条、结果反馈列表或打印列表，应优先打印立等业务交易单证及收费凭证。柜员可按顺序逐笔打印或选择打印。岗位角色 前台柜员,前台公共流程,前台公共流程,-用于涉及打印事项的业务进行打印输出处理。,原CCBS输出内容及
11、格式（认证之外）失败重打需授权,（二）日间 9.流程环节9现金支付定位 需要支付现金的业务在业务处理成功结果反馈后，向客户正确支付现金。基本规定只有当业务处理成功的结果反馈时，才能向客户支付现金。办理现金付出的柜员，必须携带现金尾箱。现金支付时需进行现金尾箱配款。岗位角色 前台柜员,前台公共流程,-用于对涉及现金收付的业务进行配钞处理。,查询后联动配款,前台公共流程,（三）日终1.柜员日终（1）柜员日终检查。柜员日终前应检查是否存在未接收打印、未补授权、查询查复等业务待处理事项。在所有待处理事项办结后，柜员依次做好业务核对、凭证整理、日结签退等事项的处理，确保经办业务准确无误。,前台公共流程,
12、（三）日终 1.柜员日终（2）账务核对。前台柜员选择“交易打印”-“柜员业务核对清单打印”功能，选择查询类型-“账务性业务核对清单（当日）”，点击“与CCBS对账及打印”进行账务核对及清单打印；选择查询类型中的“账务性业务核对清单（非当日）”，依次点击“查询”和“打印”进行非当日业务核对清单的打印，并根据账务核对情况做以下处理：核对一致的，进行凭证核对处理。核对不一致的，应仔细核实相关交易数据在COS_T系统的处理情况及在CCBS系统中的账务实际情况，并及时联系后台，配合后台做好相应处理。,前台公共流程,对账与打印,（三）日终 1.柜员日终,二、前台公共流程,（三）日终 1.柜员日终（3）凭证
13、整理与核对。COS_T系统处理的当日业务凭证纳入当日凭证整理范围，非当日业务凭证需专夹妥善保管，并纳入办结日凭证整理范围。柜员凭证整理顺序及核对内容：按扫描顺序排序（流水清单后6位顺序号），先单笔，后批量。单笔交易中先借方后贷方、先主件后附件。重点核对：发起柜员、扫描流水号、交易账号、金额和处理状态等信息，确保实物资料信息与系统处理数据的一致性。非账务性交易不核对借贷标志和金额；非当日业务不需核对交易账号、借贷标志和金额。在业务核对清单中未显示收费凭证的信息，柜员在勾对时需关注收费凭证是否打印并按顺序摆放。,前台公共流程,（三）日终 1.柜员日终（3）凭证整理与核对。扫描柜员将凭证整理勾兑完成
14、后，将凭证及流水清单交与他人换人勾对，勾对柜员应在监控录像下先审核实物凭证是否有涂改、变造等痕迹，然后将实物凭证上的收付款人账号及户名和金额，与业务核对清单逐笔核对，保证其一致性，勾对完毕后要在业务核对清单上签章证明。,前台公共流程,（三）日终 1.柜员日终（4）日结签退。柜员确认COS_T系统当日处理的事项全部完成后，切换到“高柜字符”界面。在确认CCBS系统当日应处理业务全部完成之后，柜员进行CCBS系统0060结账签退操作。,前台公共流程,（三）日终 2.网点日终（1）机构日终检查（2）机构业务核对（3）COS_T系统网点日切（4）在CCBS系统做0062网点结账签退（5）机构凭证整理,谢谢！,
