《中国银行速汇金国际有限公司宣传推广策划.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中国银行速汇金国际有限公司宣传推广策划.ppt（107页珍藏版）》请在三一办公上搜索。
1、MoneyGramINTERNATIONAL LIMITED 速汇金国际有限公司,Jun 2011,MoneyGram Proprietary&Confidential.2008 MoneyGram.All rights reserved.,公司介绍/发展概况市场投入反洗钱/收汇限额速汇金业务操作流程风险控制清算指南Internet报表服务与支持联系我们问题与解答,议程,I.公司介绍/发展概况,速汇金简介,1988 速汇金作为美国运通公司下属的一个部门开始提供汇款服务。当时只有2500个网点。1996速汇金从美国运通公司分离出来成为一个独立的公司，公司名字为速汇金支付系统公司1997速汇金公司
2、与Thomas Cook Group Ltd合资成立了速汇金国际有限公司（MIL）开拓全球市场2001Travelex与Travelers Express收购了Thomas Cook Global持有的速汇金国际有限公司的股份2003 速汇金公司收购Travelex持有的速汇金国际有限公司股份2004 Travelers Express从VIAD独立出来并成立速汇金国际公司(NYSE:MGI)并不再使用Travelers Express名称2008 T.H.Lee财团完成向速汇金公司注资Today 速汇金是全球个人对个人汇款领域增长最快的公司,公司介绍,速汇金国际有限公司(MIL)负责美洲以外
3、的全球事务速汇金国际有限公司(MIL)的总部在英国伦敦速汇金国际有限公司(MIL)在全球主要城市下设超过20个区域办公室,罗马,悉尼,上海,巴黎,孟买,莫斯科,米兰,马德里,拉多斯,基辅,约翰内斯堡,香港,法兰克福,迪拜,雅典,阿姆斯特丹,部分速汇金区域办公室,伦敦,德里,主要业务,速汇金国际有限公司的主要业务为通过我们的代理商网络进行个人对个人的现金汇款业务,汇款人通过速汇金代理商给在另一个国家/地区的收款人，收款人可以在当地速汇金代理商处收取款项,快速安全可靠实惠友好的全球范围的汇款与收款服务,品牌保证,旅居海外的华人华侨，移民以及劳工在全球范围内家庭都是基本而重要的 汇款款项用于家庭开支
4、学生学费或零用钱教育是非常重要的，不仅仅是为了提高文化层次，更重要的是一种脱贫致富的渠道急需用钱的旅客需要差旅费用的商务人士,我们的目标客户,成为速汇金客户的好处,可靠而安全的服务通过计算机技术连接的遍布全球的庞大的代理商网络确保我们的客户的交易安全寄送的款项可以自动转换为收款地的当地货币*，速汇金的代理商可以告知客户准确的收款金额和币种。通过速汇金系统汇出的交易有效期为45天*。每天有成千上万的客户使用速汇金服务，享受到速汇金全球范围内庞大的服务网络给他们带来的好处。*参考汇率 如果无法获得货币的转换汇率则速汇金可以设置一个参考汇率。需要注意的是参考汇率仅供参考，实际可以收取的金额取决于收款
5、发生时的实际汇率。*45 天 速汇金交易的有效期为45天，逾期的交易会被系统锁定，最多锁定7年。逾期的交易可以通过速汇金客户服务中心处理。,成为速汇金客户的好处（续）,快速方便汇款在10分钟内即可被解付给收款人，收款人可以在当地众多的收款网点中的任意一个网点收取款项超值 速汇金提供快速，可靠而安全的服务，提供具有竞争力的收费,成为速汇金客户的好处（续）,交易询价我们的客户可以在交易汇出之前获得速汇金的服务价格，任何速汇金的网点均可通过系统或速汇金客户服务中心获取相关信息并在交易汇出之前征得客户的对该服务价格的认同客户也可以通过速汇金提供的服务电话获取相关信息必须注意的是速汇金只对保证通过速汇金
6、系统汇出的交易的收款金额（非参考汇率），但可能会受到收款国当地法律法规的影响。,速汇金(Cash-To-Cash)交易是个人对个人的现金汇款服务，允许客户在几分钟内将款项汇到全球各地国内首家推出多币种解付服务，可以解付美金、欧元以及英镑交易直接汇款入账(Cash-To-Account)送款到家 速汇金在菲律宾有一个合作伙伴（LBC）提供银行以及投递服务。该国有许多遥远的岛屿，LBC可以为收款人提供送款到家的服务ATM取款 通过菲律宾LBC，客户的款项可以被存入客户的银行卡，客户可以通过ATM取款现金至账户 款项被直接汇入指定的银行账户。速汇金从2008年5月起在波兰提供该类服务,速汇金服务,快
7、速 只需10分钟方便 在全球190个国家或地区拥有超过200,000个网点可靠 在汇款领域有悠久的历史简单 仅需填写一张表格，无需银行帐号信赖 高质量的银行，邮局以及连锁超市网点速汇金是全球增长最快的汇款服务,产品特性,与T/T的区别,环球网络增长,速汇金部分代理商,速汇金中国代理商,速汇金中国业务分析,速汇金4C客户服务,1.CONFIDENTIALITY（机密）交易的细节仅收汇款人本人以及办理机构知道不得向未经授权的人士/机构透露交易相关信息和文件电话服务过程严格防止通话被偷听不要泄漏你的代理网点号特别是网点密码。铭记 速汇金决不会主动给你来电要你做交易或询问你的网点号和密码。请仅将你的代
8、理网点号和密码给你机构内经授权人士并由他们致电速汇金公司处理业务,速汇金4C客户服务（续）,2.COMMUNICATION（交流）事先必须告知客户手续费和其他收费，告知并确保客户已经了解到收款国家或地区可能的特别规定需要提醒汇款人通知收款人汇款密码，身份证明文件要求以及当地相关收款规定，收款网点以及收款金额和币种。对于参考汇率的情况需要提醒客户该汇率以及收款金额仅供参考，具体以实际收款发生时当地代理机构的汇率计算。,速汇金4C客户服务（续）,3.CONFIRMATION（确认）所有输入系统的信息均需在交易被处理之前与客户事先确认防止差错交易处理，退款或取消必须是在客户在场的情况下进行，对于修改
9、交易信息的情况请参照“错误更正或交易信息修改，取消和退款”部分,速汇金4C客户服务（续）,4.COMPLAINTS（投诉）客户投诉需要尽快有效地在网点被处理如果网点处理有难度请尽快联系上级分行或区域速汇金办事机构如果需要向上汇报，必须要提供书面的投诉信或说明如果需要你可立即联络速汇金客户服务中心,交易服务,交易处理交易需要在客户本人在场的情况下尽可能快的被处理在交易处理之前，客户需要填写速汇金汇款/收款表格以及相关身份证明文件，签名。最好在系统内输入大写字母解付款项时要特别注意客户的姓名拼写以及顺序是否正确需要注意对客户所填表格的保密，客户信息不得向任何未经授权的个人/机构透露柜员应使用自己的
10、用户名和密码操作系统需要询问汇款人是否需要设置测试问题和答案或附言。注意所有汇往尼日利亚和津巴布韦的汇款均需设置测试问题和答案，如汇款金额超过USD900请将测试问题和答案设置在信息1和信息2栏位内,交易服务（续）,2.交易处理在收取客户款项之前请不要处理汇出交易，你可以通过系统的交易询价功能或速汇金客户服务中心查询手续费在没有得到交易授权号之前不能解付款项给客户立即处理你遇到的任何问题，如果内部无法解决该问题请立即联系速汇金公司如果你认为你可能有某个环节做错了请立即联络速汇金客户服务中心请尽快告知速汇金公司你们网点准确的服务时间以及相关网点信息的更改以便速汇金公司更新相关信息收款交易不得收取
11、客户任何费用(当地政府有特别法律规定的除外),管理制度,如你的网点信息有修改（如地址，电话，营业时间，联系人等）或需要增加或删除网点，请联络当地的速汇金区域办公室相关人员。根据贵机构与速汇金公司的合同规定，交易相关的文件资料（如收/汇款表格）需要保留至少5年如果当地法律法规要求保留更长时间则服从当地规定如速汇金公司或当地政府机构要求提供相关资料则必须提供,为何与速汇金合作?,速汇金给你带来新的收入来源吸引新顾客/交叉销售具竞争力及超值的收费24小时运作之客户服务中心全球网络，与你共享与速汇金“合作伙伴”之信念,为客户提供实惠的，可靠的，方便的汇款服务,我们的目标,.市场投入,中国汇出收费,向中
12、国汇款收费,从2003年7月起,中国通道手续费介乎在 USD8.50 USD70.00,美国汇往中国,USA,速汇金费率,西联费率,USA,美国主要代理,加拿大汇往中国,加拿大(安大略 省),加拿大,加拿大主要代理,速汇金费率,西联费率,英国汇往中国,英国,英国,应该主要代理,速汇金费率,西联费率,意大利汇往中国,意大利,意大利,意大利主要代理,速汇金费率,西联费率,西班牙汇往中国,西班牙,西班牙,西班牙主要代理,速汇金费率,西联费率,俄罗斯汇往中国,俄罗斯,俄罗斯,俄罗斯主要代理,速汇金费率,西联费率,法国汇往中国,法国,法国,法国主要代理,MoneyGram Retail location
13、s in France,速汇金费率,西联费率,德国汇往中国,德国,德国,德国主要代理,MoneyGram retail locations,速汇金费率,西联费率,瑞典汇往中国,瑞典,瑞典,瑞典主要代理,速汇金费率,西联费率,乌克兰汇往中国,乌克兰,乌克兰主要代理,乌克兰,速汇金费率,西联费率,澳大利亚汇往中国,澳大利亚,澳大利亚,澳大利亚主要代理,速汇金费率,西联费率,蒙古国汇往中国,蒙古,蒙古,蒙古国主要代理,速汇金费率,西联费率,韩国部分地区周末营业网点,友利银行(Woori Bank)2个周日营业网点1)惠化洞(HyeHwaDong)支行:2)光熙洞(Gwanghui-Dong)支行:新
14、韩银行(Shinhan Bank)2个周日营业网点1)元谷洞(Wongokdong)汇兑中心2)榜山市场(Bangsan Sijang)支行,当地网点标识实例,户外广告,户外广告牌,宣传品,在汇款国的针对性宣传,推广活动,提高忠诚度的活动,为鼓励境外汇款交易，增加客户忠诚度，在工商银行及中国其他代理点的电话卡促销活动,速汇金业务研讨会,速汇金在延边举办第二届业务研讨会,.反洗钱/收汇限额,反洗钱步骤-身份辩证限制,向各地的中央银行及监管机构负责，严谨守法，与合作伙伴共同履行反洗钱义务限制A：$1-$899.99 USD(849.99EURO或649.99GBP)限制B：$900-$2,999.
15、99 USD(850-2,699.99EURO或650-1,699.99)需提供地址及电话号码签名需提供政府签发的带照片身份证件限制B的汇出交易不可设置测试问题和答案限制C：$3,000-$9,999.99 USD(2,700-6,999.99EURO或 1,700-5999.99GBP)记录身份证号码及种类，出生日期和职业.限制D：$10,000-$19,999.99 USD(7,000EURO或6,000GBP)不可通过自动系统操作 注：中国汇出币种只能为美金。,反洗钱步骤,每天的限额每日不可汇出超过$20,000 USD单笔交易不可超过$10,000 USD(7,000EURO或6000
16、GBP)批核汇出的程序$10,000-$19,999.99 USD不能使用软件操作超过必须由速汇金compliance officer预先批核认识你的客户注：中国汇出币种只能为美金。,速汇金反洗钱的措施,速汇金之软件己有保安设计，务求减少代理行及其职员误用而导致有不合理之使用及减少产生讹骗的交易每一单汇款皆会详细记录並已“Analysts Notebook Visualisation”软件作出分析。此软件现时被英国之“苏格兰场”，“严重罪案科”，加拿大皇家骑警及比利时公安局所采用汇款人可能会被要求电话面试汇款用途。,.速汇金业务操作流程,速汇金货币系统种类,Non-Multi Currency
17、(单一货币系统)美元(USD)韩国,台湾Local Currency(当地货币系统)当地货币英国(GBP),欧洲(Euro),澳大利亚(AUD)Multi Currency(多货币系统)多种货币中国,摩尔多瓦，波斯尼亚 目前可选用欧元(Euro)或美元(USD)支付,交易处理方法,可供三种选择在网点安装速汇金系统联系分行交易处理中心/授权中心通过速汇金服务中心语音处理,营运模式,传真或电话,汇款交易流程,汇款交易流程,汇款交易流程,汇款流程,汇款注意事项,正确选择目的地国家或地区如果目的地国家或地区为多货币解付，则让汇款人选择收款货币。如有货币转换汇率，则应先通过系统询价功能获取当前汇率并征求
18、客户同意。查阅收款国家或地区限制信息并告知客户相关限制汇款完成后记录收款币种、金额、汇率以及汇款密码等信息于汇款表格上,汇款人身份核实,检查带照片的身份证件姓名和汇款单相符照片和本人相符如有可能，请保留身份证件复印件按照身份辨认限制要求记录信息,汇款表格的样张及填写建议,要求汇款人签名,汇出款项,交易金额超过3，000美元，需填写,收款国家或地区及城市,汇款者信息,收款者名字,汇款者可免费传送一个10个字的英文信息给收款者,问题及答案:只适用于汇出款项低于美元900元.收款者若成功回答问题即可取款,就算沒有有效的身份证明亦可.,代理点填写部分,只有当目的地国家或地区采用本地货币系统时，必须填写
19、此栏,查询国家限制信息，如收款国家或地区有特别规定则请摘录填在此处,网点名称和印鉴,交易日期等信息,只有电话授权时，才需要填写职员号码,交易密码填写在此处,交易币种、本金、手续费以及总金额,目的地国家或地区如果解付美金则在此处填写本金金额,交易状态,交易状态(Status):OK/Ready to Receive(Sent)Received(Recd)Cancel(Can)Refund(Ref)Hold(Hld),只有交易状态为OK/Ready to Receive时才可通过系统解付。当交易状态为Hold时请立即联络服务中心，按服务中心工作人员的指示操作。其他状态不可解付。如在提交处理过程中发
20、生错误请根据系统提示重试或者即刻致电速汇金电话服务中心。,收款流程,收款表格的样张及填写建议,收款人的信息,汇款密码收款者根据汇款者所提供的资料填写,汇款人姓名,收款人签名,代理点填写部分,只有电话授权时，才需要填写职员号码,只有电话授权时，才需要填写职员号码,实际解付币种及金额请严格按照速回金系统显示的币种及金额填写,网点名称和印鉴,交易日期等信息,如果该笔汇款汇款人有留给收款人的附言，请摘录附言至此处,错误更正或交易信息修改，取消和退款,以下交易类型只能通过速汇金客户服务中心处理而不可通过系统操作错误更正/交易信息修改 更正输入错误（如收/汇款人名字等)或增加测试问题和答案交易撤销取消(C
21、ancel)指美国中部时间当天的撤消交易。处理取消交易时客户必须本人在场，手续费会自动退还退款(Refund)指美国时间隔天的撤消。处理退款交易时客户必须本人在场，交易的本金会全额退还，除非是由于速汇金公司或代理网点服务上的瑕疵导致客户要求退款时可以退还手续费，否则手续费不予退还（注：请务必提醒汇款人，如已完成收款交易，则无法办理撤销）,收款交易反交易,反交易只能通过致电速回金服务中心处理收款交易原则上不允许反交易速回金不接受客户主动提出的收款后退款的反交易如果因网点员工操作错误确实要求反交易，则确认款项未解付给客户并马上致电速回金服务中心如果反交易时间与收款发生时间为美国时间同一天，速回金电
22、话服务中心会及时进行反交易，该笔交易无需清算如果反交易时间与收款发生时间不在美国时间同一天，则请网点必须给速回金公司出具书面情况说明并加盖网点公章传真至速回金公司，速回金公司只有在收到网点情况说明后才会进行反交易。,收款反交易申请书模版,To:速汇金公司(02168596226)From:中国银行支行关于一笔接收但未解付(Close No Pay)速汇金汇款的处理请求 我行于年月日办理一笔速汇金收款业务，汇款参考号码为，收款人：，汇款人：，金额：，币种：，由于原因，该笔汇款在本行速汇金系统中接收成功但本行没有把款项解付给收款人，请速汇金公司协助对该笔汇款进行反交易处理。联系人：联系电话：中国银
23、行支行(公章)年月日,系统时间-美国中部时间,一般情况下如果美国为夏时制则美国中部时间0时为中国时间13：00时；如果美国为正常时间时则美国时间0时为中国时间14：00时。美国夏令时一般从3月份的第二个礼拜天开始到11月份的第一个礼拜天结束。,星期一 星期二 星期三 星期四 星期五 美国00:00 10 5 12 6 8北京13:00 或14:00 4 6 9 8 7,风险控制要点和注意事项,必须遵守中国外汇管理法规有关居民个人汇款的有关规定，并进行相应国际收支申报。严格核对客户的身份证明。不认可测试问题。清算时间美国中部时间。关于汇入手续费(不收任何费用)。关于反交易。关于不能及时解付（联系
24、服务中心）。Hold(Code706,Code708,Code4等)反洗钱扣留Code45超期交易Code719目的地国家非中国大陆Code403终止授权，联系速汇金客服Others(Code604)汇款密码错,风险控制要点和注意事项,姓名的拼写。地址：常住地址。电话号码：可联系的电话号码。测试问题及告知信息。客户在场(进行交易),拿到授权号前,不能付款。未收到现金之前不能完成汇款交易。交易有效期45天-90天。单据保留至少5年。,24小时服务中心,超过10,000美元(7000欧元,6000英镑)的交易限额交易修改、收款反交易 系统提示，需要联系服务中心系统连接有问题，交易无法通过系统完成对
25、业务有任何疑问（查询汇率、优惠通道价格等）,.风险控制,系统安装,速汇金分配给每个网点的代码:Agent ID(6位阿拉伯数字)&PIN Number(4位阿拉伯数字)Columbus Agent ID(清算网点号,8位阿拉伯数字)POS设备号码及密码Device ID(10位阿拉伯数字，由清算网点号后加2位顺序号组成)，该号码用以配置系统。该号码对应一个6为数字密码（Device ID Password）,代理行管理,每个网点都有自己的网点号和密码(Agent ID/PIN Number)用于联络服务中心只有被授权的个人才能获此信息如有必要,可更换密码如需更换密码请与速汇金上海代表处联系应将
26、代理行编号和密码作妥当的保存及保密除非通过电话授权方式处理交易,任何情况都不要泄漏这些信息。忘记代理行编号和密码联系速汇金公司,处理汇出业务注意事项（1）,收妥现金客户身份证件以及汇款用途的识别系统连线出现问题时，请务必使用交易报表功能查询或通过拨打免费服务中心电话，确认交易是否已经成功。目的地国家或地区为本地货币系统时，先使用询价功能为客户询价，待客户接受兑换价格后再进行汇款操作如在提交处理过程中发生错误请根据系统提示重试或者即刻致电速汇金电话服务中心。,处理汇出业务要项（2）,姓名拼写及顺序汇款金额，收款国家或地区限制信息收费及汇率确认更改收款国家或地区,处理汇入业务要项,收汇款人/姓名拼
27、写及顺序交易状态解付币种与金额,.Internet报表,开始之前,登录速汇金Internet Report网站查询报表网站URL：https:/,开始使用,使用浏览器打开上述链接，开始使用速汇金Internet Report功能,Andy Liu,*,使用Internet Report,以下是Internet Report的主界面,返回主界面,查询报表,修改密码,退出系统,使用Internet Report,点击界面上方的“Reports”进入报表查询主界面进入界面后选择相应的分行行号,使用Internet Report,从报表查询界面中选择你所需要查询的报表类型,使用Internet Rep
28、ort,使用Internet Report,下载报表,下载报表,打印报表,点击“Print”按钮后系统会自动以PDF格式在浏览器中打开报表并自动弹出打印对话框,.服务与支持,速汇金客户服务中心为我们的代理商以及客户提供一年365天，每天24小时的不间断服务,速汇金客户服务中心,速汇金客户服务中心,主中心 丹佛，美国500位客户服务代表服务全球，7x24小时服务23 种语言支持（如英语，普通话，广东话，法语，俄语，西班牙语等）分中心1多米尼加100位客户服务代表服务拉丁美洲，7x24小时服务，西班牙语/英语分中心2索非亚，保加利亚40位客户服务代表服务欧洲，7x24小时服务8种语言（如英语，西班
29、牙语）分中心3 上海，中国2008年6月开通2位客户服务代表服务中国，目前在正常工作时间内提供服务与支持，会逐步扩展到7x24小时服务普通话/英语,24小时服务中心免费中文服务电话,中国客户免费咨询热线 800 820 4699(固话)/400 620 4699(手机)（周一至周六上午9:00至下午6:00提供信息服务与支持）国内代理银行免费咨询热线号码800 819 4699（银行专用，周一至周六上午9:00至下午6:00提供信息服务与支持）速回金信息咨询中心传真021 6859 6226交易相关问题请联络：有国际长途功能的电话:拨打 00800-866-88002无国际长途功能的电话:拨打
30、10800 110 4080(中国电信)10800 711 4080(中国网通),.联系我们,速汇金上海代表处总机电话号码为021 6194 6999，分机号码为直线电话后4位。传真号码：021 6859 6116地址：上海市浦东新区浦东南路588号浦发大厦28楼B-E座（200120）,中国市场及技术支持,.问题与解答,速汇金业务的常见问题(一),问题 网点经办人员经常对客户说”钱还没有到不能进行解付”解答 速汇金在中国的收款业务是代理行先将资金垫付给客户的一种业务,所以不存在汇款金额是否到与没到的问题,速汇金业务的常见问题(二),问题 系统出现连机的问题,我们不能在系统上进 行业务操作时,怎么办?解答 速汇金公司在中国境内提供致电美国的免费800电话,网点经办人员可以直接电话委托美国服务中心的中文服务人员将业务完成,速汇金业务的常见问题(三),问题 已经申办速汇金业务的网点对业务不熟悉,在业 务发生的时候可以对客户说“我们不办速汇金业务”吗？解答在此情况下请致电速汇金上海咨询中心免费热线800 819 4699寻求帮助。我们双方的目标是避免在中国境内的任何一宗投诉。,中国银行与速汇金,“合作伙伴、共同進步”合作性的市场推广对现有顾客提供额外的服务,新收入来源,吸引新顾客,提高银行之竞争力无需投入资源,自动化的服务,具竞争力及超值的收费,全球增长最快的业务,
